ગ્લોબલ મ્યુચ્યુઅલ ફંડો રોકાણકારોને વૈશ્વિક બજારોમાં રોકાણ કરીને તેમના પોર્ટફોલિયોમાં વિવિધતા લાવવાની મંજૂરી આપે છે. આ લેખમાં ભારતમાં રોકાણકારો પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરીને આ ફંડની વ્યાખ્યા, લાભો, જોખમો અને સંભવિત વળતરની શોધ કરવામાં આવી છે.
જેમ જેમ વિશ્વ વધુ પરસ્પર જોડાણમાં આવે છે. રોકાણકારો હવે તેમના સ્થાનિક બજારો સુધી મર્યાદિત નથી. આજે વૈશ્વિક મ્યુચ્યુઅલ ફંડની ઉપલબ્ધતા સાથે, ભૌગોલિક સીમાઓ હવે રોકાણની તકોમાં અવરોધ નથી. રોકાણકારો કે જેઓ તેમના પોર્ટફોલિયોમાં વિવિધતા લાવવા માંગે છે અને સ્થાનિક બજારના જોખમો સામે હેજ કરવા માંગે છે તેઓ આ ફંડમાં વધુને વધુ ફેરવી રહ્યા છે. પરંતુ ખરેખર ગ્લોબલ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ શું છે અને તેઓ તમને કેવી રીતે લાભ આપી શકે છે? ચાલો આ આકર્ષક રોકાણ માર્ગ શોધીએ.
ગ્લોબલ ફંડનો અર્થ
ગ્લોબલ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ એ રોકાણ ફંડ છે જે રોકાણકારોને વિશ્વભરના બજારોમાં વિવિધતા લાવવાની મંજૂરી આપે છે. આ ફંડો વિવિધ દેશોમાં કંપનીઓમાં રોકાણ કરે છે, જે રોકાણકારોને વિવિધ આંતરરાષ્ટ્રીય બજારોમાં એક્સપોઝર આપે છે. નોંધપાત્ર રીતે, વૈશ્વિક ફંડ સ્થાનિક અને આંતરરાષ્ટ્રીય બંને કંપનીમાં રોકાણ કરે છે.
ખાસ કરીને ભારતમાં આ ફંડ માટે રોકાણકારોનો પૂલ ઝડપથી વધી રહ્યો છે. ભારતમાં વૈશ્વિક મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સને આકર્ષણ મળી રહ્યું છે કારણ કે વધુ રોકાણકારો વધુ સારું વળતર મેળવવા માટે ઘરેલું બજારોથી આગળ જુએ છે.
ગ્લોબલ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ વિરુદ્ધ ઇન્ટરનેશનલ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ
રોકાણકારો વચ્ચે એક સામાન્ય પ્રશ્ન એ છે કે વૈશ્વિક મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ અને આંતરરાષ્ટ્રીય મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ સમાન છે કે નહીં. જ્યારે બે સમાન લાગે છે ત્યાં એક મહત્વપૂર્ણ તફાવત છે.
- ગ્લોબલ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રોકાણકારના દેશ સહિત તમામ દેશોની કંપનીઓમાં રોકાણ કરે છે.
- ઈન્ટરનેશનલ મ્યુચ્યુઅલ ફંડો રોકાણકારના દેશ સિવાય તમામ દેશોમાં કંપનીઓમાં રોકાણ કરે છે.
આંતરરાષ્ટ્રીય મ્યુચ્યુઅલ ફંડ શું છે તે વિશે વધુ જાણો?
ભારતીય રોકાણકારો માટે, વૈશ્વિક મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં વિશ્વભરની કંપનીઓ સાથે ભારતીય કંપનીઓનો સમાવેશ થશે, જ્યારે આંતરરાષ્ટ્રીય મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં ભારતીય કંપનીઓને પોર્ટફોલિયોમાંથી બાકાત રાખવામાં આવશે.
ગ્લોબલ મ્યુચ્યુઅલ ફંડની વિશેષતા
- વિવિધતા
વૈશ્વિક મ્યુચ્યુઅલ ફંડોના મુખ્ય આકર્ષણો પૈકી એક રાષ્ટ્રીય સરહદોની બહાર રોકાણોને વિવિધતા આપવાની ક્ષમતા છે. એક સારી રીતે વૈવિધ્યસભર પોર્ટફોલિયો બહુવિધ દેશો અને ક્ષેત્રોમાં જોખમ ફેલાવે છે, જે કોઈપણ બજારના મંદીની અસર ઘટાડે છે. ભારતીય રોકાણકારો માટે ગ્લોબલ ફંડ્સ તેમના પોર્ટફોલિયોમાં આંતરરાષ્ટ્રીય એક્સપોઝર ઉમેરવાની શ્રેષ્ઠ રીત આપે છે.
