ईटीएफ (ETFs) विविधीकरण, कमी खर्च, तरलता इत्यादी अनेक फायदे देतात, जे दीर्घकालीन संपत्ती निर्माण करण्यात मदत करतात. पुढील लेख ईटीएफच्या दीर्घकालीन फायद्यांबद्दल बोलतो.
अल्पकालीन आणि दीर्घकालीन परतावा निर्माण करण्याच्या उद्देशाने गुंतवणूक केली जाते. अल्प–मुदतीचा परतावा साधारणपणे एका वर्षाच्या आत व्युत्पन्न केला जातो. तर दीर्घकालीन परतावा एका वर्षापेक्षा जास्त काळासाठी असतो. दीर्घकालीन गुंतवणूक योजना अल्प–मुदतीचा परतावा वाढवण्यापेक्षा संपत्ती निर्माण करण्यास प्राधान्य देते. जेव्हा तुम्ही तुमची संपत्ती सतत वाढवण्याच्या उद्दिष्टाने तुमचे पैसे गुंतवता, तेव्हा तुम्हाला एक गुंतवणूक वाहन निवडणे आवश्यक आहे जे तुमच्या पोर्टफोलिओमध्ये विविधता आणेल आणि स्थिर दीर्घकालीन परताव्यांना समर्थन देईल.
ईटीएफ (ETFs) पर्यायी गुंतवणूक पर्यायांच्या किमतीच्या काही अंशी वैविध्य, तज्ञ व्यवस्थापन आणि तरलता यासह फायदे देतात. परिणामी, दीर्घकालीन गुंतवणूकदारांसाठी ते सर्वोत्तम सुचविलेल्या गुंतवणूक साधनांपैकी आहेत. एक्सचेंज ट्रेडेड फंड (ईटीएफ) (ETFs) तुमची दीर्घकालीन गुंतवणूक उद्दिष्टे पूर्ण करण्यासाठी तुम्हाला कशी मदत करू शकतात हे जाणून घेण्यासाठी तुम्ही खालील लेख वाचू शकता.
ईटीएफ (ETFs) म्हणजे काय आणि ते कसे काम करतात?
ईटीएफ (ETFs) ही सामूहिक गुंतवणूक वाहने आहेत जी विविध मालमत्ता धारण करतात, जसे की भारतीय आणि परदेशी स्टॉक आणि बाँड, कमोडिटी इ. एकाच कमोडिटीच्या किमतीपासून ते मालमत्तेच्या मोठ्या आणि वैविध्यपूर्ण संग्रहापर्यंत विविध आर्थिक साधनांचा मागोवा घेण्यासाठी ईटीएफ (ETFs) कॉन्फिगर केले जाऊ शकतात.
तुम्ही ईटीएफ (ETF) च्या ट्रॅकिंग त्रुटीकडे लक्ष दिले पाहिजे कारण ते तुम्हाला त्याच्या बेंचमार्कच्या कार्यक्षमतेचा मागोवा घेण्यासाठी त्याच्या कार्यक्षमतेचे मूल्यांकन करण्यात मदत करते. साधारणपणे, कमी ट्रॅकिंग त्रुटी सूचित करते की ईटीएफ (ETF) बेंचमार्कशी जवळून जुळतो.
ईटीएफ (ETFs) विशिष्ट इंडेक्सचे अनुसरण करतात आणि त्याची कामगिरी जुळवण्याचा प्रयत्न करतात. ईटीएफ विविध मालमत्ता वर्गांमध्ये गुंतवणूक करतात, जसे की बाँड, इक्विटी आणि कमोडिटी. उदाहरणार्थ, कोटक निफ्टी आयटी ईटीएफ (IT ETF) हा एक स्टॉक ईटीएफ (ETF) आहे जो इंडेक्सच्या इक्विटी कामगिरीची नक्कल करण्यासाठी निफ्टी आयटी (IT) इंडेक्सचा भाग असलेल्या सर्व कंपन्यांचे शेअर्स खरेदी करतो.
ईटीएफ (ETFs) दीर्घ मुदतीसाठी चांगले आहेत का?
निफ्टी आणि सेन्सेक्स सारख्या विविध बाजार इंडेक्समध्ये प्रवेश करण्यासाठी ईटीएफ (ETF) चा वापर करून गुंतवणूकदार त्यांची संपत्ती कमीत कमी खर्चात वाढवू शकतात. ईटीएफ (ETFs) तुम्हाला पुढील फायद्यांसह दीर्घकालीन संपत्ती मिळवण्यात मदत करतात:
- विविधीकरण: ईटीएफ (ETF) मध्ये गुंतवणुकीचा एक महत्त्वाचा फायदा म्हणजे वैविध्य. अनेक प्रकारचे ईटीएफ (ETFs) उपलब्ध आहेत जे प्रामुख्याने त्यांच्या मूळ मालमत्तेमध्ये भिन्न असतात, जसे की सोने,
- स्टॉक किंवा इंडेक्स फंड. ईटीएफ (ETFs) तुम्हाला एकाधिक सिक्युरिटीजमध्ये गुंतवणूक जोखीम पसरवून स्टॉक–विशिष्ट जोखीम कमी करण्याचा पर्याय देतात.
