इक्विटी एसआईपी को समझना

किसी भी प्रकार के निवेश को धन बनाने के लिए विधिपूर्वक निवेश करने के लिए अनुशासन की आवश्यकता होती है। इसके लिए निवेशकों को अच्छी बचत आदत और नियमित रूप से निवेश करने के लिए एक व्यवस्थित दृष्टिकोण विकसित करने की आवश्यकता होती है। एसआईपी या व्यवस्थित निवेश योजना सहस्राब्दी निवेशकों के बीच बढ़ती स्वीकृति का आनंद ले रही है, जो हर बार निवेश करते समय बाजार की जांच करने के लिए गहराई में नहीं जाना चाहते हैं, लेकिन साथ ही इक्विटी बाजार में निवेश के लाभ प्राप्त करना चाहते हैं। इक्विटी एसआईपी एक विशेष रूप से बनाया गया निवेश उपकरण है जो इच्छुक निवेशकों को म्यूचुअल फंड एसआईपी जैसे स्टॉक्स और इक्विटी सूचकांक में निवेश करने की अनुमति देता है। यह पारंपरिक शेयर बाजार निवेश से अलग है और कुछ फायदे प्रदान करता है। कैसे? हम इस लेख में चर्चा करेंगे।

इक्विटी एसआईपी क्या है?

एसआईपी व्यवस्थित निवेश योजना को बताता है। और, इक्विटी एसआईपी इक्विटी मार्केट में निवेश करने के लिए एक नियमित निवेश योजना स्थापित करने के लिए खड़ा है, जैसा कि आप म्यूचुअल फंड के लिए करते हैं। नतीजा समय की अवधि में बाजार के जोखिम को औसतन और वापसी को बढ़ाकर होता है।

इक्विटी एसआईपी निवेशकों को व्यवस्थित रूप से शेयर बाजार में निवेश करने की अनुमति देता है। कई दलाल अब ग्राहकों को अपने प्लेटफार्मों के माध्यम से स्टॉक एसआईपी में निवेश करने में सक्षम बनाते हैं। म्यूचुअल फंड की तरह, इक्विटी एसआईपी निवेशकों को अपने धन को शेयरों, इंडेक्स एक्सचेंज–ट्रेडेड फंड (ईटीएफ) और गोल्ड एक्सचेंज–ट्रेडेड फंड में नियमित तरीके से रखने की अनुमति देते हैं। लंपसम में निवेश करने के बजाय, निवेशक अपना निवेश फैलाते हैं और मासिक किश्तों में निवेश करते हैं। इक्विटी एसआईपी कुछ फायदे की अनुमति देता है, जिनमें से एक रुपए की लागत औसत है। यह निवेशक के पोर्टफोलियो को छोटे निवेश के साथ एक बड़े पैमाने पर बढ़ने देता है, जो वर्तमान बाजार की स्थिति के आधार पर हर महीने समायोजित करता है।

इक्विटी एसआईपी म्यूचुअल फंड की तुलना में निवेश पर बेहतर प्रतिफल प्रदान कर सकता है क्योंकि यह उच्च उपज देने वाले शेयरों और स्टॉक्स, और अन्य व्यापारिक वस्तुओं पर भारी निवेश करता है।

रुपए की लागत औसत क्या है?

व्यवस्थित निवेश योजना या एसआईपी के कई फायदों में से एक रुपए की लागत औसत है। म्यूचुअल फंड निवेश की तरह, निवेशक अब इक्विटी एसआईपी में भी रुपए की औसत लागत के उत्तोलन का लाभ उठा सकते हैं। इक्विटी एसआईपी के फायदों को समझने के लिए, आपको यह समझना होगा कि रुपए की लागत औसत आपकी संपत्ति के निर्माण में कैसे मदद करती है।

रुपए की लागत का औसत नियमित रूप से किसी भी योजना में निश्चित किस्त निवेश करने का एक तरीका है, जैसे मासिक। चूंकि निवेश राशि तय और सुसंगत है, इसलिए निवेशक को बाजार में मंदी होने पर अधिक और बाजार उच्च होने पर कम इकाइयां आवंटित की जाती हैं। इस प्रक्रिया के माध्यम से, निवेश की अवधि में जोखिम बढ़ जाता है, और साथ ही, इनाम अनुकूलित हो जाता है।

यह अचानक बाजार बदलावों के कारण जोखिम संसर्ग को खत्म करने का एक तरीका है लेकिन दीर्घकालिक निवेश पर पोर्टफोलियो मूल्य बढ़ने में मदद करता है।

आइए इसे एक उदाहरण के साथ बेहतर समझें। छह महीने के लिए एक निवेश चार्ट निम्नलिखित है।

रुपए की लागत औसत की एनएवी पर गणना की जाती है। चार्ट में देखें कि एनएवी में उतार–चढ़ाव के साथ आवंटित इकाइयों की संख्या कैसे उतार–चढ़ाव करती है।

इक्विटी एसआईपी आपको रुपए की लागत औसत का लाभ देता है। हर महीने, नए निवेश के साथ, एनएवी मूल्य के आधार पर आपके एसआईपी खाते में नई इकाइयां जोड़ दी जाती हैं।

इक्विटी एसआईपी सही विकल्प क्यों है?