- ઘરેલું બજારના જોખમો સામે હેજ
વૈશ્વિક મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સમાં રોકાણ સ્થાનિક બજારના વધઘટ સામે એક ઉત્તમ હેજ પૂરું પાડે છે. ઉદાહરણ તરીકે, જ્યારે ભારતીય બજાર ઓછું પ્રદર્શન કરી રહ્યું છે ત્યારે વૈશ્વિક બજારો સારી કામગીરી કરી શકે છે, જે પોર્ટફોલિયોમાં સંભવિત નુકસાનને સંતુલિત કરવામાં મદદ કરે છે.
- વૈશ્વિક અગ્રેસરોનો ઍક્સેસ
ગ્લોબલ મ્યુચ્યુઅલ ફંડો રોકાણકારોને એપલ, ગૂગલ અને ટેસ્લા જેવી જાણીતી બહુરાષ્ટ્રીય કોર્પોરેશનોમાં રોકાણ કરવાની તક આપે છે, જે ભારતીય એક્સચેન્જોમાં લિસ્ટેડ નથી. આ તકો ખાસ કરીને એવા રોકાણકારોને આકર્ષે છે કે જેઓ વૈશ્વિક બજારના નેતાઓની સફળતામાં ટેપ કરવા માંગે છે.
ગ્લોબલ મ્યુચ્યુઅલ ફંડના જોખમો અને રિટર્ન
ગ્લોબલ મ્યુચ્યુઅલ ફંડો અન્ય કોઈપણ રોકાણની જેમ જોખમો અને વળતરના તેમના હિસ્સા સાથે આવે છે. આ ફંડ પર વળતર ઘણા પરિબળો પર આધાર રાખે છે, જેમાં વિદેશી બજારોની કામગીરી, ચલણ વિનિમય દરો અને વૈશ્વિક આર્થિક સ્થિતિનો સમાવેશ થાય છે.
- માર્કેટ રિસ્ક
વિવિધ દેશોમાં રોકાણ તમારા પોર્ટફોલિયોને દરેક દેશના બજારના જોખમોને બહાર કાઢે છે. આ જોખમો રાજકીય અસ્થિરતા, આર્થિક મંદી અથવા બજારના નિયમોમાં ફેરફારો દ્વારા ચલાવી શકાય છે. તેને પરિણામે રોકાણકારોએ તેઓ જે દેશોમાં રોકાણ કરી રહ્યા છે તે દેશોની મેક્રોઇકોનોમિક સ્થિતિનું કાળજીપૂર્વક મૂલ્યાંકન કરવું જોઈએ.
- કરન્સી રિસ્ક
વૈશ્વિક મ્યુચ્યુઅલ ફંડને અસર કરતા મુખ્ય પરિબળ ચલણનું જોખમ છે. જ્યારે તમે આંતરરાષ્ટ્રીય બજારોમાં રોકાણ કરો છો ત્યારે તમે ચલણ વિનિમય દરોમાં વધઘટને આધિન છો. ઉદાહરણ તરીકે વિદેશી ચલણો સામે ભારતીય રૂપિયામાં ઘટાડો વળતરમાં વધારો કરી શકે છે, જ્યારે વધારાથી વળતરમાં ઘટાડો થઈ શકે છે.
- ઇન્ફ્લેશન હેજ
ગ્લોબલ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સને ઘણીવાર ફુગાવા સામે હેજ કરવાની રીત તરીકે જોવામાં આવે છે. અર્થતંત્રોમાં રોકાણ કરીને કે જે નીચા ફુગાવાના દરો ધરાવી શકે છે. રોકાણકારો તેમના પોર્ટફોલિયોને તેમના દેશમાં ફુગાવાના અસરોથી બચાવી શકે છે.
ભારતમાં ગ્લોબલ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ પર ટૅક્સ
ભારતમાં ગ્લોબલ મ્યુચ્યુઅલ ફંડને કર હેતુઓ માટે બિન–ઇક્વિટી ફંડ તરીકે વર્ગીકૃત કરવામાં આવે છે. તેનો અર્થ એ છે કે કરવેરાના નિયમો સ્થાનિક ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડો પર લાગુ પડતા કરતા અલગ હોય છે. તેઓ પર કેવી રીતે કર લાદવામાં આવે છે તે અહીં આપેલ છે:
- શોર્ટ ટર્મ કેપિટલ ગેઇન્સ (એસટીસીજી): જો તમે ત્રણ વર્ષની અંદર તમારા એકમોને વેચો છો તો લાભો તમારી કરપાત્ર આવકમાં ઉમેરવામાં આવે છે અને લાગુ ટેક્સ સ્લેબ મુજબ કર લાદવામાં આવે છે.
