इंडेक्स फंडांचे विविध प्रकार कोणते आहेत?

आपली संपत्ती वाढविण्यासाठी आणि दीर्घकालीन आर्थिक सुरक्षिततेचा आनंद घेण्यासाठी गुंतवणूक महत्वाची आहे . म्युच्युअल फंड आणि शेअर्स सारखे गुंतवणुकीचे अनेक पर्याय उपलब्ध असले तरी इंडेक्स फंड देखील आपल्या आर्थिक प्रोफाइलशी सुसंगत असल्यास एक चांगला पर्याय ठरू शकतात . या लेखात , इंडेक्स फंड , विविध प्रकारचे इंडेक्स फंड , त्यांचे फायदे , जोखीम आणि बरेच काही जाणून घ्या .

इंडेक्स फंड म्हणजे काय ?

इंडेक्स फंड हे म्युच्युअल फंड आहेत जे सेन्सेक्स , निफ्टी 50 इत्यादी सारख्या विशिष्ट शेअर बाजार निर्देशांकाच्या कामगिरीची पुनरावृत्ती करतात . हे फंड ज्या निर्देशांकाचा मागोवा घेतात त्याच प्रमाणात गुंतवणूक करतात . यामुळे ते किफायतशीर पर्याय ठरतात . विशेषत : वैयक्तिक समभाग निवडण्याऐवजी व्यापक शेअर बाजारात एक्सपोजर मिळवू इच्छिणाऱ्या व्यक्तींसाठी ही एक कमी जोखमीची गुंतवणूक देखील आहे

इंडेक्स फंडांचे प्रकार

1. ब्रॉड मार्केट इंडेक्स फंड

व्यापक शेअर बाजार निर्देशांकाच्या कामगिरीचे अनुकरण करणे हे या फंडांचे उद्दिष्ट आहे . ते विविध क्षेत्रांमध्ये वैविध्यपूर्ण प्रदर्शन प्रदान करतात . उदाहरणार्थ , एसबीआय निफ्टी इंडेक्स फंड निफ्टी 50 निर्देशांकावर बारकाईने लक्ष ठेवतो , ज्यात विविध उद्योगांमधील भारतातील शीर्ष 50 शेअर्सचा समावेश आहे . बाजाराच्या एकूण कामगिरीचे प्रदर्शन मिळविण्यासाठी आपण इंडेक्स फंडांमध्ये गुंतवणूक करू शकता .

2. मार्केट कॅपिटलायझेशन इंडेक्स फंड

हे फंड कंपन्यांच्या बाजार भांडवलावर आधारित निर्देशांकांचे अनुसरण करतात . ते गुंतवणूकदारांना लार्ज , मिड किंवा स्मॉल – कॅप सेगमेंटमध्ये प्रवेश करण्याची परवानगी देतात . उदाहरणार्थ , आयसीआयसीआय प्रुडेन्शियल निफ्टी मिडकॅप 150 इंडेक्स फंड मिडकॅप शेअर्सना लक्ष्य करतो , ज्यामुळे मध्यम बाजार भांडवल असलेल्या कंपन्यांमध्ये गुंतवणूक करण्याची संधी मिळते . हे वैविध्यपूर्ण धोरण आपल्याला आपल्या प्राधान्यांवर आधारित जोखीम आणि परतावा संतुलित करण्यास मदत करते .

3. समान वजन निर्देशांक फंड

नावाप्रमाणेच , समान – वजन निर्देशांक फंड सर्व निर्देशांक घटकांना समान वजन वाटप करतात . असे केल्याने ते काही लार्ज कॅप शेअर्समध्ये ओव्हर – कॉन्सन्ट्रेशनचा धोका कमी करतात . हे फंड पोर्टफोलिओमधील सर्व कंपन्यांचे वजन समान आहे आणि पोर्टफोलिओवर कोणत्याही एका शेअरचे वर्चस्व नाही याची खात्री करतात . यामुळे अधिक संतुलित जोखीम प्रदर्शन होते आणि छोट्या कंपन्यांना फंडाच्या कामगिरीवर परिणाम करण्याची संधी मिळते .

4. फॅक्टर बेस्ड किंवा स्मार्ट बीटा इंडेक्स फंड

हे फंड परतावा ऑप्टिमाइझ करण्यासाठी किंवा जोखीम व्यवस्थापित करण्यासाठी मूल्य , वाढ किंवा कमी अस्थिरता यासारख्या विशिष्ट घटकांचा वापर करतात . उदाहरणार्थ , आयसीआयसीआय प्रुडेन्शियल निफ्टी 100 लो व्होलेटिलिटी 30 ईटीएफ निफ्टी 100 लो व्होलेटिलिटी 30 टीआरआयच्या कामगिरीचा मागोवा घेतो .

