फ़ंड पेआउट के बारे में बताया गया!

चाहे आप कितना भी निवेश करें और चाहे किसी भी इंस्ट्रूमेंट में, एक समय ऐसा आता है जब आप अपने ट्रेडिंग अकाउंट से फंड निकाल लेना चाहते हैं। अपने ट्रेडिंग अकाउंट से फंड निकलकर रजिस्टर्ड बैंक अकाउंट में डालने की इस प्रक्रिया को फंड पेआउट कहा जाता है।

इस आर्टिकल में हम कुछ ज़रूरी सवालों का जवाब दे रहे हैं जो यूज़र अपने एंजल वन अकाउंट से फंड निकालने के बारे में पूछ सकते हैं।

मेरा निकासी योग्य बैलेंस शून्य क्यों है या मेरे ट्रेडिंग अकाउंट के बैलेंस से मेल क्यों नहीं खा रहा है?

आपके अकाउंट में अनसेटल्ड बैलेंस है। यह निम्नलिखित कारणों से हो सकता है:

डिलीवरी सेल ट्रांज़ैक्शन के लिए
- आप T+2 के दिन, राशि निकाल सकते हैं।
- उदाहरण के लिए – सोमवार को आपका ₹1000 का डिलीवरी सेल ट्रांज़ैक्शन होना है। आप बुधवार को इस राशि को निकाल सकते हैं। इसलिए सोमवार और मंगलवार को, आपको ₹1000 निकासी योग्य बैलेंस ज़ीरो और अनसेटल्ड बैलेंस के रूप में दिखाई देगा।
समाप्त होने जा रही F&O पोजीशन से प्राप्त फंड को अगले कार्य दिवस पर निकाला जा सकता है
- उदाहरण के लिए – सोमवार को आपका ₹1000 F&O सेल ट्रांज़ैक्शन होना है। आप मंगलवार को इस राशि को निकाल सकते हैं। इसलिए सोमवार को, आपको ₹1000 निकासी योग्य बैलेंस शून्य और अनसेटल्ड बैलेंस के रूप में दिखाई देगा।
जिस दिन आप फंड जमा करते हैं उन्हें अगले दिन निकाला जा सकता है
- उदाहरण के लिए – आपने सोमवार को ₹1000 जमा किए हैं, फिर भी आपको सोमवार को निकासी योग्य बैलेंस ज़ीरो दिखेगा। मान लीजिए, अगले दिन यानी मंगलवार को आप ₹500 जमा करते हैं। आपका निकासी योग्य बैलेंस ₹1000 रहेगा (जिसे आपने पिछले दिन जमा किया था। आज जमा किए गए ₹500 निकासी योग्य बैलेंस में दिखाई नहीं देंगे)।

फंड भुगतान का अनुरोध करने के बाद मेरे अकाउंट में फंड कब क्रेडिट होगा?

उदाहरण के लिए – आपके पास सोमवार को अपने निकासी योग्य बैलेंस में ₹1000 है ।

आप सोमवार 11 am बजे ₹500 का निकासी अनुरोध करते हैं। आपका अनुरोध 5:30 pm पर प्रोसेस किया जाएगा और 9:30 PM तक आपको क्रेडिट मिल जाएगा।
आप सोमवार 6 pm बजे निकासी का अनुरोध करते हैं। मंगलवार को आपका अनुरोध 7:00 am पर प्रोसेस किया जाएगा और मंगलवार को 9:30 AM तक आपको क्रेडिट मिल जाएगा।

मैंने आज ही अपने अकाउंट में फंड जमा किए हैं लेकिन मैं आज ही उन्हें निकाल नहीं पा रहा/रही हूं. क्यों?

जमा किए गए फंड को उसी दिन ही नहीं निकाला जा सकता। इन्हें केवल अगले दिन (t+1) से निकाला जा सकता है। उदाहरण के लिए, अगर आपने नवंबर 22, 2022 को ₹10,000 जमा किए हैं, तो आप इसे केवल नवंबर 23, 2022 को ही निकाल सकते हैं।

मैंने निकासी का अनुरोध किया है, लेकिन मेरा ट्रेडिंग बैलेंस कम नहीं हुआ है क्यों?

