जागतिक म्युच्युअल फंड गुंतवणूकदारांना जागतिक बाजारात गुंतवणूक करून त्यांच्या पोर्टफोलिओमध्ये विविधता आणण्याची परवानगी देतात. या लेखात भारतातील गुंतवणूकदारांवर लक्ष केंद्रित करून या निधीची व्याख्या, लाभ, जोखीम आणि संभाव्य परतावा यांचा समावेश आहे.
जगातील गुंतवणूकदार आता आपल्या देशांतर्गत बाजारपेठेत मर्यादित नाहीत. आज, जागतिक म्युच्युअल फंडांच्या उपलब्धतेमुळे, भौगोलिक सीमा यापुढे गुंतवणुकीच्या संधींमध्ये अडथळा नाही. जे गुंतवणूकदार आपल्या पोर्टफोलिओमध्ये विविधता आणण्याचा आणि देशांतर्गत बाजारपेठेतील जोखमींपासून बचाव करण्याचा प्रयत्न करतात ते या निधीकडे वाढत आहेत. परंतु नक्कीच जागतिक म्युच्युअल फंड म्हणजे काय आणि ते तुम्हाला कसा फायदा देऊ शकतात? चला या आकर्षक गुंतवणूक मार्गाचा शोध घेऊया.
जागतिक निधीचा अर्थ
जागतिक म्युच्युअल फंड हे गुंतवणूक निधी असतात जे गुंतवणूकदारांना जगभरातील बाजारपेठेत विविधता आणण्याची परवानगी देतात. हे फंड विविध देशांतील कंपन्यांमध्ये गुंतवणूक करतात, ज्यामुळे गुंतवणूकदारांना विविध आंतरराष्ट्रीय बाजारपेठेत एक्सपोजर मिळते. जागतिक फंड देशांतर्गत आणि आंतरराष्ट्रीय दोन्ही कंपन्यांमध्ये गुंतवणूक करतात.
या निधीसाठी विशेषत: भारतात गुंतवणूकदारांचा समूह वेगाने वाढत आहे. जागतिक म्युच्युअल फंडांना आकर्षण मिळत आहे, कारण अधिक गुंतवणूकदार देशांतर्गत बाजाराच्या पलीकडे पाहतात, जेणेकरून चांगला परतावा मिळेल.
जागतिक म्युच्युअल फंड विरुद्ध आंतरराष्ट्रीय म्युच्युअल फंड
गुंतवणूकदारांमध्ये एक सामान्य प्रश्न म्हणजे जागतिक म्युच्युअल फंड आणि आंतरराष्ट्रीय म्युच्युअल फंड सारखेच आहेत का? जरी दोन्ही सारखे वाटत असले तरी, त्यात एक महत्त्वाचा फरक आहे.
- जागतिक म्युच्युअल फंड गुंतवणूकदारांच्या मूळ देशासह सर्व देशांतील कंपन्यांमध्ये गुंतवणूक करतात.
- दुसरीकडे, आंतरराष्ट्रीय म्युच्युअल फंड, गुंतवणूकदारांच्या मूळ देशाशिवाय सर्व देशांमध्ये कंपन्यांमध्ये गुंतवणूक करतात.
आंतरराष्ट्रीय म्युच्युअल फंड म्हणजे काय? याबद्दल अधिक जाणून घ्या.
भारतीय गुंतवणूकदारांसाठी, जागतिक म्युच्युअल फंडमध्ये जगभरातील कंपन्यांसह भारतीय कंपन्यांचा समावेश असेल, तर आंतरराष्ट्रीय म्युच्युअल फंड भारतीय कंपन्यांना पोर्टफोलिओमधून वगळतील.
जागतिक म्युच्युअल फंडची वैशिष्ट्ये
- विविधता
जागतिक म्युच्युअल फंडांचे मुख्य आकर्षण म्हणजे राष्ट्रीय सीमेच्या पलीकडे गुंतवणुकीमध्ये विविधता आणण्याची क्षमता. एक चांगला वैविध्यपूर्ण पोर्टफोलिओ अनेक देश आणि क्षेत्रांमध्ये जोखीम पसरवतो, ज्यामुळे कोणत्याही एकाच बाजारपेठेतील मंदीचा परिणाम कमी होतो. भारतीय गुंतवणूकदारांसाठी, जागतिक फंड त्यांच्या पोर्टफोलिओमध्ये आंतरराष्ट्रीय एक्सपोजर जोडण्याचा उत्तम मार्ग देतात.
