ఒక ఎస్ఐపిలో ఓటిఎం: ఒక ఓవర్‍వ్యూ
సిస్టమాటిక్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ ప్లాన్ లేదా ఎస్ఐపి మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌లో పెట్టుబడి పెట్టడానికి సులభమైన మార్గాల్లో ఒకటి. ఇది కాంపౌండింగ్ నుండి రూపాయి ఖర్చు సగటు వరకు అనేక ప్రయోజనాలను అందిస్తుంది. అయితే, ఒక ఎస్ఐపి ప్రారంభించడం అంటే ఒక నిర్దిష్ట అవధి కోసం మీకు కావలసిన ఫ్రీక్వెన్సీ వద్ద మీరు క్రమం తప్పకుండా ఒక నిర్ణీత మొత్తాన్ని పెట్టుబడి పెట్టాలి.
మీరు మాన్యువల్గా పెట్టుబడి పెట్టగలిగినప్పటికీ, ఎల్లప్పుడూ ఒక చెల్లింపును మిస్ చేసే అవకాశం ఉంటుంది, ఇది మీ పెట్టుబడి ప్రయాణానికి అంతరాయం కలిగించగలదు. అందుకే మార్కెట్ నిపుణులు మీ బ్యాంక్ అకౌంట్‌తో వన్-టైమ్ మ్యాండేట్ (OTM) ఏర్పాటు చేయమని సిఫార్సు చేస్తున్నారు. OTM అంటే ఏమిటో ఆలోచిస్తున్నారా? ఈ ఫీచర్, అది ఎలా పనిచేస్తుంది మరియు మరిన్ని వివరాల గురించి తెలుసుకోవడానికి చదవండి.
OTM అంటే ఏమిటి?
వన్-టైమ్ మ్యాండేట్ అనేది హైపర్‌లింక్ “https://www.angelone.in/mutual-funds” మ్యూచువల్ ఫండ్ పోర్టల్స్ మరియు అసెట్ మేనేజ్‌మెంట్ కంపెనీలు (ఎఎంసిలు) అందించే ఒక ఫీచర్. ఇది మీ బ్యాంకుతో ఒక స్టాండింగ్ ఇన్స్ట్రక్షన్ ఏర్పాటు చేయడానికి మిమ్మల్ని అనుమతిస్తుంది, మీ మ్యూచువల్ ఫండ్ SIP అకౌంట్కు క్రమం తప్పకుండా ఒక ఫిక్స్‌డ్ మొత్తాన్ని (SIP ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ మొత్తానికి సమానం) క్రెడిట్ చేయడానికి దానిని సూచిస్తుంది.
పేరు సూచిస్తున్నట్లుగా, OTM అనేది మీ పెట్టుబడి ప్రయాణంలో ఏ సమయంలోనైనా మీరు రిజిస్టర్ చేసుకోగల ఒక వన్-టైమ్ రిజిస్ట్రేషన్ ప్రాసెస్. అయితే, ఆటోమేటెడ్ మరియు సకాలంలో పెట్టుబడులను నిర్ధారించడానికి మీకు ఆసక్తి ఉంటే, ఒక కొత్త ఎస్ఐపి ప్రారంభించే సమయంలో మ్యాండేట్ను రిజిస్టర్ చేసుకోవడాన్ని పరిగణించండి.
OTM ఎలా పనిచేస్తుంది?
OTM అంటే ఏమిటో ఇప్పుడు మీరు చూసారు, ఒక ఊహాత్మక ఉదాహరణ సహాయంతో ఒక వన్-టైమ్ మ్యాండేట్ ఎలా పనిచేస్తుందో చూద్దాం.
మ్యూచువల్ ఫండ్‌లో పెట్టుబడి పెట్టడానికి మీకు ఆసక్తి ఉన్నారని ఊహించుకోండి. మీ లక్ష్యం దీర్ఘకాలిక సంపద సృష్టి కాబట్టి, మీరు ఎస్ఐపి ద్వారా పెట్టుబడి పెట్టడానికి ఎంచుకుంటారు. మీరు 10 సంవత్సరాల అవధి కోసం ఈక్విటీ-ఆధారిత మ్యూచువల్ ఫండ్‌లో ప్రతి నెలా ₹5,000 పెట్టుబడి పెట్టాలని ప్లాన్ చేస్తున్నారు.
