વિવિધ પોર્ટફોલિયોવાળા ફંડમાં રોકાણ કરવા માંગો છો પરંતુ ચિંતિત છો કારણ કે નાની, મિડ અને લાર્જ-કેપ કંપનીઓમાં તેના રોકાણનું પ્રમાણ ખૂબ જ મુશ્કેલ છે? ઠીક છે, ફ્લેક્સી ફંડ્સ તમારો ઉકેલ છે.
ફ્લેક્સી-કેપ ફંડ એ એક પ્રકારનું મ્યુચ્યુઅલ ફંડ છે જે લાર્જ કેપ, મિડ કેપ, સ્મોલ કેપ કંપનીઓમાં રોકાણ કરે છે. કંપનીઓના માર્કેટ કેપિટલાઇઝેશનનાં આધારે રોકાણની ફાળવણીની ટકાવારી પૂર્વવ્યાખ્યાયિત નથી. ફ્લેક્સી-કેપ ફંડ્સ સાથે, ફંડ મેનેજર પાસે વિવિધ કંપનીઓ અને વિવિધ ક્ષેત્રોમાં નાણાંનું રોકાણ કરવાની સુગમતા હોય છે. તેઓ ઇક્વિટી આધારિત મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સમાં બીજી સૌથી મોટી શ્રેણી છે. ફ્લેક્સી-કેપ ફંડ્સ માટે લાગુ બેન્ચમાર્ક જે તેઓ આઉટપરફોર્મ કરવાનો પ્રયત્ન કરે છે તે NIFTY 500 ટોટલ રિટર્ન ઇન્ડેક્સ છે.
ફ્લેક્સી-કેપ ફંડ્સને સમજવું:
ફ્લેક્સી-કેપ ફંડ્સ સામાન્ય રીતે નાણાકીય રીતે સારી કંપનીઓમાં રોકાણ કરે છે, જે રોકાણકારોને જોખમ અને અસ્થિરતાને ઘટાડીને વિવિધ માર્કેટ કેપિટલાઇઝેશનમાં તેમના રોકાણ પોર્ટફોલિયોમાં વૈવિધ્યીકરણ કરવાની પરવાનગી આપે છે. રોકાણ શૈલી પર કોઈ પ્રતિબંધ વિના, ફંડ મેનેજરને ગ્રોથ સ્ટોક્સ, વેલ્યુ સ્ટોક્સ અને બ્લુ ચિપ સ્ટોક્સ વચ્ચે પસંદગી કરવા માટે મુક્ત હાથ મળે છે. વૈવિધ્યસભર ફંડ હોવાને કારણે, ફ્લેક્સી-કેપ ફંડે ઓછામાં ઓછા 65% ઇક્વિટી અને ઇક્વિટી-સંબંધિત સાધનોમાં રોકાણ કરવું જોઈએ. હવે, કોઈ એવું વિચારી શકે છે કે લાર્જ કેપ, મિડ કેપ, સ્મોલ કેપ કંપનીઓમાં પ્રમાણભૂત ફાળવણીનો અભિગમ 33.33% હોઈ શકે છે – સારું, ફંડ મેનેજરો આ રીતે સંપર્ક કરે છે તેવું નથી.
ફ્લેક્સી-કેપ ફંડ પાસે ફાળવણીના કેટલાક દૃશ્યો હોઈ શકે છે:
| પરિદૃશ્ય# | લાર્જ-કેપ% | મિડલ–કેપ% | સ્મોલ-કેપ% | અન્ય સાધનો જેમ કે દેવું અને સોનું | માત્ર ઈક્વિટીમાં રોકાણના % |
| A | 30% | 30% | 30% | 10% | 90% |
| B | 50% | 20% | 10% | 20% | 80% |
| C | 45% | 10% | 15% | 70% | |
| D | 40% | 15% | 10% | 35% | 65% |
કેવી રીતે ફ્લેક્સી કેપ ફંડ્સ સાથે ફાળવણી કાર્ય કરી શકે છે તે સમજવા માટે ઉપરોક્ત પરિદૃશ્ય માત્ર ઉદાહરણો છે કારણ કે તે પૂર્વનિર્ધારિત નથી અને વિવિધ પરિબળોને ધ્યાનમાં લીધા પછી ફંડ મેનેજરની વિવેકબુદ્ધિના આધારે લવચીક છે.