- सुलभता: ईटीएफ (ETF) मध्ये किमान गुंतवणूक खूप कमी असते. परिणामी, तुम्ही फक्त काही शंभरांसह ईटीएफ (ETF) चा पोर्टफोलिओ तयार करण्यास सुरुवात करू शकता.
- सुविधा: ईटीएफ (ETF) गुंतवणूक करणे व्यावहारिक आहे कारण ते तुम्हाला हवे तेव्हा खरेदी आणि विक्री करण्यास अनुमती देते. ईटीएफ (ETF) चा वापर इंट्राडे ट्रेडिंगसाठी देखील केला जाऊ शकतो. ईटीएफ (ETF) सह, विमोचन ही चिंतेची बाब नाही (म्युच्युअल फंडाप्रमाणे), कारण बाजारातील कृतीमुळे एयूएम (AUM) मधील बदलांऐवजी युनिट हस्तांतरण होते.
- रिअल–टाइम ट्रेडिंग: ट्रेडिंग तासांदरम्यान, ईटीएफ (ETFs) खरेदी, विक्री आणि इंट्राडे ट्रेड केले जाऊ शकतात. ईटीएफ (ETF) किमती नियमित ट्रेडिंग तासांमध्ये चढ–उतार होतात.
- तरलता: ईटीएफ (ETF) ची खरेदी इतर कोणत्याही समभागांप्रमाणे शेअर बाजारात केली जाऊ शकते. अतिरिक्त फायदा असा आहे की, म्युच्युअल फंडांप्रमाणे, जे दिवसाच्या शेवटी ट्रेड करतात, तुम्ही दिवसा ट्रेड, खरेदी आणि विक्री करू शकता. ईटीएफ (ETFs) इंट्राडे ट्रेडिंगला परवानगी देत असल्याने, चांगल्या तरलतेसाठी तुम्ही तुमच्या गुंतवणुकीचे जलद रोखीत रूपांतर करू शकता.
| ईटीएफ (ETF) | एयूएम (AUM) (₹ कोटी) | बेंचमार्क | ट्रॅकिंग त्रुटी (%) | खर्चाचा रेशिओ (%) | 5 वर्षे– सीएजीआर (CAGR) |
| मोतीलाल ओसवाल मिडकॅप 100 ईटीएफ (ETF) | 369.9 | निफ्टी मिडकॅप टीआरआय (TRI) | 0.13 | 0.20 | 18.08 |
| निप्पॉन इंडिया ईटीएफ (ETF) इन्फ्रा बीईएस (BeES) | 42.32 | निफ्टी इन्फ्रास्ट्रक्चर टीआरआय (TRI) | 0.07 | 1.03 | 16.61 |
| आयसीआयसीआय (ICICI) प्रुडेंशियल एनव्ही (NAV)20 ईटीएफ (ETF) | 79.05 | निफ्टी50 वॅल्यू 20 टीआरआय (TRI) | 0.05 | 0.25 | 16.57 |
| निप्पॉन इंडिया ईटीएफ (ETF) एनव्ही (NAV)20 | 84.03 | निफ्टी 50 वॅल्यू 20 टीआरआय (TRI) | 0.06 | 0.34 | 16.55 |
| कोटक एनव्ही (NAV)20 ईटीएफ (ETF) | 45.79 | निफ्टी 50 वॅल्यू 20 टीआरआय (TRI) | 0.05 | 0.14 | 16.37 |
नोंद घ्या: वरील ईटीएफ (ETF) डाटा ऑक्टोबर 05, 2023 पर्यंतच्या 5-वर्षांच्या सीएजीआर (CAGR) वर आधारित आहे.
दीर्घकालीन ईटीएफ (ETF) गुंतवणूक धोरण कसे तयार करावे?
खाली दिलेल्या पायऱ्या दीर्घकालीन ईटीएफ (ETF) गुंतवणूक धोरण तयार करण्याबद्दल बोलतात:
- तुमची गुंतवणुकीची उद्दिष्टे, संपत्ती उभारणीची उद्दिष्टे, वेळ क्षितिज, जोखीम सहनशीलता आणि तुम्हाला दर महिन्याला, तिमाहीत किंवा वर्षात गुंतवायची असलेली रक्कम जाणून घ्या.
- इक्विटी, बॉण्ड्स, गोल्ड आणि सेक्टर ईटीएफ (ETF) सारखे मालमत्ता मिश्रण निवडा.
- एकदा तुमची मालमत्ता मिश्रण तयार झाल्यानंतर, तुम्हाला फक्त तुमच्या दीर्घकालीन गुंतवणूक योजनेसाठी ईटीएफ (ETF) निवडणे आवश्यक आहे.
- तुमची मालमत्ता मिक्स सुसंगत ठेवण्यासाठी आणि कोणतेही ईटीएफ (ETF) जोडण्यासाठी किंवा काढून टाकण्यासाठी वारंवार तुमच्या ईटीएफ (ETF) चा मागोवा घ्या.
