ग्लोबल म्यूचुअल फ़ंड निवेशकों को ग्लोबल मार्केट में निवेश करके अपने पोर्टफोलियो में विविधता लाने की अनुमति देते हैं. यह लेख भारत में निवेशकों पर ध्यान देने के साथ इन फ फ़ंडों की परिभाषा, लाभ, जोखिम और संभावित रिटर्न का पता लगाता है।
जैसे–जैसे दुनिया अधिक आपस में जुड़ी हुई है, निवेशक अब अपने घरेलू मार्केट तक सीमित नहीं हैं। आज वैश्विक म्यूचुअल फ़ंडों की उपलब्धता के साथ, भौगोलिक सीमाएं अब निवेश के अवसरों के लिए बाधा नहीं हैं. जो निवेशक अपने पोर्टफोलियो में विविधता लाना चाहते हैं और घरेलू मार्केट जोखिमों से बचाव करना चाहते हैं, वे इन फ़ंडों की ओर बढ़ रहे हैं। लेकिन वास्तव में ग्लोबल म्यूचुअल फ़ंड क्या हैं, और वे आपको कैसे लाभ दे सकते हैं? आइए, इस आकर्षक निवेश एवेन्यू के बारे में जानें।
ग्लोबल फ़ंड का अर्थ
ग्लोबल म्यूचुअल फ़ंड निवेश फ़ंड हैं जो निवेशकों को दुनिया भर के मार्केट में विविधता लाने की अनुमति देते हैं. ये फ़ंड विभिन्न देशों की कंपनियों में निवेश करते हैं, जिससे निवेशकों को विभिन्न प्रकार के अंतर्राष्ट्रीय मार्केट में निवेश मिलता है. विशेष रूप से, ग्लोबल फ़ंड घरेलू और अंतरराष्ट्रीय दोनों कंपनियों में निवेश करते हैं.
इन फ़ंडों के लिए निवेशक पूल, विशेष रूप से भारत में तेजी से बढ़ रहा है। भारत में वैश्विक म्यूचुअल फ़ंडों को आकर्षण मिल रहा है क्योंकि अधिक निवेशक बेहतर रिटर्न प्राप्त करने के लिए घरेलू मार्केट से परे देख रहे हैं।
ग्लोबल म्यूचुअल फ़ंड बनाम इंटरनेशनल म्यूचुअल फ़ंड
निवेशकों के बीच एक सामान्य सवाल यह है कि क्या ग्लोबल म्यूचुअल फ़ंड और इंटरनेशनल म्यूचुअल फ़ंड एक ही हैं। जबकि दो समान प्रतीत हो सकते हैं, एक महत्वपूर्ण अंतर ह।
- ग्लोबल म्यूचुअल फंड निवेशकों के देश सहित सभी देशों की कंपनियों में निवेश करते हैं।
- दूसरी ओर, अंतर्राष्ट्रीय म्यूचुअल फंड, निवेशकों के देश को छोड़कर सभी देशों में कंपनियों में निवेश करते हैं।
इस बारे में अधिक जानें इंटरनेशनल म्यूचुअल फंड क्या है?
