డిమాట్ అకౌంట్ సెక్యూరిటీలు మరియు ఇతర ఫైనాన్షియల్ సాధనాలను కలిగి ఉంచడానికి ఉపయోగించబడుతుంది తప్ప, ఏదైనా ఇతర బ్యాంక్ అకౌంట్ కు సమానం. ఆన్‍లైన్‍లో డిమాట్ అకౌంట్ తెరవడానికి విధానం దాదాపుగా వివిధ సంస్థలు మరియు సంస్థలలో ఒకే విధంగా ఉండటంతో, అకౌంట్ రిజిస్టర్ చేసుకోవడానికి అవసరమైన తప్పనిసరి డాక్యుమెంట్ల జాబితా కూడా ఒకే విధంగా ఉంటుంది. డిమాట్ అకౌంట్ తెరవడానికి అవసరమైన వివిధ రకాల డాక్యుమెంట్లు:
- గుర్తింపు రుజువు (పిఒఐ) (ఉదా: డ్రైవింగ్ లైసెన్స్)
- చిరునామా రుజువు (పిఒఎ) (ఉదా: పాస్పోర్ట్)
- ఆదాయ రుజువు (ఎఫ్ అండ్ ఓ వంటి డెరివేటివ్స్ లో వ్యాపారం కోసం) (ఉదా: ఐటిఆర్ రసీదు యొక్క కాపీ)
- బ్యాంక్ ఖాతా రుజువు (ఉదా: రద్దు చేయబడిన చెక్)
- పాన్ కార్డు
- 1 నుండి 3 పాస్పోర్ట్ సైజు ఫోటోలు
ఒక డిమాట్ అకౌంట్ తెరవడానికి అవసరమైన డాక్యుమెంట్ల వివరణాత్మక జాబితా ఇక్కడ ఇవ్వబడింది.
గుర్తింపు రుజువు (పిఒఐ) గుర్తింపు రుజువుగా అనుమతించదగిన డాక్యుమెంట్ల జాబితా:
- చెల్లుబాటు అయ్యే ఫోటోగ్రాఫ్‌తో పాన్ కార్డ్. పాన్ (పాన్ విభాగంకు “మినహాయింపులు/స్పష్టీకరణల”లో జాబితా చేయబడిన”)పొందడం నుంచి ప్రత్యేకంగా మినహాయించబడిన వారికి మినహా అందరు దరఖాస్తుదారులకు ఇది తప్పనిసరి అవసరం
- ప్రత్యేక గుర్తింపు సంఖ్య (యుఐడి) (ఆధార్ / పాస్పోర్ట్ / ఓటర్ ఐడి కార్డ్ / డ్రైవింగ్ లైసెన్స్)
- క్రింది వారిలో ఎవరిద్వారానైనా జారీ చేయబడిన అప్లికెంట్ యొక్క ఫోటోతో కూడిన ఐడెంటిటీ కార్డ్/డాక్యుమెంట్: కేంద్ర్ర/రాష్ట్ర ప్రభుత్వాలు మరియు దాని విభాగాలు, చట్టబద్దమైన/నియంత్రణ అధికారులు, పబ్లిక్ సెక్టార్ అండర్టేకింగ్స్, షెడ్యూల్డ్ కమర్షియల్ బ్యాంకులు, పబ్లిక్ ఫైనాన్షియల్ సంస్థలు, విశ్వవిద్యాలయాలకు అనుబంధంగా ఉన్న కాలేజీలు, ఐసిఎఐ, ఐసిడబ్ల్యుఎఐ, ఐసిఎస్ఐ, బార్ కౌన్సిల్ మొదలైన ప్రొఫెషనల్ సంస్థల ద్వారా సభ్యుల ఐడిలు మరియు బ్యాంకులు జారీ చేసిన క్రెడిట్ కార్డులు/డెబిట్ కార్డులు
చిరునామా రుజువు (POA): చిరునామా రుజువుగా అనుమతించదగిన డాక్యుమెంట్ల జాబితా:
- పాస్పోర్ట్ / ఓటర్ల గుర్తింపు కార్డ్ / రేషన్ కార్డ్ / రెసిడెన్స్ యొక్క రిజిస్టర్డ్ లీజ్ లేదా సేల్ అగ్రిమెంట్ / డ్రైవింగ్ లైసెన్స్ / ఫ్లాట్ నిర్వహణ బిల్లు / ఇన్సూరెన్స్ కాపీ
- టెలిఫోన్ బిల్లు (ల్యాండ్‌లైన్ మాత్రమే), విద్యుత్ బిల్లు లేదా గ్యాస్ బిల్లు వంటి యుటిలిటీ బిల్లులు – 3 నెలల కంటే ఎక్కువ పాతది కాదు
- బ్యాంక్ అకౌంట్ స్టేట్మెంట్/పాస్‌బుక్ – 3 నెలల కంటే ఎక్కువ పాతది కాదు