ईटीएफ (ETF) चे लाभ
ईटीएफ (ETF) मध्ये गुंतवणूक करण्याचे अनेक फायदे आहेत, त्यापैकी काही खाली सूचीबद्ध आहेत:
- ईटीएफ (ETF) कमी किमतीचे फायदे देतात कारण एखाद्या गुंतवणूकदाराला ईटीएफ (ETF) पोर्टफोलिओमधील सर्व स्टॉक्स वैयक्तिकरित्या खरेदी करणे महाग पडेल.
- प्रत्येक ट्रेडसाठी, दलाल अनेकदा कमिशन घेतात. गुंतवणूकदारांचा खर्च आणखी कमी करण्यासाठी, काही ब्रोकर काही स्वस्त ईटीएफ (ETF) वर कमिशन–मुक्त ट्रेडिंग देखील देतात.
- विविधीकरणाद्वारे जोखीम व्यवस्थापन
निष्कर्ष
ईटीएफ (ETF) इतर स्टॉक्सप्रमाणेच स्टॉक मार्केटमध्ये लवचिकता, पारदर्शकता, विविधता आणि खरेदी–विक्री सुलभता प्रदान करून दीर्घकालीन संपत्ती वाढीस मदत करतात. ईटीएफ (ETF) गुंतवणूक केवळ नवशिक्या गुंतवणूकदारांसाठीच योग्य नाही जे नुकतेच त्यांचा आर्थिक प्रवास सुरू करत आहेत, परंतु गुंतवणूकदारांसाठी ही एक उत्तम दीर्घकालीन योजना देखील असू शकते.
म्युच्युअल फंड कॅल्क्युलेटर
| म्युच्युअल फंड रिटर्न कॅल्क्युलेटर | लंपसम कॅल्क्युलेटर |
| एसडब्ल्यूपी (SWP) कॅल्क्युलेटर | स्टेप–अप एसआयपी (SIP) कॅल्क्युलेटर |
FAQs
मी दीर्घ मुदतीसाठी ईटीएफ (ETF) मध्ये गुंतवणूक करावी का?
चक्रवाढ व्याजामुळे ईटीएफ (ETF) गुंतवणुकीमुळे तुमचा पैसा दीर्घकालीन वाढण्यास मदत होऊ शकते. साधारणपणे, या गुंतवणुकीच्या इतर प्रकारांपेक्षा कमी खर्च येतो. हे फायदे तुम्हाला कालांतराने तुमचे पैसे वाढवण्यास मदत करतात.
मी किती कालावधीसाठी ईटीएफ (ETF) राखणे आवश्यक आहे?
तुम्ही तुम्हाला पाहिजे तेवढा वेळ ईटीएफ (ETF) धरून ठेवू शकता. कालांतराने चक्रवाढ व्याज तुमच्यासाठी कार्य करू द्या. तथापि, बाजार खाली असताना तुम्ही ईटीएफ (ETF) ची विक्री टाळली पाहिजे, कारण जेव्हा बाजार सावरतो तेव्हा तुम्ही पैसे कमावण्याची संधी गमावू शकता.
ईटीएफ (ETF) चे मूल्य शून्यावर जाऊ शकते का?
हो, जर ईटीएफ (ETF) ची मालमत्ता त्यांचे संपूर्ण मूल्य गमावते. तथापि, हे अत्यंत दुर्मिळ आहे कारण ईटीएफ (ETFs) पोर्टफोलिओमध्ये कार्यक्षमतेने विविधता आणण्यासाठी एकाधिक मालमत्ता वर्गांमध्ये गुंतवणूक करतात.
ईटीएफ (ETF) चांगली गुंतवणूक आहे का?
ईटीएफ (ETF) ला कमी–जोखीम गुंतवणूक म्हणून पाहिले जाते कारण ते स्वस्त आहेत आणि विविध इक्विटी किंवा इतर सिक्युरिटीज धारण करतात, ज्यामुळे विविधता सुधारते. शिवाय, वैविध्यपूर्ण पोर्टफोलिओ तयार करण्यासाठी ईटीएफ (ETF) ही चांगली मालमत्ता मानली जाते.
ईटीएफ (ETF) आयकरमुक्त आहे का?
ईटीएफला कमी–जोखीम इन्व्हेस्टमेंट म्हणून पाहिले जाते कारण ते स्वस्त आहेत आणि त्यामध्ये विविध इक्विटी किंवा इतर सिक्युरिटीज असतात, ज्यामुळे विविधता सुधारते. याव्यतिरिक्त, विविध पोर्टफोलिओ तयार करण्यासाठी ईटीएफला चांगली मालमत्ता म्हणून विचारात घेतले जाते.
ईटीएफ टॅक्स-फ्री कमाई करत आहे का?
1 वर्षापेक्षा जास्त काळ ठेवलेल्या इक्विटी ईटीएफ (ETF) मधून ₹1 लाखांपेक्षा जास्त उत्पन्नावर 10% दीर्घकालीन भांडवली नफा (एलटीसीजी) (LTCG) कर लागू होईल. तथापि, अल्पकालीन भांडवली नफा (एसटीसीजी) (STCG) वर 15% कर आकारला जातो.