कृपया यह देखें कि अगला पेआउट साइकिल अभी तक शुरू हुआ है या नहीं। अगर नहीं, तो इसका मतलब है कि भुगतान साइकल शुरू होने के बाद ही निकासी का अनुरोध प्रोसेस किया जाएगा। कुल मिलाकर, निकासी प्रक्रिया के लिए भी कम से कम प्रोसेसिंग समय तो लगता ही है।

भुगतान साइकल शुरू होने तक, आप अभी भी पूरे उपलब्ध बैलेंस का इस्तेमाल करके एसेट की ट्रेडिंग कर सकते हैं, भले ही आपने निकासी का अनुरोध किया हो। उदाहरण के लिए आपके अकाउंट में ₹1000 है और आपने पूरी राशि के लिए निकासी का अनुरोध किया है। लेकिन राशि अभी तक निकाली नहीं गई है, जबकि स्टॉक मार्केट पहले ही खोल दिया गया है। इस समय, मान लीजिए कि आप ₹200 कीमत का स्टॉक खरीदते हैं – तो ₹800 शेष बचते हैं और ₹200 का इस्तेमाल कर लिया जाता है। इसलिए, जब निकासी होगी, तो केवल ₹800 निकले जाएंगे। अकाउंट में ₹200 या इससे अधिक होने पर ही शेष ₹200 की निकासी की जाएगी।

मुझे अपने फंड भुगतान अनुरोध की एवज में केवल आंशिक राशि क्यों प्राप्त हुई है?

निम्नलिखित में से किसी भी कारण से आपको निकासी करने पर आंशिक फंड प्राप्त हो सकते हैं:

मार्जिन आवश्यकताएं
नया व्यापार शुरू किया गया
जमा शुल्क

उदाहरण के लिए: मान लीजिए कि आपके पास दिन की शुरुआत में यानी यानी 9:00 am बजे तक निकासी योग्य बैलेंस के रूप में ₹ 1000 है और आपने रु. 1000 का फंड भुगतान अनुरोध कर दिया है। अनुरोध करने के बाद, आपने इंट्राडे ट्रेड शुरू किया और आपको रु. 100 (ब्रोकरेज, टैक्स और अन्य वैधानिक शुल्क सहित) का नुकसान हुआ, जिससे आपका क्लियर लेजर बैलेंस रु. 900 रह गया। इसलिए, जब आपका निकासी का अनुरोध प्रोसेस किया जाता है, तो आपको अपने अकाउंट में ₹900 प्राप्त होंगे न कि ₹1000। इस मामले में, इंट्राडे ट्रांज़ैक्शन के कारण ₹100 का नुकसान आपके द्वारा प्राप्त राशि बदल गई है। इसी प्रकार, अगर मार्जिन आवश्यकताओं में कोई बदलाव होता है या कुछ ऐसे शुल्क हैं जिनका भुगतान किया जाना शेष है, तो आपको केवल आंशिक राशि प्राप्त होगी।

मेरे फंड का भुगतान अनुरोध क्यों अस्वीकार किया गया है?

निम्नलिखित कारणों से आपका निकासी अनुरोध अस्वीकार हो सकता है:

आपने नया ट्रेड शुरू किया है
मार्जिन आवश्यकता बदल गई है
आपके अकाउंट में अपर्याप्त बैलेंस है

मैंने अपने डीमैट अकाउंट में से शेयर बेचे हैं। मैं अपने बैंक अकाउंट में फंड कब ट्रांसफर कर सकता/सकती हूं?

सेटलमेंट साइकल के अनुसार, आप आगे के दिनों में फंड निकासी का अनुरोध कर सकते हैं। डिलीवरी सेल ट्रांज़ैक्शन के लिए, T+2 दिन पर फंड भुगतान के अनुरोध किए जा सकते हैं। F&O ट्रांज़ैक्शन के लिए, T+1 दिन पर फंड भुगतान अनुरोध किए जा सकते हैं।

मैंने BTST (आज खरीदें, कल बेचें) ट्रेड किया है। मैं फंड भुगतान का अनुरोध कब कर सकता/सकती हूं?

BTST ट्रांज़ैक्शन में, बिक्री ट्रांज़ैक्शन किए जाने के बाद T+2 दिनों में निकासी अनुरोध किए जा सकते हैं।

मेरे पास 2 बैंक अकाउंट हैं। मैं अपने सेकेंडरी बैंक अकाउंट से फंड प्राप्त करना चाहता/चाहती हूं। मुझे क्या करना चाहिए?