- देशांतर्गत मार्केटमधील जोखमींपासून बचाव
जागतिक म्युच्युअल फंडमध्ये गुंतवणूक केल्याने देशांतर्गत बाजारातील चढ–उतारांपासून उत्कृष्ट संरक्षण मिळते. उदाहरणार्थ, भारतीय बाजारपेठ कमी कामगिरी करत असताना, जागतिक बाजारपेठ चांगली कामगिरी करू शकतात, पोर्टफोलिओमधील संभाव्य नुकसान संतुलित करण्यास मदत करू शकतात.
- जागतिक नेत्यांचा ॲक्सेस
जागतिक म्युच्युअल फंड गुंतवणूकदारांना अॅपल, गूगल आणि टेस्ला यासारख्या प्रसिद्ध बहुराष्ट्रीय कंपन्यांमध्ये गुंतवणूक करण्याची संधी देते, ज्या भारतीय एक्सचेंजमध्ये सूचीबद्ध नाहीत. अशा संधी विशेषत: गुंतवणूकदारांना आकर्षक करतात ज्यांना जागतिक बाजारपेठेतील नेत्यांच्या यशाचा फायदा घ्यायचा आहे.
जागतिक म्युच्युअल फंडचे धोके आणि परतावे
इतर कोणत्याही गुंतवणुकीप्रमाणेच जागतिक म्युच्युअल फंडांमध्ये जोखीम आणि बक्षिसे असतात. या फंडांवरील परतावा अनेक घटकांवर अवलंबून असतो, ज्यामध्ये परदेशी बाजारपेठेची कामगिरी, चलन विनिमय दर आणि जागतिक आर्थिक स्थिती यांचा समावेश होतो.
- मार्केटमधील जोखम
वेगवेगळ्या देशांमध्ये गुंतवणूक केल्याने आपल्या पोर्टफोलिओला प्रत्येक देशाच्या बाजारपेठेतील धोक्यांचा सामना करावा लागतो. हे धोके राजकीय अस्थिरता, आर्थिक मंदी किंवा बाजारातील नियमांमधील बदलांमुळे उद्भवू शकतात.. त्यामुळे गुंतवणूकदारांनी गुंतवणूक करणाऱ्या देशांच्या समष्टि आर्थिक परिस्थितीचे काळजीपूर्वक मूल्यांकन करावे.
- चलन जोखीम
जागतिक म्युच्युअल फंडवर परिणाम करणारे एक प्रमुख घटक म्हणजे चलन जोखीम. जेव्हा आपण आंतरराष्ट्रीय बाजारात गुंतवणूक करता, तेव्हा आपण चलन विनिमय दरातील चढ–उतारांच्या अधीन आहात. उदाहरणार्थ, परदेशी चलनांच्या तुलनेत भारतीय रुपयातील घसरणीमुळे परतावा वाढू शकतो, तर वाढीमुळे परतावा कमी होऊ शकतो.
- इन्फ्लेशन हेज
जागतिक म्युच्युअल फंड अनेकदा महागाईपासून बचाव करण्याचा एक मार्ग म्हणून पाहिला जातो. कमी महागाई दर असलेल्या अर्थव्यवस्थांमध्ये गुंतवणूक करून, गुंतवणूकदार त्यांच्या पोर्टफोलिओला त्यांच्या देशातील महागाईच्या क्षीण होणाऱ्या परिणामांपासून वाचवू शकतात.
भारतातील जागतिक म्युच्युअल फंडवर कर
भारतातील जागतिक म्युच्युअल फंडांना कर हेतूसाठी नॉन–इक्विटी फंड म्हणून वर्गीकृत केले जाते. याचा अर्थ असा की, कर नियम देशांतर्गत इक्विटी म्युच्युअल फंडांवर लागू असलेल्यांपेक्षा भिन्न आहेत. त्यांना कसे कर आकारला जातो हे येथे दिले आहे:
- अल्पकालीन भांडवली नफा (एसटीसीजी) (STCG): जर तुम्ही गुंतवणुकीच्या तीन वर्षांच्या आत तुमचे युनिट्स विकले तर नफा तुमच्या करपात्र उत्पन्नात जोडला जातो आणि लागू कर स्लॅबनुसार कर आकारला जातो.
अल्पकालीन भांडवली नफा (एसटीसीजी) (STCG) विषयी अधिक जाणून घ्या
- दीर्घकालीन भांडवली नफा (एलटीसीजी) (LTCG): जर गुंतवणूक तीन वर्षांपेक्षा जास्त काळ ठेवली असेल तर नफ्यावर 12.5% वर कर आकारला जातो.
