நீங்கள் ஒரு தவிர்க்கக்கூடிய முதலீட்டாளராக இருந்தால், சந்தையில் மிகவும் சக்திவாய்ந்த பெஞ்ச்மார்க் இண்டெக்ஸ்களில் ஒன்றாக இருப்பதால் S&P 500-ஐ சுற்றியுள்ள பஸ்-ஐ தவறவிடுவது கடினம். சொத்து மேலாளர்கள் மற்றும் இன்வெஸ்டர்கள் தொடர்ந்து ஒரு கவர்ச்சிகரமான வருமானத்தை சம்பாதிக்க அதை அடிக்க முயற்சிக்கின்றனர், அதே நேரத்தில் பலர் தங்கள் போர்ட்ஃபோலியோவில் ஆரோக்கியமான வருமானத்தை பெற S&P இண்டெக்ஸ் ஃபண்டுகளில் இன்வெஸ்ட்மென்ட் செய்கின்றனர். உலகளாவிய இன்வெஸ்டர்கள் நம் நிறுவனங்களுக்கு வெளிப்பாட்டை பெறுவதற்கு S&P 500 நிதிகள் மூலம் இண்டெக்ஸ் ஃபண்டுயில் இன்வெஸ்ட்மென்ட் செய்கின்றனர்.
இப்போது நீங்கள் S&P-யில் எவ்வாறு இன்வெஸ்ட்மென்ட் செய்யலாம் என்பதை பார்ப்போம் மற்றும் உங்கள் இன்வெஸ்ட்மென்ட்டை அதிகரிக்கலாம்.
S&P 500 என்றால் என்ன?
S&P என்பது US ஸ்டாக் மார்க்கெட்டில் ஸ்டாக்முதன்மையாக டிரேடிங் செய்யப்பட்ட 500 மிகப்பெரிய நிறுவனங்களைக் கொண்ட ஒரு ஸ்டாக் மார்க்கெட்ஸ்டாக்மார்க்கெட் குறியீடாகும், இது சந்தை-மூலதனமயமாக்கல் எடை இண்டெக்ஸின் அடிப்படையில் உள்ளது.
இருப்பினும், மார்க்கெட் மூலதனமயமாக்கலின் அடிப்படையில் இது அமெரிக்காவின் மிகப்பெரிய நிறுவனங்களின் உண்மையான பட்டியல் அல்ல. ஒரு மார்க்கெட் குறியீடாக, S&P 500 பட்டியலுக்கான மற்ற பல காரணிகளையும் கருதுகிறது. நாங்கள் அவர்களுக்கு பின்னர் வருவோம். இப்போது, நிறுவனங்களின் எடை செய்யப்பட்ட மூலதன மூலதனத்தை S&P எவ்வாறு கணக்கிடுகிறது என்பதை பார்ப்போம். அது பயன்படுத்தும் ஃபார்முலா பின்வருமாறு.
S&P-யில் எடை மூலதனம் = நிறுவன மார்க்கெட் மூலதனம்/ அனைத்து மார்க்கெட் மூலதனத்தின் மொத்தம்
ஆனால் எடையுள்ள சராசரியை கணக்கிடுவதை விட அதிகமாக உள்ளது. சிறந்த 500 பட்டியலில் ஸ்டாக்களை தேர்ந்தெடுப்பதற்கு S&P குழு பொறுப்பாகும், மார்க்கெட் மூலதனம், பணப்புழக்கம் மற்றும் துறை ஒதுக்கீடு போன்ற பல காரணிகளின் அடிப்படையில் அவற்றின் பகுப்பாய்வை அடிப்படையாகக் கொண்டது.
