మ్యూచువల్ ఫండ్స్ కోసం కేవైసీ ఎలా చేయాలి?

ఆస్తులు మరియు ప్రయోజనాలను పరిరక్షించడం కేంద్ర బిందువుగా ఉన్న నేటి ఆర్థిక భూభాగంలో, పెట్టుబడిదారులు కెవైసి (నో యువర్ కస్టమర్) ప్రక్రియ గురించి తెలుసుకోవడం చాలా అవసరం. కాగితాలకు మించి, KYC ఒక బలమైన సంరక్షకుడిగా పనిచేస్తుంది, మీ పెట్టుబడులు చట్టవ్యతిరేక కార్యకలాపాల నుండి రక్షించబడతాయని నిర్ధారిస్తుంది. మీరు పెట్టుబడి ప్రపంచానికి కొత్తవారైనా లేదా స్పష్టతను కోరుతున్నా, ఈ వ్యాసం మ్యూచువల్ ఫండ్ కెవైసి విధానం యొక్క సంక్లిష్టతలను విప్పడం లక్ష్యంగా పెట్టుకుంది.

కెవైసి అంటే ఏమిటి (నో యువర్ కస్టమర్)?

‘నో యువర్ కస్టమర్’ అని అర్థం వచ్చే కేవైసీ అనేది ఆర్థిక సంస్థలు తమ క్లయింట్ల గుర్తింపును లోతుగా తవ్వడానికి మరియు ధృవీకరించడానికి ఉపయోగించే కఠినమైన వ్యవస్థ. మనీలాండరింగ్ ను కట్టడి చేయాల్సిన అవసరం నుంచి పుట్టిన కేవైసీ అనేక ఆర్థిక అవకతవకలకు వ్యతిరేకంగా ఫ్రంట్ లైన్ డిఫెన్స్ గా ఎదిగింది. కేవలం వ్యక్తులను గుర్తించడానికి మించి, లావాదేవీలు చట్టబద్ధంగా ఉన్నాయని నిర్ధారించడం, సంభావ్య ఆర్థిక నష్టాల నుండి సంస్థలను మరియు వారి క్లయింట్లను రక్షించడం ద్వారా ఇది ఒక రక్షణ అవరోధంగా పనిచేస్తుంది.

ఉద్దేశ్యం మరియు ప్రాముఖ్యత

కేవైసీ యొక్క సారాంశం కేవలం నియంత్రణ బాధ్యత కాకుండా, దుర్వినియోగానికి వ్యతిరేకంగా ఆర్థిక వ్యవస్థలను బలోపేతం చేయడంలో ఉంది. ఆర్థిక మార్గాలను ఉపయోగించుకోవడానికి దుర్మార్గులు నిరంతరం అభివృద్ధి చెందుతున్న వ్యూహాలను రూపొందిస్తున్నందున, కెవైసి మార్గదర్శకాలు నిరంతరం మారుతూ ఉంటాయి, ఇది ఒక వ్యక్తి కష్టపడి సంపాదించిన డబ్బుకు ఇప్పటికే ఉన్న మరియు ఉద్భవించే బెదిరింపులకు వ్యతిరేకంగా రక్షణ కవచంగా పనిచేస్తుంది.

• మోసాల నివారణ: కస్టమర్ యొక్క గుర్తింపును అర్థం చేసుకోవడం మరియు ధృవీకరించడం ద్వారా, సంస్థలు దొంగిలించబడిన లేదా తప్పుడు గుర్తింపులను ఉపయోగించే మోసగాళ్లను నివారించవచ్చు.

• యాంటీ మనీ లాండరింగ్ (ఎఎమ్ఎల్): పెట్టుబడి పెట్టిన లేదా లావాదేవీలు జరిపే డబ్బు చట్టబద్ధమైన వనరుల నుండి వచ్చిందని మరియు చట్టవ్యతిరేక కార్యకలాపాలకు నిధులు సమకూర్చడానికి ఉద్దేశించినది కాదని ఇది నిర్ధారిస్తుంది.
• రిస్క్ మేనేజ్ మెంట్: తమ కస్టమర్లను గుర్తించడం మరియు అర్థం చేసుకోవడం ద్వారా, ఆర్థిక సంస్థలు రిస్క్ లను మెరుగ్గా నిర్వహించగలవు మరియు ప్రతి కస్టమర్ ప్రొఫైల్ కు సరిపోయే సేవలను అందించగలవు.

మ్యూచువల్ ఫండ్ కేవైసీ అంటే ఏమిటి?

