ವೈವಿಧ್ಯಮಯ ಪೋರ್ಟ್‌ ಫೋಲಿಯೊ ಹೊಂದಿರುವ ಫಂಡ್‌ನಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಬಯಸುವಿರಾ ಆದರೆ ಸಣ್ಣ, ಮಧ್ಯಮ ಮತ್ತು ದೊಡ್ಡ–ಕ್ಯಾಪ್ ಕಂಪನಿಗಳಲ್ಲಿನ ಹೂಡಿಕೆಗಳ ಅನುಪಾತವು ತುಂಬಾ ಕಠಿಣವಾಗಿರುವು ದರಿಂದ ಚಿಂತೆ? ಸರಿ, ಫ್ಲೆಕ್ಸಿ ಫಂಡ್‌ಗಳು ನಿಮ್ಮ ಪರಿಹಾರವಾಗಿದೆ.
ಫ್ಲೆಕ್ಸಿ–ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್ ಒಂದು ರೀತಿಯ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಆಗಿದ್ದು ಅದು ದೊಡ್ಡ ಕ್ಯಾಪ್, ಮಿಡ್ ಕ್ಯಾಪ್, ಸ್ಮಾಲ್ ಕ್ಯಾಪ್ ಕಂಪನಿಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತದೆ. ಕಂಪನಿ ಗಳ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಬಂಡವಾಳೀಕರಣದ ಆಧಾರದ ಮೇಲೆ ಹೂಡಿಕೆ ಹಂಚಿಕೆಯ ಶೇಕಡಾವಾರು ಪೂರ್ವನಿರ್ಧರಿತವಾಗಿಲ್ಲ. ಫ್ಲೆಕ್ಸಿ–ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್‌ಗಳೊಂದಿಗೆ, ಫಂಡ್ ಮ್ಯಾನೇಜರ್ ವಿವಿಧ ಕಂಪನಿಗಳು ಮತ್ತು ವಿವಿಧ ವಲಯ ಗಳಲ್ಲಿ ಹಣವನ್ನು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ನಮ್ಯತೆ ಯನ್ನು ಹೊಂದಿರುತ್ತಾರೆ. ಈಕ್ವಿಟಿ ಆಧಾರಿತ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಅವು ಎರಡನೇ ಅತಿ ದೊಡ್ಡ ವರ್ಗವಾಗಿದೆ. ಫ್ಲೆಕ್ಸಿ–ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಿಗೆ ಅನ್ವಯವಾಗುವ ಮಾನದಂಡವೆಂದರೆ ಅವರು ಉತ್ತಮ ವಾಗಿ ಕಾರ್ಯ ನಿರ್ವಹಿಸಲು ಪ್ರಯತ್ನಿಸುತ್ತಾರೆ NIFTY 500 ಒಟ್ಟು ರಿಟರ್ನ್ ಇಂಡೆಕ್ಸ್.