S&P 500-யில் அம்சம் கொண்ட பல நிறுவனங்கள் தொழில்நுட்பம் மற்றும் நிதி நிறுவனங்கள். இதில் ஃபேஸ்புக், நெட்ஃபிளிக்ஸ், டிஸ்னி, மெக்டோனால்டு, மைக்ரோசாஃப்ட், கூகுள், கோகா-கோலா, ஆப்பிள், ஜெராக்ஸ் மற்றும் பல பெயர்கள் உள்ளன. 63 ஆண்டுகள் டிராக் ரெக்கார்டுடன், S&P 500 பழைய மார்க்கெட் இண்டெக்ஸ்களில் ஒன்றாகும் மற்றும் மிகவும் சக்திவாய்ந்தது. இது உலகளவில் பின்பற்றப்படுகிறது, மற்றும் நம் இன்வெஸ்டர்கள் மட்டுமல்லாமல் பிற நாடுகளில் இருந்து வரும் இன்வெஸ்டர்களும் பல்வேறு மியூச்சுவல் இண்டெக்ஸ் ஃபண்டுகள் மற்றும் ETF-கள் மூலம் S&P 500 நிறுவனங்களில் இன்வெஸ்ட்மென்ட் செய்கின்றனர்.
நீங்கள் S&P நிறுவனங்களில் இன்வெஸ்ட்மென்ட் செய்ய விரும்பினால் ஆனால் ஒவ்வொரு நிறுவனத்தின் மூலம் இன்வெஸ்ட்மென்ட் செய்வதற்கான செயல்முறையை பார்க்க விரும்பவில்லை என்றால், நீங்கள் ஒரு S&P இண்டெக்ஸ் ஃபண்டு மூலம் உங்கள் பணத்தை வைக்கலாம்.
S&P 500 இண்டெக்ஸ் ஃபண்டு என்றால் என்ன?
- இது உங்கள் போர்ட்ஃபோலியோவை பல்வகைப்படுத்த உதவுகிறது மற்றும் சிறந்த நிறுவனங்களில் இன்வெஸ்ட்மென்ட் செய்வதன் மூலம் பரந்த வெளிப்பாட்டை பெற உதவுகிறது
- குறியீட்டு மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் மற்றும் ETF-கள் இரண்டும் குறியீட்டினால் உருவாக்கப்பட்ட வருமானத்தை பதிலீடு செய்ய முயற்சிக்கின்றன மற்றும், வருமானத்தில், குறியீட்டால் வழங்கப்படும் அனைத்து பத்திரங்களுக்கும் இன்வெஸ்டர்களுக்கு அணுகலை வழங்குகின்றன
- குறியீட்டில் இன்வெஸ்ட்மென்ட் செய்யும் நிதிகள் மிகவும் குறைந்த கட்டணம் மற்றும் தேர்ந்தெடுக்க பல விருப்பங்களை கொண்டுள்ளன, இது தங்கள் வருமானத்தை உகந்ததாக்கும் போது தங்கள் ஆபத்து வெளிப்பாட்டை வரம்பு செய்ய விரும்பும் இன்வெஸ்டர்களுக்கு கவர்ச்சிகரமானதாக்குகிறது
இது ஏன் S&P 500-யில் இன்வெஸ்ட்மென்ட் செய்ய மதிப்புள்ளது?
S&P 500 இண்டெக்ஸ் ஃபண்டுகளில் இன்வெஸ்ட்மென்ட் செய்வதன் மூலம், நீங்கள் மிகவும் செல்வாக்குமிக்க நிறுவனங்களில் இன்வெஸ்ட்மென்ட் செய்யலாம்.
இந்த இண்டெக்ஸ் ஒரு நிரூபிக்கப்பட்ட டிராக் பதிவைக் கொண்டுள்ளது, இது கடந்த ஐந்து மற்றும் பத்து ஆண்டுகளில் ரூபாய் விதிமுறைகளில் 12.7 மற்றும் 17.8 சதவீத CAGR-ஐ திருப்பியளித்தது, இது அனைத்து இந்திய இண்டெக்ஸ்களையும் விட அதிகமாக உள்ளது, இது அதே காலத்திற்கு 4-6 சதவீதம் வருமானத்தை உருவாக்கியது.
S&P 500 இண்டெக்ஸ் மாதம் 2000 முதல் 2012 வரை நிராகரிக்கப்படவில்லை. 2000 இல் தொழில்நுட்ப நெருக்கடிக்கு பிறகு, ஒரு வலுவான வருமானத்தை உருவாக்க அது மீட்கப்பட்டது. 2003 இல் வாங்கார்டு S&P 500 இண்டெக்ஸ் ஃபண்டு (VFIAX) 28.59 சதவீதம் திருப்பியளித்தது.