మ్యూచువల్ ఫండ్ కేవైసీ లేదా ఎంఎఫ్ కేవైసీ అనేది మ్యూచువల్ ఫండ్ ఇన్వెస్టర్ల కోసం ప్రత్యేకంగా రూపొందించిన విస్తృత కేవైసీ ప్రక్రియ యొక్క ఉపసమితి. మ్యూచువల్ ఫండ్స్ కోసం ఈ కెవైసి ప్రక్రియ పెట్టుబడిదారులు తాము చెప్పుకునే వ్యక్తి అని నిర్ధారిస్తుంది, ముఖ్యంగా మనీ లాండరింగ్, మోసం మరియు ఇతర హానికరమైన ఆర్థిక కార్యకలాపాలను నిరోధిస్తుంది. రిజర్వ్ బ్యాంక్ ఆఫ్ ఇండియా ఆదేశాలు, సెబి మార్గదర్శకాలకు మద్దతుగా మనీలాండరింగ్ నిరోధక చట్టం (2002) ద్వారా కేవైసీ మ్యూచువల్ ఫండ్ చెక్ అనివార్యమైంది.

మ్యూచువల్ ఫండ్ కేవైసీ ఎందుకు తప్పనిసరి?

మ్యూచువల్ ఫండ్ కెవైసి యొక్క తప్పనిసరి స్వభావం నకిలీ కార్యకలాపాలు, మనీలాండరింగ్ మరియు సంభావ్య మోసాల నుండి పెట్టుబడులను రక్షించాల్సిన అవసరం నుండి ఉద్భవిస్తుంది. ప్రధానంగా, అసెట్ మేనేజ్మెంట్ కంపెనీలు గుర్తింపు పత్రాలను అభ్యర్థించినప్పుడు, ఇది పెట్టుబడిదారు యొక్క ప్రామాణికతను నిర్ధారించే ప్రయత్నం, పెట్టుబడి నిజమైనది మరియు ఎటువంటి హానికరమైన ఉద్దేశ్యం లేదని నిర్ధారిస్తుంది.

మీ మ్యూచువల్ ఫండ్ కేవైసీ ఎలా చేయించుకోవాలి? (ఆఫ్లైన్ మరియు ఆన్లైన్)

మోసపూరిత కార్యకలాపాలను నివారించడానికి మ్యూచువల్ ఫండ్స్ కోసం కెవైసి ప్రక్రియను సెక్యూరిటీస్ అండ్ ఎక్స్ఛేంజ్ బోర్డ్ ఆఫ్ ఇండియా (సెబీ) తప్పనిసరి చేస్తుంది. ఇది వన్-టైమ్ ప్రాసెస్, మరియు ఒకసారి పూర్తయిన తర్వాత, అన్ని మ్యూచువల్ ఫండ్లలో పెట్టుబడులకు కెవైసి సమ్మతి చెల్లుబాటు అవుతుంది.

మ్యూచువల్ ఫండ్స్ కోసం ఆఫ్లైన్ కేవైసీ:

• కేవైసీ రిజిస్ట్రేషన్ ఏజెన్సీలు (కేఆర్ఏ): మ్యూచువల్ ఫండ్స్లోకి ప్రవేశించే వారి కేవైసీ ప్రొసీడింగ్స్ను నిర్వహించడానికి సీడీఎస్ఎల్ వెంచర్స్ లిమిటెడ్ వంటి సంస్థలకు అధికారిక అనుమతి ఉంది. పెట్టుబడిదారులకు, దీని అర్థం కెఆర్ఎ ప్రదేశానికి వెళ్లడం, నిర్దేశిత కెవైసి పేపర్వర్క్ను పూర్తి చేయడం మరియు అవసరమైన డాక్యుమెంటేషన్ను అప్పగించడం.
• మధ్యవర్తి/ ప్లాట్ఫామ్ ద్వారా: మీరు ఒక నిర్దిష్ట ఫండ్ హౌస్ లేదా మ్యూచువల్ ఫండ్ ప్లాట్ఫామ్ ద్వారా పెట్టుబడి పెట్టాలనుకుంటే, వారు కెవైసి ప్రక్రియ ద్వారా మీకు మార్గనిర్దేశం చేయవచ్చు. వారు అందించిన కెవైసి ఫారాన్ని నింపిన తర్వాత, వారు మీ కెవైసి ప్రక్రియను పూర్తి చేయడానికి కెఆర్ఎతో సమన్వయం చేస్తారు.