ಫ್ಲೆಕ್ಸಿ–ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್‌ಗಳನ್ನು ಅರ್ಥಮಾಡಿ ಕೊಳ್ಳುವುದು:
ಫ್ಲೆಕ್ಸಿ–ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಆರ್ಥಿಕವಾಗಿ ಉತ್ತಮ ವಾದ ಕಂಪನಿ ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತವೆ, ಇದರಿಂದಾಗಿ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ತಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆ ಬಂಡವಾಳ ವನ್ನು ವಿವಿಧ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಬಂಡವಾಳೀಕರಣಗಳಲ್ಲಿ ವೈವಿಧ್ಯ ಗೊಳಿಸಲು ಅವಕಾಶ ಮಾಡಿಕೊಡುತ್ತಾರೆ ಮತ್ತು ಅಪಾಯ ವನ್ನು ತಗ್ಗಿಸುತ್ತಾರೆ ಮತ್ತು ಚಂಚಲತೆ ಯನ್ನು ಕಡಿಮೆ ಮಾಡುತ್ತಾರೆ. ಹೂಡಿಕೆ ಶೈಲಿಯಲ್ಲಿ ಯಾವುದೇ ನಿರ್ಬಂಧ ಗಳಿಲ್ಲದೆ, ಬೆಳವಣಿಗೆಯ ಸ್ಟಾಕ್‌ ಗಳು, ಮೌಲ್ಯದ ಸ್ಟಾಕ್‌ ಗಳು ಮತ್ತು ಬ್ಲೂ ಚಿಪ್ ಸ್ಟಾಕ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡಲು ಫಂಡ್ ಮ್ಯಾನೇಜರ್ ಉಚಿತ ಕೈಯನ್ನು ಪಡೆಯುತ್ತಾರೆ. ವೈವಿಧ್ಯಮಯ ನಿಧಿಯಾಗಿರುವುದರಿಂದ, ಫ್ಲೆಕ್ಸಿ–ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್ ಗಳು ಇಕ್ವಿಟಿ ಮತ್ತು ಇಕ್ವಿಟಿ ಸಂಬಂಧಿತ ಸಾಧನ ಗಳಲ್ಲಿ ಕನಿಷ್ಠ 65% ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಬೇಕು. ಈಗ, ದೊಡ್ಡ ಕ್ಯಾಪ್, ಮಿಡ್ ಕ್ಯಾಪ್, ಸ್ಮಾಲ್ ಕ್ಯಾಪ್ ಕಂಪನಿ ಗಳಲ್ಲಿ ಪ್ರಮಾಣಿತ ಹಂಚಿಕೆ ವಿಧಾನವು 33.33% ಆಗಿರಬಹುದು ಎಂದು ಒಬ್ಬರು ಭಾವಿಸಬಹುದು – ಅಲ್ಲದೆ ಫಂಡ್ ಮ್ಯಾನೇಜರ್‌ಗಳು ಇದನ್ನು ಹೇಗೆ ಅನು ಸರಿಸುವುದಿಲ್ಲ.
ಫ್ಲೆಕ್ಸಿ–ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್ ಹೊಂದಿರ ಬಹುದಾದ ಹಂಚಿಕೆಯ ಕೆಲವು ಸನ್ನಿವೇಶಗಳು:
| ಸನ್ನಿವೇಶಗಳು # | ಲಾರ್ಜ್ ಕ್ಯಾಪ್ % | ಮಿಡ್–ಕ್ಯಾಪ್ % | ಸಣ್ಣ ಕ್ಯಾಪ್ % | ಸಾಲ ಮತ್ತು ಚಿನ್ನದಂತಹ ಇತರ ಉಪಕರಣಗಳು | ಈಕ್ವಿಟಿಗಳಲ್ಲಿ ಮಾತ್ರ ಹೂಡಿಕೆಯ % |
| A | 30% | 30% | 30% | 10% | 90% |
| B | 50% | 20% | 10% | 20% | 80% |
| C | 45% | 10% | 15% | 70% | |
| D | 40% | 15% | 10% | 35% | 65% |
ಮೇಲಿನ ಸನ್ನಿವೇಶಗಳು ಫ್ಲೆಕ್ಸಿ ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್ ಗಳೊಂದಿಗೆ ಹೇಗೆ ಕಾರ್ಯ ನಿರ್ವಹಿಸಬಹುದು ಎಂಬುದನ್ನು ಅರ್ಥಮಾಡಿ ಕೊಳ್ಳಲು ಕೇವಲ ಉದಾಹರಣೆಗಳಾಗಿವೆ ಏಕೆಂದರೆ ಅವುಗಳು ಪೂರ್ವನಿರ್ಧರಿತ ವಾಗಿಲ್ಲ ಮತ್ತು ವಿವಿಧ ಅಂಶ ಗಳನ್ನು ಗಣನೆಗೆ ತೆಗೆದುಕೊಂಡ ನಂತರ ಫಂಡ್ ಮ್ಯಾನೇಜರ್ ನ ವಿವೇಚನೆಯ ಆಧಾರದ ಮೇಲೆ ಹೊಂದಿ ಕೊಳ್ಳುತ್ತವೆ.
