જો તમે એક સરળ રોકાણકાર છો, તો એસ એન્ડપી 500 ની આસપાસની બઝને ચૂકી જવું મુશ્કેલ છે કારણ કે તે બજારમાં સૌથી શક્તિશાળી બેન્ચમાર્કમાંથી એક છે. સંપત્તિ વ્યવસ્થાપકો અને રોકાણકારો સતત આકર્ષક વળતર મેળવવા સતત પ્રયત્ન કરે છે, જ્યારે અન્ય ઘણા લોકો પોતાના પોર્ટફોલિયો પર સ્વસ્થ રિટર્ન મેળવવા માટે એસ એન્ડ પી ઇન્ડેક્સ ફંડ્સમાં રોકાણ કરે છે. વૈશ્વિક રોકાણકારો અમને કોર્પોરેશનના સંપર્ક મેળવવા માટે એસ એન્ડ પી 500 ફંડ્સ દ્વારા ઇન્ડેક્સ ફંડમાં રોકાણ કરે છે.
હવે જોઈએ કે તમે એસ એન્ડ પીમાં કેવી રીતે રોકાણ કરી શકો છો અને તમારા રોકાણને વધારી શકો છો.
એસએન્ડપી 500 શું છે?
એસ એન્ડ પી એ એક સ્ટૉક માર્કેટ ઇન્ડેક્સ છે જેમાં યુએસ સ્ટૉક એક્સચેન્જમાં ટોચની 500 સૌથી મોટી જાહેર ટ્રેડ કરેલી કંપનીઓ છે, જે બજાર–મૂડીકરણ વજન સૂચક પર આધારિત છે.
જો કે, તે બજાર મૂડીકરણના સંદર્ભમાં યુએસમાં સૌથી મોટા કોર્પોરેશનની વાસ્તવિક સૂચિ નથી. માર્કેટ ઇન્ડેક્સ તરીકે, એસ એન્ડ પી 500 લિસ્ટ માટે અન્ય ઘણા પરિબળો પણ ધ્યાનમાં લે છે. અમે તેમને પછીથી આવીશું. હવે, એસ એન્ડ પી કંપનીઓની વજનવાળા મૂડી મૂડીકરણની ગણતરી કેવી રીતે કરે છે તે જોઈએ. જે ફોર્મ્યુલાનો ઉપયોગ કરે છે તે નીચે મુજબ છે.
એસ એન્ડ પીમાં વેઈટેજ ઈન્વેસ્ટમેન્ટ = કંપની માર્કેટ કેપિટલ/ કુલ માર્કેટ કેપિટલાઈઝેશન
પરંતુ એવરેજ વેઈટેજની ગણતરી કરતાં વધુ છે. એસ એન્ડ પી ઈન્ડેક્સ ટોચની 500 સૂચિમાં સ્ટૉક્સને પસંદ કરવા માટે જવાબદાર છે, બજાર મૂડી, લિક્વિડિટી અને સેક્ટર ફાળવણી જેવા ઘણા પરિબળો પર તેમનું વિશ્લેષણ કરો.
એસએન્ડપી 500 માં ઘણી કંપનીઓ ટેક અને ફાઇનાન્શિયલ કંપનીઓ છે. તેમાં ફેસબુક, નેટફ્લિક્સ, ડિઝની, મેકડોનાલ્ડ, માઇક્રોસોફ્ટ, ગૂગલ, કોકા–કોલા, એપલ, ઝેરોક્સ અને વધુ જેવા નામો શામેલ છે. 63 વર્ષના ટ્રેક રેકોર્ડ સાથે, એસએન્ડપી 500 સૌથી જૂના બજારના સૂચનોમાંથી એક છે અને સૌથી શક્તિશાળી છે. તે વૈશ્વિક સ્તરે અનુસરવામાં આવે છે, અને માત્ર અમે રોકાણકારો જ નહીં પરંતુ અન્ય દેશોના રોકાણકારો વિવિધ મ્યુચ્યુઅલ ઇન્ડેક્સ ફંડ્સ અને ઇટીએફએસ દ્વારા એસ એન્ડ પી 500 કંપનીઓમાં રોકાણ કરે છે.
જો તમે એસએન્ડપી કંપનીઓમાં રોકાણ કરવા માંગો છો પરંતુ રોકાણ માટે દરેક કંપની દ્વારા જોડાવાની પ્રક્રિયામાંથી પસાર થવા માંગતા નથી, તો તમે એસ એન્ડ પી ઇન્ડેક્સ ફંડ દ્વારા તમારા પૈસા મૂકી શકો છો.
એસએન્ડપી 500 ઇન્ડેક્સ ફંડ શું છે?