- వారి స్వంత ఖాతాలకు సంబంధించి కొత్త చిరునామాను ఇస్తూ హై కోర్ట్ మరియు సుప్రీం కోర్ట్ జడ్జీలు ద్వారా స్వీయ-ప్రకటన
- కింది వాటిలో దేని ద్వారానైనా జారీ చేయబడిన చిరునామా రుజువు: షెడ్యూల్డ్ వాణిజ్య బ్యాంకుల, షెడ్యూల్డ్ కో-ఆపరేటివ్ బ్యాంక్ లేదా బహుళ జాతీయ విదేశీ బ్యాంకుల బ్యాంక్ మేనేజర్లు /గెజెటెడ్ అధికారి/నోటరీ పబ్లిక్/ విధాన సభ లేదా పార్లమెంటుకు ఎన్నికైన ప్రతినిధులు/ ఏదైనా ప్రభుత్వ లేదా చట్టబద్ధమైన అధికారం ద్వారా జారీ చేయబడిన డాక్యుమెంట్లు
- కింది వాటిలో దేని ద్వారానైనా జారీ చేయబడిన ఐడెంటిటీ కార్డ్/డాక్యుమెంట్: తమ సభ్యులకు కేంద్ర్ర/రాష్ట్ర ప్రభుత్వం మరియు దాని విభాగాలు, చట్టబద్ధమైన/నియంత్రణ అధికారులు, పబ్లిక్ సెక్టార్ అండర్టేకింగ్స్, షెడ్యూల్డ్ కమర్షియల్ బ్యాంకులు, పబ్లిక్ ఫైనాన్షియల్ సంస్థలు, విశ్వవిద్యాలయాలు మరియు ప్రొఫెషనల్ సంస్థలకు అనుబంధించిన కాలేజీలు ఐసిఎఐ, ఐసిడబ్ల్యుఎఐ, ఐసిఎస్ఐ, బార్ కౌన్సిల్ మొదలైనవి
- ఎఫ్ఐఐ/సబ్ అకౌంట్ కోసం: రిజిస్టర్ చేయబడిన చిరునామాను పేర్కొనడానికి కస్టడియన్లకు ఎఫ్ఐఐ /సబ్-అకౌంట్ ద్వారా ఇవ్వబడిన పవర్ ఆఫ్ అటార్నీ డాక్యుమెంట్ (సరిగ్గా నోటరీ చేయబడినవి మరియు/లేదా అపోస్టిల్ చేయబడినవి లేదా కన్సులరైజ్ చేయబడినవి)
- జీవిత భాగస్వామి పేరులో చిరునామా రుజువు అంగీకరించబడవచ్చు
గమనిక: గడువు తేదీని కలిగి ఉన్న డాక్యుమెంట్లు సమర్పణ తేదీన చెల్లుబాటులో ఉండాలి.
ఆదాయం రుజువు: ఆదాయం రుజువుగా అనుమతించదగిన డాక్యుమెంట్ల జాబితా*
- పన్ను దాఖలు చేసే సమయంలో ఆదాయపు పన్ను శాఖకు సమర్పించబడిన ఆదాయపు పన్ను రిటర్న్ (ఐటిఆర్) రసీదు యొక్క నకలు కాపీ
- ఒక చార్టర్డ్ అకౌంటెంట్ ద్వారా ధృవీకరించబడిన నికర విలువ ప్రమాణపత్రం; ప్రత్యామ్నాయంగా ఒక అర్హత కలిగిన చార్టర్డ్ అకౌంటెంట్ ద్వారా ఆడిట్ చేయబడిన వార్షిక అకౌంట్ల నకలు కాపీ
- ఇటీవలి జీతం స్లిప్ రూపంలో జీతం రుజువు లేదా ఫారం 16 వంటి ఆదాయం లేదా నికర విలువను రుజువు చేసే సంబంధిత డాక్యుమెంట్
- అర్హతగల డిపాజిటరీ పాల్గొనేవారితో డిమాట్ అకౌంట్ హోల్డింగ్స్ స్టేట్మెంట్
- గత 6 నెలల వరకు క్లయింట్ యొక్క ఆదాయం చరిత్రను ప్రతిబింబిస్తున్న ప్రస్తుత బ్యాంక్ అకౌంట్ స్టేట్మెంట్
- క్లెయిమ్ కు మద్దతు ఇస్తున్న డాక్యుమెంట్లతో పాటు స్వయం-ప్రకటన ద్వారా ఆస్తుల యాజమాన్యాన్ని సూచించే ఇతర డాక్యుమెంట్లు
పాన్ కు మినహాయింపులు/స్పష్టీకరణలు*
- కేంద్ర ప్రభుత్వం మరియు/లేదా రాష్ట్ర ప్రభుత్వం తరపున మరియు న్యాయస్థానాల ద్వారా నియమించబడిన అధికారుల ద్వారా చేపట్టబడిన లావాదేవీల విషయంలో, ఉదా. అధికారిక లిక్విడేటర్, కోర్ట్ గ్రహీత మొదలైనవారు.
