ఇటీవల, మ్యూచువల్ ఫండ్స్ చాలా మంది పెట్టుబడిదారులకు ప్రసిద్ధ పెట్టుబడి ఎంపికగా మారాయి. మ్యూచువల్ ఫండ్స్ స్టాక్ మార్కెట్లో పరోక్ష పెట్టుబడులను అనుమతించే ఒక సాధారణ పెట్టుబడి ఉత్పత్తిగా అనిపించవచ్చు. పెట్టుబడిదారులు ఒక సాధారణ పూల్ లో పెట్టుబడి పెడతారు, తరువాత ఫండ్ మేనేజర్ ద్వారా డైవర్సిఫైడ్ పోర్ట్ ఫోలియోలో పెట్టుబడి పెడతారు. అయితే మ్యూచువల్ ఫండ్స్ పై పెరుగుతున్న ఆసక్తిని గుర్తించి.. కంపెనీలు ఇప్పుడు తమ ఖాతాదారుల నిర్దిష్ట పెట్టుబడి అవసరాలను తీర్చడానికి వివిధ మ్యూచువల్ ఫండ్ ఉత్పత్తులను రూపొందించాయి. మల్టీ క్యాప్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ ఇన్వెస్టర్లకు కామన్ ఛాయిస్ గా మారుతున్నాయి.
మ్యూచువల్ ఫండ్స్ సాధారణంగా మార్కెట్ క్యాపిటలైజేషన్ ఆధారంగా కంపెనీల్లో ఇన్వెస్ట్ చేస్తాయి. అందుకే లార్జ్ క్యాప్, మిడ్ క్యాప్, స్మాల్ క్యాప్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ ఉన్నాయి. మల్టీ క్యాప్ ఫండ్స్ అంటే లార్జ్ క్యాప్, మిడ్ క్యాప్, స్మాల్ క్యాప్ కంపెనీల్లో ఇన్వెస్ట్ చేసే కొత్త కేటగిరీ. మల్టీ క్యాప్ ఫండ్స్ అంటే ఏమిటి?
మల్టీ క్యాప్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ అంటే ఏమిటో తెలుసుకుందాం మరియు పెట్టుబడి పెట్టే ముందు మీరు తెలుసుకోవలసిన వివిధ అంశాలను పరిశీలిస్తాము.
బేసిక్స్ అర్థం చేసుకోవడం ద్వారా ప్రారంభిద్దాం: మల్టీ క్యాప్ ఫండ్ అంటే ఏమిటి?
ఇన్వెస్టర్లు తమ రిస్క్ ను బట్టి ఇన్వెస్ట్ చేయాలని ఇన్వెస్ట్ మెంట్ నిపుణులు సూచిస్తున్నారు. అయినప్పటికీ, ఒకరి ప్రమాద సహన స్థాయిని అధిక, తక్కువ లేదా మధ్యస్థంగా కొలవడం సులభం కాదు. మల్టీ క్యాప్ ఫండ్స్ సమస్యను పరిష్కరించడంలో సహాయపడ్డాయి. పేరుకు తగ్గట్టుగానే మల్టీ క్యాప్ ఫండ్స్ అన్ని సైజులు, సెక్టార్లలోని అన్ని వ్యాపారాల్లో ఇన్వెస్ట్ చేస్తాయి. పెద్ద, మధ్య, లేదా చిన్న తరహా కంపెనీల మధ్య ఫండ్ ను కేటాయించి మారుతున్న మార్కెట్ పరిస్థితులకు అనుగుణంగా పోర్ట్ ఫోలియో కూర్పును సర్దుబాటు చేసుకునే వెసులుబాటు ఫండ్ మేనేజర్ కు ఉంటుంది.
లార్జ్, మిడ్ లేదా స్మాల్ క్యాప్ ఫండ్స్ యొక్క ఫండ్ మేనేజర్లు ఫండ్ యొక్క నిర్వచనం ద్వారా పరిమితం చేయబడతారు, అంటే మార్కెట్ పరిస్థితులు లాభదాయకంగా ఉన్నప్పటికీ లార్జ్-క్యాప్ ఫండ్ మేనేజర్ స్మాల్-క్యాప్ కంపెనీల్లో పెట్టుబడి పెట్టలేరు. మిడ్ క్యాప్ ఫండ్స్ ఫండ్ మేనేజర్లకు కంపెనీల్లో పెట్టుబడి అవకాశాలను అందిపుచ్చుకునేందుకు వీలు కల్పిస్తాయి.
