மியூச்சுவல் ஃபண்டு இன்வெஸ்ட்மென்ட் செல்வத்தை வளர்ப்பதற்கான ஒரு சிறந்த வழியாகும். NAV மதிப்பின் அடிப்படையில் யூனிட்களை பெறுவதற்கு எந்தவொரு மார்க்கெட் நிலையிலும் இன்வெஸ்ட்மென்ட்களை செய்ய இது உங்களை அனுமதிக்கிறது. ஸ்டாக் தேர்வில் முழு நேரத்தையும் இன்வெஸ்ட்மென்ட் செய்ய விரும்பாத இன்வெஸ்டர்களுக்கு, மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் ஒரு சிறந்த தேர்வாகும். கூடுதலாக, சிறிய தொகைகளின் SIP ஸ்டைல் இன்வெஸ்ட்மென்ட்களுடன் சராசரியாக பண செலவின் சராசரியை மேம்படுத்த இளம் அத்துடன் சிறிய இன்வெஸ்டர்களுக்கு இது உதவுகிறது. இருப்பினும், மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் இன்வெஸ்ட்மென்ட் செய்வது நல்ல செயல்திறனுக்கு உத்தரவாதம் அளிக்காது. ஃபண்டு செயல்திறன் நல்லது என்பதை உறுதி செய்ய இன்வெஸ்டர்கள் தங்கள் இன்வெஸ்ட்மென்ட்டை அவ்வப்போது சரிபார்க்க அறிவுறுத்துகின்றனர் அத்துடன், இல்லை என்றால், தொழில் செயல்திறனை கருத்தில் கொண்டு வெளியேற திட்டமிடுகிறார்கள்.
நீங்கள் ஏன் செயல்திறனை கண்காணிக்க வேண்டும்?
மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் என்பது ஒரு நடைமுறையிலுள்ள முதலீடாகும், அங்கு நிறுவனம் பல இன்வெஸ்டர்களிடமிருந்து நிதிகளை சேகரித்து அதை வெவ்வேறு துறைகளில் இன்வெஸ்ட்மென்ட் செய்கிறது. இன்வெஸ்ட்மென்ட்டில் இருந்து உருவாக்கப்பட்ட இலாபம் இன்வெஸ்டர்களிடையே வழங்கப்படுகிறது.
இன்வெஸ்ட்மென்ட் செய்வதற்கான ஃபண்டு ஐ தேர்ந்தெடுப்பதற்கான ஒரு பொதுவான வழி கடந்த செயல்திறனை பகுப்பாய்வு செய்கிறது. ஆனால் அதே விகிதத்தில் ஃபண்டு தொடர்ந்து செயல்படும் என்பது உத்தரவாதம் அல்ல. ஃபண்டு செயல்திறனை கண்காணிப்பது இன்வெஸ்டர்களுக்கு குறிப்பிடத்தக்க வகையில் அத்துடன் சிறந்த, ரீபேலன்ஸ் போர்ட்ஃபோலியோ ஒதுக்கீடு செய்யும்போது கூறுகிறது. நீங்கள் உங்கள் ஃபண்டு ஐ கண்காணிக்காத போது, நீங்கள் வளர்ச்சி வாய்ப்புகளை காணவில்லை.
உங்கள் போர்ட்ஃபோலியோவை நிர்வகிக்கும் போது, அளவு மீது தரத்தை முன்னுரிமை அளிக்கவும், குறிப்பாக மார்க்கெட் நிலை கணிக்க முடியாத போது.
மியூச்சுவல் ஃபண்டின் செயல்திறனை எவ்வாறு மதிப்பிடுவது?
ரீபேலன்சிங் ரிஸ்க் நிலையை பராமரிக்கும் போது போர்ட்ஃபோலியோ நல்ல வருமானத்தை சம்பாதிக்கிறது என்பதை உறுதி செய்கிறது. சரியான சொத்து கலவையை வைத்திருக்க இது நிதிகளை மீண்டும் ஒதுக்குவதை உள்ளடக்குகிறது. பின்வரும் அளவுருக்களின் அடிப்படையில் ஃபண்டு செயல்திறனை மதிப்பீடு செய்யவும்.
செயல்திறன் இல்லாதது
முதலில் இது ஒரு போர்ட்ஃபோலியோ விமர்சனம் எந்த சொத்துக்கள் செயல்படவில்லை அல்லது செயல்திறன் குறைவாக உள்ளன என்பதை அடையாளம் காண உங்களுக்கு இது உதவுகிறது. மதிப்பீட்டின் அடிப்படையில் உங்கள் போர்ட்ஃபோலியோவை மறுசீரமைக்கவும் அத்துடன் உங்கள் கோல் பொருந்த இன்வெஸ்ட்மென்ட்டை சேர்க்கவும்.
பெஞ்ச்மார்க் இன்டெக்ஸ்
மார்க்கெட் பெஞ்ச்மார்க் இன்டெக்ஸிற்கு எதிரான மியூச்சுவல் ஃபண்டு வருமானங்களை ஒப்பிடுவது செயல்திறனை ஒப்பிடுவதற்கான சிறந்த வழியாகும்.
