மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்வது இந்தியாவின் வளர்ந்து வரும் நிதிச் சந்தைகளில் பங்கேற்க ஒரு பிரபலமான வழியாகும். மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்ய நீங்கள் ஆர்வமாக இருந்தால், தொடங்குவதற்கு உங்களுக்கு சில குறிப்புகள் தேவைப்படும், மேலும் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளுக்கான செபி (SEBI) வழிகாட்டுதல்கள் தொடங்குவதற்கு ஒரு சிறந்த இடமாகும்.
இந்தியாவில் கடுமையான முதலீட்டாளர்களுக்கு, மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளுக்கான செபி ஒழுங்குமுறைகளை பற்றி தெரிந்துகொள்வது மிகவும் முக்கியமானது, ஏனெனில் விதிகளை அறிந்து கொள்வது உங்களுக்கு நன்கு தெரிவிக்கிறது. மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் ட்ரேடிங் செய்யும்போது செயல்படும் வழிகள் பற்றிய வழிகாட்டி இங்கே கொடுக்கப்பட்டுள்ளது.
மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளை எவ்வாறு வாங்குவது?
இந்திய பத்திரங்கள் மற்றும் பரிமாற்ற வாரியம் (செபி (SEBI)) இந்தியாவிற்குள் எவ்வாறு மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் அதிகாரபூர்வமாக முதலீடு செய்யப்படுகின்றன என்பதை கட்டாயப்படுத்துகிறது. மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளுக்கான செபி (SEBI) விதிமுறைகள் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்வதற்கான சில தொழில்நுட்ப விதிகளை ஏற்படுத்துகின்றன. ஆயினும்கூட, மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் தனித்துவமான கட்டமைப்புகள் உள்ளன மற்றும் முதலீடு செய்வதற்கான விதிகள் தொடர்பான குறிப்பிட்ட அம்சங்கள் உள்ளன.
நீங்களே விதிகளை தெரிந்து கொள்ள விரும்பினால், நீங்கள் எப்போதும் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் பி.டி.எஃப். (PDF)-க்கான செபி (SEBI) வழிகாட்டுதல்களை பார்க்கலாம். இருப்பினும், இந்திய மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் ட்ரேடிங் செய்வது கடினம் அல்ல, அவற்றை நேரடியாகவோ அல்லது முதலீட்டை எளிதாக்கும் இடைத்தரகர்கள் மூலமாகவோ மியூச்சுவல் ஃபண்ட் நிறுவனத்தில் இருந்து வாங்கலாம் மற்றும் விற்கலாம்.
சொத்து மேலாண்மை நிறுவனங்கள் (ஏ.எம்.சி.-AMCகள்) அல்லது புரோக்கரேஜ்கள் உட்பட பல்வேறு வழிகள் மூலம் மியூச்சுவல் ஃபண்டின் யூனிட்களை முதலீட்டாளர்கள் வாங்கலாம். ஏ.எம்.சி. (AMC)-கள் மற்றும் புரோக்கரேஜ்கள் இரண்டும் மியூச்சுவல் ஃபண்டு விதிகளை வரையறுக்கலாம் மற்றும் உங்கள் முதலீட்டு விருப்பங்களில் உங்களுக்கு உதவலாம். சொத்து மேலாண்மை நிறுவனங்கள் முதலீட்டாளர்களுக்கு பல்வேறு வழிகளில் முதலீட்டு வாய்ப்புகள் மற்றும் கருவிகளை வழங்கும் நிறுவனங்கள் ஆகும். புரோக்கரேஜ்கள் என்பது முதலீட்டாளர்களுக்கு மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் டிரேடிங் வாய்ப்புகள் மற்றும் முதலீடுகள் உட்பட பல நிதி சேவைகளை வழங்கும் நிறுவனங்கள் ஆகும்.
இப்போது, மியூச்சுவல் ஃபண்டுக்கான விண்ணப்பம் மொபைல் செயலிகள் மற்றும் பல்வேறு ஆன்லைன் தளங்கள் மூலம் செய்யப்படலாம், இது மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளுக்கான செபி (SEBI) விதிமுறைகளுக்கும் உங்களை வெளிப்படுத்துகிறது.
