म्यूचुअल फंड निवेश धन को बढ़ाने का एक स्मार्ट तरीका है। यह आपको NAV मूल्य के आधार पर यूनिट प्राप्त करने के लिए किसी भी मार्केट स्थिति पर निवेश करने की अनुमति देता है। स्टॉक चुनने में पूर्णकालिक निवेश न करने वाले निवेशक के लिए, म्यूचुअल फंड बेहतरीन विकल्प हैं। इसके अलावा, यह छोटी राशि के SIP प्रकार के निवेश के साथ पैसे की कीमत की औसत शक्ति का लाभ उठाने में युवा और छोटे निवेशकों की मदद करता है। हालांकि, म्यूचुअल फंड में निवेश करना अच्छे प्रदर्शन की गारंटी नहीं देता है। विशेषज्ञ निवेशक को अपने निवेश को समय-समय पर जाँच करने की सलाह देते हैं ताकि फंड प्रदर्शन अच्छा हो और अगर नहीं, तो इंडस्ट्री के प्रदर्शन पर विचार करने के बाद बाहर निकलने की योजना बना सके।
आपको प्रदर्शन की निगरानी क्यों करनी होगी?
म्यूचुअल फंड निवेश का एक प्रचलित रूप है, जहां कंपनी पूल बनाने और इसे अलग-अलग सेक्टर में निवेश करने के लिए कई निवेशकों से फंड एकत्र करती है। निवेश से उत्पन्न लाभ निवेशकों के बीच वितरित किया जाता है।
निवेश के लिए फंड चुनने का एक आम तरीका पिछले प्रदर्शन का विश्लेषण करना है। लेकिन यह आश्वासन नहीं है कि फंड एक ही दर पर जारी रहेगा। फंड प्रदर्शन की निगरानी करने से निवेशक को बताता है कि जब फंड अनुकूल रूप से काम करता है और यहां तक कि बेहतर, पुनर्संतुलन पोर्टफोलियो आवंटन भी बेहतर होता है। जब आप अपने फंड पर नजर नहीं रखते हैं, तो संभावनाएं हैं कि आप विकास के अवसरों को खो रहे हैं।
अपने पोर्टफोलियो का प्रबंध करते समय, मात्रा से अधिक गुणवत्ता को प्राथमिकता दें, विशेष रूप से जब बाजार की स्थिति अप्रत्याशित हो जाती है।
म्यूचुअल फंड के प्रदर्शन का मूल्यांकन कैसे करें?
पुनर्संतुलन यह सुनिश्चित करता है कि पोर्टफोलियो जोखिम स्तर को बनाए रखते समय अच्छा प्रतिफल प्राप्त करता है। इसमें सही संपत्ति मिश्रण रखने के लिए फंड को दोबारा आबंटित करना शामिल है। निम्नलिखित मापदंडों के आधार पर फंड के प्रदर्शन का मूल्यांकन करें।
अप्रदर्शन
पोर्टफोलियो समीक्षा आपको यह पहचानने में मदद करती है कि कौन सी परिसंपत्ति गैर-प्रदर्शन कर रहे हैं या निष्पादित नहीं कर रहे हैं। मूल्यांकन के आधार पर अपना पोर्टफोलियो दोबारा जाँचें और अपने लक्ष्य से मेल खाने के लिए निवेश जोड़ें।
मानदंड इंडेक्स
मार्केट मानदंड इंडेक्स के खिलाफ म्यूचुअल फंड प्रतिफल की तुलना करना, प्रदर्शन की तुलना करने का एक बेहतरीन तरीका है।
मानदंड इंडेक्स में बाजार में सर्वश्रेष्ठ प्रदर्शन करने वाले स्टॉक शामिल हैं, और कोई भी प्रदर्शन फैक्ट-शीट की तुलना करके समान फंड के प्रदर्शन को माप सकता है। निवेशकों को सकारात्मक अल्फा के साथ फंड चुनना होगा, जो मानदंड इंडेक्स के खिलाफ फंड के प्रदर्शन का मापन होगा।
पीयर प्रदर्शन की तुलना
पीयर फंड की तुलना आपके पोर्टफोलियो की प्रभावशीलता का निर्णय करने के लिए एक मापदंड है।
म्यूचुअल फंड हमेशा एक ही श्रेणी में रैंकिंग में शीर्ष पर रहने की कोशिश करते हैं, जिससे बेहतर प्रदर्शन के लिए परिसंपत्ति आबंटन का विश्लेषण और पुनर्गणना करना आसान हो जाता है।
जोखिम-समायोजित रिटर्न
जोखिम-समायोजित रिटर्न एक उपाय है जो निवेशक को ग्रुप से कम जोखिम वाले फंड चुनने की अनुमति देता है।
जोखिम-समायोजित रिटर्न की गणना करती है, मानदंड और पीयर फंड के खिलाफ फंड का जोखिम जो निवेश पर पर समान रिटर्न प्रदान करता है। सबसे कम जोखिम अनुपात वाला फंड सबसे अधिक जोखिम-समायोजित रिटर्न है।
स्टॉक गुणवत्ता
पोर्टफोलियो में स्टॉक की गुणवत्ता अच्छी रिटर्न प्रदान करने की फंड की क्षमता का संकेत देती है। स्टॉक और ऐतिहासिक प्रदर्शन का गुणात्मक विश्लेषण आपको योजना के प्रदर्शन का मूल्यांकन करने में मदद करेगा, जिससे पता चलता है कि गुणवत्ता स्टॉक के साथ फंड लंबे समय तक, विशेष रूप से अस्थिर मार्केट के दौरान अन्य फंड को आगे बढ़ाने की संभावना है।
फंड मैनेजर का प्रदर्शन
वे पोर्टफोलियो को सक्रिय रूप से प्रबंधित करने के लिए जिम्मेदार हैं। फंड का प्रदर्शन मुख्य रूप से फंड मैनेजर की निर्णय लेने की क्षमताओं पर निर्भर करता है। आपके फंड मैनेजर के रिकॉर्ड को देखते हुए फंड के भविष्य के प्रदर्शन को निर्धारित करने में बड़ी मूल्यवान हो सकती है।
आपको कितनी बार फंड प्रदर्शन की निगरानी करनी चाहिए?
फंड प्रदर्शन की निगरानी कितनी बार करनी चाहिए इसके लिए कोई मानक नियम नहीं है। लेकिन दीर्घकालिक निवेश के मामले में वर्ष में कम से कम एक बार और अल्पकालिक निवेश अवधि के दौरान अक्सर फंड प्रदर्शन की समीक्षा करनी चाहिए।