दीर्घकालीन भांडवली नफा (एलटीसीजी) (LTCG) विषयी अधिक जाणून घ्या
जागतिक म्युच्युअल फंडची रचना
जागतिक म्युच्युअल फंडांची रचना ते त्यांचे निधी कुठे आणि कसे गुंतवतात यावर आधारित वेगवेगळ्या प्रकारे केली जाऊ शकते..
- थेट गुंतवणूक
या संरचनेमध्ये, फंड मॅनेजर थेट परदेशी कंपन्यांमध्ये गुंतवणूक करतात, ज्यामुळे जागतिक बाजाराच्या संधींवर आधारित पोर्टफोलिओ व्यवस्थापित करतात.
- फीडर फंड
येथे, स्थानिक फंड हाऊस गुंतवणूकदारांकडून निधी गोळा करते आणि त्यांना ऑफशोर फंडमध्ये ट्रान्सफर करते. त्यानंतर ऑफशोर फंड मॅनेजर गुंतवणुकीचा निर्णय घेतात.
- फंड ऑफ फंड्स
हा एक प्रकारचा जागतिक म्युच्युअल फंड आहे जिथे फंड परदेशी फंडांच्या संकलनात गुंतवणूक करतो, गुंतवणूकदारांना आंतरराष्ट्रीय बाजारपेठेत व्यापक एक्सपोजर प्रदान करतो.
जागतिक म्युच्युअल फंडमध्ये कोणी गुंतवणूक करावी?
- अनुभवी गुंतवणूकदार
जागतिक म्युच्युअल फंड हे अशा गुंतवणूकदारांसाठी आदर्श आहेत ज्यांच्याकडे आधीच वैविध्यपूर्ण देशांतर्गत पोर्टफोलिओ आहे आणि ज्यांना त्यांच्या गुंतवणुकीचा विस्तार करायचा आहे. या गुंतवणूकदारांमध्ये सामान्यतः जास्त जोखीम क्षमता आणि दीर्घकालीन गुंतवणूक क्षमता असते.
- जागतिक मार्केटमधल्या आघाडीच्या गुंतवणूकदारांमध्ये रस असलेले गुंतवणूकदार
जर तुम्ही अॅपल, फेसबुक किंवा नेटफ्लिक्स सारख्या अग्रगण्य जागतिक ब्रँड्समध्ये गुंतवणूक करू इच्छित असाल तर जागतिक म्युच्युअल फंड तुम्हाला या जागतिक मार्केटमधल्या आघाडीच्या कंपन्यांचा भाग मिळवण्याची संधी प्रदान करू शकतात.
- दीर्घकालीन गुंतवणूकदार
जागतिक म्युच्युअल फंड दीर्घकालीन आर्थिक ध्येय असलेल्या गुंतवणूकदारांसाठी देखील योग्य आहेत, जसे की निवृत्तीचे नियोजन किंवा मुलांच्या शिक्षणासाठी निधी देणे. दीर्घ गुंतवणूक क्षितिज परदेशी बाजारातील अस्थिरता सुरळीत करण्यास मदत करते आणि तुम्हाला चक्रवाढीचा लाभ घेण्यास मदत करते.
जागतिक म्युच्युअल फंडमध्ये गुंतवणूक कशी करावी
ऑनलाइन प्लॅटफॉर्ममुळे भारतात जागतिक म्युच्युअल फंडात गुंतवणूक करणे तुलनेने सोपे झाले आहे. स्टेप–बाय–स्टेप मार्गदर्शक येथे दिले आहे:
- प्लॅटफॉर्म निवडाः तुम्ही म्युच्युअल फंड अ‍ॅप्स किंवा एंजल वन सारख्या ऑनलाईन ब्रोकरेज सेवा यासारख्या विविध प्लॅटफॉर्मद्वारे जागतिक म्युच्युअल फंडमध्ये गुंतवणूक करू शकता.
- फंड निवडाः तुमची रिस्क क्षमता, गुंतवणूक क्षितिज आणि आर्थिक उद्दिष्टांवर आधारित, तुमच्या गरजांशी सर्वोत्तम संरेखित करणारा जागतिक म्युच्युअल फंड निवडा.
- केवायसी (KYC) पूर्ण कराः तुमचे केवायसी (KYC) (तुमच्या ग्राहकाला जाणून घ्या) तपशील अद्ययावत असल्याची खात्री करा, कारण कोणत्याही म्युच्युअल फंड गुंतवणूकीसाठी हे आवश्यक आहे.