உங்கள் ஆராய்ச்சியைச் செய்கிறது
மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் பி.டி.எஃப். (PDF)-க்கான செபி (SEBI) வழிகாட்டுதல்களில் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் பற்றிய உங்களுக்குத் தேவையான தகவல்களை நீங்கள் காணலாம், மற்ற ஆதாரங்கள் மூலம் டிரேடிங் விதிகள் பற்றிய அறிவு பற்றிய செல்வத்தையும் நீங்கள் பெறலாம். நீங்கள் முதலீடு செய்வதற்கு முன்னர், ஆபத்து, நிதி நோக்கங்கள் மற்றும் முதலீட்டு காலத்திற்கான விருப்பத்துடன் பொருந்தும் நிதிகளை அடையாளம் காண கடுமையான ஆராய்ச்சியை நடத்துவது முக்கியமாகும். சில மியூச்சுவல் ஃபண்டு விதிகளையும் நீங்கள் பரிசிதப்படுத்தலாம்.
ஏ.எம்.சி. (AMC)-களின் பல்வேறு இணையதளங்கள், மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் பற்றிய ஆன்லைன் போர்ட்டல்கள், வங்கிகளின் குறிப்பிட்ட ஆன்லைன் போர்ட்டல்கள் மற்றும் புரோக்கரேஜ் தளங்களை நீங்கள் ஆராயலாம். இவை அனைத்தும் நீங்கள் நிதிகளை மாற்ற விரும்பினால் எந்தவொரு மியூச்சுவல் ஃபண்டின் டிராக் பதிவு, நிதி வகைகள், எக்ஸிட் லோடுகள், செலவு விகிதங்கள் மற்றும் மியூச்சுவல் ஃபண்டு ஸ்விட்ச் விதிகள் பற்றிய பல தகவல்களை உங்களுக்கு வழங்குகின்றன. உங்களுடைய ஆராய்ச்சியைச் செய்யும்போது, முன்கூட்டியே மீட்கப்படுவதற்கான விளைவுகள் அல்லது ஒரு நிதியை முன்கூட்டியே மூடுவது போன்ற பல்வேறு பிரச்சினைகளையும் நீங்கள் கவனிக்க வேண்டும். இது உங்கள் எதிர்கால முதலீடு பற்றிய அறிவை உங்களுக்கு வழங்கலாம் மற்றும் மேலும் தகவலறிந்த முடிவுகளை எடுக்க உதவும்.
தகவலின் சிறந்த ஆதாரங்கள்
நீங்கள் கருத்தில் கொள்ளும் எந்தவொரு நிதியையும் பற்றிய உங்கள் உயர்மட்ட தகவல்கள் மியூச்சுவல் ஃபண்டை இயக்கும் நிறுவனத்தின் இணையதளமாக இருக்க வேண்டும். அதன் போர்ட்ஃபோலியோ, அதன் கடந்த செயல்திறன் மற்றும் அதன் இலக்குகள் உட்பட இங்கு நிதி பற்றிய உங்களுக்குத் தேவையான அனைத்து தகவல்களையும் நீங்கள் காணலாம்.
நிதி இணையதளங்கள் பற்றிய மேலும் ஆராய்ச்சி போட்டிகரமான நிதிகள் மற்றும் நிபுணர்களிடமிருந்து பல்வேறு கருத்துக்கள் பற்றிய உள்நோக்கங்களை உங்களுக்கு வழங்கலாம். நீங்கள் ஏற்கனவே ஒரு ஆன்லைன் புரோக்கரேஜுடன் பதிவு செய்யப்பட்டிருந்தால், ஆபத்து மெட்ரிக்குகள் பற்றிய தகவல்களை நீங்கள் காணலாம்.