S&P 500 இண்டெக்ஸ் ஃபண்டுயில் இன்வெஸ்ட்மென்ட் செய்வது குறைந்த விலையில் பல்வகைப்படுத்தலை அனுமதிக்கிறது. ஏஸ ஏந்ட பீ 500 லோந்க டர்ம உத்பந்ந கர ரிடர்ந்ஸ உத்பந்ந கரந்க . நீங்கள் நீண்ட காலமாக இன்வெஸ்ட்மென்ட் செய்திருந்தால் மற்றும் மார்க்கெட் ஏற்ற இறக்கங்கள் மீது டைடு செய்தால், S&P 500 இண்டெக்ஸ் ஒரு அற்புதமான வருமானத்தை உருவாக்குகிறது.
இந்திய இன்வெஸ்டர்கள் S&P 500 இண்டெக்ஸ் ஃபண்டுகளில் எவ்வாறு இன்வெஸ்ட்மென்ட் செய்ய முடியும்?
ஏப்ரல் 2020 முதல், ஒழுங்குமுறைகளில் மாற்றங்கள் இந்தியாவின் முதல் இண்டெக்ஸ் ஃபண்டு, மோதிலால் ஓஸ்வால் S&P 500 இண்டெக்ஸ் ஃபண்டு மற்றும் வேங்கார்டு S&P 500 ETF நிதி மூலம் S&P ஸ்டாக்களில் இன்வெஸ்ட்மென்ட் செய்வதை இந்திய இன்வெஸ்டர்களுக்கு எளிதாக்கியுள்ளது.
வேந்கவர்ட ஏஸ ஏந்ட பீ 500 ஈடீஏப பந்ட
1976 இல், வாங்கார்டு S&P 500 ரிட்டர்னை மிமிக் செய்த முதல் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளை அறிமுகப்படுத்தியது. இருபது ஆண்டுகளுக்கு பின்னர், இது ஒரே S&P ஸ்டாக்களைத் தொடர்ந்து முதல் எக்ஸ்சேஞ்ச்-டிரேடட் ஃபண்டை (ETF) அறிமுகப்படுத்தியது, தனிநபர் இன்வெஸ்டர்கள் ஒரு முதலீட்டின் மூலம் சிறந்த நிறுவனத்தில் இன்வெஸ்ட்மென்ட் செய்வதற்கான வெளிப்பாட்டைக் கொண்டுள்ளது.
மோதிலால ஓஸ்வால ஏஸ ஏந்ட பீ 500 இந்டேக்ஸ
இது S&P நிறுவனங்களின் ரிட்டர்னை மிமிக் செய்வதற்கான ஓபன்-எண்டட் இண்டெக்ஸ் நிதியாகும். இது இண்டெக்ஸின் இயக்கத்தை செயல்படுத்த வடிவமைக்கப்பட்டுள்ளது, எனவே, உங்களுக்கான ஸ்டாக்களை தேர்ந்தெடுக்க எந்த நிதி மேலாளரும் இல்லை. இது வழக்கமான மற்றும் நேரடி திட்ட பதிப்புகளில் கிடைக்கும் S&P இண்டெக்ஸ் போன்ற வருமானத்தை உருவாக்கும். இன்வெஸ்டர்கள் ஒரு மொத்த தொகையில் இன்வெஸ்ட்மென்ட் செய்யலாம் அல்லது ஒரு SIP திட்டத்தை அமைக்கலாம்.
இந்த நிதியில் வளர்ச்சி விருப்பம் மட்டுமே உள்ளது, அதாவது இன்வெஸ்டர்கள் தங்கள் யூனிட்களை அதிக விலையில் ரெடீம் செய்ய வேண்டும் ஏனெனில் நிதி டிவிடெண்டை செலுத்தவில்லை.