- તે તમને તમારા પોર્ટફોલિયોને વિવિધતા આપવામાં અને ટોચના કોર્પોરેશનમાં રોકાણ કરીને વ્યાપક એક્સપોઝર મેળવવામાં મદદ કરે છે
- ઇન્ડેક્સ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ અને ઈટીએફ બંને ઇન્ડેક્સ દ્વારા બનાવેલ રિટર્નને નકારવાનો પ્રયત્ન કરે છે અને બદલે, ઇન્વેસ્ટર્સને ઇન્ડેક્સ દ્વારા ઑફર કરવામાં આવતી તમામ સિક્યોરિટીઝનો ઍક્સેસ પ્રદાન કરે છે
- ઇન્ડેક્સમાં રોકાણ કરનાર ભંડોળની ફી ખૂબ ઓછી છે અને તેમાંથી પસંદ કરવા માટે ઘણા વિકલ્પો હોય છે, જે રોકાણકારોને આકર્ષક બનાવે છે કે જેઓ તેમની રિટર્નને ઑપ્ટિમાઇઝ કરતી વખતે તેમના જોખમ એક્સપોઝરને મર્યાદિત કરવા માંગે છે
તે એસએન્ડપી 500 માં રોકાણ કરવા માટે શા માટે લાયક છે?
એસ એન્ડ પી 500 ઇન્ડેક્સ ફંડ્સમાં રોકાણ કરીને, તમે સૌથી પ્રભાવશાળી કંપનીઓમાં રોકાણ કરી શકો છો.
ઇન્ડેક્સમાં એક સાબિત ટ્રેક રેકોર્ડ છે, જેણે છેલ્લા પાંચ અને દસ વર્ષમાં રૂપિયાના શરતોમાં 12.7 અને 17.8 ટકા સીએજીઆર રિટર્ન આપેલું, જે અનુક્રમે તમામ ભારતીય ઈન્ડેક્સ કરતાં વધુ હતુ, જે તે સમયગાળા માટે 4-6 ટકા રિટર્ન આપવામાં આવ્યું છે.
એસ એન્ડ પી 500 ઇન્ડેક્સ મહિના 2000 થી 2012 સુધી નકારવામાં આવ્યું નથી. અગાઉ વર્ષ 2000 માં ટેક ક્રૅશ પછી, તે મજબૂત રિટર્ન આપ્યું હતું. વર્ષ 2003 માં વેન્ગાર્ડ એસ એન્ડ પી 500 ઇન્ડેક્સ ફંડ (વીએફઆઈએએક્સ) 28.59 ટકા વળતર આપ્યું.
એસ એન્ડ પી 500 ઇન્ડેક્સ ફંડમાં રોકાણ કરવાથી ઓછા ખર્ચની વિવિધતા મળે છે. એસ એન્ડ પી 500એ લાંબા ગાળાથી વધુ રિટર્ન મેળવ્યા છે. જો તમે લાંબા સમય માટે રોકાણ કરો છો અને બજારની અસ્થિરતાઓ પર સારા સમયની માફક યોગ્ય પ્રમાણમાં રોકાણ કરતા રહેવું, જેથી એસ એન્ડ પી 500 ઇન્ડેક્સ એક આકર્ષક વળતરનું સર્જન કરતું રહે..
ભારતીય રોકાણકારો એસએન્ડપી 500 ઇન્ડેક્સ ફંડ્સમાં કેવી રીતે રોકાણ કરી શકે છે?
એપ્રિલ 2020 થી, ભારતીય રોકાણકારો માટે ભારતના પ્રથમ સૂચક ભંડોળ, મોતીલાલ ઓસવાલ એસ એન્ડ પી 500 ઇન્ડેક્સ ફંડ અને વેન્ગાર્ડ એસએન્ડપી 500 ઇટીએફ ફંડ દ્વારા એસ એન્ડ પી સ્ટૉક્સમાં રોકાણ કરવાનું સરળ બનાવ્યું છે.
વેન્ગાર્ડ એસએન્ડપી 500 ઇટીએફ ફંડ
વર્ષ 1976 માં વેન્ગાર્ડએ પ્રથમ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ રજૂ કર્યા જેણે એસએન્ડપી 500 રિટર્નને ઓછું કર્યા હતા. બીસ વર્ષ પછી તેણે એસ એન્ડ પી સ્ટૉક્સના પછી પ્રથમ એક્સચેન્જ–ટ્રેડેડ ફંડ (ઇટીએફ) રજૂ કર્યો, જે વ્યક્તિગત રોકાણકારોને એક રોકાણ દ્વારા ટોચના કોર્પોરેશનમાં રોકાણ કરવાનું એક્સપોઝર આપવામાં આવે છે.