మీరు ఏ నెలవారీ చెల్లింపులను మిస్ అవకుండా ఉండేలాగా నిర్ధారించడానికి, మీరు మీ మ్యూచువల్ ఫండ్ పెట్టుబడి ప్లాట్‌ఫామ్ ద్వారా ఆన్‌లైన్‌లో వన్-టైమ్ మ్యాండేట్ను ఏర్పాటు చేయాలని నిర్ణయించుకుంటారు. మీరు మీ బ్యాంక్ అకౌంట్ నుండి ₹5,000 డెబిట్ చేయడానికి మరియు 10 సంవత్సరాలపాటు ప్రతి నెల 1st నాడు ఈక్విటీ-ఆధారిత మ్యూచువల్ ఫండ్‌కు క్రెడిట్ చేయడానికి బ్యాంక్‌కు సూచిస్తున్నారు. ఇది మీ మ్యూచువల్ ఫండ్ SIP అకౌంట్కు ఆటోమేటెడ్ చెల్లింపుల యొక్క 120 నెలలకు అనువదిస్తుంది.
SIP కాలిక్యులేటర్ చూడండి
మ్యాండేట్ రిజిస్టర్ చేయబడిన తర్వాత, బ్యాంక్ ప్రతి నెల 1st నాడు మీ అకౌంట్ నుండి ఆటోమేటిక్‌గా ₹5,000 డెబిట్ చేస్తుంది మరియు దానిని నిర్దేశించబడిన మ్యూచువల్ ఫండ్ SIP అకౌంట్కు క్రెడిట్ చేస్తుంది.
ఇప్పుడు, మీ బ్యాంక్ అకౌంట్లో తగినంత బ్యాలెన్స్ ఉన్నంత వరకు మాత్రమే ఈ ఆటోమేటెడ్ చెల్లింపులు పనిచేస్తాయని గమనించడం అవసరం. మీ అకౌంట్లో తగినంత బ్యాలెన్స్ లేకపోతే, మ్యాండేట్ విఫలమవుతుంది మరియు బ్యాంక్ జరిమానా కూడా విధించవచ్చు. అందువల్ల, డెబిట్ చేసిన రోజున మీ అకౌంట్ తగినంతగా ఫండ్ చేయబడుతుందని నిర్ధారించుకోవడం చాలా ముఖ్యం.
మ్యూచువల్ ఫండ్ ఎస్ఐపి కోసం వన్-టైమ్ మ్యాండేట్ను ఎలా ఏర్పాటు చేయాలి?
మ్యూచువల్ ఫండ్ ఎస్ఐపి కోసం వన్-టైమ్ మ్యాండేట్ను ఏర్పాటు చేయడానికి అనేక ఆన్లైన్ మరియు ఆఫ్‌లైన్ మార్గాలు ఉన్నాయి. మీరు మీ వైపు నుండి లేదా మ్యూచువల్ ఫండ్ ప్లాట్‌ఫామ్ లేదా ఎఎంసి వైపు నుండి మ్యాండేట్ను ప్రారంభించవచ్చు. ఒక OTM ఏర్పాటు చేయడానికి మీరు చేయవలసిన దాని గురించి ఒక సాధారణ అవలోకనం ఇక్కడ ఇవ్వబడింది.
ఆన్‌లైన్‌లో వన్-టైమ్ మ్యాండేట్ ఏర్పాటు చేయడం
మీరు మీ వైపు నుండి మ్యాండేట్ను ప్రారంభిస్తున్నట్లయితే, మీరు చేయవలసిందల్లా మీ బ్యాంక్ యొక్క ఇంటర్నెట్ బ్యాంకింగ్ పోర్టల్‌కు లాగిన్ అవ్వడం.
- పోర్టల్ యొక్క మ్యాండేట్ లేదా స్టాండింగ్ ఇన్స్ట్రక్షన్ విభాగానికి నావిగేట్ చేయండి.
- మీ రిజిస్ట్రేషన్ లేదా ఫోలియో నంబర్, బ్యాంక్ అకౌంట్, డెబిట్ చేయవలసిన మొత్తం, ఫ్రీక్వెన్సీ మరియు మొత్తం అవధి వంటి సంబంధిత వివరాలను నమోదు చేయండి.
- మీరు అన్ని వివరాలను ఎంటర్ చేసిన తర్వాత, మ్యాండేట్ను సబ్మిట్ చేయండి.