શોર્ટ ટર્મ કેપિટલ ગેઇન (એસટીસીજી) વિશે વધુ જાણો
- લાંબા ગાળાના મૂડી લાભ (એલટીસીજી): જો રોકાણ ત્રણ વર્ષથી વધુ સમય માટે રાખવામાં આવે છે તો લાભ પર 12.5% કર લાદવામાં આવે છે.
લોન્ગ ટર્મ કેપિટલ ગેઇન (એલટીસીજી) વિશે વધુ જાણો
ગ્લોબલ મ્યુચ્યુઅલ ફંડનું માળખું
ગ્લોબલ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સને ક્યાં અને કેવી રીતે તેમના કોર્પસનું રોકાણ કરે છે તેના આધારે વિવિધ રીતે રચી શકાય છે.
- સીધું રોકાણ
આ માળખામાં ફંડ મેનેજર સીધા વિદેશી કંપનીઓમાં રોકાણ કરે છે. વૈશ્વિક બજારની તકોના આધારે પોર્ટફોલિયોનું સંચાલન કરે છે.
- ફીડર ફંડ્સ
અહીં, સ્થાનિક ફંડ હાઉસ રોકાણકારો પાસેથી ફંડ એકત્રિત કરે છે અને તેમને ઑફશોર ફંડમાં ટ્રાન્સફર કરે છે. ઓફશોર ફંડ મેનેજર પછી રોકાણના નિર્ણયો લે છે.
- ફંડ ઑફ ફંડ્સ
આ એક પ્રકારનું વૈશ્વિક મ્યુચ્યુઅલ ફંડ છે જ્યાં ફંડ વિદેશી ફંડના સંગ્રહમાં રોકાણ કરે છે, જે રોકાણકારોને આંતરરાષ્ટ્રીય બજારોમાં વ્યાપક એક્સપોઝર પ્રદાન કરે છે.
ગ્લોબલ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં કોણે રોકાણ કરવું જોઈએ?
- અનુભવી રોકાણકારો
વૈશ્વિક મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ એવા રોકાણકારો માટે આદર્શ છે જેમની પાસે પહેલેથી જ સારી રીતે વૈવિધ્યસભર ઘરેલું પોર્ટફોલિયો છે અને તેઓ તેમના રોકાણોને વધુ વિસ્તૃત કરવા માંગે છે. આ રોકાણકારો પાસે સામાન્ય રીતે ઉચ્ચ જોખમની ક્ષમતા અને લાંબા ગાળાની રોકાણને લગતી સંભાવના હોય છે.
- વૈશ્વિક બજારના નેતાઓમાં રસ ધરાવતા રોકાણકારો
જો તમે કોઈ વ્યક્તિ છો જે એપલ, ફેસબુક અથવા નેટફ્લિક્સ જેવી અગ્રણી વૈશ્વિક બ્રાન્ડ્સમાં રોકાણ કરવા માંગે છે તો ગ્લોબલ મ્યુચ્યુઅલ ફંડો તમને આ વૈશ્વિક બજારના નેતાઓના ભાગની માલિકીની તક પૂરી પાડી શકે છે.
- લાંબા ગાળાના રોકાણકારો
ગ્લોબલ મ્યુચ્યુઅલ ફંડો લાંબા ગાળાના નાણાકીય ધ્યેયો ધરાવતા રોકાણકારો માટે પણ યોગ્ય છે, જેમ કે નિવૃત્તિ આયોજન અથવા બાળકોના શિક્ષણને ફંડ. લાંબા રોકાણની ક્ષિતિજ વિદેશી બજારોમાં અસ્થિરતાને સરળ બનાવવામાં મદદ કરે છે અને તમને કમ્પાઉન્ડિંગથી લાભ મળે છે.
ગ્લોબલ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં કેવી રીતે રોકાણ કરવું
ભારતમાં ગ્લોબલ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરવું ઓનલાઇન પ્લેટફોર્મ્સને કારણે પ્રમાણમાં સરળ બની ગયું છે. અહીં પગલાંબદ્ધ માર્ગદર્શિકા છે:
- પ્લેટફોર્મ પસંદ કરોઃ તમે વિવિધ પ્લેટફોર્મ્સ, જેમ કે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ એપ્લિકેશન્સ અથવા એન્જલ વન જેવી ઑનલાઇન બ્રોકરેજ સેવાઓ દ્વારા વૈશ્વિક મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સમાં રોકાણ કરી શકો છો.
- ફંડ પસંદ કરોઃ તમારી જોખમની ક્ષમતા રોકાણની સંભાવના અને નાણાકીય લક્ષ્યાંકોના આધારે વૈશ્વિક મ્યુચ્યુઅલ ફંડ પસંદ કરો જે તમારી જરૂરિયાતો સાથે શ્રેષ્ઠ સંરેખિત છે.