கட்டணங்கள் மற்றும் குறைந்தபட்ச இன்வெஸ்ட்மென்ட் வரம்பு
மோதிலால் ஓஸ்வால் S&P 500 மியூச்சுவல் ஃபண்டு நேரடி திட்டத்தில் 0.5 சதவீதம் மற்றும் வழக்கமான திட்டத்தில் 1 சதவீதம் செலவு விகிதத்தை வசூலிக்கிறது. இப்போது ஒருவர் ரூ 500 உடன் S&P குறியீட்டில் இன்வெஸ்ட்மென்ட் செய்ய தொடங்கலாம்.
S&P 500 மியூச்சுவல் ஃபண்டில் இன்வெஸ்ட்மென்ட் செய்வதன் மூலம் இந்திய இன்வெஸ்டர்கள் என்ன நன்மைகளைப் பெற முடியும்?
இந்டேக்ஸ பந்ட ரிஸ்க – ஏவர்ஸ இந்வேஸ்டர்ஸ . உங்கள் மியூச்சுவல் ஃபண்டு இன்வெஸ்ட்மென்ட்டை தொடர்ந்து கண்காணிக்க உங்களுக்கு பிரச்சனை இல்லை என்றால், இண்டெக்ஸ் ஃபண்டுகளில் இன்வெஸ்ட்மென்ட் செய்வது அதிக கணிக்கக்கூடிய வருமானத்துடன் பாதுகாப்பானது. மற்றொரு நன்மை என்னவென்றால், ஸ்டாக்களை தேர்ந்தெடுக்கும் நிதி மேலாளர் இல்லாமல் இண்டெக்ஸ் ஃபண்டுகள் நிஷ்க்ரியமாக நிர்வகிக்கப்படுகின்றன. இந்த நிதி குறியீட்டில் ஏற்கனவே உள்ள ஸ்டாக்களில் மட்டுமே இன்வெஸ்ட்மென்ட் செய்கிறது.
நிலையான செயல்திறனை உருவாக்கிய ஒரு குறியீட்டிலிருந்து அதிக வருவாயைப் பெறுவதற்கு இது US ஸ்டாக்களில் குறைந்த செலவு பல்வகைப்படுத்தலை வழங்குகிறது. S&P 500-யில் பட்டியலிடப்பட்டுள்ள நிறுவனங்கள் பெரிய உலகளாவிய அவுட்ரீச் உடன் பன்னாட்டு நிறுவனங்களாக உள்ளன, அதாவது பல துறைகளில் முன்னணி டிஜிட்டல், நிதி மற்றும் முக்கிய துறை தொழிற்சாலைகளில் நீங்கள் இன்வெஸ்ட்மென்ட் செய்வீர்கள்.
டாலர் தொடர்ந்து மதிப்பை விரைவுபடுத்துவதால், இறக்குமதி இந்தியர்களுக்கு விலை உயர்ந்து வருகிறது. அமெரிக்க பல்கலைக்கழகங்களில் கல்விச் செலவும் கூட விலை உயர்ந்து வருகிறது. இது எதிர்காலத்தில் தொடரும், எனவே S&P 500 நிதிகளில் இன்வெஸ்ட்மென்ட் செய்யப்பட்ட உங்கள் முதலீட்டின் ஒரு பகுதியைக் கொண்டிருப்பதால், டாலரில் நீங்கள் சம்பாதிக்கக்கூடிய டாலர் மதிப்பை பாராட்டுவதற்கு எதிராக ஒரு ஹெட்ஜ் வழங்குகிறது.
தீர்மானம்
NFO (புதிய நிதி சலுகை) அறிமுகம் இந்திய இன்வெஸ்டர்கள் நம் ஸ்டாக்களில் நெகிழ்வான முறையில் இன்வெஸ்ட்மென்ட் செய்ய அனுமதிக்கிறது. சிறிய இன்வெஸ்டர்களும் கூட குறைந்தபட்ச இன்வெஸ்ட்மென்ட் தொகை ரூ 500 என்பதால் S&P 500 மியூச்சுவல் ஃபண்டு மூலம் சிறந்த உலகளாவிய நிறுவனங்களில் இன்வெஸ்ட்மென்ட் செய்யலாம். இருப்பினும், இன்வெஸ்ட்மென்ட் செய்வதற்கு முன்னர் NFO-ஐ கவனமாக மதிப்பீடு செய்ய நாங்கள் உங்களை பரிந்துரைக்கிறோம்.
