நெகிழ்வு-தொப்பி-நிதி என்றால் என்ன?

பல்வேறு போர்ட்ஃபோலியோ கொண்ட ஒரு ஃபண்டில் முதலீடு செய்ய விரும்புகிறீர்களா, ஆனால் சிறிய, நடுத்தர மற்றும் லார்ஜ்– கேப் நிறுவனங்களில் அதன் முதலீடுகளின் விகிதம் மிகவும் கடினமானதாக இருப்பதால் கவலைப்படுகிறீர்களா? சரி, ஃப்ளெக்ஸி ஃபண்டுகள் உங்கள் தீர்வு.

 

ஃப்ளெக்ஸி–கேப் ஃபண்ட் என்பது லார்ஜ் கேப், மிட் கேப், ஸ்மால் கேப் நிறுவனங்களில் முதலீடு செய்யும் ஒரு வகையான மியூச்சுவல் ஃபண்ட் ஆகும். முதலீட்டு ஒதுக்கீட்டின் சதவீதம், நிறுவனங்களின் சந்தை மூலதனத்தின் அடிப்படையில் முன் வரையறுக்கப்படவில்லை. ஃப்ளெக்ஸி–கேப் ஃபண்டுகள் மூலம், ஃபண்ட் மேனேஜருக்கு வெவ்வேறு நிறுவனங்கள் மற்றும் பல்வேறு துறைகளில் பணத்தை முதலீடு செய்வதற்கான நெகிழ்வுத்தன்மை உள்ளது. ஈக்குவிட்டி அடிப்படையிலான மியூச்சுவல் ஃபண்ட்களில் அவை இரண்டாவது பெரிய வகையாகும். ஃப்ளெக்ஸி–கேப் ஃபண்டுகளுக்குப் பொருந்தக்கூடிய அளவுகோல், அவர்கள் சிறப்பாகச் செயல்பட முயற்சிப்பது NIFTY 500 மொத்த வருவாய் குறியீடு ஆகும்.

 

நெகிழ்வு–தொப்பி–நிதிகளைப் புரிந்துகொள்வது:

 

ஃப்ளெக்ஸி–கேப் ஃபண்டுகள் பொதுவாக நிதி ரீதியாக நல்ல நிறுவனங்களில் முதலீடு செய்கின்றன, இதன் மூலம் முதலீட்டாளர்கள் தங்கள் முதலீட்டு இலாகாவை வெவ்வேறு சந்தை மூலதனமாக்கலில் பன்முகப்படுத்த அனுமதிக்கிறது, அதே நேரத்தில் அபாயத்தைக் குறைக்கிறது மற்றும் ஏற்ற இறக்கத்தைக் குறைக்கிறது. முதலீட்டு பாணியில் எந்தக் கட்டுப்பாடுகளும் இல்லாமல், குரோத் ஸ்டாக்ஸ், வேல்யூ ஸ்டாக்ஸ் மற்றும் புளூ சிப் ஸ்டாக்ஸ் ஆகியவற்றில் இருந்து தேர்வு செய்ய ஃபண்ட் மேனேஜர் சுதந்திரமான ஹேண்ட் ஐ பெறுகிறது. பன்முகப்படுத்தப்பட்ட நிதியாக இருப்பதால், ஃப்ளெக்ஸி–கேப் ஃபண்டுகள் குறைந்தது 65% ஈக்விட்டி மற்றும் ஈக்விட்டி தொடர்பான கருவிகளில் முதலீடு செய்ய வேண்டும். இப்போது, லார்ஜ் கேப், மிட் கேப், ஸ்மால் கேப் நிறுவனங்களில் நிலையான ஒதுக்கீடு அணுகுமுறை 33.33% ஆக இருக்கலாம் என்று நினைக்கலாம் – நிதி மேலாளர்கள் இதை அணுகும் விதம் அல்ல

 

ஒரு நெகிழ்வு–தொப்பி நிதியில் இருக்கக்கூடிய ஒதுக்கீட்டின் சில காட்சிகள்:

 

 

ஃப்ளெக்ஸி கேப் ஃபண்டுகளுடன் ஒதுக்கீடு எவ்வாறு செயல்படலாம் என்பதைப் புரிந்துகொள்வதற்கான மேற்கூறிய அட்டவணைகள், அவை முன்னரே தீர்மானிக்கப்படாதவை மற்றும் பல்வேறு காரணிகளை கணக்கில் எடுத்துக்கொண்ட பிறகு நிதி மேலாளரின் விருப்பத்தின் அடிப்படையில் நெகிழ்வு தன்மை கொண்டவை.

