మ్యూచువల్ ఫండ్ ను ఎలా రీసెర్చ్ చేయాలి

మ్యూచువల్ ఫండ్ ఇన్వెస్టర్లకు, పెట్టుబడి పెట్టడానికి సరైన మ్యూచువల్ ఫండ్ను ఎంచుకోవడం చాలా కష్టమైన పనిగా అనిపిస్తుంది. మ్యూచువల్ ఫండ్స్ అనేది పెట్టుబడిదారులకు గరిష్ట రాబడిని సంపాదించడానికి పూల్ చేసిన ఫండ్ను వివిధ సెక్యూరిటీలలో పెట్టుబడి పెట్టే ఆధునిక పెట్టుబడి సాధనాలు. ప్రొఫెషనల్ మేనేజర్లు నిర్వహించే బాగా పరిశోధించబడిన, వైవిధ్యభరితమైన పోర్ట్ఫోలియోను సద్వినియోగం చేసుకోవాలనుకునే పెట్టుబడిదారులలో ఇది చాలా ప్రాచుర్యం పొందింది. అయితే, ఏ మ్యూచువల్ ఫండ్ స్కీమ్ సరైనదో తెలుసుకోవడం అంత సులభం కాదు. మీ ఆర్థిక లక్ష్యాలకు తగిన నిధులను కనుగొనడానికి మీరు సమగ్రమైన మ్యూచువల్ ఫండ్ విశ్లేషణ నిర్వహించాలి. మార్కెట్ పారామీటర్ల పరంగా ఫండ్ మంచిదా అని నిర్ణయించడానికి మీరు అనేక అంశాలను అంచనా వేయాలి. ఈ వ్యాసంలో, మీ పరిశోధనకు కీలకమైన కారకాలను మేము చర్చిస్తాము. 

మ్యూచువల్ ఫండ్స్పై పరిశోధన చేసే ముందు కొన్ని విషయాలను పరిగణనలోకి తీసుకోవాలి.

మ్యూచువల్ ఫండ్స్ పై పరిశోధన చేయడానికి ముందు మదింపు చేయాల్సిన అంశాలు

మీరు పరిశోధన ప్రారంభించడానికి ముందు, మీరు మీ పెట్టుబడి లక్ష్యాలను నిర్వచించాలి- రిటైర్మెంట్ ఆదాయం కోసం, ఇల్లు కొనడానికి లేదా మీ తదుపరి సెలవుల కోసం మీకు డబ్బు అవసరమా. ఈ లక్ష్యాలను నెరవేర్చడానికి విభిన్న పెట్టుబడి విధానాలు మరియు ఆస్తి తరగతులు అవసరం. ఈ లక్ష్యాల ఆధారంగా వివిధ మ్యూచువల్ ఫండ్ కేటగిరీలను ఎంచుకోవచ్చు.

వచ్చే ఏడాది సెలవులు ప్లాన్ చేసే వారు దీర్ఘకాలిక లేదా ప్రమాదకరమైన ఆస్తుల్లో పెట్టుబడి పెట్టరు. అదేవిధంగా రిటైర్మెంట్ అవసరాల కోసం డబ్బు కావాలనుకుంటే తక్కువ రాబడి ఉన్న ఫండ్ లో ఇన్వెస్ట్ చేయడం వల్ల ఆశించిన ఫలితాలు రావు. అందువల్ల, మీ లక్ష్యాలను అర్థం చేసుకోవడం పరిశోధన ప్రక్రియను సులభతరం చేస్తుంది.

తరువాత, మీరు మీ రిస్క్ సామర్థ్యాన్ని తనిఖీ చేయాలి, ఇది మీకు ఎంత రాబడి కావాలో దానిపై ఆధారపడి రిస్క్ తీసుకునే మీ సామర్థ్యం. హైరిస్క్ ఫండ్స్ అధిక రాబడిని ఇస్తాయి. కానీ మార్కెట్ తిరోగమనం సమయంలో వారు గణనీయమైన నష్టాలను చవిచూస్తారు. అధిక మార్కెట్ అస్థిరతను మీరు నిర్వహించగలరని మీరు అనుకుంటే, మీరు సంప్రదాయ పెట్టుబడి విధానంతో ఫండ్ను ఎంచుకోవాలి. 