ફ્લેક્સી-કેપ ફંડ્સ વિભિન્ન શેરો અને કંપનીઓમાં વૈવિધ્યકરણની પરવાનગી આપીને જોખમ-વિરોધી અને જોખમ લેનારા રોકાણકારો બંનેની આવશ્યકતાઓને પૂર્ણ કરે છે. ફ્લેક્સી-કેપ ફંડ્સ દ્વારા જનરેટ થતા રિટર્ન મોટાભાગની પરિસ્થિતિઓમાં ફુગાવાને ધબકતું જોવા મળે છે. વારંવાર ઉદભવે છે તે પ્રશ્ન છે – રિટર્નને મહત્તમ કરતી વખતે કોઈ વ્યક્તિ તમામ આવશ્યકતાઓને કેવી રીતે પૂરી કરે છે? ઠીક છે, ફંડ મેનેજર બજારની પ્રવર્તમાન પરિસ્થિતિઓનાં આધારે ફાળવણી પર કાર્ય કરવાનો પ્રયત્ન કરે છે આમ વધુ સારું રિટર્ન મેળવવાનું લક્ષ્ય રાખે છે.
ઉદાહરણ તરીકે, જો બજારો તેજીનો અનુભવ કરી રહ્યા છે, એટલે કે મૂલ્યમાં ઉપરનું વલણ અને સ્મોલ કેપ કંપનીઓ સારું પ્રદર્શન કરી રહી છે તો ફંડ મેનેજર ફંડની વધુ ટકાવારી સ્મોલ કેપ શેરોને ફાળવી શકે છે. જો બજારો બેર રનનો અનુભવ કરી રહ્યા હોય, એટલે કે મૂલ્યમાં નીચું વલણ, તો ફંડ મેનેજર બજારની અસરોને હેજ કરવા માટે મિડ-કેપ અથવા સ્મોલ-કેપ શેરો કરતાં લાર્જ કેપ શેરો માટે વધુ ભંડોળ ફાળવવા પર આધાર રાખે છે.
અહીં 5 ફ્લેક્સી-કેપ ફંડ્સ છે જે રિટેલ રોકાણકારોમાં કોઈ ખાસ ક્રમમાં પ્રચલિત નથી:
- • પરાગ પરીખ ફ્લેક્સી કેપ ફંડ
- • PGIM ફ્લેક્સી કેપ ફંડ
- • ક્વોન્ટ ફ્લેક્સી કેપ ફંડ
- • કેનેરા રોબેકો ફ્લેક્સી કેપ ફંડ
- • UTI ફ્લેક્સી કેપ ફંડ
ઉપરોક્ત ફંડ્સ ફ્લેક્સી કેપ ફંડ્સના માત્ર ઉદાહરણો છે જે છેલ્લાં કેટલાક વર્ષોમાં રિટેલ રોકાણકારોમાં તેમના સંબંધિત બેન્ચમાર્ક સૂચકાંકોની સરખામણીમાં વધુ સારું રિટર્ન આપવાના ઐતિહાસિક રીતે સાબિત થયેલા ડેટા સાથે પ્રચલિત છે.
નિષ્કર્ષ:
તેથી, જો તમે તમારા મ્યુચ્યુઅલ ફંડના રોકાણમાં વિવિધતા લાવવાનું વિચારી રહ્યા હોવ તો લાભોની લાંબી સૂચિ સાથે આવતા ફ્લેક્સી કેપ ફંડ્સને શોધવા માટે હવે જેટલો સારો સમય નથી. ફ્લેક્સી કેપ ફંડના ફાયદાઓ શોધવાનું શરૂ કરવા એન્જલ વન સાથે આજે જ ડીમેટ એકાઉન્ટ ખોલાવો. રોકાણ વિશે આવી વધુ રસપ્રદ બાબતો જાણવા માટે કૃપા કરીને અમારું જ્ઞાન કેન્દ્ર તપાસો.
