विविध पोर्टफोलिओ असलेल्या फंडात गुंतवणूक करू इच्छिता परंतु चिंतित आहात कारण लहान, मध्यम आणि लार्ज–कॅप कंपन्यांमधील गुंतवणूकीचे प्रमाण खूप कठोर आहे? बरं, फ्लेक्सी फंड हा तुमचा उपाय आहे.
सोबत डीमॅट खाते उघडा
फ्लेक्सी–कॅप फंड हा म्युच्युअल फंडाचा एक प्रकार आहे जो लार्ज कॅप, मिड कॅप, स्मॉल कॅप कंपन्यांमध्ये गुंतवणूक करतो. कंपन्यांच्या बाजार भांडवलावर आधारित गुंतवणूक वाटपाची टक्केवारी पूर्वनिर्धारित केलेली नाही. फ्लेक्सी–कॅप फंडांसह, फंड मॅनेजरला वेगवेगळ्या कंपन्या आणि विविध क्षेत्रांमध्ये पैसे गुंतवण्याची लवचिकता असते. इक्विटी आधारित म्युच्युअल फंडांमध्ये त्यांची दुसरी सर्वात मोठी श्रेणी आहे. फ्लेक्सी–कॅप फंडांसाठी लागू बेंचमार्क ज्याला ते मागे टाकण्याचा प्रयत्न करतात ते म्हणजे NIFTY 500 एकूण रिटर्न निर्देशांक.
फ्लेक्सी–कॅप फंड समजून घेणे:
फ्लेक्सी–कॅप फंड सामान्यत: आर्थिकदृष्ट्या चांगल्या कंपन्यांमध्ये गुंतवणूक करतात, ज्यामुळे गुंतवणूकदारांना त्यांच्या गुंतवणूक पोर्टफोलिओमध्ये विविध बाजार भांडवलांमध्ये विविधता आणता येते आणि जोखीम कमी होते आणि अस्थिरता कमी होते. गुंतवणुकीच्या शैलीवर कोणतेही निर्बंध नसताना, फंड व्यवस्थापकाला ग्रोथ स्टॉक्स, व्हॅल्यू स्टॉक्स आणि ब्लू चिप स्टॉक्समधून निवड करण्याचा मोकळा हात मिळतो. असे म्हटले आहे की, एक वैविध्यपूर्ण फंड असल्याने, फ्लेक्सी–कॅप फंडांनी इक्विटी आणि इक्विटी संबंधित साधनांमध्ये किमान 65% गुंतवणूक करणे आवश्यक आहे. आता, एखाद्याला असे वाटू शकते की लार्ज कॅप, मिड कॅप, स्मॉल कॅप कंपन्यांमध्ये मानक वाटपाचा दृष्टीकोन 33.33% असू शकतो – बरं, फंड व्यवस्थापक त्याकडे कसे पोहोचतात असे नाही.
फ्लेक्सी–कॅप फंडामध्ये वाटपाची काही परिस्थिती असू शकते:
| सिनेरिओ # | लार्ज–कॅप % | मिड–कॅप % | स्मॉल–कॅप % | इतर साधने जसे कर्ज आणि सोने | केवळ इक्विटीजमधील गुंतवणूकीचा % |
| A | 30% | 30% | 30% | 10% | 90% |
| B | 50% | 20% | 10% | 20% | 80% |
| C | 45% | 10% | 15% | 70% | |
| D | 40% | 15% | 10% | 35% | 65% |
फ्लेक्सी कॅप फंडांमध्ये वाटप कसे कार्य करू शकते हे समजून घेण्यासाठी वरील परिस्थिती ही केवळ उदाहरणे आहेत कारण ती पूर्वनिर्धारित नसतात आणि विविध घटक विचारात घेतल्यानंतर निधी व्यवस्थापकाच्या विवेकबुद्धीनुसार लवचिक असतात.
फ्लेक्सी–कॅप फंड विविध समभाग आणि कंपन्यांमध्ये वैविध्य आणून जोखीम–प्रतिरोधक आणि जोखीम घेणार्‍या दोन्ही गुंतवणूकदारांच्या गरजा पूर्ण करतात. फ्लेक्सी–कॅप फंडांद्वारे व्युत्पन्न होणारा रिटर्न बहुतेक परिस्थितींमध्ये चलनवाढीचा प्रभाव असल्याचे दिसून येते. वारंवार उद्भवणारा प्रश्न असा आहे की – जास्तीत जास्त रिटर्न मिळवताना सर्वांच्या गरजा कशा पूर्ण करतात? बरं, फंड मॅनेजर प्रचलित बाजार परिस्थितीच्या आधारे वाटपावर कृती करण्याचा प्रयत्न करतो आणि त्यामुळे चांगल्या परताव्याच्या उद्देशाने.
उदाहरणार्थ, जर बाजार तेजीचा अनुभव असेल, म्हणजे मूल्यात वाढ होत असेल आणि स्मॉल कॅप कंपन्या चांगली कामगिरी करत असतील तर फंड मॅनेजर स्मॉल कॅप समभागांना फंडाची अधिक टक्केवारी वाटप करू शकतो. जर बाजारांमध्ये मंदीचा अनुभव येत असेल, म्हणजे मूल्यातील घसरणीचा कल, तर फंड मॅनेजर बाजाराच्या परिणामांना हेज करण्यासाठी मिड–कॅप किंवा स्मॉल–कॅप समभागांपेक्षा लार्ज कॅप स्टॉक्ससाठी अधिक निधी वाटप करण्यावर अवलंबून राहू शकतो.
येथे 5 फ्लेक्सी–कॅप फंड आहेत जे किरकोळ गुंतवणूकदारांमध्ये कोणत्याही विशिष्ट क्रमाने लोकप्रिय नाहीत:
- पराग पारिख फ्लेक्सी कॅप फंड
- PGIM फ्लेक्सी कॅप फंड
- क्वांट फ्लेक्सी कॅप फंड
- कॅनरा रोबेको फ्लेक्सी कॅप फंड
- UTI फ्लेक्सी कॅप फंड
वरील फंड ही केवळ फ्लेक्सी कॅप फंडांची उदाहरणे आहेत जी किरकोळ गुंतवणूकदारांमध्ये त्यांच्या संबंधित बेंचमार्क निर्देशांकांच्या तुलनेत अधिक चांगला परतावा देण्याच्या ऐतिहासिकदृष्ट्या सिद्ध केलेल्या डेटासह गेल्या काही वर्षांत लोकप्रिय आहेत.
निष्कर्ष:
त्यामुळे, जर तुम्ही तुमच्या म्युच्युअल फंडाच्या गुंतवणुकीत विविधता आणण्याचा विचार करत असाल तर फायद्यांची लांबलचक यादी असलेल्या फ्लेक्सी कॅप फंडांचा शोध घेण्यासाठी आताच्यासारखी चांगली वेळ आलेली नाही. फ्लेक्सी कॅप फंडांचे फायदे शोधणे सुरू करण्यासाठी आजच एंजेल सोबत डीमॅट खाते उघडा. गुंतवणुकीबद्दल अशा आणखी मनोरंजक गोष्टी जाणून घेण्यासाठी कृपया आमचे नॉलेज सेंटर पहा.