भारतीय निवेशकों के लिए, ग्लोबल म्यूचुअल फ़ंड में दुनिया भर की कंपनियों के साथ भारतीय कंपनियों को शामिल किया जाएगा, जबकि अंतर्राष्ट्रीय म्यूचुअल फंड भारतीय कंपनियों को पोर्टफोलियो से बाहर रखेंगे।
ग्लोबल म्यूचुअल फ़ंड की विशेषताएं
- विविधता
ग्लोबल म्यूचुअल फ़ंडों के मुख्य आकर्षणों में से एक राष्ट्रीय सीमाओं से परे निवेश को विविधता प्रदान करने की क्षमता है। एक अच्छी तरह से विविध पोर्टफोलियो कई देशों और क्षेत्रों में जोखिम फैलाता है, जिससे किसी भी मार्केट में गिरावट का प्रभाव कम हो जाता है. भारतीय निवेशकों के लिए, ग्लोबल फ़ंड अपने पोर्टफोलियो में अंतर्राष्ट्रीय एक्सपोज़र जोड़ने का एक बेहतरीन तरीका प्रदान करते हैं।
- घरेलू मार्केट जोखिमों से बचाव
ग्लोबल म्यूचुअल फ़ंड में निवेश करने से घरेलू मार्केट के उतार–चढ़ाव से बचाव होता है। उदाहरण के लिए, भारतीय मार्केट कम प्रदर्शन कर रहा है, लेकिन ग्लोबल मार्केट अच्छे प्रदर्शन कर रहे हैं, जिससे पोर्टफोलियो में संभावित नुकसान को संतुलित करने में मदद मिल सकती है।
- ग्लोबल लीडर्स तक पहुंच
ग्लोबल म्यूचुअल फ़ंड निवेशकों को एप्पल, गूगल और टेस्ला जैसी प्रसिद्ध बहुराष्ट्रीय कंपनियों में निवेश करने का मौका देते हैं, जो भारतीय एक्सचेंजों में सूचीबद्ध नहीं हैं. ऐसे अवसर विशेष रूप से उन निवेशकों को आकर्षित कर रहे हैं जो ग्लोबल मार्केट के नेताओं की सफलता में जुटना चाहते हैं।
ग्लोबल म्यूचुअल फ़ंड के जोखिम और रिटर्न
ग्लोबल म्यूचुअल फ़ंड जोखिमों और रिवॉर्ड के अपने हिस्से के साथ आते हैं, जैसे कि किसी अन्य निवेश। इन फ़ंडों पर रिटर्न कई कारकों पर निर्भर करता है, जिनमें विदेशी मार्केट का प्रदर्शन, मुद्रा विनिमय दर और ग्लोबल आर्थिक स्थिति शामिल हैं।
- मार्केट जोखिम
अलग–अलग देशों में निवेश करने से आपके पोर्टफोलियो को हर देश के मार्केट जोखिमों के साथ खुलासा होता है। ये जोखिम राजनीतिक अस्थिरता, आर्थिक मंदी या मार्केट नियमों में बदलाव से प्रेरित हो सकते हैं. इसके परिणामस्वरूप, निवेशकों को उन देशों की वृहद आर्थिक स्थितियों का ध्यान से मूल्यांकन करना चाहिए जो वे निवेश कर रहे हैं।
- करेंसी जोखिम
वैश्विक म्यूचुअल फ़ंड को प्रभावित करने वाला एक प्रमुख कारक मुद्रा जोखिम ह। जब आप अंतर्राष्ट्रीय मार्केट में निवेश करते हैं, तो आप मुद्रा विनिमय दरों में उतार–चढ़ाव के अधीन होते हैं. उदाहरण के लिए, विदेशी मुद्राओं के मुकाबले भारतीय रुपये में गिरावट से रिटर्न बढ़ सकता है, जबकि मूल्यवृद्धि से रिटर्न कम हो सकता है।
- इन्फ्लेशन हेज
ग्लोबल म्यूचुअल फ़ंडों को अक्सर महंगाई से बचने के लिए एक तरीके के रूप में देखा जाता है। उन अर्थव्यवस्थाओं में निवेश करके जिनकी मुद्रास्फीति दर कम हो सकती है, निवेशक अपने देश में मुद्रास्फीति के खराब प्रभावों से अपने पोर्टफोलियो की रक्षा कर सकते हैं।
भारत में ग्लोबल म्यूचुअल फ़ंड पर टैक्सेशन
भारत में ग्लोबल म्यूचुअल फ़ंडों को कर उद्देश्यों के लिए गैर–इक्विटी फ़ंड के रूप में वर्गीकृत किया जाता है। इसका मतलब यह है कि टैक्स नियम घरेलू इक्विटी म्यूचुअल फ़ंडों पर लागू होने वाले नियमों से अलग हैं। यहां बताया गया है कि उन्हें टैक्स कैसे लगाया जाता है:
- शॉर्ट–टर्म कैपिटल गेन (एसटीसीजी) (STCG): अगर आप तीन वर्षों के भीतर अपनी यूनिट बेचते हैं, तो लाभ आपकी टैक्स योग्य इनकम में जोड़ दिए जाते हैं और लागू टैक्स स्लैब के अनुसार टैक्स लगाया जाता है।
शार्ट–टर्म कैपिटल गेन एसटीसीजी (STCG) के बारे में अधिक जानें
- लॉन्ग–टर्म कैपिटल गेन (एलटीसीजी) (LTCG): अगर निवेश तीन साल से अधिक समय के लिए रखा जाता है, तो लाभ पर 12.5% टैक्स लगता है।
लॉन्ग–टर्म कैपिटल गेन एलटीसीजी (LTCG)के बारे में अधिक जानें
ग्लोबल म्यूचुअल फ़ंड की संरचना
ग्लोबल म्यूचुअल फ़ंडों को अलग–अलग तरीकों से बनाया जा सकता है, जिसके आधार पर वे अपने कॉर्पस को कहां और कैसे निवेश करते हैं।
- प्रत्यक्ष निवेश
इस संरचना में, फ़ंड मैनेजर सीधे विदेशी कंपनियों में निवेश करता है, वैश्विक बाजार अवसरों के आधार पर पोर्टफोलियो का प्रबंधन करता है।
- फीडर फ़ंड
यहां, स्थानीय फ़ंड हाउस निवेशकों से धन इकट्ठा करता है और उन्हें ऑफशोर फ़ंड में ट्रांसफर करता है। इसके बाद ऑफशोर फ़ंड मैनेजर निवेश निर्णय लेता है।
- फ़ंड ऑफ फ़ंड्स
यह एक प्रकार का ग्लोबल म्यूचुअल फ़ंड है जहां फ़ंड विदेशी फ़ंडों के संग्रह में निवेश करता है, जो निवेशकों को अंतर्राष्ट्रीय बाजारों में व्यापक एक्सपोजर प्रदान करता है।
ग्लोबल म्यूचुअल फ़ंड में किसको इन्वेस्ट करना चाहिए?
- अनुभवी निवेशक
ग्लोबल म्यूचुअल फ़ंड उन निवेशकों के लिए आदर्श हैं, जिनके पास पहले से ही एक अच्छी तरह से वैविध्यपूर्ण घरेलू पोर्टफोलियो है और अपने निवेश को और बढ़ाना चाहते हैं. इन निवेशकों में आमतौर पर अधिक जोखिम लेने की क्षमता और लंबी अवधि के निवेश की अवधि होती है।
- ग्लोबल मार्केट लीडर्स में रुचि रखने वाले निवेशक
अगर आप ऐपल, फेसबुक या नेटफ्लिक्स जैसे प्रमुख ग्लोबल ब्रांडों में निवेश करना चाहते हैं, तो ग्लोबल म्यूचुअल फ़ंड आपको इन ग्लोबल मार्केट लीडर्स के एक हिस्से का मालिक बनने का अवसर प्रदान कर सकते हैं।
- लॉन्ग–टर्म इन्वेस्टर
ग्लोबल म्यूचुअल फ़ंड लंबे समय के वित्तीय लक्ष्यों वाले निवेशकों के लिए भी उपयुक्त हैं, जैसे रिटायरमेंट प्लानिंग या बच्चों की शिक्षा के लिए फ़ंडिंग लंबी निवेश अवधि विदेशी बाजारों में उतार–चढ़ाव को आसान बनाने में मदद करती है और आपको कंपाउंडिंग से लाभ उठाने की अनुमति देती ह।
ग्लोबल म्यूचुअल फ़ंड में निवेश कैसे करें
ऑनलाइन प्लेटफॉर्म के कारण भारत में ग्लोबल म्यूचुअल फ़ंड में निवेश करना अपेक्षाकृत आसान हो गया है. यहां चरण–दर–चरण गाइड दी गई है:
- एक प्लेटफॉर्म चुनेंः आप विभिन्न प्लेटफॉर्म, जैसे म्यूचुअल फ़ंड ऐप या एंजेल वन जैसी ऑनलाइन ब्रोकरेज सेवाओं के माध्यम से ग्लोबल म्यूचुअल फ़ंड में निवेश कर सकते हैं।
- फ़ंड चुनेंः अपनी जोखिम क्षमता, निवेश की अवधि और वित्तीय लक्ष्यों के आधार पर, एक वैश्विक म्यूचुअल फ़ंड चुनें जो आपकी ज़रूरतों के अनुसार सबसे अच्छा हो।
- केवाईसी पूरी करेंः सुनिश्चित करें कि आपका केवाईसी (नो योर कस्टमर) विवरण अप–टू–डेट है, क्योंकि यह किसी भी म्यूचुअल फंड निवेश के लिए आवश्यक है।
- निवेश: एक बार जब आप फ़ंड चुनते हैं, तो आप एकमुश्त या सिस्टमेटिक इन्वेस्टमेंट प्लान (एसआइपी) (SIP) के माध्यम से निवेश कर सकते हैं.