મોતીલાલ ઓસવાલ એસએન્ડપી 500 ઇન્ડેક્સ
આ એસએન્ડપી ફર્મ્સના આકર્ષક વળતર માટે એક ઓપન–એન્ડેડ ઇન્ડેક્સ ફંડ ધરાવે છે. તે ઇન્ડેક્સની ગતિને એપ કરવા માટે ડિઝાઇન કરવામાં આવ્યું છે, અને તેથી, તમારા માટે સ્ટૉક્સ પસંદ કરવા માટે કોઈ ફંડ મેનેજર નથી. તે નિયમિત અને ડાયરેક્ટ પ્લાન વર્ઝનમાં ઉપલબ્ધ એસએન્ડપી ઇન્ડેક્સ જેવા વળતર આપે છે. રોકાણકારો એક સામટી રકમમાં રોકાણ કરી શકે છે અથવા એક એસઆઈપી યોજના સ્થાપિત કરી શકે છે.
ભંડોળમાં ફક્ત વિકાસનો વિકલ્પ ધરાવે છે, જેનો અર્થ એ છે કે રોકાણકારોને તેમના એકમો (યુનિટ)ને ઉચ્ચ કિંમત પર રિડીમ કરવાની પણ તક મળે છે છે કારણ કે ભંડોળ ડિવિડન્ડની ચુકવણી કરતું નથી.
ચાર્જીસ અને ન્યૂનતમ રોકાણની મર્યાદા
મોતીલાલ ઓસવાલ એસ એન્ડપી 500 મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ડાયરેક્ટ પ્લાન પર 0.5 ટકાનો ખર્ચ અને નિયમિત પ્લાન પર 1 ટકાનો ખર્ચ લે છે. હવે કોઈ એસ એન્ડ પી ઇન્ડેક્સમાંરૂપિયા 500 સાથે રોકાણ શરૂ કરી શકે છે.
ભારતીય રોકાણકારો એસ એન્ડ પી 500 મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરીને કયા લાભો મેળવી શકે છે?
ઇન્ડેક્સ ફંડ રિસ્ક–એવર્સ ઇન્વેસ્ટર્સને અનુકૂળ છે. જો તમે નિયમિતપણે તમારા મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ઇન્વેસ્ટમેન્ટને ટ્રેક કરવામાં સમસ્યા ન ઈચ્છો છો, તો ઇન્ડેક્સ ફંડમાં રોકાણ કરવું વધુ અનુમાનિત રિટર્ન સાથે સુરક્ષિત છે. અન્ય એક લાભ એ છે કે ઇન્ડેક્સ ફંડ્સ સ્ટૉક્સને પસંદ કર્યા વિના નિષ્ક્રિય રીતે મેનેજ કરવામાં આવે છે. આ ફંડ માત્ર ઇન્ડેક્સમાં પહેલેથી જ હાજર સ્ટૉક્સમાં રોકાણ કરે છે.
તે યુએસ સ્ટૉક્સમાં ઓછી કિંમતની વિવિધતા રજૂ કરે છે જેથી એક સ્થિર પરફોર્મન્સ ઉત્પન્ન થયો હતો. એસ એન્ડ પી 500 માં સૂચિબદ્ધ કંપનીઓ વિશાળ વૈશ્વિક પહોંચ સાથે બહુરાષ્ટ્રીય છે, તેનો અર્થ છે કે તમે ઘણા ક્ષેત્રોમાં અગ્રણી ડિજિટલ, નાણાંકીય અને મુખ્ય ક્ષેત્રના ઉદ્યોગોમાં રોકાણ કરશો.
જેમ ડૉલર મૂલ્યમાં ઍક્સિલરેટ ચાલુ રાખે છે, તેથી આયાત ભારતીયો માટે ખર્ચાળ બની રહ્યું છે. અમારા વિશ્વવિદ્યાલયોમાં શિક્ષણનો ખર્ચ પણ ખર્ચ વધી રહ્યો છે. ભવિષ્યમાં ચાલુ રાખવાની સંભાવના છે, જેથી તમે એસએન્ડપી 500 ફંડ્સમાં રોકાણ કરેલ તમારા રોકાણનો એક ભાગ હોય જ્યાં તમે ડૉલરમાં કમાઈ શકો છો, તે ડૉલરના મૂલ્યમાંસુધારો થતી વખતે હેજ ઑફર કરી શકો છો.
તારણ
એનએફઓ (ન્યુ ફંડ ઑફર) ની રજૂઆત ભારતીય રોકાણકારોને અમારા સ્ટૉક્સમાં સુવિધાજનક રીતે રોકાણ કરવાની મંજૂરી આપે છે. નાના રોકાણકારો પણ એસએન્ડપી 500 મ્યુચ્યુઅલ ફંડ દ્વારા ટોચની ગ્લોબલ કંપનીઓમાં રોકાણ કરી શકે છે કારણ કે ન્યૂનતમ રોકાણની રકમ રૂપિયા 500 છે. જો કે, અમે તમને રોકાણ કરતા પહેલાં એનએફઓનું કાળજીપૂર્વક મૂલ્યાંકન કરવાની સલાહ આપીએ છીએ.
