કેવી રીતે મ્યુચ્યુઅલ ફંડનું સંશોધન કરવું

મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રોકાણકારો માટે, રોકાણકરવામાટેયોગ્યમ્યુચ્યુઅલફંડપસંદકરવુંમુશ્કેલકાર્યજેવુંલાગેછે. મ્યુચ્યુઅલ ફંડ એ આધુનિક રોકાણ સાધનો છે જે રોકાણકારો માટે મહત્તમ વળતર ઉત્પન્ન કરવા માટે વિવિધ જામીનગીરીમાં પૂલ્ડ ભંડોળનું રોકાણ કરે છે. તેરોકાણકારોમાંખૂબજલોકપ્રિયછે, જેઓ વ્યાવસાયિક સંચાલકો દ્વારા સંચાલિત સારી રીતે સંશોધન કરેલ, વૈવિધ્યસભરપૈસા રોકનારનાં ઋણપત્રોની યાદીનોલાભલેવામાંગેછે. જો કે, કઈમ્યુચ્યુઅલફંડયોજનાયોગ્યછેતેશીખવુંસરળનથી. તમારા નાણાકીય ધ્યેયોને અનુરૂપ ભંડોળ શોધવા માટે તમારે સંપૂર્ણ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ વિશ્લેષણ કરવું જોઈએ. બજારનાપરિમાણોનીદ્રષ્ટિએભંડોળસારુંછેકેનહીં તે નક્કી કરવા માટે તમારે ઘણા પરિબળોનું મૂલ્યાંકન કરવું જોઈએ. આલેખમાં, અમે તમારા સંશોધન માટે નિર્ણાયક પરિબળોની ચર્ચા કરીએ છીએ.

મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં સંશોધન કરતા પહેલા તમારે કેટલીક બાબતો ધ્યાનમાં લેવી જોઈએ.

મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ પર સંશોધન કરતા પહેલા મૂલ્યાંકન કરવાના પરિબળો

તમે સંશોધન કરવાનું શરૂ કરો તે પહેલાં, તમારેતમારારોકાણનાઉદ્દેશ્યોનેવ્યાખ્યાયિતકરવુંઆવશ્યકછે – પછી ભલે તમને નિવૃત્તિની આવક માટે, ઘરખરીદવામાટેઅથવાતમારાઆગામીરજામાટેનાણાંનીજરૂરહોય. આ દરેક ઉદ્દેશ્યોને પરિપૂર્ણ કરવા માટે અલગ-અલગરોકાણઅભિગમોઅનેસંપત્તિ વર્ગનીજરૂરપડેછે. આ લક્ષ્યોના આધારે, તમેવિવિધમ્યુચ્યુઅલફંડશ્રેણીઓપસંદકરીશકોછો.

આવતા વર્ષે રજાનું આયોજન કરનાર વ્યક્તિ લાંબા ગાળાની અથવા જોખમી સંપત્તિમાં રોકાણ કરશે નહીં. તેવી જ રીતે, જોતમેનિવૃત્તિનાહેતુઓમાટેપૈસામાંગતા હોવ, તો ઓછા વળતરવાળા ભંડોળમાં રોકાણ કરવાથી ઇચ્છિત પરિણામો મળશે નહીં. આથી, તમારા ઉદ્દેશ્યોને સમજવાથી સંશોધન પ્રક્રિયા સરળ બનશે.

આગળ, તમારેતમારીજોખમનીપ્રબળ ઇચ્છાતપાસવીજોઈએ, જે તમને કેટલું વળતર જોઈએ છે તેના આધારે જોખમ લેવાની તમારી ક્ષમતા છે. ઉચ્ચજોખમવાળા ભંડોળોવધુવળતરમેળવશે. પરંતુ બજારની મંદી દરમિયાન તેઓને નોંધપાત્ર નુકસાન પણ થશે. જોતમનેલાગતુંનથીકેતમેઉચ્ચબજારનીઅસ્થિરતાનેસંભાળીશકોછો, તો તમારે રૂઢિચુસ્ત રોકાણ અભિગમ સાથે ભંડોળ પસંદ કરવું જોઈએ.