మ్యూచువల్ ఫండ్స్ కోసం ఆన్లైన్ కేవైసీ:

• కేఆర్ ఏ వెబ్ సైట్ ద్వారా కేవైసీ: చాలా కేఆర్ ఏ సంస్థలు కేవైసీ కోసం ఆన్ లైన్ పోర్టల్ ను అందిస్తున్నాయి. ఇక్కడ కేవైసీ ఫారం నింపి అవసరమైన డాక్యుమెంట్ల స్కాన్ కాపీలను అప్లోడ్ చేయవచ్చు. కొంతమంది కెఆర్ఎలు వీడియో ఆధారిత ధృవీకరణను ఉపయోగించవచ్చు, అక్కడ వారు అప్లోడ్ చేసిన పత్రాలతో మీ ప్రత్యక్ష చిత్రాన్ని సరిపోల్చడానికి వీడియో కాల్ చేస్తారు.

• మ్యూచువల్ ఫండ్ వెబ్ సైట్ లు/ప్లాట్ ఫామ్ ల ద్వారా: అనేక మ్యూచువల్ ఫండ్ ప్లాట్ ఫామ్ లు మరియు AMC వెబ్ సైట్ లు తమ వినియోగదారులకు ఆన్ లైన్ కెవైసి ప్రక్రియలను అందిస్తున్నాయి. ఈ ప్రక్రియలో ఎలక్ట్రానిక్ ఫారాలను నింపడం మరియు సంబంధిత పత్రాల డిజిటల్ కాపీలను అప్లోడ్ చేయడం జరుగుతుంది. దీని తరువాత, కెఆర్ఎల మాదిరిగానే, వారికి వీడియో ఆధారిత ధృవీకరణ అవసరం కావచ్చు.
• ఆధార్ ఆధారిత ఈకేవైసీ: సరళీకృత ఆన్లైన్ కేవైసీ ప్రక్రియ, ఈకేవైసీ ఇన్వెస్టర్లను ధృవీకరించడానికి ఆధార్ డేటాబేస్ను ఉపయోగిస్తుంది. అయితే బయోమెట్రిక్ అథెంటికేషన్ అందించకపోతే ఈకేవైసీని ఎంచుకునే వ్యక్తులకు పెట్టుబడి పరిమితి పరిమితం కావచ్చు.

తుది దశలు: ఆఫ్లైన్ లేదా ఆన్లైన్లో, కెవైసి ప్రక్రియ పూర్తయిన తర్వాత, పెట్టుబడిదారుడు కెవైసి ఆమోదాన్ని పొందుతాడు, దీనిని వారు వారి రికార్డుల కోసం ఉంచుకోవాలి. కేవైసీ ప్రక్రియను పునరావృతం చేయాల్సిన అవసరాన్ని తోసిపుచ్చుతూ ఏదైనా మ్యూచువల్ ఫండ్లో పెట్టుబడి పెట్టడానికి ఈ అంగీకారాన్ని సమర్పించవచ్చు.

మ్యూచువల్ ఫండ్స్ లో కేవైసీకి అవసరమైన డాక్యుమెంట్లు:

ఏ. గుర్తింపు రుజువు (పిఓఐ):

• పర్మినెంట్ అకౌంట్ నెంబర్ (పాన్) కార్డు

• చెల్లుబాటు అయ్యే పాస్ పోర్ట్

• ఓటరు గుర్తింపు కార్డు

• డ్రైవింగ్ లైసెన్స్
• ఆధార్ కార్డు

బి. చిరునామా రుజువు (పిఒఎ):

• యుటిలిటీ బిల్లులు (విద్యుత్, టెలిఫోన్, పోస్ట్-పెయిడ్ మొబైల్ ఫోన్, పైప్డ్ గ్యాస్, లేదా నీటి బిల్లు; 3 నెలలకు మించరాదు)

• రేషన్ కార్డు

• బ్యాంక్ అకౌంట్ స్టేట్ మెంట్/పాస్ బుక్ (3 నెలలకు మించరాదు)

• ఆస్తి పన్ను రశీదు
• జీవత భాగస్వామి యొక్క పాస్ పోర్ట్

సి. ఛాయాచిత్రం:

• పాస్ పోర్ట్ సైజు ఫోటోలు

డి. ఇతరులు:

• పూర్తి చేసిన కేవైసీ ఫారం

ప్రవాస భారతీయులు (ఎన్ఆర్ఐ) లేదా విదేశీ పౌరులకు:

• విదేశీ చిరునామా రుజువు

• పాస్ పోర్ట్ కాపీ
• పర్సన్ ఆఫ్ ఇండియన్ ఆరిజిన్ (పీఐఓ) కార్డు లేదా ఓవర్సీస్ సిటిజన్ ఆఫ్ ఇండియా (ఓసీఐ) కార్డు కాపీ.

మ్యూచువల్ ఫండ్ ఇన్వెస్ట్ మెంట్ కొరకు ఇ-కెవైసి సాంప్రదాయ కెవైసి కంటే ఎలా భిన్నంగా ఉంటుంది?