5. स्ट्रॅटेजी इंडेक्स फंड

स्ट्रॅटेजी इंडेक्स फंड कमी अस्थिरता किंवा उच्च लाभांश उत्पन्न यासारख्या पूर्वनिर्धारित धोरणांचे अनुसरण करतात . आयसीआयसीआय प्रुडेन्शियल अल्फा लो व्हॉल्यूम 30 ईटीएफ हा एक ईटीएफ आहे जो जोखीम कमी करण्यासाठी कमी अस्थिरतेच्या स्टॉकवर लक्ष केंद्रित करतो . असे फंड आपल्याला विशिष्ट धोरणांशी जुळवून त्यांच्या गुंतवणुकीसाठी पद्धतशीर दृष्टीकोन देतात .

6. सेक्टर बेस्ड इंडेक्स फंड

हे फंड हेल्थकेअर , बँकिंग , आयटी इत्यादी विशिष्ट उद्योग क्षेत्रांना एक्सपोजर प्रदान करतात . उदाहरणार्थ , यूटीआय निफ्टी बँकिंग ईटीएफ बँकिंग क्षेत्रातील समभागांवर लक्ष केंद्रित करते . जर तुम्हाला कोणत्याही विशिष्ट क्षेत्रात रस असेल तर तुम्ही या फंडांबद्दल अधिक जाणून घेऊ शकता आणि त्यांना आपल्या पोर्टफोलिओमध्ये अॅड करू शकता .

7. आंतरराष्ट्रीय निर्देशांक निधी

हे फंड परदेशी बाजार निर्देशांकांची नक्कल करतात , ज्यामुळे भारतीय गुंतवणूकदारांना जागतिक स्तरावर वैविध्य आणता येते . फ्रँकलिन इंडिया फीडर – फ्रँकलिन यूएस अपॉर्च्युनिटीज फंड अमेरिकन बाजारपेठांमध्ये प्रवेश प्रदान करतो , ज्यामुळे गुंतवणूकदारांना अमेरिकन शेअर्सच्या कामगिरीत भाग घेता येतो . हे वैविध्य जागतिक बाजारपेठांमध्ये जोखीम पसरवण्यास आणि संभाव्यत : परदेशातील संधी पकडण्यास मदत करते .

8. डेट इंडेक्स फंड

नावाप्रमाणेच , डेट इंडेक्स फंड फिक्स्ड – इनकम इंडेक्सचे अनुसरण करतात जे रोखे आणि इतर डेट सिक्युरिटीजमध्ये एक्सपोजर ऑफर करतात . उदाहरणार्थ , एडलवाइज निफ्टी पीएसयू बाँड प्लस एसडीएल इंडेक्स फंड 2026 निफ्टी पीएसयू बाँड प्लस एसडीएल एप्रिल 2026 50:50 निर्देशांकाचा मागोवा घेतो . हा फंड भारतातील उच्च गुणवत्तेच्या पीएसयू रोखे आणि राज्य विकास कर्जांमध्ये गुंतवणूक करतो . स्थिर उत्पन्न आणि गुंतवणुकीच्या पोर्टफोलिओमध्ये कमी जोखमीचे पर्याय शोधणारे गुंतवणूकदार या फंडांना प्राधान्य देतात .

9. कस्टम इंडेक्स फंड

सानुकूल निर्देशांक फंड विशिष्ट गुंतवणूक उद्दिष्टे किंवा थीम पूर्ण करण्यासाठी दर्जेदार निर्देशांकांची नक्कल करण्यासाठी डिझाइन केलेले असतात . आदित्य बिर्ला सन लाइफ बँकिंग अँड फायनान्शिअल सर्व्हिसेस फंड हे त्याचे उदाहरण आहे , जो बँकिंग आणि वित्तीय क्षेत्रावर लक्ष केंद्रित करतो . अद्वितीय प्राधान्ये किंवा विषयगत गुंतवणूक रणनीती असलेल्या गुंतवणूकदारांसाठी हे फंड आदर्श आहेत .

इंडेक्स फंडांचे फायदे

इंडेक्स फंडात गुंतवणुकीचे अनेक फायदे आहेत आणि त्यापैकी काही खालील प्रमाणे आहेत . :

• इंडेक्स फंड विविध सिक्युरिटीजमध्ये झटपट वैविध्य प्रदान करतात , जोखीम कमी करतात .

• त्यांचे खर्चाचे प्रमाण कमी असते , परिणामी गुंतवणूकदारांना जास्त परतावा मिळतो .

• एक गुंतवणूकदार म्हणून फंडात कोणते सिक्युरिटीज आहेत आणि त्यांचे व्यवस्थापन कसे केले जाते हे आपल्याला कळेल .

