મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ સંપત્તિ વધારવાની એક સ્માર્ટ રીત છે. તે તમને એનએવી (NAV) મૂલ્યના આધારે કોઈપણ બજારની સ્થિતિમાં રોકાણ કરવાની મંજૂરી આપે છે. સ્ટૉક પિકિંગમાં ફુલ-ટાઇમ ઇન્વેસ્ટ કરવા માંગતા ન હોય તેવા રોકાણકારો માટે, મ્યુચ્યુઅલ ફંડ એક શ્રેષ્ઠ પસંદગી છે. આ ઉપરાંત, તે યુવા અને નાના રોકાણકારોને નાની રકમના એસઆઈપી (SIP) સ્ટાઇલ રોકાણો સાથે સરેરાશ પૈસાના ખર્ચનો લાભ લેવામાં મદદ કરે છે. જો કે, મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરવાથી સારા પ્રદર્શનની ગેરંટી નથી. નિષ્ણાતો રોકાણકારોને તેમના રોકાણને સમયાંતરે તપાસ કરવાની સલાહ આપે છે જેથી ભંડોળની કામગીરી સારી છે તેની ખાતરી કરી શકાય અને જો નહીં, તો ઉદ્યોગની કામગીરીને ધ્યાનમાં લીધા પછી બહાર નીકળવાની યોજના બનાવી શકાય.
તમારે પર્ફોર્મન્સની દેખરેખ શા માટે કરવાની જરૂર છે?
મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ રોકાણનું એક પ્રચલિત રૂપ છે જ્યાં કંપની એક પૂલ બનાવવા અને તેને વિવિધ ક્ષેત્રોમાં રોકાણ કરવા માટે અનેક રોકાણકારો પાસેથી ભંડોળ એકત્રિત કરે છે. રોકાણથી ઉત્પન્ન થયેલ નફા રોકાણકારોમાં વિતરિત કરવામાં આવે છે.
રોકાણ માટે ભંડોળ પસંદ કરવાની એક સામાન્ય રીત ભૂતકાળની કામગીરીનું વિશ્લેષણ કરી રહ્યું છે. પરંતુ આ ખાતરી નથી કે ભંડોળ સમાન દરે ચાલુ રહેશે. ભંડોળના પ્રદર્શનનું ટ્રેકિંગ રોકાણકારોને જણાવે છે કે ક્યારે ભંડોળ અનુકૂળ રીતે પ્રદર્શન કરે છે અને વધુ સારું રીબૅલેન્સ પોર્ટફોલિયો ફાળવણી કરે છે. જ્યારે તમે તમારા ફંડને ટ્રેક કરતા નથી, ત્યારે તમે વિકાસની તકો ગુમાવી શકો છે.
તમારા પોર્ટફોલિયોનું સંચાલન કરતી વખતે, ખાસ કરીને જ્યારે બજારની સ્થિતિ અણધારી હોય ત્યારે ગુણવત્તાને પ્રાથમિકતા આપવી.
મ્યુચ્યુઅલ ફંડના પ્રદર્શનનું મૂલ્યાંકન કેવી રીતે કરવું?
રિબૅલેન્સિંગ સુનિશ્ચિત કરે છે કે પોર્ટફોલિયો રિસ્ક લેવલ જાળવતી વખતે સારું રિટર્ન મેળવે છે. તેમાં યોગ્ય સંપત્તિ મિક્સ રાખવા માટે ભંડોળ પુનઃફાળવવાનો સમાવેશ થાય છે. નીચેના પરિમાણોના આધારે ફંડ પર્ફોર્મન્સનું મૂલ્યાંકન કરો.
બિન-પ્રદર્શન
પોર્ટફોલિયો રિવ્યૂ તમને એ ઓળખવામાં મદદ કરે છે કે કયા સંપત્તિઓ બિન-પ્રદર્શન કરી રહી છે અથવા અન્ડરપર્ફોમિંગ છે. મૂલ્યાંકનના આધારે તમારા પોર્ટફોલિયોને ફરીથી કૅલિબ્રેટ કરો અને તમારા લક્ષ્યને મેચ કરવા માટે રોકાણ ઉમેરો.
બેંચમાર્ક ઇન્ડેક્સ
માર્કેટ બેન્ચમાર્ક ઇન્ડેક્સ સામે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રિટર્નની તુલના કરવી પર્ફૉર્મન્સની તુલના કરવાની એક શ્રેષ્ઠ રીત છે.
બેંચમાર્ક ઇન્ડેક્સમાં બજારમાં શ્રેષ્ઠ પ્રદર્શન કરનાર સ્ટૉક્સનો સમાવેશ થાય છે અને કોઈપણ વ્યક્તિ પર્ફૉર્મન્સ ફેક્ટ-શીટની તુલના કરીને સમાન ફંડ્સના પ્રદર્શનને માપી શકે છે. રોકાણકારોએ બેંચમાર્ક ઇન્ડેક્સ સામે ભંડોળના પ્રદર્શનના માપ, સકારાત્મક આલ્ફા સાથે ભંડોળ પસંદ કરવું આવશ્યક છે.