– पारंपरिक स्टॉक निवेश के बजाय इक्विटी एसआईपी (ईएसआईपी) चुनने के कई फायदे हैं। उदाहरण के लिए, आप निवेश की आवृत्ति को मासिक, साप्ताहिक या दैनिक के रूप में निश्चित कर सकते हैं; आपकी सुविधा के अनुसार। बाकि भाग-दौड़ आपका दलाल करेगा।

– यह सेवा दलाल विशिष्ट है, अर्थात निवेश के लिए सही शेयरों को चुनना और शेयरों की संख्या का चयन करने की भूमिका दलाल की होती है। नतीजतन, कई बड़े दलाली संघों ने अब अपने प्लेटफार्मों में इक्विटी एसआईपी को सक्षम किया है।

– इक्विटी एसआईपी में आपका खर्च भी कम है। आप अपनी सुविधा के अनुसार निवेश राशि का चयन कर सकते हैं। हालांकि, आपका दलाल भी एक न्यूनतम निवेश राशि का सुझाव दे सकता है, आपके निवेश लक्ष्यों के अनुसार।

– आप उन स्टॉक्स का चयन कर सकते हैं जिन्हें आप खरीदना चाहते हैं। आप एक ही कंपनी से शेयरों को खरीदना या विभिन्न क्षेत्रों में कंपनियों के शेयरों के साथ पोर्टफोलियो का निर्माण करना चुन सकते हैं। यदि आप विभिन्न कंपनियों से शेयर खरीदते हैं, तो आपको उन्हें ईएसआईपी के तहत पंजीकृत करना होगा।

– आपके पास शेयरों की संख्या चुनने के लिए लचीलापन है जिसे आप हर महीने खरीदना चाहते हैं और तदनुसार निवेश राशि समायोजित करना चाहते हैं। इसके विपरीत, आप हर महीने एक निश्चित राशि का निवेश कर सकते हैं और बाजार की स्थिति के आधार पर स्टॉक्स खरीद सकते हैं।

– इक्विटी एसआईपी दीर्घकालिक निवेशकों के लिए है। यह एक अवधि से अधिक के लिए कमाई की धारा पैदा करके अपने वित्तीय लक्ष्यों को प्राप्त करने में आपकी सहायता करता है। इक्विटी व्यापारियों के विपरीत, ईएसआईपी निवेशकों को बाजार में प्रवेश और बाहर निकलने की योजना बनानी नहीं पडती।

– यह आपको लाभप्रदता को अनुकूलित करने और गिरावट/नुकसान को कम करने में मदद करता है। यह आपको अस्थिर बाजार के दौरान इक्विटी–विशिष्ट दृष्टिकोण लेने की अनुमति देता है।

इक्विटी एसआईपी के प्रकार

इक्विटी एसआईपी की दो व्यापक श्रेणियां हैं।

राशि आधारित एसआईपी:राशि आधारित एसआईपी में, निवेश राशि एक समान बनी रहती है। इसकी गणना उस समय शेयर के बाजार मूल्य से किश्तों की राशि को विभाजित करके की जाती है। तदनुसार, इकाइयों को आपके पोर्टफोलियो में आवंटित किया जाता है।

मात्रा आधारित एसआईपी: आप एक निश्चित अवधि के लिए शेयरों की एक निश्चित राशि खरीद सकते हैं, और तदनुसार, निवेश राशि निर्धारित की जाती है।

एक इक्विटी एसआईपी योजना कैसे बनाएं 

यह आपके सेवा प्रदाता पर निर्भर करेगा। कुछ दलालों ने प्रक्रिया को स्वचालित किया है जो आपको अपने लिए सही इक्विटी एसआईपी योजना का चयन करने के लिए एक डीआईवाई मंच की अनुमति देता है। आप स्टॉक्स चुन सकते हैं, अपनी निवेश राशि या शेयरों की संख्या समायोजित कर सकते हैं, और एक एसआईपी योजना निर्धारित कर सकते हैं। आप अपने दलाल द्वारा साझा बाजार रिपोर्ट, विश्लेषण, और सुझावों तक पहुँचने के द्वारा अपने लाभ मार्जिन में सुधार कर सकते हैं।

संक्षेप में इक्विटी एसआईपी

इक्विटी एसआईपी नियमित रूप से छोटी किश्तों के साथ व्यवस्थित रूप से शेयर बाजार में निवेश करने की प्रक्रिया है। यह एक चरणबद्ध तरीके से स्टॉक्स जमा करने का एक दृष्टिकोण है, निवेशकों की मदद करना, जो नियमित रूप से बाजार से जुड़े नहीं हैं शेयरों में दीर्घकालिक निवेश के माध्यम से धन बनाने के लिए। हालांकि, इक्विटी एसआईपी अपनी सीमाओं के समूह के साथ आता है।

निवेश लक्ष्यों को समायोजित करने के लिए यह निवेशकों से घनिष्ठ अवलोकन और निगरानी की मांग करता है यह जांचने के लिए कि बाजार कहाँ जा रहा है। इसके अलावा, निवेशक अपने पोर्टफोलियो में कई स्टॉक्स को शामिल करने के लिए आकर्षित महसूस कर सकता है और अंततः मुख्य उद्देश्य से दृष्टि खो सकता है।

यह शेयर चयनकर्ताओं के लिए बेहतर काम करता है यदि आप गलत स्टॉक्स चुनते हैं, तो आपको अपनी इक्विटी एसआईपी पर नुकसान होने की संभावना है।

निष्कर्ष

इक्विटी एसआईपी सीधे शेयरों में निवेश की तुलना में कम डरावना है। यह स्टॉक निवेश को सरल बनाता है और आपको किसी भी बाजार की स्थिति में निवेश करने के लिए लचीलापन देता है। जब भी आप वित्तीय कमी का सामना कर रहे हों तो आप अपनी एसआईपी योजना को रोक सकते हैं और जब आप सही महसूस करते हैं तो इसे फिर से शुरू कर सकते हैं।