 

ஃப்ளெக்ஸி–கேப் ஃபண்ட்ஸ் பல்வேறு ஸ்டாக்ஸ் மற்றும் நிறுவனங்களில் பல்வகைப்படுத்தலை அனுமதிப்பதன் மூலம் ரிஸ்க்–அவேர்ஸ் மற்றும் ரிஸ்க்–டேக்கிங் முதலீட்டாளர்களின் தேவைகளைப் பூர்த்தி செய்கின்றன. ஃப்ளெக்ஸி–கேப் ஃபண்டுகளால் உருவாக்கப்படும் வருமானம், பெரும்பாலான சூழ்நிலைகளில் பணவீக்கத்தைத் தாக்குவதைக் காணலாம். அடிக்கடி எழும் கேள்வி – வருமானத்தை அதிகப்படுத்தும் அதே வேளையில் அனைவரின் தேவைகளையும் எவ்வாறு பூர்த்தி செய்வது? சரி, நிதி மேலாளர் நடைமுறையில் உள்ள மார்க்கெட் நிலைமைகளின் அடிப்படையில் ஒதுக்கீட்டில் செயல்பட முயற்சிக்கிறார், இதன் மூலம் சிறந்த வருமானத்தை நோக்கமாகக் கொண்டுள்ளார்

 

உதாரணமாக, மார்கெட்ஸ் ஒரு காளை ஓட்டத்தை சந்தித்தால், அதாவது, மதிப்பில் ஒரு மேல்நோக்கிய போக்கு மற்றும் ஸ்மால்–கேப் நிறுவனங்கள் சிறப்பாக செயல்படுகின்றன, அப்போது நிதி மேலாளர் ஸ்மால் கேப் ஃபண்ட்களுக்கு நிதியின் அதிக சதவீதத்தை ஒதுக்கலாம். மார்கெட்ஸ் ஒரு கரடி ஓட்டத்தை அனுபவித்தால், அதாவது, மதிப்பில் கீழ்நோக்கிய போக்கு இருந்தால், சந்தையின் விளைவுகளைத் தடுக்க, மிட்–கேப் அல்லது ஸ்மால்–கேப் ஃபண்ட்களை விட லார்ஜ் கேப் ஃபண்ட்களுக்கு அதிக நிதி ஒதுக்குவதை நிதி மேலாளர் நம்பலாம்.

 

ரீடெய்ல் முதலீட்டாளர்களிடையே எந்த குறிப்பிட்ட வரிசையிலும் பிரபலமான 5 ஃப்ளெக்ஸி–கேப் ஃபண்ட்ஸ் இங்கே:

 

• பராக் பரிக் ஃப்ளெக்ஸி கேப் ஃபண்ட்
• PGIM ஃப்ளெக்ஸி கேப் ஃபண்ட்
• குவாண்ட் ஃப்ளெக்ஸி கேப் ஃபண்ட்
• கனரா ரோபெகோ ஃப்ளெக்ஸி கேப் ஃபண்ட்
• UTI ஃப்ளெக்ஸி கேப் ஃபண்ட்

 

மேற்கண்ட ஃபண்டுகள், கடந்த சில ஆண்டுகளாக ரீடெய்ல் முதலீட்டாளர்களிடையே பிரபலமாக உள்ள ஃப்ளெக்ஸி கேப் ஃபண்டுகளின் எடுத்துக்காட்டுகளாகும்.

முடிவு:

எனவே, உங்கள் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளின் முதலீட்டை நீங்கள் பல்வகைப்படுத்த விரும்பினால், பெனிபிட்ஸ்களின் நீண்ட பட்டியலுடன் வரும் ஃப்ளெக்ஸி கேப் ஃபண்டுகளைத் தேடுவதற்கு இப்போது சிறந்த நேரம் இல்லை. ஃப்ளெக்ஸி கேப் ஃபண்டுகளின் பெனிபிட்ஸ்களை ஆராயத் தொடங்க ஏஞ்சல் ஒன்னில் இன்றே டிமேட் அக்கவுண்ட் ஐத் திறக்கவும். முதலீடுகளைப் பற்றிய மேலும் இதுபோன்ற சுவாரஸ்யமான விஷயங்களைத் தெரிந்துகொள்ள, எங்கள் நாலேஜ் சென்டரைப் பார்க்கவும்.