- మీ రిజిస్టర్డ్ ఫోన్ నంబర్‌కు పంపబడిన ఓటిపి ని ఎంటర్ చేయడం ద్వారా మ్యాండేట్ను ధృవీకరించమని మిమ్మల్ని అడగవచ్చు. మీరు OTP ని ఎంటర్ చేసిన తర్వాత, మ్యాండేట్ రిజిస్టర్ చేయబడుతుంది.
గమనిక: ఇది ప్రక్రియ యొక్క సాధారణ అవలోకనం. మీకు అకౌంట్ ఉన్న బ్యాంక్ ఆధారంగా ఇది మారవచ్చు.
మీరు మీ మ్యూచువల్ ఫండ్ పెట్టుబడి ప్లాట్‌ఫామ్ ద్వారా ఒక ఓటిఎం ప్రారంభిస్తున్నట్లయితే,
- మీ క్రెడెన్షియల్స్ ఉపయోగించి ప్లాట్‌ఫామ్‌లోకి లాగిన్ అవ్వండి.
- అప్పుడు, మీ మ్యూచువల్ ఫండ్ పెట్టుబడికి నావిగేట్ చేయండి మరియు వన్-టైమ్ మ్యాండేట్ ఎంపిక కోసం చూడండి.
- మీరు మీ బ్యాంక్, బ్రాంచ్ పేరు, అకౌంట్ నంబర్ మరియు IFSC వంటి వివరాలను నమోదు చేయవలసి ఉంటుంది.
- మీరు అవసరమైన వివరాలను నమోదు చేసి కొనసాగిన తర్వాత, మీరు అభ్యర్థనను ఆమోదించవలసిన మీ బ్యాంక్ పోర్టల్‌కు మళ్ళించబడతారు.
- అభ్యర్థన విజయవంతంగా ఆమోదించబడిన తర్వాత OTM రిజిస్టర్ చేయబడుతుంది.
ఒక వన్-టైమ్ మ్యాండేట్ను ఆఫ్లైన్లో ఏర్పాటు చేయడం
ప్రత్యామ్నాయంగా, మీరు ఆఫ్లైన్లో ఒక OTM కూడా సెటప్ చేయవచ్చు. దీనిని చేయడానికి, మీరు మీ బ్యాంక్ నుండి లేదా హైపర్‌లింక్ “https://www.angelone.in/mutual-funds/amc” మ్యూచువల్ ఫండ్ AMC నుండి భౌతిక మ్యాండేట్ ఫారం పొందాలి, దానిని పూరించండి, సైన్ చేసి దానిని సబ్మిట్ చేయాలి.
ఇప్పుడు, తక్షణమే రిజిస్టర్ చేయబడిన మరియు తక్షణమే లేదా కొన్ని రోజుల్లోపు యాక్టివేట్ చేయబడిన ఆన్లైన్ మ్యాండేట్ల లాగా కాకుండా, ఆఫ్‌లైన్ మ్యాండేట్ అభ్యర్థనలు కొన్ని వారాల వరకు సమయం తీసుకోవచ్చు. ఆఫ్లైన్లో వన్-టైమ్ మ్యాండేట్ను రిజిస్టర్ చేసేటప్పుడు మీరు అకౌంట్ చేయవలసిన ఒక అంశం టైమ్ డిలే.
మీరు వన్-టైమ్ మ్యాండేట్ను ఎందుకు సెటప్ చేయాలి?
ఒక ఎస్ఐపి కోసం వన్-టైమ్ మ్యాండేట్ ఏర్పాటు చేయడం అనేది మీకు అనేక విభిన్న ప్రయోజనాలను ఆనందించడానికి వీలు కల్పిస్తుంది. మీరు ఎందుకు ఒకదాన్ని ఏర్పాటు చేయాలి అనేదానికి కొన్ని కీలక కారణాల గురించి ఇక్కడ ఒక చిత్రం ఇవ్వబడింది.
- ఆటోమేటెడ్ ట్రాన్స్‌ఫర్లు
మ్యాండేట్ రిజిస్టర్ చేయబడిన తర్వాత, పెట్టుబడి మొత్తం సెట్ చేయబడిన తేదీన ఆటోమేటిక్‌గా మీ మ్యూచువల్ ఫండ్ SIP అకౌంట్కు ట్రాన్స్ఫర్ చేయబడుతుంది. ఇది నిధులను మాన్యువల్గా ట్రాన్స్ఫర్ చేయవలసిన అవసరాన్ని తొలగిస్తుంది మరియు మిస్ అయిన చెల్లింపుల అవకాశాలను గణనీయంగా తగ్గిస్తుంది.