మీకు ఏ రకమైన పెట్టుబడి కావాలో (స్టాక్స్, బాండ్స్ మొదలైనవి) మీరు నిర్ణయించిన తర్వాత, మీరు స్క్రీనింగ్ ప్రక్రియను ప్రారంభించవచ్చు. 

ఏంజెల్ వన్ వంటి ఆధునిక బ్రోకరేజీ సంస్థలు మ్యూచువల్ ఫండ్స్ ను తమ కేటగిరీలు, వివిధ ఇతర పారామీటర్ల ద్వారా పరిశోధించడానికి ఇన్వెస్టర్లను అనుమతిస్తాయి. స్వతంత్ర పరిశోధన చేయడానికి మిమ్మల్ని అనుమతించే వెబ్సైట్లను కూడా మీరు ఉపయోగించవచ్చు.

పరిశోధన ఎలా నిర్వహించాలి

మ్యూచువల్ ఫండ్ రకాన్ని ఎంచుకోవడం ద్వారా ప్రారంభించవచ్చు. మీరు స్ర్కీనర్ పై శైలిని ఎంచుకోవచ్చు మరియు స్క్రీనర్ మీకు కేటగిరీలోని అన్ని ఫండ్ల జాబితా మరియు వివిధ గణాంకాలను ఇస్తాడు. మీరు సరైనదాన్ని కనుగొనడానికి డేటాను దువ్వవచ్చు. 

• మీరు ఇన్వెస్ట్ చేసినప్పుడు మీ డబ్బు ఎక్కడ నిల్వ చేయబడుతుందో ఫండ్ మేనేజర్ యొక్క పెట్టుబడి వ్యూహం మార్గనిర్దేశం చేస్తుంది. ఫండ్ యొక్క పెట్టుబడి వ్యూహం మీ లక్ష్యానికి అనుగుణంగా లేకపోతే, అది మీ పోర్ట్ఫోలియోకు విలువను జోడించదు. చాలా మంది స్క్రీనర్లు ఫండ్ యొక్క రకం మరియు కూర్పును మీకు చెబుతారు, తద్వారా మీరు సమాచారంతో కూడిన నిర్ణయం తీసుకోవచ్చు. ఉదాహరణకు, మీరు తక్కువ-రిస్క్ డెట్ ఫండ్ కోసం చూస్తున్నట్లయితే, మీరు దానిలో ప్రత్యేకత కలిగిన ఫండ్ కంపెనీని ఎంచుకోవచ్చు. 

• ఎక్కువ కాలం ఇన్వెస్ట్ చేసేటప్పుడు గతంలో ఫండ్ ఎంత సంపాదించిందో తెలుసుకోవాలి. ఫండ్ యొక్క గత 10 లేదా 5 సంవత్సరాల పనితీరును చూస్తే, ఫండ్ సంవత్సరాలుగా ఎలా పనిచేసిందో మంచి సూచన. 

• విభిన్న మార్కెట్ పరిస్థితులలో ఫండ్ యొక్క స్థిరత్వం మరియు పనితీరును నిర్ణయించడంలో ఇది సహాయపడుతుంది. ఏదేమైనా, గత పనితీరు ఫండ్ యొక్క భవిష్యత్తు రాబడులకు హామీ కాదని గుర్తుంచుకోండి, కానీ ఇది మంచి ప్రారంభ స్థానం. 

• చాలా మ్యూచువల్ ఫండ్లు చురుకుగా నిర్వహించబడతాయి కాబట్టి, మీ పరిశోధనకు జోడించాల్సిన మరో ముఖ్యమైన అంశం ఫండ్ మేనేజర్ పదవీకాలం. ప్రస్తుత ఫండ్ మేనేజర్ మంచి పని చేస్తున్నాడో లేదో అర్థం చేసుకోవడానికి ఇది మీకు సహాయపడుతుంది. ఒకవేళ ఫండ్ గతంలో మంచి రాబడులను ఆర్జించినప్పటికీ ఫండ్ మేనేజర్ కొత్తవాడైతే, అప్పుడు దాని రాబడులకు కొత్త మేనేజర్ బాధ్యత వహించడు. ఇది ఫండ్పై మీ దృక్పథాన్ని మార్చవచ్చు. 