நீங்கள் கருத்தில் கொள்ளும் எந்தவொரு முதலீட்டுடனும், நீங்கள் என்ன செய்கிறீர்கள் என்பதைப் பற்றி நீங்கள் உறுதியாக இருக்க வேண்டும், மற்றும் செபி (SEBI) இணையதளம் ஒரு நல்ல அறிவு தளமாக இருக்கலாம். மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் பி.டி.எஃப். (PDF)-க்கான செபி (SEBI) வழிகாட்டுதல்களில், நீங்கள் விரும்பும் நிதிக்கு உதவும் மதிப்புமிக்க தகவல்களை நீங்கள் காணலாம்.
எப்போது வாங்குவது மற்றும் விற்பனை செய்வது
மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளை வாங்குவதும் விற்பதும் பல்வேறு கோணங்களில் இருந்து பார்க்கப்படலாம். பரந்த அளவில், நீங்கள் முதலீடு செய்ய சிறந்த நேரத்தைப் பற்றி சிந்திக்கிறீர்கள் என்றால், அது அனைத்தும் நிதியின் போர்ட்ஃபோலியோ மற்றும் நிதியின் அடிப்படைகளைப் பொறுத்தது. மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளை எப்போது வாங்குவது மற்றும் விற்பது என்பது உங்கள் தனித்துவமான நிதி இலக்குகள் மற்றும் காலக்கெடுவை சார்ந்துள்ளது என்பதால் மியூச்சுவல் ஃபண்டு விதிகள் எதுவும் இல்லை.
மற்றொரு பார்வையிலிருந்து, மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளை வாங்குவது மற்றும் விற்பது எப்போது சிறந்த நேரம் என்று நீங்கள் யோசிக்கலாம். இங்கே, மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளுக்கான செபி விதிமுறைகள் உங்களுக்கு தடைகளை வழங்கலாம். நிதிகளில் பங்கு விலைகள் நாளின் போது ஏற்ற இறக்கத்தை ஏற்படுத்தாது என்பதை நீங்கள் நினைவில் கொள்ள வேண்டும். மாறாக, சந்தைகள் மூடப்பட்ட பின்னர், நிதி, NAV அல்லது நிகர சொத்து மதிப்பு ஆகியவற்றில் உள்ள மொத்த போர்ட்ஃபோலியோ சொத்துக்களை இந்த நிதி கணக்கிடுகிறது. நீங்கள் எந்த நேரத்திலும் மியூச்சுவல் ஃபண்டின் யூனிட்களை வாங்க விண்ணப்பிக்கலாம், ஆனால் என்ஏவி கணக்கிடப்பட்ட பிறகு மட்டுமே உங்கள் ஒதுக்கீடு ஏற்படும். மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளுக்கான செபி (SEBI) வழிகாட்டுதல்கள் இதை அறிவிக்கின்றன.
கட்டணங்கள் பற்றி
மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் நீண்ட கால முதலீடாக இருக்கும். ஒருவேளை நீங்கள் மிகவும் முன்கூட்டியே விற்கிறீர்கள் அல்லது அடிக்கடி ட்ரேடிங் செய்தால், கட்டணங்கள் மற்றும் சில அபராதங்கள் செயல்படுத்தப்படலாம். மியூச்சுவல் ஃபண்டு விதிகளின்படி வசூலிக்கப்படும் பொதுவான கட்டணங்கள் இங்கே கொடுக்கப்பட்டுள்ளன:
செலவு விகிதங்கள்: நிதியின் செயல்பாட்டு செலவுகளை கவர் செய்ய இவை வசூலிக்கப்படுகின்றன, பொதுவாக நிதி சொத்துக்களில் இருந்து கழிக்கப்படுகின்றன.
எக்ஸிட் லோடு: ஒரு குறிப்பிட்ட காலத்திற்கு முன்னர் முதலீட்டாளர்கள் யூனிட்களை ரெடீம் செய்ய தேர்வு செய்தால் இது வசூலிக்கப்படுகிறது.