- సౌకర్యవంతమైన రిజిస్ట్రేషన్ ప్రాసెస్
ఆన్లైన్ మ్యాండేట్ రిజిస్ట్రేషన్ ప్రాసెస్ చాలా సులభం మరియు పూర్తి చేయడానికి కొన్ని నిమిషాలు మాత్రమే పడుతుంది. ఆఫ్‌లైన్ మ్యాండేట్ సెటప్ విషయంలో కూడా, మీరు చేయవలసిందల్లా ఒకే మ్యాండేట్ ఫారం నింపి సబ్మిట్ చేయడం. అలాగే, ఈ ప్రక్రియ ఒక వన్-టైమ్ వ్యవహారం, అంటే మీరు కొన్ని నెలల తర్వాత మళ్ళీ రిజిస్ట్రేషన్‌ను రెన్యూ చేసుకోవలసిన లేదా పునరుద్ధరించవలసిన అవసరం లేదు.
- విశ్వసనీయత
వన్-టైమ్ మ్యాండేట్లు అనేవి మీ మ్యూచువల్ ఫండ్ SIP అకౌంట్కు ఫండ్స్ ట్రాన్స్ఫర్ చేయడానికి ఒక విశ్వసనీయమైన మార్గం. మీ బ్యాంక్ అకౌంట్లో మీకు ఫండ్స్ ఉన్నంత వరకు, ఉనికిలో లేకపోతే, వైఫల్యం అవకాశాలు చాలా తక్కువగా ఉంటాయి.
- విభాగాన్ని ప్రోత్సహిస్తుంది
మీరు మీ మ్యూచువల్ ఫండ్ ఎస్ఐపి పెట్టుబడులను ఆటోమేట్ చేసినప్పుడు, మీరు ప్రాథమికంగా బాధ్యత మరియు క్రమశిక్షణ యొక్క భావనను ఇన్‌స్టిల్ చేస్తారు. ఇది మీ ఆర్థిక లక్ష్యాలను సాధించే మీ సామర్థ్యంపై సానుకూల ప్రభావాన్ని చూపుతుంది.
ముగింపు
సంక్షిప్తంగా చెప్పాలంటే, మీ మ్యూచువల్ ఫండ్ ఎస్ఐపి కోసం వన్-టైమ్ మ్యాండేట్ను ఏర్పాటు చేయడం అనేది మీరు ట్రాక్‌లో ఉండేలాగా నిర్ధారించడానికి ఉత్తమ మార్గం. మీ పెట్టుబడులను ఆటోమేట్ చేయడం అనేది ఒత్తిడి మరియు ఆందోళనను తగ్గిస్తుంది మరియు మీ ఖర్చులను మెరుగ్గా నిర్వహించడానికి కూడా దారితీయవచ్చు.
అయితే, ఆటోమేటెడ్ డెబిట్లు విజయవంతం అవ్వడానికి, మీరు మీ బ్యాంక్ అకౌంట్లో తగినంత బ్యాలెన్స్ నిర్వహించాలి అని మీరు గుర్తుంచుకోవాలి. చెల్లింపు వైఫల్యం అవకాశాలను తగ్గించడానికి, మీరు ఖచ్చితంగా మీ అకౌంట్లో అవసరమైన ఫండ్స్ కలిగి ఉండాలని అనుకుంటున్న తేదీని సెట్ చేయడాన్ని పరిగణించండి.
వివిధ ఎస్ఐపి మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌ను అన్వేషించడానికి మరియు రిటర్న్స్, రిస్క్ మొదలైన వివిధ పారామితుల ప్రకారం ఉత్తమమైనదాన్ని కనుగొనడానికి, https://play.google.com/store/apps/details?id=com.msf.angelmobile&pli=1″ ఏంజెల్ వన్ యాప్‌ను సందర్శించండి.