- गुंतवणूकः एकदा आपणतुम्ही फंड निवडला की, तुम्ही एकरकमी किंवा सिस्टीमॅटिक इन्व्हेस्टमेंट प्लॅन (एसआयपी) (SIP) द्वारे गुंतवणूक करू शकता.
भारतातील टॉप 5 जागतिक म्युच्युअल फंड
जागतिक म्युच्युअल फंडमध्ये गुंतवणूक करू इच्छिणाऱ्या भारतीय गुंतवणूकदारांसाठी, 3-वर्षाच्या परताव्यावर आधारित काही सर्वोत्तम कामगिरी करणारे पर्याय येथे दिले आहेत:
- ईन्वेस्को इन्डीया – ईन्वेस्को ग्लोबल इक्विटी इन्कम एफओएफ डायरेक्ट – ग्रोथ
- बंधन युएस इक्विटी एफओएफ डायरेक्ट – ग्रोथ
- मोतिलाल ओस्वाल नस्दक 100 एफओएफ डायरेक्ट – ग्रोथ
- ईन्वेस्को इन्डीया – ईन्वेस्को पेन युरोपियन इक्विटी एफओएफ डायरेक्ट – ग्रोथ
- निप्पोन इन्डीया जापान इक्विटी फन्ड डायरेक्ट – ग्रोथ
निष्कर्ष
जागतिक म्युच्युअल फंड आंतरराष्ट्रीय बाजारपेठेत प्रवेशद्वार देतात, गुंतवणूकदारांना त्यांचे पोर्टफोलिओ विविधता आणण्यास, देशांतर्गत बाजारपेठेतील जोखमींपासून बचाव करण्यास आणि जागतिक मार्केटमधील आघाडीच्या लोकांच्या यशाचा फायदा घेता येतो. तथापि, त्यात समाविष्ट असलेली जोखीम विशेषत: बाजारातील अस्थिरता आणि चलनाच्या चढ–उतारांच्या बाबतीत समजून घेणे आवश्यक आहे, . योग्य धोरण आणि दीर्घकालीन दृष्टीकोनासह, जागतिक म्युच्युअल फंड तुमच्या गुंतवणूक पोर्टफोलिओमध्ये एक मौल्यवान भर असू शकतात.
FAQs
जागतिक म्युच्युअल फंड म्हणजे काय?
जागतिक म्युच्युअल फंड हे गुंतवणूक फंड आहेत जे देशांतर्गत आणि आंतरराष्ट्रीय दोन्ही कंपन्यांमध्ये गुंतवणूक करतात, ज्यामुळे गुंतवणूकदारांना जागतिक बाजारपेठेत विविधता आणण्यास आणि त्यांच्या देशाबाहेरच्या संधी ॲक्सेस करण्याची परवानगी मिळते.
जागतिक म्युच्युअल फंड इंटरनॅशनल म्युच्युअल फंडपेक्षा कसे भिन्न आहेत?
जागतिक म्युच्युअल फंड गुंतवणूकदाराच्या मूळ देशासह सर्व देशांतील कंपन्यांमध्ये गुंतवणूक करतात, तर इंटरनॅशनल म्युच्युअल फंड गुंतवणूकदाराच्या मूळ देशातून गुंतवणूक वगळतात.
जागतिक म्युच्युअल फंडमध्ये इन्व्हेस्ट करण्याचे प्रमुख लाभ काय आहेत?
मुख्य फायद्यांमध्ये अनेक देशांमध्ये पोर्टफोलिओ विविधीकरण, देशांतर्गत बाजारातील जोखमींपासून बचाव आणि अँपल आणि टेसला सारख्या जागतिक बाजारपेठेतील नेत्यांपर्यंत पोहोच यांचा समावेश आहे.
ग्लोबल म्युच्युअल फंडांशी संबंधित जोखीम काय आहेत?
प्रमुख लाभांमध्ये अनेक देशांमध्ये पोर्टफोलिओ विविधता, देशांतर्गत बाजारपेठेतील जोखमींपासून संरक्षण आणि ॲपल आणि टेस्ला सारख्या जागतिक बाजारपेठेतील नेत्यांचा ॲक्सेस यांचा समावेश होतो.
ग्लोबल म्युच्युअल फंडशी संबंधित रिस्क काय आहेत?
परदेशातील बाजारातील धोके, चलन विनिमय दरातील चढ–उतार आणि गुंतवणूकीच्या परताव्यावर जागतिक आर्थिक स्थितीचा परिणाम यामध्ये समाविष्ट आहे.