ட்ரேடிங் மற்றும் செட்டில்மென்ட் தேதிகள்
தொடர்புடைய தீர்வு காலகட்டங்களுடனான டிரேடிங் தேதிகள் செபி (SEBI) விதிமுறைகளில் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளுக்காக அமைக்கப்பட்டுள்ளன. மியூச்சுவல் ஃபண்டின் எந்தவொரு யூனிட்களையும் வாங்க அல்லது விற்க நீங்கள் ஆர்டர் செய்யும் தேதி டிரேடிங் தேதியாகும். உங்கள் பரிவர்த்தனை முடிக்கப்பட்ட தேதி செட்டில்மெண்ட் தேதியாகும். செட்டில்மெண்ட் தேதியில், உங்கள் யூனிட்கள் உங்கள் கணக்கில் கிரெடிட் செய்யப்படுகின்றன அல்லது உங்கள் கணக்கிலிருந்து டெபிட் செய்யப்படுகின்றன. நீங்கள் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் பி.டி.எஃப். (PDF)-க்கான செபி (SEBI) வழிகாட்டுதல்களை படித்தால், T+1 அடிப்படையில் எந்தவொரு செட்டில்மென்ட் ஏற்படும் என்பதை நீங்கள் காண்பீர்கள், அதாவது டிரேடிங்கின் தேதிக்கு பிறகு ஒரு வணிக நாளுக்கு செட்டில்மென்ட் ஏற்படும்.
மியூச்சுவல் ஃபண்டு பங்குகளை விற்கிறது
நீங்கள் உங்கள் மியூச்சுவல் ஃபண்டு பங்குகளை விற்க விரும்பினால், நீங்கள் அதை அசல் நிதி நிறுவனம் அல்லது உங்கள் புரோக்கரேஜ் மூலம் செய்யலாம். நீங்கள் மீட்புக்கான கோரிக்கையை வைக்க வேண்டும். உங்கள் பங்குகளை விற்ற பிறகு, வருமானங்கள் உங்கள் கணக்கில் கிரெடிட் செய்யப்படும். மியூச்சுவல் ஃபண்டு விதிகளின்படி, சில கட்டணங்களை கழித்த பிறகு நீங்கள் இறுதியாக பெறும் தொகை கணக்கிடப்படும்.
முன்கூட்டியே ரிடெம்ப்ஷன் விதிகள்
மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் நீண்ட கால முதலீடுகளாக உருவாக்கப்படுகின்றன. ஒருவேளை நீங்கள் முன்கூட்டியே மீட்பு பெற விரும்பினால், மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளுக்கான செபி (SEBI) வழிகாட்டுதல்களின் அடிப்படையில் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் கட்டணங்கள் (எக்ஸிட் லோடுகள்). ஏனெனில் ஒரே ஒரு நடவடிக்கை மூலதன ஆதாயங்களை விநியோகிப்பது போன்ற அனைத்து நிதி வைத்திருப்பவர்களுக்கும் சில தாக்கங்களை ஏற்படுத்துகிறது. கூடுதலாக, நிதி நிறுவனங்கள் மீட்புத் தொகைகளை வழங்குவதற்கு சொத்துக்களை கலைக்க வேண்டும், ஏனெனில் அவற்றிற்கு கையில் பணம் இல்லை. இதை மூடிமறைப்பதற்கு நிதிய வீடுகள் முன்கூட்டியே மீட்பதற்கான கட்டணத்தை வசூலிக்கின்றன.
மியூச்சுவல் ஃபண்டு டிரேடிங் விதிகள் – இறுதி வரிகள்
நீங்கள் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்வதற்கு முன்னர், மியூச்சுவல் ஃபண்டு விதிகளைப் பற்றி நீங்கள் தெளிவாக இருக்க வேண்டும். குறிப்பாக, மியூச்சுவல் ஃபண்டு மாற்று விதிகள் உட்பட நீங்கள் தேர்ந்தெடுத்த மியூச்சுவல் ஃபண்டு தொடர்பான குறிப்பிட்ட விதிகளைப் பற்றி நீங்கள் தெரிந்து கொள்ள வேண்டும். சில சிறந்த ஆராய்ச்சியை செய்வது மதிப்புமிக்கது, இதனால் நீங்கள் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளின் சுற்றுச்சூழல் அமைப்பை திறம்பட நேவிகேட் செய்யலாம் மற்றும் உங்கள் தனித்துவமான நிதி நோக்கங்களை தடையின்றி அடையலாம். மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் முதலீடு மற்றும் ட்ரேடிங் செய்வதற்கான விதிகள் பற்றி நீங்கள் தெரிந்தவுடன், நீங்கள் ஏஞ்சல் ஒன்றுடன் ஒரு டீமேட் கணக்கை எளிதாக திறக்கலாம் மற்றும் உங்கள் முதலீட்டு பயணத்தை தொடங்கலாம்.