మల్టీ క్యాప్ ఫండ్ ఫీచర్లు
మల్టీ క్యాప్ ఫండ్స్ యొక్క ముఖ్య లక్షణాలు క్రింద ఉన్నాయి.
వైవిధ్యమైన పెట్టుబడి పోర్ట్ ఫోలియో
మల్టీ క్యాప్ ఫండ్లు ఈక్విటీ ఫండ్లు మరియు మొత్తం కార్పస్లో కనీసం 65% కంపెనీ స్టాక్స్లో పెట్టుబడి పెట్టాల్సి ఉంటుంది. అయితే, మిడ్ క్యాప్ ఫండ్ మేనేజర్లు మార్కెట్ పరిస్థితులను బట్టి ఏదైనా పరిశ్రమ లేదా కంపెనీ పరిమాణంలో పెట్టుబడి పెట్టవచ్చు.
రిస్క్ మేనేజ్ మెంట్
మల్టీ క్యాప్ ఫండ్స్ ఫండ్ మేనేజర్లు మార్కెట్ పరిస్థితులను బట్టి మార్కెట్ స్పెక్ట్రమ్ అంతటా నిధులను కేటాయించడం ద్వారా రిస్క్ నిర్వహణలో మెరుగైన పని చేయవచ్చు. మీకు మీడియం రిస్క్ టాలరెన్స్ ఉంటే ఈ ఫండ్స్ మీకు మంచి పెట్టుబడులు.
వశ్యత
మార్కెట్ పరిస్థితులకు అనుగుణంగా పరిశ్రమలు, వ్యాపారాల్లో ఫండ్ను రీలోకేషన్ చేసే స్వేచ్ఛ ఫండ్ మేనేజర్లకు ఉంటుంది. అవి ఫండ్ నిర్వచనానికి పరిమితం కానందున, వారు వృద్ధి అవకాశాలను గుర్తించి ఉత్తమ రాబడుల కోసం పెట్టుబడి పెట్టవచ్చు.
ఫండ్ మేనేజర్ నైపుణ్యం[మార్చు]
ఫండ్ మేనేజర్ నైపుణ్యం మరియు ఉత్తమ పెట్టుబడి అవకాశాలను గుర్తించే సామర్థ్యం ఫండ్ పనితీరుకు కీలకమైన చోట ఇవి చురుకుగా నిర్వహించబడతాయి. స్టాక్ యొక్క గత పనితీరు మరియు మేనేజర్ చేసిన పెట్టుబడులను విశ్లేషించడం ఫండ్ యొక్క సామర్థ్యాన్ని అంచనా వేయడంలో మీకు సహాయపడుతుంది.
మల్టీ క్యాప్ ఫండ్స్ లో ఎవరు ఇన్వెస్ట్ చేయాలి?
మల్టీ క్యాప్ ఫండ్స్ అంటే ఏంటో తెలుసుకున్న తర్వాత ఈ ఫండ్స్ లో ఇన్వెస్ట్ చేయడానికి అనువైన ఇన్వెస్టర్ ప్రొఫైల్ ను పరిశీలిద్దాం.
మొదటిసారి ఇన్వెస్టర్లు..
మొదటిసారి ఇన్వెస్టర్లు పెద్దగా ముందుచూపు లేకుండా మల్టీ క్యాప్ ఫండ్స్ లో ఇన్వెస్ట్ చేయవచ్చు. ఇది వారికి తక్షణ వైవిధ్యతను అందిస్తుంది. అలాగే, ఈ పెట్టుబడిదారులలో చాలా మందికి నిర్దిష్ట పరిమాణంలో ఉన్న కంపెనీలలో పెట్టుబడి పెట్టడం వల్ల కలిగే నష్టాల గురించి తెలియదు. ఇలాంటి సందర్భాల్లో మల్టీ క్యాప్ ఫండ్స్ వారికి బాగా పనిచేస్తాయి.
సందిగ్ధంలో ఇన్వెస్టర్లు
పెద్ద చిన్న కంపెనీల్లో ఇన్వెస్ట్ చేయడం ద్వారా మంచి రాబడులు వస్తాయా లేదా అనే అయోమయంలో ఉన్నప్పుడు మల్టీ క్యాప్ ఫండ్ తో వెళ్లడం ఉత్తమం. ఈ ఫండ్స్ వివిధ కంపెనీల్లో పెట్టుబడులు పెట్టడం ద్వారా స్థిరత్వం మరియు వృద్ధి రెండింటినీ అందిస్తాయి.