એકવાર તમે નક્કી કરી લો કે તમારે કયા પ્રકારનું રોકાણ જોઈએ છે (શેર, ખતપત્ર, વગેરે), તમે તપાસ પ્રક્રિયા શરૂ કરી શકો છો.

એન્જલ વન જેવા આધુનિક દલાલી, સ્ક્રિનર્સની પેશકશકરેછેજેરોકાણકારોનેતેમનીશ્રેણીઓઅનેઅન્યવિવિધપરિમાણોદ્વારામ્યુચ્યુઅલફંડ્સનુંસંશોધનકરવાની મંજૂરી આપે છે. તમેએવીવેબસાઇટ્સનોપણઉપયોગકરીશકોછોજેતમનેસ્વતંત્રસંશોધનકરવાદેછે.

સંશોધન કેવી રીતે કરવું

મ્યુચ્યુઅલ ફંડનો પ્રકાર પસંદ કરીને શરૂઆત કરી શકો છો . તમેસ્ક્રીનરપરશૈલીપસંદકરીશકોછો, અને સ્ક્રીનર તમને શ્રેણીમાંના તમામ ભંડોળની સૂચિ અને વિવિધ આંકડા આપશે. પછીતમેયોગ્યમાહિતીશોધવામાટેડેટાદ્વારાઝીણવટથી તપાસકરીશકોછો.

• ભંડોળ સંચાલકની રોકાણ વ્યૂહરચના માર્ગદર્શન આપશે કે જ્યારે તમે રોકાણ કરો ત્યારે તમારા પૈસા ક્યાં રાખવામાં આવશે. જોભંડોળનીરોકાણવ્યૂહરચનાતમારાધ્યેયસાથેસુસંગતનહોય, તો તે તમારા પૈસા રોકનારનાં ઋણપત્રોની યાદીમાં મૂલ્ય ઉમેરશે નહીં. મોટાભાગનાસ્ક્રિનર્સતમનેભંડોળનોપ્રકારઅનેરચનાજણાવશેજેથીતમેજાણકારનિર્ણયલઈશકો. દાખલા તરીકે, જોતમેઓછા જોખમવાળા ડેટ ભંડોળની શોધમાં હોવ, તોતમેતેમાંનિષ્ણાતભંડોળકંપનીપસંદકરીશકોછો.
• લાંબા સમય માટે રોકાણ કરતી વખતે, તમારેજાણવુંજોઈએકેભંડોળેભૂતકાળમાંકેટલીકમાણીકરીછે. ભંડોળની પાછલી 10 કે 5 વર્ષની કામગીરી પર નજર કરીએ તો ફંડે વર્ષોમાં કેવું પ્રદર્શન કર્યું છે તેનો સારો સંકેત છે.
• તે વિવિધ બજાર પરિસ્થિતિઓમાં ભંડોળની સ્થિરતા અને કામગીરી નક્કી કરવામાં મદદરૂપ છે. જોકે, કૃપા કરીને ધ્યાનમાં રાખો કે ભૂતકાળની કામગીરી એ ભંડોળના ભાવિ વળતરની બાંયધરી નથી, પરંતુતેએકસારોપ્રારંભબિંદુછે.
• મોટાભાગના મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સક્રિય રીતે સંચાલિત હોવાથી, તમારાસંશોધનમાંઉમેરવામાટેનોબીજોમહત્વનોમુદ્દોએભંડોળસંચાલકનોકાર્યકાળછે. આ તમને સમજવામાં મદદ કરશે કે શું વર્તમાન ભંડોળ સંચાલક સારું કામ કરી રહ્યા છે. જોફંડેભૂતકાળમાંસારુંવળતરઉત્પન્નકર્યુંહોયપરંતુભંડોળસંચાલકનવાછે, તો નવા સંચાલક તેના વળતર માટે જવાબદાર નથી. તેભંડોળપ્રત્યેતમારોદ્રષ્ટિકોણબદલીશકેછે.
• મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રોકાણમાં શુલ્કની દ્રષ્ટિએ ખર્ચનો સમાવેશ થાય છે. જ્યારેતમેપ્રારંભકરોછોત્યારેખર્ચનો ગુણોત્તર હોય છે . તેએકચાલુખર્ચછેજેતમેભંડોળકંપનીદ્વારારોકાણકરોછોઅનેતમારાભંડોળનાસંચાલનમાટેચૂકવેલરકમમાંથીબાદકરવામાંઆવેછે. સેબીએ ખર્ચ ગુણોત્તરની ઉપલી મર્યાદા 2.5% સુધીમર્યાદિતકરીછે. જ્યારે તે શરૂઆતમાં મોટી રકમ જેવી લાગતી નથી, સમયજતાં, તે નોંધપાત્ર રકમ સુધી ઉમેરી શકે છે. તમેઓછાખર્ચસાથેભંડોળપસંદકરીનેનોંધપાત્રખર્ચગુણોત્તરચૂકવવાનુંટાળીશકોછો.
• વધુમાં, જ્યારેતમેએકમોનેઅદા કરો ત્યારે શુલ્ક હોય શકે છે, જેતમારાઅંતિમવળતરનેપણઘટાડીશકેછે, ખાસ કરીને ઓછા વળતરવાળા ભંડોળો માટે. ઓછાઆગળ અને પાછળનો ભાર શુલ્કસાથેભંડોળપસંદકરવાનુંપસંદકરવામાંઆવેછે.
• છેલ્લે, ન્યૂનતમરોકાણનીરકમધ્યાનમાંલો. ન્યૂનતમ રોકાણ રકમ થ્રેશોલ્ડ છે અને ફંડ્સ વચ્ચે બદલાય છે. આન્યૂનતમરોકાણનીઆવશ્યકતાઓનેપૂર્ણનકરતાફંડ્સનેદૂરકરીનેતમારાવિકલ્પોનીસૂચિનેટૂંકીકરવામાંમદદકરશે.