SIP క్యాలిక్యులేటర్లు:
| హైపర్‌లింక్ “https://www.angelone.in/calculators/sip-calculator” SIP కాలిక్యులేటర్ | హైపర్‌లింక్ “https://www.angelone.in/Calculators/sbi-sip-calculator” SBI SIP Calculator |
| హైపర్‌లింక్ “https://www.angelone.in/calculators/hdfc-sip-calculator” హెచ్ డి ఎఫ్ సి ఎస్ఐపి కాలిక్యులేటర్ | హైపర్‌లింక్ “https://www.angelone.in/calculators/icici-sip-calculator” icici SIP కాలిక్యులేటర్ |
| హైపర్‌లింక్ “https://www.angelone.in/calculators/axis-bank-sip-calculator” యాక్సిస్ బ్యాంక్ SIP కాలిక్యులేటర్ | హైపర్‌లింక్ “https://www.angelone.in/calculators/kotak-bank-sip-calculator” కోటక్ బ్యాంక్ SIP కాలిక్యులేటర్ |
| హైపర్‌లింక్ “https://www.angelone.in/calculators/canara-bank-sip-calculator” కెనరా బ్యాంక్ SIP కాలిక్యులేటర్ | హైపర్‌లింక్ “https://www.angelone.in/calculators/pnb-sip-calculator” PNB SIP కాలిక్యులేటర్ |
FAQs
డెబిట్ తేదీన నా బ్యాంక్ అకౌంట్లో అవసరమైన ఫండ్స్ లేకపోతే ఏం జరుగుతుంది?
మీ అకౌంట్లో తగినంత ఫండ్స్ లేకపోతే, ఆటోమేటెడ్ డెబిట్ విఫలమవుతుంది మరియు మీరు మీ మ్యూచువల్ ఫండ్ SIP అకౌంట్కు మాన్యువల్గా ఫండ్స్ ట్రాన్స్ఫర్ చేయవలసి ఉంటుంది. అలాగే, మీ బ్యాంక్ ఆటోమేటెడ్ డెబిట్ వైఫల్యం కోసం కూడా జరిమానా విధించవచ్చు.
నేను క్రమానుగతంగా మ్యాండేట్ను రెన్యూ చేయాలా?
లేదు. పేరు సూచిస్తున్నట్లుగా, OTM అనేది మళ్లీ రెన్యూ చేయవలసిన లేదా ప్రారంభించవలసిన అవసరం లేని వన్-టైమ్ ప్రాసెస్.
వన్-టైమ్ మ్యాండేట్ను రిజిస్టర్ చేసేటప్పుడు నేను ఏవైనా డాక్యుమెంట్లను సబ్మిట్ చేయాలా?
అవును. మీరు ఆఫ్లైన్లో వన్-టైమ్ మ్యాండేట్ను ఏర్పాటు చేస్తున్నట్లయితే, సంతకం చేయబడిన మ్యాండేట్ ఫారంకు అదనంగా KYC డాక్యుమెంట్లను సబ్మిట్ చేయమని మిమ్మల్ని అడగవచ్చు. అయితే, ఆన్లైన్ రిజిస్ట్రేషన్ విషయంలో, మీరు ఏ డాక్యుమెంటేషన్ను సబ్మిట్ చేయవలసిన అవసరం ఉండకపోవచ్చు.
మ్యాండేట్ను రిజిస్టర్ చేసుకున్న తర్వాత నేను పెట్టుబడి మొత్తాన్ని మార్చవచ్చా?
చాలా ఎఎంసిలు మరియు బ్యాంకులు ఒక మ్యాండేట్ను రిజిస్టర్ చేసిన తర్వాత పెట్టుబడి మొత్తాన్ని సవరించడానికి మిమ్మల్ని అనుమతించవు. అటువంటి సందర్భాల్లో, మీరు ఇప్పటికే ఉన్న మ్యాండేట్ను రద్దు చేయాలి మరియు కొత్త పెట్టుబడి మొత్తం కోసం తాజా అభ్యర్థనను ప్రారంభించాలి. అయితే, కొన్ని బ్యాంకులు మీరు నేరుగా మొత్తాన్ని సవరించడానికి అనుమతిస్తాయి. మీ బ్యాంకింగ్ భాగస్వామి అందించే ఎస్ఐపి మ్యాండేట్ సౌకర్యం యొక్క నిబంధనలు మరియు షరతులను తనిఖీ చేయడం ఉత్తమమైనది.
OTM ద్వారా పెట్టుబడి పెట్టగల గరిష్ట మొత్తానికి పరిమితి ఉందా?
అవును. గరిష్ట పెట్టుబడి పరిమితి ఉంది. అయితే, బ్యాంక్ మరియు మ్యూచువల్ ఫండ్ AMC ఆధారంగా పరిమితి మారవచ్చు.