ಫ್ಲೆಕ್ಸಿ–ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್ ಗಳು ವಿವಿಧ ಷೇರು ಗಳು ಮತ್ತು ಕಂಪನಿ ಗಳಿಗೆ ವೈವಿಧ್ಯೀ ಕರಣವನ್ನು ಅನುಮತಿಸುವ ಮೂಲಕ ಅಪಾಯ–ವಿರೋಧಿ ಮತ್ತು ಅಪಾಯ–ತೆಗೆದು ಕೊಳ್ಳುವ ಹೂಡಿಕೆ ದಾರರ ಅಗತ್ಯಗಳನ್ನು ಪೂರೈಸುತ್ತವೆ. ಫ್ಲೆಕ್ಸಿ–ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್ ಗಳಿಂದ ಉತ್ಪತ್ತಿಯಾಗುವ ಆದಾಯವು ಹೆಚ್ಚಿನ ಸನ್ನಿವೇಶ ಗಳಲ್ಲಿ ಹಣದುಬ್ಬರವನ್ನು ಸೋಲಿಸುವುದನ್ನು ಗಮನಿಸ ಲಾಗಿದೆ. ಆಗಾಗ್ಗೆ ಉದ್ಭವಿಸುವ ಪ್ರಶ್ನೆಯೆಂದರೆ – ಆದಾಯ ವನ್ನು ಹೆಚ್ಚಿಸುವಾಗ ಎಲ್ಲರ ಅಗತ್ಯಗಳನ್ನು ಹೇಗೆ ಪೂರೈಸುತ್ತದೆ? ಸರಿ, ಫಂಡ್ ಮ್ಯಾನೇಜರ್ ಚಾಲ್ತಿಯಲ್ಲಿರುವ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಪರಿಸ್ಥಿತಿಗಳ ಆಧಾರದ ಮೇಲೆ ಹಂಚಿಕೆಯ ಮೇಲೆ ಕಾರ್ಯ ನಿರ್ವಹಿಸಲು ಪ್ರಯತ್ನಿಸುತ್ತಾರೆ, ಹೀಗಾಗಿ ಉತ್ತಮ ಆದಾಯ ವನ್ನು ಗುರಿಯಾಗಿಸಿ ಕೊಳ್ಳುತ್ತಾರೆ.
ಉದಾಹರಣೆಗೆ, ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಗಳು ಬುಲ್ ರನ್ ಅನ್ನು ಅನುಭವಿಸುತ್ತಿದ್ದರೆ i.e., ಮೌಲ್ಯ ದಲ್ಲಿ ಮೇಲ್ಮುಖವಾದ ಪ್ರವೃತ್ತಿ ಮತ್ತು ಸಣ್ಣ ಕ್ಯಾಪ್ ಕಂಪನಿ ಗಳು ಉತ್ತಮ ವಾಗಿ ಕಾರ್ಯ ನಿರ್ವಹಿಸುತ್ತಿದ್ದರೆ ಫಂಡ್ ಮ್ಯಾನೇಜರ್ ಸಣ್ಣ ಕ್ಯಾಪ್ ಸ್ಟಾಕ್‌ ಗಳಿಗೆ ಹೆಚ್ಚಿನ ಶೇಕಡಾ ವಾರು ನಿಧಿಯನ್ನು ನಿಯೋಜಿಸಬಹುದು. ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಗಳು ಕರಡಿ ಓಟವನ್ನು ಅನುಭವಿಸುತ್ತಿದ್ದರೆ, i.e., ಮೌಲ್ಯ ದಲ್ಲಿ ಇಳಿಮುಖವಾದ ಪ್ರವೃತ್ತಿಯನ್ನು ಹೊಂದಿದ್ದರೆ, ಮಾರು ಕಟ್ಟೆಯ ಪರಿಣಾಮ ಗಳನ್ನು ತಡೆಯಲು ಮಿಡ್ ಕ್ಯಾಪ್ ಅಥವಾ ಸ್ಮಾಲ್–ಕ್ಯಾಪ್ ಸ್ಟಾಕ್‌ ಗಳಿಗಿಂತ ದೊಡ್ಡ ಕ್ಯಾಪ್ ಸ್ಟಾಕ್‌ ಗಳಿಗೆ ಹೆಚ್ಚಿನ ಹಣವನ್ನು ನಿಯೋಜಿಸುವುದನ್ನು ಫಂಡ್ ಮ್ಯಾನೇಜರ್ ಅವಲಂಬಿಸ ಬಹುದು.