• మ్యూచువల్ ఫండ్ ఇన్వెస్ట్ మెంట్ లో ఛార్జీల పరంగా ఖర్చులు ఉంటాయి. మీరు ప్రారంభించినప్పుడు ఖర్చు నిష్పత్తి ఉంటుంది. ఇది ఫండ్ కంపెనీ ద్వారా మీరు పెట్టుబడి పెట్టే మొత్తం నుండి మినహాయించబడిన మరియు మీ ఫండ్ నిర్వహణ కోసం చెల్లించిన ఖర్చు. వ్యయ నిష్పత్తి గరిష్ట పరిమితిని సెబీ 2.5 శాతానికి పరిమితం చేసింది. ఇది మొదట పెద్ద మొత్తంగా అనిపించనప్పటికీ, కాలక్రమేణా, ఇది గణనీయమైన మొత్తాన్ని జోడించవచ్చు. తక్కువ ఖర్చుతో కూడిన ఫండ్లను ఎంచుకోవడం ద్వారా మీరు గణనీయమైన వ్యయ నిష్పత్తిని చెల్లించకుండా ఉండవచ్చు.

• అదనంగా, మీరు యూనిట్లను రీడీమ్ చేసేటప్పుడు ఛార్జీలు ఉండవచ్చు, ఇది మీ తుది రాబడిని కూడా తగ్గిస్తుంది, ముఖ్యంగా తక్కువ రాబడి ఫండ్లకు. తక్కువ ఫ్రంట్, బ్యాక్ లోడ్ ఛార్జీలు ఉన్న ఫండ్లను ఎంచుకోవడం మంచిది.

• చివరగా, కనీస పెట్టుబడి మొత్తాన్ని పరిగణించండి. కనీస పెట్టుబడి మొత్తం పరిమితి మరియు ఫండ్ల మధ్య మారుతుంది. కనీస పెట్టుబడి అవసరాలను తీర్చని నిధులను తొలగించడం ద్వారా మీ ఎంపికల జాబితాను తగ్గించడానికి ఇది సహాయపడుతుంది. 

చుట్టడం

మ్యూచువల్ ఫండ్స్, ఒక పెట్టుబడి ఉత్పత్తిగా, చాలా నియంత్రించబడతాయి. తమ హోల్డింగ్స్, ఆర్థిక పరిస్థితులు, లక్ష్యాలు, పెట్టుబడి వ్యూహాలు, రిస్క్లు, ఇతర సమాచారంపై నివేదికలు ప్రచురించాలి. ఇన్వెస్ట్ చేసే ముందు ఫండ్ ప్రాస్పెక్టస్ను జాగ్రత్తగా చదవాలి. అలాగే, మీరు ఇన్వెస్ట్ చేసిన తర్వాత, ఫండ్ పనితీరు మరియు మీ పెట్టుబడికి ఏమి జరుగుతుందనే దానిపై మీకు ఎప్పటికప్పుడు నవీకరణలు వస్తాయి. ఇది మీ లక్ష్యాలను చేరుకుంటుందో లేదో మీరు తనిఖీ చేయవచ్చు.

ఇది కష్టమని ఎవరైనా అనుకోవచ్చు, కానీ మ్యూచువల్ ఫండ్లను పరిశోధించడం కష్టం కాదు. మ్యూచువల్ ఫండ్స్ను ఎలా పరిశోధించాలో నేర్చుకున్న తర్వాత, మీరు ఎంపిక చేయడానికి ముందు కీలక పాయింట్లను పరిశీలించవచ్చు. ఏంజెల్ వన్ లోని మాదిరిగా స్క్రీనర్ టూల్ ఉపయోగించి, మీరు మీ అధ్యయనం కొరకు వివిధ పరామీటర్ లను సెట్ చేయవచ్చు. మీ ప్రమాణాల ఆధారంగా ఉత్తమ పెట్టుబడి ఎంపికలను షార్ట్ లిస్ట్ చేయడానికి యాప్ మీకు సహాయపడుతుంది.

FAQs