म्युच्युअल फंड विरुद्ध इंडेक्स फंड

निष्क्रिय गुंतवणुकीच्या क्षेत्रात, इंडेक्स फंड आणि म्युच्युअल फंड हे दोन प्रमुख खेळाडू आहेत. गुंतवणूक उत्पादने म्हणून, ते दोघेही गुंतवणूकदारांना अनेक फायदे देतात. तुम्‍ही निर्णय घेण्‍याच्‍या टप्प्यावर असल्‍यास, हा लेख प्रत्‍येक गुंतवणुकीच्‍या पध्‍दतीतील प्रमुख फरक, फायदे आणि विचारांची सखोल माहिती देतो. 

म्युच्युअल फंड म्हणजे काय?

म्युच्युअल फंड हे एक गुंतवणुकीचे वाहन आहे जे जोखीम–समायोजित, दीर्घकालीन परतावा व्युत्पन्न करण्यासाठी इक्विटी, बाँड्स, कमोडिटीज इत्यादीसह विविध प्रकारच्या सिक्युरिटीजच्या पोर्टफोलिओमध्ये एकत्रित निधीची गुंतवणूक करते. म्युच्युअल फंड गुंतवणूकदारांना थेट सुरक्षितता न ठेवता बाजाराशी संपर्क साधण्याची परवानगी देतात. 

म्युच्युअल फंड हा निष्क्रिय गुंतवणुकीचा एक प्रकार आहे, जिथे निधी व्यवस्थापकांकडून व्यवस्थापित केला जातो. फंडाच्या व्याख्येनुसार फायदेशीर गुंतवणूक पर्याय ओळखण्यासाठी फंड व्यवस्थापक जबाबदार असतो.   

इंडेक्स फंड म्हणजे काय?

इंडेक्स फंड बीएसई सेन्सेक्स किंवा निफ्टी50 सारख्या बाजार निर्देशांकाच्या कामगिरीचा मागोवा घेतो. 

फंडाच्या पोर्टफोलिओमध्ये निर्देशांकातील सर्व समभाग किंवा प्रातिनिधिक नमुना असतो आणि तो निर्देशांकाच्या परताव्याची बारकाईने नक्कल करतो.  

म्युच्युअल फंडाच्या विपरीत, जो सक्रियपणे किंवा निष्क्रियपणे व्यवस्थापित केला जाऊ शकतो, इंडेक्स फंड हा नेहमीच निष्क्रियपणे व्यवस्थापित केलेला फंड असतो. हे कमी किमतीचे आहेत आणि म्हणूनच, दीर्घकालीन भांडवली वाढ शोधत असलेल्या निष्क्रिय गुंतवणूकदारांसाठी एक चांगला पर्याय आहे. 

इंडेक्स फंडाच्या कामगिरीचा मागोवा घेणे देखील सोपे आहे कारण तो बाजार बेंचमार्कचे अनुसरण करतो. जेव्हा निर्देशांक वाढेल तेव्हा फंड पैसे कमवेल. त्याचप्रमाणे, जेव्हा त्याचा निर्देशांक घसरतो तेव्हा फंडाची कामगिरी घसरते. 

इंडेक्स फंड आणि म्युच्युअल फंड यांच्यातील फरक

खालील सारणी म्युच्युअल फंड विरुद्ध इंडेक्स फंड दर्शवते. 

सक्रिय आणि निष्क्रीयपणे व्यवस्थापित निधी म्हणजे काय?

आम्हाला कळले आहे की इंडेक्स फंड हे निष्क्रीयपणे व्यवस्थापित केलेले फंड आहेत. पण, याचा अर्थ काय? 

जेव्हा इंडेक्स विरुद्ध म्युच्युअल फंडाचा विचार केला जातो तेव्हा फंड मॅनेजमेंट स्टाइल हा मुख्य फरक असतो.

निष्क्रीय व्यवस्थापन: निष्क्रीयपणे व्यवस्थापित फंड बाजार निर्देशांकांच्या परताव्याची प्रतिकृती बनवतो. इंडेक्स फंड व्यवस्थापित करण्यासाठी कंपन्यांना कमी खर्च करावा लागतो, ज्यामुळे खर्चाचे प्रमाण कमी होते.

सक्रियपणे व्यवस्थापित निधी: म्युच्युअल फंड सक्रियपणे किंवा निष्क्रियपणे व्यवस्थापित केले जाऊ शकतात. फंड मॅनेजर गुंतवणुकीसाठी सिक्युरिटीज निवडल्यास आणि बाजाराला मारक परतावा मिळविण्यासाठी फंड समायोजित केल्यास ते सक्रियपणे व्यवस्थापित केले जाते. त्यांच्यात थेट निर्णय घेण्याचा समावेश असल्याने, सक्रियपणे व्यवस्थापित फंडांमध्ये जास्त शुल्क असते. 