- કેવાયસી પૂરું કરોઃ ખાતરી કરો કે તમારી કેવાયસી (નો યોર કસ્ટમર)ની વિગતો અપ–ટૂ–ડેટ છે, કારણ કે આ કોઈપણ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રોકાણ માટે જરૂરી છે.
- એકવાર તમે ફંડ પસંદ કર્યા પછી, તમે એકસામટી રકમ અથવા સિસ્ટમેટિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાન (એસઆઈપી) દ્વારા રોકાણ કરી શકો છો.
ભારતમાં ટોચના 5 ગ્લોબલ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ
ગ્લોબલ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરવા માંગતા ભારતીય રોકાણકારો માટે, 3-વર્ષના રિટર્નના આધારે અહીં કેટલાક ટોચ–પરફોર્મિંગ વિકલ્પો છે:
- ઈન્વેસ્કો ઇન્ડીયા – ઈન્વેસ્કો ગ્લોબલ ઇક્વિટી ઇન્કમ એફઓએફ ડાયરેક્ટ – ગ્રોથ
- બંધન યુએસ ઇક્વિટી એફઓએફ ડાયરેક્ટ – ગ્રોથ
3.મોતિલાલ ઓસ્વાલ નાસ્ડેક 100 એફઓએફ ડાયરેક્ટ – ગ્રોથ
4.ઈન્વેસ્કો ઇન્ડીયા – ઈન્વેસ્કો પૈન યુરોપિયન ઇક્વિટી એફઓએફ ડાયરેક્ટ – ગ્રોથ
- નિપ્પોન ઇન્ડીયા જાપાન ઇક્વિટી ફન્ડ ડાયરેક્ટ – ગ્રોથ
સંક્ષિપ્તમાં માહિતી
ગ્લોબલ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ આંતરરાષ્ટ્રીય બજારોમાં ગેટવે આપે છે, જે રોકાણકારોને તેમના પોર્ટફોલિયોમાં વિવિધતા લાવવા, સ્થાનિક બજારના જોખમો સામે હેજ કરવા અને વૈશ્વિક બજારના નેતાઓની સફળતામાં ટેપ કરવાની મંજૂરી આપે છે. જો કે તેમાં સામેલ જોખમોને સમજવું જરૂરી છે. ખાસ કરીને બજારની અસ્થિરતા અને ચલણના વધઘટની દ્રષ્ટિએ. યોગ્ય વ્યૂહરચના અને લાંબા ગાળાના દૃષ્ટિકોણ સાથે વૈશ્વિક મ્યુચ્યુઅલ ફંડો તમારા રોકાણ પોર્ટફોલિયોમાં મૂલ્યવાન વધારો હોઈ શકે છે.
FAQs
ગ્લોબલ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ શું છે?
ગ્લોબલ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ એ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ ફંડ છે જે સ્થાનિક અને આંતરરાષ્ટ્રીય બંને કંપનીઓમાં રોકાણ કરે છે, જે રોકાણકારોને વૈશ્વિક બજારોમાં વિવિધતા લાવવાની અને તેમના દેશની બહારની તકો ઍક્સેસ કરવાની મંજૂરી આપે છે.
ગ્લોબલ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ આંતરરાષ્ટ્રીય મ્યુચ્યુઅલ ફંડથી કેવી રીતે અલગ છે?
ગ્લોબલ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રોકાણકારના દેશ સહિત તમામ દેશોની કંપનીઓમાં રોકાણ કરે છે, જ્યારે આંતરરાષ્ટ્રીય મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણકારના દેશમાંથી રોકાણ બાકાત છે.
ગ્લોબલ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં ઇન્વેસ્ટ કરવાના મુખ્ય લાભો શું છે?
મુખ્ય લાભોમાં બહુવિધ દેશોમાં પોર્ટફોલિયો ડાઇવર્સિફિકેશન, ઘરેલું બજારના જોખમો સામે હેજિંગ અને એપલ અને ટેસ્લા જેવા વૈશ્વિક બજારના નેતાઓની ઍક્સેસ શામેલ છે.
ગ્લોબલ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સાથે શું જોખમો સંકળાયેલ છે?
મુખ્ય જોખમોમાં વિદેશી દેશોના બજાર જોખમો, ચલણ વિનિમય દરના વધઘટ અને રોકાણ વળતર પર વૈશ્વિક આર્થિક સ્થિતિની અસરનો સમાવેશ થાય છે.
ગ્લોબલ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ સાથે સંકળાયેલા જોખમો શું છે?
મુખ્ય જોખમોમાં વિદેશી દેશોના બજાર જોખમો, ચલણ વિનિમય દરમાં વધઘટ અને રોકાણ વળતર પર વૈશ્વિક આર્થિક પરિસ્થિતિઓની અસરનો સમાવેશ થાય છે.