• या फंडांचे उद्दिष्ट त्यांच्या बेंचमार्क निर्देशांकाच्या कामगिरीशी जुळवून घेणे आणि कालांतराने स्थिर परतावा देणे आहे .

• त्यांना कमीतकमी मानवी हस्तक्षेपाची आवश्यकता असते , महागड्या त्रुटींचा धोका कमी होतो आणि ते नवशिक्यांसाठी योग्य ठरतात .

इंडेक्स फंडातील गुंतवणुकीशी संबंधित जोखीम

इंडेक्स फंड फायदेशीर वाटत असले तरी त्यांच्याशी संबंधित काही जोखीम आहेत .

• ते एखाद्या विशिष्ट निर्देशांकाचा मागोवा घेत असताना , यामुळे फंडाची एकूण बाजारपेठेच्या परिस्थितीला प्रतिसाद देण्याची क्षमता मर्यादित होऊ शकते .

• ट्रॅकिंग त्रुटींमुळे इंडेक्स फंड निर्देशांकाच्या परताव्याची पूर्णपणे पुनरावृत्ती करू शकत नाहीत , ज्याचा परिणाम एकूण कामगिरीवर होतो .

• काही इंडेक्स फंडांना विशिष्ट क्षेत्रे किंवा उद्योगांमध्ये जास्त एक्सपोजर असू शकते , ज्यामुळे ते क्षेत्र – विशिष्ट जोखमीस असुरक्षित बनतात .

• मार्केट कॅप – भारित निर्देशांक मोठ्या कंपन्यांबद्दल पक्षपाती असू शकतात , ज्यामुळे पोर्टफोलिओमध्ये लहान कंपन्यांचे प्रतिनिधित्व कमी होते .

• काही सक्रियपणे व्यवस्थापित फंडांप्रमाणे , इंडेक्स फंडांमध्ये बाजारातील घसरण किंवा अचानक आर्थिक बदलांपासून बचाव करण्यासाठी विशिष्ट जोखीम कमी करण्याची रणनीती नसते .

इंडेक्स फंडात गुंतवणूक कोणी करावी ?

ज्यांना गुंतवणुकीसाठी कमी खर्चाचा , कमी देखभालीचा आणि वैविध्यपूर्ण दृष्टिकोन हवा आहे त्यांच्यासाठी इंडेक्स फंड योग्य ठरू शकतात . इंडेक्स फंडांसह , व्यापक बाजार संशोधन किंवा स्टॉक – निवड कौशल्यांची आवश्यकता नाही , ज्यामुळे ते मर्यादित आर्थिक कौशल्य असलेल्या व्यक्तींसाठी सुलभ होतात .

याव्यतिरिक्त , इंडेक्स फंड दीर्घकालीन गुंतवणूकदारांसाठी आकर्षक आहेत जे बाय – अँड – होल्ड धोरणाला प्राधान्य देतात . सातत्यपूर्ण कामगिरी आणि कमी खर्चाचे प्रमाण कालांतराने आकर्षक परतावा देऊ शकते . जर आपल्याला संतुलित पोर्टफोलिओ तयार करायचा असेल आणि विविध मालमत्ता वर्गांमध्ये जोखीम पसरवायची असेल तर आपण इंडेक्स फंडांमध्ये मूल्य शोधू शकता . ते संपूर्ण बाजार किंवा विशिष्ट क्षेत्रांमध्ये एक्सपोजर मिळविण्याचा कार्यक्षम मार्ग प्रदान करतात .

इंडेक्स फंडात गुंतवणूक कशी करावी ?

एंजल वनसारख्या विश्वासू ब्रोकरच्या माध्यमातून तुम्ही इंडेक्स फंडात गुंतवणूक करू शकता . वेबसाइटला भेट द्या , योग्य इंडेक्स फंड निवडा आणि निवडलेल्या फंडासाठी ऑर्डर द्या . आपल्या आर्थिक उद्दिष्टांनुसार आपण एकरकमी गुंतवणूक करू शकता किंवा एसआयपीचा पर्याय निवडू शकता .

निष्कर्ष

इंडेक्स फंड वैविध्यपूर्ण गुंतवणूक पोर्टफोलिओ तयार करण्याचा सुलभ आणि कार्यक्षम मार्ग देऊ शकतात , ज्यामुळे त्यांची संपत्ती वाढविण्यासाठी सरळ , कमी खर्चात आणि कमी – देखभाल दृष्टीकोन शोधत असलेल्या गुंतवणूकदारांसाठी ते एक उत्कृष्ट निवड बनतात . तथापि , निर्णय घेण्यापूर्वी , विविध प्रकारचे इंडेक्स फंड समजून घ्या आणि आपल्या गुंतवणुकीच्या उद्दीष्टांना आणि जोखीम घेण्याच्या क्षमतेस अनुकूल असा फंड निवडा .

FAQs