ಯಾವುದೇ ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಕ್ರಮ ದಲ್ಲಿ ಚಿಲ್ಲರೆ ಹೂಡಿಕೆ ದಾರರಲ್ಲಿ ಜನಪ್ರಿಯ ವಾಗಿರುವ 5 ಫ್ಲೆಕ್ಸಿ–ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್ ಗಳು ಇಲ್ಲಿವೆ:
- ಪರಾಗ್ ಪಾರಿಖ್ ಫ್ಲೆಕ್ಸಿ ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್
- PGIM ಫ್ಲೆಕ್ಸಿ ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್
- ಕ್ವಾಂಟ್ ಫ್ಲೆಕ್ಸಿ ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್
- ಕೆನರಾ ರೊಬೆಕೊ ಫ್ಲೆಕ್ಸಿ ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್
- UTI ಫ್ಲೆಕ್ಸಿ ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್
ಮೇಲಿನ ಫಂಡ್ ಗಳು ಫ್ಲೆಕ್ಸಿ ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್ ಗಳ ಉದಾಹರಣೆಗಳಾಗಿವೆ, ಅವುಗಳು ಕಳೆದ ಕೆಲವು ವರ್ಷ ಗಳಿಂದ ಚಿಲ್ಲರೆ ಹೂಡಿಕೆ ದಾರರಲ್ಲಿ ಜನಪ್ರಿಯವಾಗಿವೆ, ಅವುಗಳು ತಮ್ಮ ಬೆಂಚ್‌ ಮಾರ್ಕ್ ಸೂಚ್ಯಂಕ ಗಳಿಗೆ ಹೋಲಿಸಿದರೆ ಉತ್ತಮ ಆದಾಯವನ್ನು ನೀಡುವ ಐತಿಹಾಸಿಕವಾಗಿ ಸಾಬೀತಾಗಿರುವ ಡೇಟಾ ದೊಂದಿಗೆ.
ತೀರ್ಮಾನ:
ಆದ್ದರಿಂದ, ನಿಮ್ಮ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಗಳ ಹೂಡಿಕೆ ಯನ್ನು ವೈವಿಧ್ಯಗೊಳಿಸಲು ನೀವು ಬಯಸಿದರೆ, ಪ್ರಯೋಜನ ಗಳ ದೀರ್ಘ ಪಟ್ಟಿಯೊಂದಿಗೆ ಬರುವ ಫ್ಲೆಕ್ಸಿ ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್ ಗಳನ್ನು ಸ್ಕೌಟ್ ಮಾಡಲು ಈಗಿನಂತೆ ಉತ್ತಮ ಸಮಯವಿಲ್ಲ. ಫ್ಲೆಕ್ಸಿ ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್ ಗಳ ಪ್ರಯೋಜನ ಗಳನ್ನು ಅನ್ವೇಷಿಸಲು ಇಂದೇ ಏಂಜೆಲ್ ಒಂದರಲ್ಲಿ ಡಿಮ್ಯಾಟ್ ಖಾತೆ ಯನ್ನು ತೆರೆಯಿರಿ. ಹೂಡಿಕೆ ಗಳ ಕುರಿತು ಇಂತಹ ಇನ್ನಷ್ಟು ಆಸಕ್ತಿದಾಯಕ ವಿಷಯ ಗಳನ್ನು ತಿಳಿಯಲು ದಯವಿಟ್ಟು ನಮ್ಮ ಜ್ಞಾನ ಕೇಂದ್ರ ವನ್ನು ಪರಿಶೀಲಿಸಿ.