भारत में टॉप 5 ग्लोबल म्यूचुअल फ़ंड
ग्लोबल म्यूचुअल फ़ंड में निवेश करना चाहने वाले भारतीय निवेशकों के लिए, 3-वर्ष के रिटर्न के आधार पर कुछ टॉप–परफॉर्मिंग विकल्प यहां दिए गए हैं:
- ईन्वेस्को इंडिया – ईन्वेस्को ग्लोबल इक्विटी इन्कम एफओएफ डायरेक्ट – ग्रोथ
- बंधन अमेरिका इक्विटी एफओएफ डायरेक्ट – ग्रोथ
- मोतिलाल ओस्वाल नस्दक 100 एफओएफ डायरेक्ट – ग्रोथ
- ईन्वेस्को इंडिया – ईन्वेस्को पैन युरोपियन इक्विटी एफओएफ डायरेक्ट – ग्रोथ
- निप्पॉन इंडिया जापान इक्विटी फ़ंड डायरेक्ट–ग्रोथ
निष्कर्ष
ग्लोबल म्यूचुअल फ़ंड अंतर्राष्ट्रीय बाजारों के लिए एक गेटवे प्रदान करते हैं, जिससे निवेशकों को अपने पोर्टफोलियो को विविधता प्रदान करने, घरेलू बाजार जोखिमों से बचाव करने और ग्लोबल मार्केट नेताओं की सफलता में टैप करने की अनुमति मिलती है. हालांकि, इसमें शामिल जोखिमों को समझना आवश्यक है, विशेष रूप से मार्केट के उतार–चढ़ाव और मुद्रा के उतार–चढ़ाव के मामले में सही रणनीति और दीर्घकालिक दृष्टिकोण के साथ, ग्लोबल म्यूचुअल फ़ंड आपके निवेश पोर्टफोलियो में एक मूल्यवान जोड़ हो सकते हैं।
FAQs
ग्लोबल म्यूचुअल फ़ंड क्या हैं?
ग्लोबल म्यूचुअल फ़ंड ऐसे इन्वेस्टमेंट फ़ंड हैं, जो घरेलू और अंतर्राष्ट्रीय दोनों कंपनियों में इन्वेस्ट करते हैं, जो निवेशकों को ग्लोबल मार्केट में विविधता लाने और अपने देश से बाहर के अवसरों को एक्सेस करने की अनुमति देते हैं।
ग्लोबल म्यूचुअल फ़ंड इंटरनेशनल म्यूचुअल फ़ंड से कैसे अलग होते हैं?
ग्लोबल म्यूचुअल फ़ंड निवेशक के देश सहित सभी देशों की कंपनियों में निवेश करते हैं, जबकि इंटरनेशनल म्यूचुअल फ़ंड में निवेशक के देश से निवेश शामिल नहीं है।
ग्लोबल म्यूचुअल फंड में इन्वेस्ट करने के मुख्य लाभ क्या हैं?
प्रमुख लाभों में विभिन्न देशों में पोर्टफोलियो का विविधीकरण, घरेलू मार्केट जोखिमों के विरुद्ध बचाव, तथा एप्पल और टेस्ला जैसे ग्लोबल मार्केट के अग्रणी लोगों तक पहुंच शामिल है।
ग्लोबल म्यूचुअल फंड से जुड़े जोखिम क्या हैं?
प्रमुख लाभों में कई देशों में पोर्टफोलियो डाइवर्सिफिकेशन, घरेलू बाजार जोखिमों से बचाव और एप्पल और टेस्ला जैसे वैश्विक बाजार नेताओं तक पहुंच शामिल हैं.
ग्लोबल म्यूचुअल फंड से जुड़े जोखिम क्या हैं?
मुख्य जोखिमों में विदेशी देशों से मार्केट जोखिम, मुद्रा विनिमय दर के उतार–चढ़ाव और निवेश रिटर्न पर वैश्विक आर्थिक स्थिति के प्रभाव शामिल हैं।