FAQs
எந்த நேரத்திலும் மியூச்சுவல் ஃபண்டில் இருந்து பணத்தை வித்ட்ரா செய்வது சாத்தியமா?
ஒரு ஓபன்-எண்டெட் மியூச்சுவல் ஃபண்டை 3 ஆண்டுகள் லாக்-இன் காலத்துடன் இஎல்எஸ்எஸ் நிதி என்றால் எந்த நேரத்திலும் திரும்பப் பெறலாம். இதன் பொருள் நீங்கள் அவ்வாறு செய்ய விரும்பும்போது நிதியிலிருந்து நீங்கள் வித்ட்ரா செய்ய முடியும் என்பதாகும், ஆனால் முன்கூட்டியே வித்ட்ராவல் அபராதங்களை சரிபார்க்க உறுதியாக இருங்கள்.
தினசரி அடிப்படையில் மியூச்சுவல் ஃபண்டின் என்ஏவி மாறுபடுகிறதா?
ஒரு மியூச்சுவல் ஃபண்டின் என்ஏவி அல்லது அதன் விலை சந்தைகள் மூடப்பட்ட பின்னர் ஒரு நாளைக்கு ஒரு முறை தீர்மானிக்கப்படுகிறது. எனவே, சந்தைகள் மூடுவதற்கு முன்னர் நீங்கள் NAV-ஐ கண்டுபிடிக்க விரும்பினால், முந்தைய நாளின் NAV பொருந்தும்.
டிரேடிங்களின் செட்டில்மென்டின் T+1 விதி என்ன?
இதன் பொருள், நீங்கள் மேற்கொள்ளும் எந்தவொரு டிரேடிங்கும் ட்ரேடிங் முடிந்த ஒரு வணிக நாளில் தீர்க்கப்படும். விடுமுறைக்கு முந்தைய நாளில் நீங்கள் ட்ரேடிங் செய்தால், அடுத்த வணிக நாளில் உங்கள் ட்ரேடிங் செட்டில் செய்யப்படும்.
செபி என்றால் என்ன?
இதன் பொருள் நீங்கள் மேற்கொள்ளும் எந்தவொரு வர்த்தகமும் வர்த்தகங்களை செயல்படுத்திய ஒரு வர்த்தக நாளில் தீர்க்கப்படும் என்பதாகும். விடுமுறைக்கு ஒரு நாள் முன்பு நீங்கள் வர்த்தகங்களை செய்தால், உங்கள் வர்த்தகங்கள் அடுத்த வணிக நாளில் செட்டில் செய்யப்படும். ஹைபர்லிங்க் “https://www.angelone.in/knowledge-center/mutual-funds/sebi-regulations-for-mutual-funds”
SEBI என்றால் என்ன?
இந்தியாவில் பாதுகாப்பு மற்றும் பொருட்கள் சந்தைகளை கட்டுப்படுத்தும் இந்திய பத்திரங்கள் மற்றும் பரிமாற்ற வாரியத்தை செபி (SEBI) எடுத்துக்காட்டுகிறது. இது இந்திய அரசாங்கத்தின் நிதி அமைச்சகத்தின் ஆட்சியின் கீழ் செயல்படும் ஒழுங்குமுறை அமைப்பாகும். 1992ம் ஆண்டு செபி (SEBI) சட்டம் மூலம் அதன் சட்டரீதியான அதிகாரங்கள் கொடுக்கப்பட்டன.