దీర్ఘకాలిక పెట్టుబడి పరిధి కలిగిన ఇన్వెస్టర్లు
మల్టీ క్యాప్ ఫండ్స్ అంటే దీర్ఘకాలంలో మంచి రాబడిని అందించే ఈక్విటీ ఫండ్లు. రిటైర్మెంట్, పిల్లల చదువుల కోసం సంపదను పెంచుకోవడానికి దీర్ఘకాలం ఇన్వెస్ట్ చేసే ఇన్వెస్టర్ అయితే, మల్టీ క్యాప్ ఫండ్స్ మీ ఆర్థిక లక్ష్యాలను సాధించడంలో సహాయపడతాయి.
రిస్క్ లేకుండా స్మాల్ క్యాప్ లో ఇన్వెస్ట్ చేయాలనుకునే ఇన్వెస్టర్లు
లార్జ్, మిడ్ క్యాప్ కంపెనీల కంటే స్మాల్ క్యాప్ కంపెనీలకు మెరుగైన వృద్ధి అవకాశాలు ఉన్నప్పటికీ అవి చాలా రిస్క్తో కూడుకున్నవి. కొంతమంది ఇన్వెస్టర్లు రిస్క్ లేకుండా స్మాల్ క్యాప్ కంపెనీలు అందించే వృద్ధి అవకాశాలను వదులుకోవడానికి ఇష్టపడరు. మల్టీ క్యాప్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ వీరికి అనువైన ఎంపిక.
పరిగణించవలసిన విషయాలు
ఇన్వెస్ట్ చేసే ముందు ఇన్వెస్టర్లు ఈ క్రింది వాటిపై దృష్టి పెట్టాలి.
పెట్టుబడి లక్ష్యాలు
మల్టీ క్యాప్స్ ఈక్విటీ ఇన్వెస్ట్ మెంట్స్ కాబట్టి దీర్ఘకాలిక ఇన్వెస్ట్ మెంట్ లక్ష్యంతో ఇన్వెస్ట్ చేయాలి. లార్జ్ క్యాప్, మల్టీ క్యాప్ ఫండ్స్ ఏడేళ్ల కాలంలో ఒకే రకమైన రాబడులను ఇచ్చాయి.
పోర్ట్ఫోలియో ఏకాగ్రత
పోర్ట్ ఫోలియో ఏకాగ్రత మీ పెట్టుబడి యొక్క రిస్క్ ఎక్స్ పోజర్ కు సమానం. ఉదాహరణకు, ఫండ్ మేనేజర్ ఐటి రంగంపై బుల్లిష్ గా ఉండి, పెద్ద, మధ్య మరియు చిన్న కంపెనీలలో పెట్టుబడి పెడితే, ఐటి కంపెనీలలో ఓవర్ ఎక్స్ పోజర్ కారణంగా మీ పోర్ట్ ఫోలియో ఎక్కువ రిస్క్ లను కలిగి ఉంటుంది. ఇది పోర్ట్ఫోలియో పనితీరును నేరుగా ప్రభావితం చేస్తుంది.
రిస్క్
ఈక్విటీ ఇన్వెస్ట్ మెంట్ ఎప్పుడూ రిస్క్ తో కూడుకున్నది. ఇన్వెస్టర్ గా మీ రిస్క్ సామర్థ్యాన్ని బట్టి ఇన్వెస్ట్ చేయాలి. స్వల్ప, మధ్యకాలిక కాలంలో మార్కెట్ మరింత అస్థిరంగా ఉంటుందని స్టాక్ మార్కెట్ ఇన్వెస్టర్లు అర్థం చేసుకోవాలి.
ఖర్చు నిష్పత్తి
వ్యయ నిష్పత్తి అనేది మ్యూచువల్ ఫండ్స్లో పెట్టుబడి పెట్టేటప్పుడు పెట్టుబడిదారులు భరించాల్సిన ఖర్చు. పెట్టుబడి సేవలను అందించడానికి మ్యూచువల్ ఫండ్ కంపెనీలు వసూలు చేసే రుసుము ఇది. వ్యయ నిష్పత్తులు మారవచ్చు కాబట్టి, పెట్టుబడి పెట్టే ముందు ఖర్చులు మరియు పరిశోధనలపై స్పష్టతను తగ్గించాలి.