પીયર પર્ફોર્મન્સની તુલના
પીયર ફંડ્સની તુલના કરવું તમારા પોર્ટફોલિયોની અસરકારકતા નક્કી કરવા માટે એક યાર્ડસ્ટિક છે.
મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ હંમેશા સમાન કેટેગરીમાં રેન્કિંગને ટોચ કરવાનો પ્રયત્ન કરે છે, જેથી વધુ સારી કામગીરી માટે સંપત્તિ ફાળવણીનું વિશ્લેષણ કરવું અને ફરીથી કૅલિબ્રેટ કરવું સરળ બને છે.
જોખમ-સમાયોજિત કરેલ રિટર્ન
જોખમ-સમાયોજિત રિટર્ન એ એક પગલું છે જે રોકાણકારોને ગ્રૂપમાંથી ઓછા જોખમ ભંડોળ પસંદ કરવાની મંજૂરી આપે છે.
જોખમ-સમાયોજિત રિટર્ન બેન્ચમાર્ક અને પીઅર ફંડ્સ સામે ભંડોળના જોખમની ગણતરી કરે છે જે રોકાણ પર સમાન રિટર્ન ઉત્પન્ન કરે છે. સૌથી ઓછા જોખમ ગુણોત્તર ધરાવતા ભંડોળમાં સૌથી વધુ જોખમ-સમાયોજિત રિટર્ન છે.
સ્ટૉકની ગુણવત્તા
પોર્ટફોલિયોમાં સ્ટૉક્સની ગુણવત્તા સારી રિટર્ન પ્રદાન કરવાની ભંડોળની ક્ષમતાનો સૂચક છે. સ્ટૉક્સ અને હિસ્ટ્રિકલ પર્ફોર્મન્સનું ગુણવત્તાપૂર્ણ વિશ્લેષણ તમને એક યોજનાના પ્રદર્શનનું મૂલ્યાંકન કરવામાં મદદ કરશે, જે સૂચવે છે કે ગુણવત્તાયુક્ત સ્ટૉક્સ સાથે ભંડોળ લાંબા સમય સુધી અન્ય ભંડોળને બહાર કરવાની સંભાવના છે, ખાસ કરીને અસ્થિર બજાર દરમિયાન.
ભંડોળ વ્યવસ્થાપકોની કામગીરી
તેઓ પોર્ટફોલિયોનું સક્રિય સંચાલન કરવા માટે જવાબદાર લોકો છે. ભંડોળનું પ્રદર્શન મુખ્યત્વે ભંડોળ વ્યવસ્થાપકની નિર્ણય લેવાની ક્ષમતાઓ પર આધારિત છે. ભંડોળના ભવિષ્યના પ્રદર્શનને નક્કી કરવામાં તમારા ભંડોળ વ્યવસ્થાપકના રેકોર્ડને ધ્યાનમાં રાખવું મહત્ત્વપૂર્ણ બની શકે છે.
તમારે કેટલી વાર ફંડ પર્ફોર્મન્સની દેખરેખ રાખવી જોઈએ?
ભંડોળની કામગીરી કેટલી વાર દેખરેખ રાખવી જોઈએ તેના કારણે કોઈ માનક નિયમ નથી. પરંતુ લાંબા ગાળાના રોકાણના કિસ્સામાં ઓછામાં ઓછી એક વખત ફંડની પ્રદર્શનની સમીક્ષા કરવી આવશ્યક છે અને ટૂંકા ગાળાના રોકાણ સમયગાળા દરમિયાન વધુ વારંવાર કરવી જોઈએ.
તારણ
જ્યારે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સના પ્રદર્શનનું મૂલ્યાંકન કરવાની વાત આવે છે, ત્યારે તેની સમીક્ષા કરવાથી પરિણામમાં નોંધપાત્ર તફાવત આવે છે. તે સંપૂર્ણપણે રોકાણકારો પર આધાર રાખે છે કે કેટલી વાર તેમના રોકાણની તપાસ કરવા માંગે છે. જો કે, અમે વર્ષમાં ઓછામાં ઓછા એક અથવા બે વાર સૂચવીએ છીએ અને લક્ષ્યોને ફરીથી સમાયોજિત કરવાનું એક સારો વિચાર છે. પરંતુ કોઈ પણ ટૂંકા ગાળાની બજારની અસ્થિરતાથી દૂર દેખાડવા અને લાંબા ગાળાના લક્ષ્ય પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરવામાં સક્ષમ હોવું જોઈએ.