முதலில் ஒரு பெஞ்ச்மார்க் இன்டெக்ஸில் மார்க்கெட்டில் சிறந்த செயல்திறன் கொண்ட ஸ்டாக்கள் உள்ளன, மேலும் செயல்திறன் உண்மை-ஷீட்டை ஒப்பிடுவதன் மூலம் இதேபோன்ற நிதிகளின் செயல்திறனை ஒருவர் அளவிடலாம். இன்வெஸ்டர்கள் ஒரு நேர்மறையான ஆல்ஃபா உடன் நிதிகளை தேர்ந்தெடுக்க வேண்டும், இது பெஞ்ச்மார்க் இன்டெக்ஸிற்கு எதிரான ஃபண்டின் செயல்திறன் அளவீடு.
சக செயல்திறன் ஒப்பீடு
முதலில் பீர் ஃபண்டுகளை ஒப்பிடுவது உங்கள் போர்ட்ஃபோலியோவின் செயல்திறனை தீர்மானிக்க இது ஒரு ஆர்ட்ஸ்டிக் ஆகும்.
மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் எப்போதும் அதே வகையில் தரவரிசையை மேம்படுத்த முயற்சிசெய்கின்றன, இது சிறந்த செயல்திறனுக்கான சொத்து ஒதுக்கீட்டை பகுப்பாய்வு செய்வதை இது எளிதாக்குகிறது.
ரிஸ்க்-சரிசெய்யப்பட்ட ரிட்டர்ன்
ரிஸ்க்-சரிசெய்யப்பட்ட வருமானம் என்பது இன்வெஸ்டர்களுக்கு குழுவிலிருந்து குறைந்த-ரிஸ்க் நிதிகளை தேர்ந்தெடுக்க அனுமதிக்கும் ஒரு நடவடிக்கையாகும்.
ரிஸ்க்-சரிசெய்யப்பட்ட வருவாய் கணக்கிடுகிறது, இன்வெஸ்ட்மென்ட்டில் அதே வருவாயை உருவாக்கும் பெஞ்ச்மார்க் அத்துடன் பீர் ஃபண்டுகளுக்கு எதிரான ஃபண்டின் ரிஸ்க். குறைந்த ரிஸ்க் விகிதத்துடன் உள்ள நிதியில் அதிக ரிஸ்க்-சரிசெய்யப்பட்ட வருமானம் உள்ளது.
ஸ்டாக் தரம்
ஒரு போர்ட்ஃபோலியோவில் ஸ்டாக்களின் தரம் ஒரு நல்ல வருமானத்தை உருவாக்குவதற்கான ஃபண்டின் திறனைக் குறிக்கிறது. ஸ்டாக்கள் அத்துடன் வரலாற்று செயல்திறனின் தரமான பகுப்பாய்வு ஒரு திட்டத்தின் செயல்திறனை மதிப்பீடு செய்ய உங்களுக்கு உதவும், இது தரமான ஸ்டாக்களுடன் ஃபண்டுகள் நீண்ட காலத்தில், குறிப்பாக ஒரு நிலையற்ற மார்க்கெட்டின் போது மற்ற நிதிகளை வெளியேற்ற வாய்ப்புள்ளது என்று பரிந்துரைக்கிறது.
ஃபண்டு மேலாளர்களின் செயல்திறன்
அவர்கள் போர்ட்ஃபோலியோவை தீவிரமாக நிர்வகிப்பதற்கு பொறுப்பானவர்கள். ஃபண்டின் செயல்திறன் முதன்மையாக ஃபண்டு மேலாளரின் முடிவு-எடுக்கும் திறன்களைப் பொறுத்தது. உங்கள் ஃபண்டு மேலாளரின் பதிவை பார்ப்பது ஃபண்டின் எதிர்கால செயல்திறனை தீர்மானிப்பதில் சிறந்த மதிப்பாக இருக்கலாம்.
நீங்கள் எத்தனை முறை ஃபண்டு செயல்திறனை கண்காணிக்க வேண்டும்?
ஃபண்டு செயல்திறனை எவ்வளவு அடிக்கடி கண்காணிக்க வேண்டும் என்பதற்கு எந்த நிலையான விதிமுறையும் இல்லை. ஆனால் நீண்ட கால இன்வெஸ்ட்மென்ட் அத்துடன் குறுகிய-கால இன்வெஸ்ட்மென்ட் காலங்களில் அடிக்கடி ஃபண்டு செயல்திறனை ஆண்டுக்கு ஒரு முறை மதிப்பாய்வு செய்ய வேண்டும்.
முடிவு
மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளின் செயல்திறனை மதிப்பீடு செய்யும் போது, அதை மதிப்பாய்வு செய்வது முடிவுக்கு கணிசமான வேறுபாட்டை ஏற்படுத்துகிறது. இன்வெஸ்டர்கள் தங்கள் இன்வெஸ்ட்மென்ட்டை எவ்வளவு அடிக்கடி சரிபார்க்க விரும்புகிறார்கள் என்பது முற்றிலும் வரை. இருப்பினும், ஆண்டிற்கு குறைந்தபட்சம் ஒரு முறை அல்லது இரண்டு முறை நாங்கள் பரிந்துரைக்கிறோம் அத்துடன் கோல்களை மீண்டும் சரிசெய்வது ஒரு நல்ல யோசனையாகும். ஆனால் குறுகிய-கால மார்க்கெட் ஏற்ற இறக்கத்திலிருந்தும் ஒருவர் பார்க்க முடியும் அத்துடன் நீண்ட-கால இலக்கில் கவனம் செலுத்த வேண்டும்.
