పురాతన మ్యూచువల్ ఫండ్‌లు ఏమిటి

మ్యూచువల్ ఫండ్‌లో పెట్టుబడి పెట్టడానికి అవసరమైన నిర్ణయం తీసుకోవడం గురించి బహుళ పెట్టుబడిదారులు ప్రధానంగా పజిల్ చేయబడతారు. మ్యూచువల్ ఫండ్ ద్వారా క్లాక్ చేయబడిన రిటర్న్స్ నిర్ణయం తీసుకోవడంలో అవసరమైన భాగం అయినప్పటికీ, ఒక నిర్దిష్ట వ్యవధిలో స్థిరత్వం కూడా పరిగణించబడవలసిన ఒక అవసరమైన అంశం. మార్నింగ్‌స్టార్ ప్రకారం, భారతదేశంలో మ్యూచువల్ ఫండ్ సగటు తొమ్మిది సంవత్సరాల కంటే తక్కువగా ఉంటుంది. యుకెలో, అదే సగటు అనేది పదహారు సంవత్సరాల సగటున ఉంటుంది.

అనేక నిధులు స్వల్పకాలిక కాల వ్యవధిలో అసాధారణ రాబడులను అందించవచ్చు. అయితే, చాలా కొద్ది మ్యూచువల్ ఫండ్స్ తమ పెట్టుబడిదారులకు దీర్ఘకాలంలో రిటర్న్స్ అందించాయి.

MFS మాసాచుసెట్స్ పెట్టుబడిదారులను దాదాపుగా ఒక శతాబ్దం క్రితం ప్రారంభించినప్పుడు అమెరికాలోని అతి దీర్ఘకాలం జీవించి ఉన్న మ్యూచువల్ ఫండ్ యొక్క సంస్థాపకులు దానిని ఒక సరళమైన ఆలోచన చుట్టూ రూపొందించారు. MFS యొక్క ముఖ్య ఎగ్జిక్యూటివ్ మైక్ రాబర్జ్ అని చెప్పారు, “ఈ (ఫండ్) వ్యక్తిగత పెట్టుబడిదారులకు వారి ఆస్తులను పూల్ చేయడానికి అనుమతించబడింది. ఇది సాధారణ వ్యక్తుల కోసం పెట్టుబడులను ప్రజాతాన్ని అందిస్తుంది (దీని గురించి).”

USఎ అంతటా పురాతన జీవించి ఉన్న మ్యూచువల్ ఫండ్స్ జాబితా క్రింద ఇవ్వబడింది:

యూరోప్ యొక్క అతిపెద్ద మ్యూచువల్ ఫండ్ అనేది రోబెకో గ్లోబల్ స్టార్స్ ఈక్విటీస్, ఇది నెదర్లాండ్స్ లో దాని ప్రారంభ తేదీ 24/3/1993 తో ఉత్పన్నం చేయబడింది. యుకెలో అత్యంత పాత మ్యూచువల్ ఫండ్, థ్రెడ్నీడిల్ యుకె సెలెక్ట్ ఫండ్, 22/3/1934 నాడు చేర్చబడింది.

క్రింద ఇవ్వబడిన ప్రపంచంలోని అతిపురాతన రెండు మ్యూచువల్ ఫండ్స్ గురించి తెలుసుకుందాం:

MFS మాసాచుసెట్స్ పెట్టుబడిదారులు:

మార్నింగ్‌స్టార్ ప్రకారం, దాని శతమానం నుండి మూడు సంవత్సరాల వరకు, MFS మాసాచుసెట్స్ పెట్టుబడిదారులు US లో అత్యంత పురాతన ఓపెన్-ఎండెడ్ మ్యూచువల్ ఫండ్. 1924 లో చేర్చబడిన మరియు దాని దీర్ఘకాలం ఇచ్చిన ఫండ్, గొప్ప డిప్రెషన్ నుండి ప్రపంచ ఆర్థిక సంక్షోభం 2008 వరకు వివిధ ఆర్థిక ప్రమాదం ద్వారా జీవించడానికి నిర్వహించింది. సంస్థ యొక్క దృష్టి దీర్ఘకాలిక పరిధిలో ఒకటి; ఫండ్ ద్వారా సవాలు చేసే మార్కెట్ పరిస్థితులలో మూలధన రక్షణపై తీవ్రమైన ప్రాధాన్యత ఇవ్వబడింది. ఈ ఫండ్ ఇప్పటికీ దాని మొదటి పెట్టుబడులలో కొన్నింటిని కలిగి ఉంది. 45 అసలు హోల్డింగ్స్ యొక్క 35 కంపెనీలు ఈ రోజు ఏదో రూపంలో పనిచేస్తాయి. ఈ ఫండ్ 9.22% యొక్క సంవత్సరానికి-తేదీ రిటర్న్ (YTD) పంపిణీ చేయడానికి నిర్వహించబడింది.

పయోనీర్:

ఫిలిప్ క్యారెట్ సెట్ అప్ ది ఫండ్. అతను సామాజికంగా బాధ్యతాయుతమైన పెట్టుబడి ప్రమాణాలను ఉపయోగించడానికి మొదటి మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌లో ఒకటిగా ఉన్నారు, మద్యం, పొగాకు మరియు దాని చాలా వరకు యూరోప్ యొక్క అతిపెద్ద ఫండ్ హౌస్ కోసం గేమింగ్ పరిశ్రమల కోసం కంపెనీలను నివారించడం. అముండి పయనీర్ అసెట్ మేనేజ్మెంట్ ప్రకారం, అతను వారెన్ బఫెట్ ను ఇన్స్పైర్ చేశాడు.