રેપિંગ અપ

મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ, એકરોકાણઉત્પાદનતરીકે, અત્યંત નિયંત્રિત છે. તેઓએતેમનાહોલ્ડિંગ, નાણાકીય સ્થિતિ, ઉદ્દેશ્યો, રોકાણ વ્યૂહરચનાઓ, જોખમોઅનેઅન્યમાહિતીપરઅહેવાલપ્રકાશિતકરવોઆવશ્યકછે. રોકાણ કરતા પહેલા તમારે ભંડોળના વિવરણ પત્રને ધ્યાનપૂર્વક વાંચવું જોઈએ. ઉપરાંત, એકવાર તમે રોકાણ કરી લો, પછીતમનેભંડોળનીકામગીરીઅનેતમારારોકાણનુંશુંથઈરહ્યુંછેતેનાપર સમય-સમય પર અધતનપ્રાપ્ત થશે. તમેચકાસીશકોછોકેતેતમારાલક્ષ્યોનેપૂર્ણકરીરહ્યુંછેકેનહીં.

કોઈને લાગે છે કે તે ભયાવહ છે, પરંતુમ્યુચ્યુઅલફંડપરસંશોધનકરવુંમુશ્કેલનથી. એકવાર તમે મ્યુચ્યુઅલ ફંડનું સંશોધન કેવી રીતે કરવું તે શીખી લો, પછીતમેપસંદગીકરતાપહેલામુખ્યમુદ્દાઓ જોઈ શકો છો. એન્જલવનનીજેમસ્ક્રીનરટૂલનોઉપયોગકરીને, તમે તમારા અભ્યાસ માટે વિવિધ પરિમાણોની ગોઠવણી કરી શકો છો. એપ્લિકેશનતમનેતમારામાપદંડનાઆધારેશ્રેષ્ઠરોકાણવિકલ્પોનીઅલગ યાદી કરવામાંમદદકરશે.

FAQs