పన్ను చిక్కులు[మార్చు]
మీరు మీ మ్యూచువల్ ఫండ్ పెట్టుబడి యూనిట్లను రీడీమ్ చేసి లాభం పొందినప్పుడు, మీ మూలధన లాభంపై మూలధన లాభం పన్ను విధించబడుతుంది. అదనంగా, సంపాదించిన ఏదైనా డివిడెండ్ డివిడెండ్ డిస్ట్రిబ్యూషన్ టాక్స్ (డిటిటి) కు లోబడి ఉంటుంది.
డివిడెండ్ డిస్ట్రిబ్యూషన్ టాక్స్ (డీడీటీ)
ఫండ్ మేనేజ్ మెంట్ కంపెనీలు ఇన్వెస్టర్లకు డివిడెండ్ జారీ చేసే ముందు 10 శాతం పన్నును మినహాయిస్తాయి.
మూలధన లాభాల పన్ను
మీ పెట్టుబడి కాలపరిమితిని బట్టి మూలధన లాభాన్ని లెక్కిస్తారు.
స్వల్పకాలిక మూలధన లాభాల పన్ను:
ఏడాదిలోపు యూనిట్లను విక్రయిస్తే 15 శాతం స్వల్పకాలిక మూలధన లాభాల పన్ను విధిస్తారు.
దీర్ఘకాలిక మూలధన లాభాల పన్ను:
మీ పెట్టుబడి కాలపరిమితి ఒక సంవత్సరం కంటే ఎక్కువగా ఉన్నప్పుడు, సంపాదించిన లాభంపై దీర్ఘకాలిక మూలధన లాభం లెక్కించబడుతుంది. ఒక ఆర్థిక సంవత్సరంలో రూ .1 లక్ష వరకు పెట్టుబడి నుండి వచ్చే ఆదాయం పన్ను రహితం; పరిమితికి మించి పన్ను రేటు 10%.
మల్టీ క్యాప్ ఫండ్స్ లో ఇన్వెస్ట్ చేయడం వల్ల కలిగే లాభాలు
పోర్ట్ ఫోలియో డైవర్సిఫికేషన్ యొక్క ప్రయోజనాలు
ఈ ఫండ్లు వైవిధ్యమైన పోర్ట్ఫోలియో పెట్టుబడులను అందించడానికి వివిధ కంపెనీలు మరియు రంగాలలో పెట్టుబడి పెడతాయి.
మెరుగైన రిస్క్-సర్దుబాటు రాబడులు
స్మాల్ క్యాప్ ఫండ్స్ తో పోలిస్తే మల్టీ క్యాప్ ఫండ్స్ మెరుగైన రాబడులను అందిస్తాయి. దీర్ఘకాలంలో ఈ ఫండ్ల ద్వారా వచ్చే రాబడులు మిడ్ క్యాప్ ఫండ్లకు సమానంగా ఉంటాయి. వివిధ మార్కెట్ పరిస్థితులలో మెరుగైన రిస్క్-సర్దుబాటు రాబడులను అందించడానికి ఫండ్ మేనేజర్ ఫండ్ కేటాయింపును మారుస్తాడు.
ప్రొఫెషనల్ మేనేజ్ మెంట్
ఈ ఫండ్ల పనితీరుకు ఫండ్ మేనేజర్లు కీలకం – వారి నైపుణ్యం మరియు పెట్టుబడి తీర్పు నుండి మీరు ప్రయోజనం పొందుతారు. వారు మీ ఆందోళన చెందకుండా మారుతున్న మార్కెట్ పోకడలకు అనుగుణంగా సర్దుబాటు చేసి మీ నిధిని కేటాయిస్తారు.
చివరి మాటలు
ఇన్వెస్ట్ చేసేటప్పుడు, మీ డబ్బు మొత్తాన్ని ఒకే బుట్టలో ఉంచవద్దు. మల్టీ క్యాప్ ఫండ్లు తక్షణ వైవిధ్యీకరణ మరియు రిస్క్ ఉపశమనాన్ని అనుమతిస్తాయి. మీ రిస్క్ ప్రొఫైల్ ప్రకారం ఉత్తమమైన మల్టీ క్యాప్ ఫండ్ ను ఎంచుకోవడానికి మార్కెట్లో అందుబాటులో ఉన్న నిధులను మదింపు చేయడానికి సమయం తీసుకోండి.