निकासी करते समय, एंजल वन आपको ऐसा बैंक अकाउंट चुनने का विकल्प देता है जिसमें आप फंड प्राप्त करना चाहते हैं। आपके द्वारा चुने गए बैंक अकाउंट में राशि जमा कर दी जाएगी।

इससे पहले कि आप जाएं, आइए हम पूरे फंड भुगतान प्रोसेस पर एक नज़र डालते हैं।

अपने एंजल वन अकाउंट से फंड निकालना

एंजल वन के साथ, आप हमारे प्लेटफॉर्म पर आसानी से फंड का भुगतान (निकासी) अनुरोध कर सकते हैं और अपने ट्रेडिंग अकाउंट से लिंक बैंक अकाउंट में सीधे इसे प्राप्त कर सकते हैं। एंजल वन ट्रेडिंग अकाउंट का इस्तेमाल करने के फायदे इस प्रकार हैं:

आप सही बैंक विवरण के साथ कई बैंक अकाउंट जोड़ सकते हैं।
केवल अपने प्राइमरी बैंक अकाउंट में फंड प्राप्त करने के लिए कोई प्रतिबंध नहीं होता है। आप अपने चुने गए बैंक अकाउंट में पैसे प्राप्त कर सकते हैं।

फंड निकासी का अनुरोध करने से पहले, आपको अपने अकाउंट में “निकासी योग्य बैलेंस” देखना होगा। आपको यह भी पता होना चाहिए कि “निकासी योग्य बैलेंस” उपलब्ध “फंड” से कम हो सकता है क्योंकि निम्नलिखित के लिए इसका एक हिस्सा रोका जा सकता है

मार्जिन आवश्यकताएं
ब्रोकरेज शुल्क
अन्य वैधानिक शुल्क आदि।

एंजल वन का फंड का भुगतान करने की प्रक्रिया पूरी तरह डिजिटल और सरल है।

फंड निकालने के लिए नीचे दिए गए चरणों का पालन करें।

लॉग-इन करने के बाद ‘अकाउंट’ सेक्शन में जाएं
‘निकासी’ बटन पर क्लिक करें
वह राशि दर्ज करें जिसे आप निकालने योग्य बैलेंस राशि से निकालना चाहते हैं और उस बैंक पर क्लिक करें जिसमें आप पैसे डालना चाहते हैं.
अनुरोध सबमिट करने के लिए आगे बढ़ें पर क्लिक करें

चित्र1: फंड निकालने की प्रक्रिया

मैं बिक्री ट्रांज़ैक्शन के मामले में निकासी का अनुरोध कब कर सकता/सकती हूं?

सेटलमेंट साइकिल के अनुसार, आप नीचे दिए गए दिनों में फंड भुगतान का अनुरोध कर सकते हैं।

डिलीवरी सेल ट्रांज़ैक्शन के लिए, T+2 दिन पर भुगतान का अनुरोध किया जा सकता है
F&O ट्रांज़ैक्शन के लिए, T+1 दिन पर फंड भुगतान अनुरोध किए जा सकते हैं

उदाहरण के लिए, आपने सोमवार को ABC लिमिटेड के इक्विटी शेयर बेचे हैं। उस मामले में, आपके फंड T+2 दिन, यानी बुधवार को दिए जाएंगे, यह मानते हुए कि सोमवार से बुधवार के बीच कोई ट्रेडिंग छुट्टी नहीं हैं। इसलिए, आप बुधवार को फंड भुगतान का अनुरोध कर सकेंगे।

आपको किस प्रकार के बैलेंस का ध्यान रखना चाहिए

निकासी योग्य बैलेंस – आपके अकाउंट में उपलब्ध कुल बैलेंस, जिसे निकलकर आपके बैंक अकाउंट में जमा किया जा सकता है, निकासी योग्य बैलेंस है। निकासी योग्य राशि आपके ट्रेडिंग अकाउंट में दिखाए गए कुल ट्रेडिंग बैलेंस से अलग हो सकती है।

अनसेटल्ड बैलेंस – अगर कोई यूज़र आज लाभ कमाता है और आज ही राशि निकालने की कोशिश करता है, हालांकि सभी ट्रांज़ैक्शन से राशि अभी तक सेटल नहीं की गई है, लेकिन यह राशि अनसेटल्ड बैलेंस के रूप में गिनी जाती है।

कुल बैलेंस – निकासी योग्य बैलेंस और अनसेटल्ड बैलेंस जोड़कर कुल बैलेंस पाया जा सकता है – यह कुल राशि है जिसका यूज़र उस समय पात्र होता है।