స్టాక్ మార్కెట్, మ్యూచువల్ ఫండ్లలోకి మీ ప్రవేశాన్ని చాలా సజావుగా మరియు ఇబ్బంది లేని ప్రక్రియగా చేయడానికి ఇ-కెవైసి రూపొందించబడింది. కొత్త ఇ-కెవైసి ప్రక్రియ ద్వారా చేసిన నిర్దిష్ట మార్పులు ఈ క్రింది విధంగా ఉన్నాయి:

* మీ ఇమెయిల్ ఐడి మరియు మొబైల్ నంబర్ మీ ఆధార్ కార్డుతో రిజిస్టర్ చేయబడిందని మరియు మ్యూచువల్ ఫండ్ కోసం అప్లికేషన్లో నమోదు చేసిన ఇమెయిల్ ఐడి మరియు మొబైల్ నంబర్ మాదిరిగానే ఉండేలా చూసుకోండి.

** కేవైసీ యూజర్ ఏజెన్సీలో రిజిస్ట్రేషన్ అనేది ఆన్ లైన్ కేవైసీ రిజిస్ట్రేషన్, ఓటీపీతో కూడిన వన్ టైమ్ ప్రాసెస్.

మ్యూచువల్ ఫండ్ కేవైసీ స్టేటస్ ఎలా చెక్ చేసుకోవాలి?

ఏదైనా పెట్టుబడిలోకి ప్రవేశించే ముందు, మీ కెవైసి స్థితిని ధృవీకరించడం చాలా ముఖ్యం. సహాయపడటానికి సరళీకృత గైడ్ ఇక్కడ ఉంది:

కే ఆర్ ఏ వెబ్ సైట్ ల ద్వారా

కేవైసీ రిజిస్ట్రేషన్ ఏజెన్సీలు (కేఆర్ఏలు) పెట్టుబడిదారుల కేవైసీ డాక్యుమెంటేషన్ను పర్యవేక్షించడానికి మరియు ఉంచడానికి సెబీచే గుర్తింపు పొందాయి, ఆర్థిక సంస్థలకు మధ్యవర్తులుగా పనిచేస్తాయి. వీటిలో సీడీఎస్ఎల్ వెంచర్స్ లిమిటెడ్ (సీవీఎల్), ఎన్ఎస్డీఎల్ డేటాబేస్ మేనేజ్మెంట్ లిమిటెడ్ (ఎన్డీఎంఎల్), సీఏఎంఎస్, కార్వీవై, డాట్ఎక్స్ ఉన్నాయి.

• ఏదైనా కే ఆర్ ఏ యొక్క అధికారిక వెబ్ సైట్ ని సందర్శించండి.

• ‘కేవైసీ స్టేటస్’ లేదా ఇలాంటి విభాగానికి నావిగేట్ చేయండి.

• మీ పాన్ నెంబర్ ఎంటర్ చేసి సబ్మిట్ చేయండి.
• వెబ్ సైట్ కె వై సి స్థితిని ప్రదర్శిస్తుంది, “వెరిఫైడ్” లేదా “ప్రాసెస్ లో” లేదా మరేదైనా సంబంధిత స్థితి.

మ్యూచువల్ ఫండ్ హౌస్ లు లేదా ప్లాట్ ఫామ్ ల ద్వారా

మీరు ఒక నిర్దిష్ట మ్యూచువల్ ఫండ్ హౌస్ లేదా ఆన్లైన్ ప్లాట్ఫామ్ ద్వారా మీ కెవైసి చేసినట్లయితే, వారి పోర్టల్ లేదా యాప్లో మీ కెవైసి స్థితిని తనిఖీ చేయడానికి వారికి నిబంధనలు ఉండవచ్చు.

మీ డిస్ట్రిబ్యూటర్/అడ్వైజర్ ని సంప్రదించండి

మీకు ఫైనాన్షియల్ అడ్వైజర్ లేదా డిస్ట్రిబ్యూటర్ ఉంటే, వారు మీ కోసం కెవైసి స్థితిని తనిఖీ చేయడంలో కూడా సహాయపడవచ్చు.

సెబీ పోర్టల్

సెక్యూరిటీస్ అండ్ ఎక్స్ఛేంజ్ బోర్డ్ ఆఫ్ ఇండియా (సెబీ) కూడా ఒక పోర్టల్ను అందిస్తుంది, ఇక్కడ పెట్టుబడిదారులు వారి కెవైసి స్థితితో సహా వివిధ వివరాలను తనిఖీ చేయవచ్చు.

FAQs