- సిక్కిం రాష్ట్రంలో నివసిస్తున్న పెట్టుబడిదారులు.
- భారతదేశంలో పన్నులు చెల్లింపు / పన్ను రిటర్న్స్ ఫైలింగ్ నుండి మినహాయింపు పొందిన యుఎన్ సంస్థలు / మల్టీ లేటరల్ ఏజెన్సీలు..
- సంవత్సరానికి రూ. 50,000/- వరకు మ్యూచువల్ ఫండ్స్ యొక్క ఎస్ఐపి.
- సంస్థాగత క్లయింట్ల విషయంలో, అనగా, ఎఫ్ఐఐ లు, ఎమ్ఎఫ్ లు, ఎఫ్‍విసిఐ లు, షెడ్యూల్డ్ కమర్షియల్ బ్యాంకులు, మల్టీలేటరల్ మరియు బైలేటరల్ డెవలప్మెంట్ ఫైనాన్షియల్ ఇన్స్టిట్యూషన్లు, స్టేట్ ఇండస్ట్రియల్ డెవలప్మెంట్ కార్పొరేషన్లు, కంపెనీల చట్టం, 1956 యొక్క సెక్షన్ 4A క్రింద నిర్వచించిన విధంగా ఐఆర్‍డిఎ మరియు పబ్లిక్ ఫైనాన్షియల్ ఇన్స్టిట్యూషన్లతో రిజిస్టర్ చేయబడిన ఇన్స్యూరెన్స్ కంపెనీలు, కస్టడియన్లు పాన్ కార్డ్ వివరాలను అసలు పాన్ కార్డుతో ధృవీకరించి ఇంటర్మీడియరీకి అటువంటి ధృవీకరించబడిన పాన్ వివరాల యొక్క సరైన ధృవీకరించబడిన కాపీలను అందించాలి.
గమనిక: అటువంటి క్లెయిముల మద్దతులో తగినంత డాక్యుమెంటరీ సాక్ష్యం సేకరించవలసి ఉంటుంది.
డాక్యుమెంట్లను ధృవీకరించడానికి అధీకృత వ్యక్తుల జాబితా:
- నోటరీ పబ్లిక్, గాజెటెడ్ ఆఫీసర్, షెడ్యూల్డ్ కమర్షియల్/కో-ఆపరేటివ్ బ్యాంక్ లేదా మల్టీనేషనల్ ఫారెన్ బ్యాంకుల మేనేజర్ (పేరు, హోదా మరియు సీల్ కాపీ పై అఫిక్స్ చేయబడాలి)
- ఎన్ఆర్ఐల విషయంలో, క్లయింట్ నివాసించే చోట భారతదేశంలో రిజిస్టర్ చేయబడిన షెడ్యూల్డ్ వాణిజ్య బ్యాంకుల విదేశీ శాఖల అధీకృత అధికారులు, నోటరీ పబ్లిక్, కోర్ట్ మాజిస్ట్రేట్, జడ్జ్, మరియు భారతీయ ఎంబెసీ / కన్సులేట్ జనరల్ డాక్యుమెంట్లను ధృవీకరించడానికి అనుమతించబడతారు
ఈ డాక్యుమెంట్లతో పాటు, డిపాజిటరీ పార్టిసిపెంట్ లేదా మీ బ్రోకర్ గుర్తింపు, చిరునామా మరియు ఆదాయం కోసం అదనపు రుజువును సమర్పించమని మిమ్మల్ని అడగవచ్చు. అన్ని డాక్యుమెంట్లు సమర్పించి, ధృవీకరించబడి, సంబంధిత విభాగాల ద్వారా తనిఖీ చేయబడిన తర్వాత, మీ అకౌంట్ తెరవబడుతుంది.