अपने बैंक अकाउंट का विवरण अपडेट करें

हाल ही के मर्जर के कारण कई बैंकों के IFSC कोड और अकाउंट नंबर बदल दिए गए हैं। उदाहरण के लिए, ओरिएंटल बैंक ऑफ कॉमर्स और यूनाइटेड बैंक ऑफ इंडिया ने पंजाब नेशनल बैंक और अन्य के साथ मर्ज हुए। इसलिए, अगर आपके बैंक ने हाल ही में मर्ज या एकीकृत किया है, तो कृपया सुनिश्चित करें कि आपका अकाउंट नंबर और IFSC कोड हमारे ऐप पर अपडेट कर दिया गया है। क्योंकि पुराना IFSC कोड किसी भी ऑनलाइन ट्रांज़ैक्शन के लिए मान्य नहीं होगा। कुछ यूज़र के अकाउंट नंबर भी बदल दिए गए हैं। इसलिए, एंजल वन के साथ आसान भुगतान/भुगतान का आनंद लेना जारी रखने के लिए, आपको यह सुनिश्चित करना होगा कि आपके बैंक का विवरण जैसे आईएफएससी कोड, अकाउंट नंबर आदि सही हैं। आप हमारी ऐप के प्रोफाइल सेक्शन में जाकर ऑनलाइन ऐसा कर सकते हैं।

यह जानने के लिए कि आपका बैंक मर्ज किए गए बैंकों की सूची में है या नहीं, नीचे दिए गए टेबल देखें।

एंजल वन का फंड पेआउट साइकिल क्या है?

एंजल वन में, ट्रेडर्स की सुविधा के लिए फंड भुगतान अनुरोध को दिन में तीन बार प्रोसेस किया जाता है। हम नीचे दी गई समयसीमा के अनुसार आपके फंड भुगतान अनुरोध को प्रोसेस करेंगे।

भुगतान चक्र के अनुसार दिन के लिए कट-ऑफ समय के बाद भुगतान मार्किंग अगले कार्य दिवस पर प्रोसेस किया जाएगा।

मैं अपने निकासी अनुरोध का स्टेटस कैसे चेक कर सकता/सकती हूं?

आप निकासी के साथ-साथ अन्य ट्रांज़ैक्शन के लिए अपने अनुरोध का स्टेटस और अन्य विवरण आसानी से देख सकते हैं। ऐसा करने के लिए, ऐप के “अकाउंट” सेक्शन में जाएं, “फंड ट्रांज़ैक्शन विवरण देखें” नामक सेक्शन पर जाएं और फिर “निकाले गए फंड” देखें। “निकाले गए फंड” सेक्शन के तहत, आप अपने किसी भी निकासी अनुरोध पर क्लिक कर सकते हैं और अनुरोध का स्टेटस और अनुरोध की गई राशि का अनुरोध किए गए क्रेडिट समय जैसे विवरण देख सकते हैं।

चित्र 2: विड्रॉल कैंसल अनुरोध सेक्शन (बाएं) और ट्रांज़ैक्शन विवरण सेक्शन (राइट)

क्या मैं अपना निकासी अनुरोध कैंसल कर सकता/सकती हूं?

हां, अगर भुगतान चक्र अभी तक शुरू नहीं हुआ है, तो आप अपना निकासी अनुरोध रद्द कर सकते हैं। उदाहरण के लिए, अगर आपने सोमवार को सुबह 6:30 बजे निकासी का अनुरोध किया है, तो आप सोमवार को 6:50 बजे निकासी का अनुरोध आसानी से रद्द कर सकते हैं, क्योंकि भुगतान चक्र सोमवार को 7:00am तक शुरू नहीं होता है। एंजल वन के भुगतान चक्र प्रभावी होने का समय आप उपरोक्त टेबल में देख सकते हैं।

नॉन-ट्रेडेड यूज़र के लिए, फंड निकासी के लिए अनुरोध की प्रोसेसिंग अनुरोध करने के कुछ मिनट के भीतर ही शुरू कर दी जाती है। हालांकि, अगर आप उस अवधि में कैंसलेशन के लिए अपना अनुरोध भेज सकते हैं, तो आप अभी भी अनुरोध कैंसल कर सकते हैं।

निष्कर्ष

एंजल वन से अपने ट्रेडिंग अकाउंट से बैंक अकाउंट में फंड ट्रांसफर करना आसान और सुविधाजनक होता है। हालांकि, रिजेक्शन से बचने के लिए निकासी योग्य बैलेंस चेक करें और निकासी का अनुरोध करने से पहले उपरोक्त टाइमलाइन का पालन करें। हमारे ऐप या वेब प्लेटफॉर्म के माध्यम से तुरंत फंड निकालने के लिए यहां क्लिक करें।

फंड पेआउट की समझ!