इंडेक्स फंडात गुंतवणूक करण्याचे फायदे

• विविधीकरण: इंडेक्स फंड गुंतवणुकीसह, तुम्हाला तत्काळ विविधीकरण मिळते. हे तुम्हाला सर्वोत्कृष्ट कामगिरी करणार्‍या स्टॉकसह विशिष्ट बाजारपेठेत प्रवेश करण्यास अनुमती देते. 
• कमी किमतीची गुंतवणूक: इंडेक्स फंड सक्रियपणे व्यवस्थापित फंडांपेक्षा स्वस्त असतात. कमी खर्चाचे प्रमाण म्हणजे गुंतवणूकदारासाठी अधिक पैसे. 
• कामगिरीचा मागोवा घेणे सोपे: बाजार निर्देशांकाशी जवळीक असल्यामुळे इंडेक्स फंड समजणे आणि ट्रॅक करणे सोपे आहे. फंड इंडेक्स रिटर्न्स प्रमाणेच परतावा देईल.
• उत्तम परतावा: इंडेक्स फंड सक्रियपणे व्यवस्थापित म्युच्युअल फंडांपेक्षा चांगले दीर्घकालीन परतावा देऊ शकतात. इंडेक्स फंडांवरील परतावा पूर्वाग्रह आणि निर्णयात्मक त्रुटींपासून मुक्त आहे. 

इंडेक्स फंड गुंतवणुकीचे तोटे

• कोणतेही नकारात्मक संरक्षण नाही: इंडेक्स फंड ते फॉलो करत असलेल्या निर्देशांकाच्या पोर्टफोलिओची प्रतिकृती बनवतात, त्यामुळे मार्केट डाउनट्रेंड दरम्यान पोर्टफोलिओ समायोजित करण्यासाठी फारच कमी जागा उरते. सक्रियपणे व्यवस्थापित म्युच्युअल फंडांमध्ये, फंड व्यवस्थापक कमी कामगिरी करणाऱ्या सिक्युरिटीजसाठी फंड समायोजित करतो आणि फंडाच्या कामगिरीला चालना देतो.  
• होल्डिंगवर नियंत्रण नाही: पोर्टफोलिओमधील प्रत्येक स्टॉकचे स्टॉक आणि वेटेज इंडेक्स फंडमध्ये समान राहतात. निष्क्रिय निधी व्यवस्थापक पोर्टफोलिओची रचना बदलू शकत नाही, ज्यामुळे त्यांना फंडाच्या कार्यक्षमतेवर आणि व्युत्पन्न केलेल्या परताव्यावर थोडे नियंत्रण मिळते. 

म्युच्युअल फंड विरुद्ध इंडेक्स फंड: कोणता चांगला आहे?

म्युच्युअल आणि इंडेक्स फंडांमधील तुमचे पर्याय मोजताना, तुमची वैयक्तिक गुंतवणुकीची शैली, जोखीम सहन करण्याची क्षमता आणि गुंतवणुकीची उद्दिष्टे हे प्रमुख फरक करणारे घटक आहेत. तथापि, सामान्य नियमानुसार, दीर्घकाळात इंडेक्स फंड सक्रियपणे व्यवस्थापित म्युच्युअल फंडांपेक्षा जास्त कामगिरी करू शकतात. याचे कारण असे की अगदी अनुभवी व्यवस्थापकही मार्केट–बीटिंग रिटर्न व्युत्पन्न करणे सुरू ठेवू शकत नाहीत.

अंतिम शब्द 

शेवटी, म्युच्युअल फंड आणि इंडेक्स फंड दोन्ही वेगवेगळ्या गुंतवणूकदार गटांना आकर्षित करणारे अद्वितीय फायदे देतात. म्युच्युअल फंड सक्रिय व्यवस्थापन आणि वैविध्य प्रदान करतात, तर इंडेक्स फंड साधेपणा, कमी शुल्क आणि बाजारातील परताव्यांची जवळून जुळणी करण्याची क्षमता देतात. तथापि, अंतिम निवड वैयक्तिक गुंतवणूक उद्दिष्टे आणि प्राधान्यांवर अवलंबून असते.

FAQs

इंडेक्स फंड हे म्युच्युअल फंड सारखेच असतात का?

इंडेक्स फंड हे निष्क्रियपणे व्यवस्थापित केलेले म्युच्युअल फंड आहेत. इंडेक्स फंड पोर्टफोलिओ प्रमुख बाजार निर्देशांकाच्या संरचनेचे अनुसरण करतो आणि निर्देशांकाच्या जवळ परतावा निर्माण करतो. हे निष्क्रीयपणे व्यवस्थापित केल्यामुळे, त्यांचे शुल्क कमी आहे, ज्यामुळे शेवटी गुंतवणूकदारांना जास्त परतावा मिळतो.

इंडेक्स फंड सुरक्षित आहेत का?

होय, वैयक्तिक इक्विटी गुंतवणुकीपेक्षा इंडेक्स फंड तुलनेने सुरक्षित असतात. हे क्षेत्रातील सर्वोत्कृष्ट कामगिरी करणार्‍या समभागांनी बनलेल्या प्रमुख बाजार निर्देशांकाचे अनुसरण करते.

कोणते धोकादायक आहे: म्युच्युअल किंवा इंडेक्स फंड?

इंडेक्स फंड अधिक सुरक्षित आहेत. प्रथम, ते निर्देशांकाच्या स्टॉकचे अनुसरण करतात आणि दुसरे म्हणजे, ते फंड व्यवस्थापकाच्या क्षमतेवर अवलंबून नाही.

मी एसआयपी द्वारे इंडेक्स फंडात गुंतवणूक करू शकतो का?

होय, एसआयपी द्वारे इंडेक्स फंडामध्ये गुंतवणूक करणे शक्य आहे. एखादी व्यक्ती निफ्टी इंडेक्स फंडात रु. इतकी कमी गुंतवणूक करू शकते. एसआयपीद्वारे 500.