“ఫండ్ యొక్క దీర్ఘకాలిక పనితీరు ఇఎస్‌జి పెట్టుబడి చాలా విజయవంతం కాగలదని ప్రదర్శిస్తుంది,” అని జెఫ్ క్రిప్కే, పోర్ట్‌ఫోలియో మేనేజర్ చెప్పారు.

భారతదేశంలో అతిపెద్ద మ్యూచువల్ ఫండ్స్:

భారతీయ మ్యూచువల్ ఫండ్ పరిశ్రమ 1963 లో యూనిట్ ట్రస్ట్ ఆఫ్ ఇండియా (UTI)తో ప్రారంభమైంది. ప్రారంభ రాజధాని ₹ 5 కోట్లతో భారతదేశ యూనిట్ ట్రస్ట్ ద్వారా ప్రారంభించబడిన ప్రారంభ పథకం. ఈ కార్యక్రమం సంవత్సరాలలో ఏదైనా ఒక పెట్టుబడి పథకంలో అత్యంత ముఖ్యమైన పెట్టుబడిదారులను ఆకర్షించింది. 1988 చివరికి, UTI కు మేనేజ్మెంట్ (AUM) కింద INR 6,700 కోట్ల ఆస్తి ఉంది.

1987 లో, నాన్-UTI పబ్లిక్ సెక్టార్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ మార్కెట్లోకి ప్రవేశించాయి. ఎల్ఐసి మరియు జిఐసి వారి సంబంధిత మ్యూచువల్ ఫండ్స్ ఏర్పాటు చేస్తాయి, ఆ తర్వాత జూన్ 1987 లో ఎస్బిఐ మ్యూచువల్ ఫండ్ మరియు డిసెంబర్ 1987 లో కెనరా బ్యాంక్ మ్యూచువల్ ఫండ్ అమలు చేయబడుతుంది. మ్యూచువల్ ఫండ్ పరిశ్రమ 1993 లో ప్రైవేటైజ్ చేయబడటానికి ముందు, పబ్లిక్ సెక్టార్ మ్యూచువల్ ఫండ్ పరిశ్రమలో ఐఎన్ఆర్ 47,004 కోట్ల నిర్వహణలో ఆస్తులు ఉన్నాయి.

1993 లో ప్రైవేటైజేషన్ కోసం ఈ రంగం తెరవబడింది. కొత్తారి పయోనీర్ మ్యూచువల్ ఫండ్, ఐసిఐసిఐ మ్యూచువల్ ఫండ్, 20th సెంచురీ మ్యూచువల్ ఫండ్, మోర్గన్ స్టాన్లీ మ్యూచువల్ ఫండ్ మరియు టారస్ మ్యూచువల్ ఫండ్ వంటి బహుళ ఆటగాళ్లు వారి సంబంధిత పథకాలను ప్రారంభించారు. అప్పటి నుండి ఈ రంగం అభివృద్ధిని చూసింది మరియు మే 2014 లో మొదటిసారిగా ఐఎన్ఆర్ 10 ట్రిలియన్ మైలురాయిని దాటిపోయింది. మూడు సంవత్సరాల్లో, AUM రెండు మడతల కంటే ఎక్కువ పెరిగింది మరియు ఆగస్ట్ 2017 లో మొదటిసారి INR 20 ట్రిలియన్ దాటిపోయింది. జూలై 31st, 2021 నాటికి, AUM ₹ 35.32 ట్రిలియన్ వద్ద నిలిచింది, ఇప్పటికీ భవిష్యత్తు కోసం మిగిలిపోయింది.

భారతదేశంలో కొన్ని పాత మ్యూచువల్ ఫండ్స్ పనితీరును చూద్దాం:

ద బాటమ్ లైన్:

పాత మ్యూచువల్ ఫండ్స్ ఆకర్షణీయమైన సంపూర్ణ రాబడులను నిర్వహించడానికి నిర్వహించబడ్డాయి. అయితే, నిధులలో కొన్ని నిధులు దీర్ఘకాలిక సమయం పరిధిలో మార్కెట్‌ను నిరంతరం అధిగమించాయి. పాత నిధులు వివిధ ఆర్థిక చక్రాల ద్వారా పట్టుకోవడానికి నిర్వహించబడ్డాయి మరియు విశ్వసనీయమైన పనితీరును నిర్వహించాయి. దీర్ఘకాలం లేనందున కొత్త మ్యూచువల్ ఫండ్స్ ప్రమాదకరమైన పెట్టుబడులు అని అర్థం కాదు.

మ్యూచువల్ ఫండ్‌ను ఎంచుకోవడానికి ప్రతి పెట్టుబడిదారుడు టైమ్ హారిజాన్, రిస్క్ సామర్థ్యం మరియు ఆర్థిక లక్ష్యాల వంటి అనేక లక్షణాల మిశ్రమాన్ని ఉపయోగించాలి. దీర్ఘకాలంతో మ్యూచువల్ ఫండ్స్ అనేక పెట్టుబడిదారులను సంతృప్తి చెందింది. అనేక స్వల్పకాలిక అసాధారణతలను పరిగణనలోకి తీసుకుని దీర్ఘకాలిక పరిధిని దృష్టిలో ఉంచుకుని పెట్టుబడులు చేయబడతాయి. బహుళ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ అన్ని స్వల్పకాలిక అసాధారణతలను సగటు చేయవచ్చు మరియు వారి పెట్టుబడిదారులకు అపారమైన సంపదను సృష్టించవచ్చు.