ತಮ್ಮ ಸಂಪತ್ತನ್ನು ವೃದ್ಧಿಸಲು ಬಯಸುವವರಿಗೆ ಅನೇಕ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾರ್ಗಗಳಿವೆ. ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಅನ್ವೇಷಿಸಲಾದ ಸ್ಟಾಕ್‌ಗಳು, ಬಾಂಡ್‌ಗಳು ಮತ್ತು ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳ ಜೊತೆಗೆ, ಯುಐಟಿ(UTI)ಗಳಂತಹ ಪರ್ಯಾಯ ಹೂಡಿಕೆಗಳಿವೆ, ಇದು ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಹೂಡಿಕೆದಾರರ ಆದ್ಯತೆಗಳೊಂದಿಗೆ ಉತ್ತಮವಾಗಿ ಹೊಂದಿಕೊಳ್ಳುತ್ತದೆ. ನೀವು ಯುಐಟಿ(UIT) ಅಥವಾ ಯೂನಿಟ್ ಇನ್ವೆಸ್ಟ್ಮೆಂಟ್ ಟ್ರಸ್ಟ್(Unit Investment Trust)ನಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಬಯಸಬಹುದು ಮತ್ತು ಇದನ್ನು ಹೇಗೆ ಮಾಡಬಹುದು ಎಂಬುದು ಇಲ್ಲಿದೆ.
ಯುಐಟಿ (UIT) ಎಂದರೇನು?
ಯೂನಿಟ್ ಇನ್ವೆಸ್ಟ್ಮೆಂಟ್ ಟ್ರಸ್ಟ್(Unit Investment Trust) (ಯುಐಟಿ(UIT)) ಎಂಬುದು ಯುಎಸ್(US) ಹಣಕಾಸು ಕಂಪನಿಯಾಗಿದ್ದು, ಇದು ಸ್ಟಾಕ್‌ಗಳು ಅಥವಾ ಬಾಂಡ್‌ಗಳಂತಹ ಸೆಕ್ಯೂರಿಟಿಗಳನ್ನು ಖರೀದಿಸುತ್ತದೆ/ಹೊಂದಿರುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಅವುಗಳನ್ನು ಹಿಂಪಡೆಯಬಹುದಾದ ಯೂನಿಟ್ಗಳಾಗಿ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಲಭ್ಯವಾಗುವಂತೆ ಮಾಡುತ್ತದೆ.
ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಯೂನಿಟ್ ಇನ್ವೆಸ್ಟ್ಮೆಂಟ್ ಟ್ರಸ್ಟ್(Unit Investment Trust) ನ ಯೂನಿಟ್ಗಳನ್ನು ಖರೀದಿಸಬಹುದು ಮತ್ತು ಎಕ್ಸ್‌ಚೇಂಜ್-ಟ್ರೇಡೆಡ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು(Exchange-Traded Funds) (ಇಟಿಎಫ್‌ಗಳು(ETFs)) ಮತ್ತು ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿರುವ ವಿಶಿಷ್ಟವಾದ ಯಾವುದೇ ಸಕ್ರಿಯ ನಿರ್ವಹಣೆಯಿಲ್ಲದೆ ಬಾಂಡ್‌ಗಳು ಅಥವಾ ಸ್ಟಾಕ್‌ಗಳಂತಹ ಸೆಕ್ಯೂರಿಟಿಗಳ ಉತ್ತಮ ವೈವಿಧ್ಯಮಯ ಸಂಗ್ರಹಕ್ಕೆ ಒಡ್ಡಿಕೊಳ್ಳಬಹುದು. ಯುಐಟಿ(UIT) ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೋವು ಸ್ಥಿರ ಸ್ವರೂಪವನ್ನು ಹೊಂದಿದೆ ಮತ್ತು ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಅವಧಿಗೆ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲಾದ ಮರು ಪಡೆಯಬಹುದಾದ ಯೂನಿಟ್ಗಳನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಿದೆ.
ಯುಐಟಿ(UIT)ಯನ್ನು ವಿಶೇಷವಾಗಿ ಟ್ರಸ್ಟ್ ಎಂದು ನಿರ್ಮಿಸಲಾಗಿದೆ ಮತ್ತು ಯೂನಿಟ್ ಇನ್ವೆಸ್ಟ್ಮೆಂಟ್ ಟ್ರಸ್ಟ್ ಫಂಡ್ (Unit Investment Trust Fund) ಎಂದು ಕರೆಯಬಹುದು. ಲಾಭಾಂಶ ಆದಾಯ ಮತ್ತು/ಅಥವಾ ಬಂಡವಾಳದ ಹೆಚ್ಚಳವನ್ನು ನೀಡಲು ಯುಐಟಿ(UIT)ಗಳನ್ನು ವಿನ್ಯಾಸಗೊಳಿಸಲಾಗಿದೆ. ಟ್ರಸ್ಟ್‌ನ ಸ್ಥಿರ ರಚನೆಯಿಂದಾಗಿ, ಸೆಕ್ಯೂರಿಟಿಗಳ ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೋವು ಟ್ರಸ್ಟ್‌ನ ಅಧಿಕಾರಾವಧಿಯ ಮೂಲಕ ಒಂದೇ ಆಗಿರುತ್ತದೆ.
ಹೂಡಿಕೆಗಳನ್ನು ಹೇಗೆ ಮಾರಾಟ ಮಾಡಲಾಗುತ್ತದೆ ?
ಯುಐಟಿ(UIT) ಎಂದರೇನು ಎಂಬ ಪ್ರಶ್ನೆಗೆ ಉತ್ತರಿಸಲಾಗಿದೆ, ಯೂನಿಟ್ ಇನ್ವೆಸ್ಟ್ಮೆಂಟ್ ಟ್ರಸ್ಟ್(Unit Investment Trust)ನಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆಗಳನ್ನು ಹೇಗೆ ಮಾರಾಟ ಮಾಡಲಾಗುತ್ತದೆ ಎಂಬುದನ್ನು ನೀವು ಕಂಡುಕೊಳ್ಳಬಹುದು. ಯುಐಟಿಗಳನ್ನು ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಯೂನಿಟ್ಗಳಾಗಿ ಮಾರಾಟ ಮಾಡಲಾಗುತ್ತದೆ, ಈ ಪ್ರತಿಯೊಂದು ಘಟಕಗಳು ಫಂಡ್‌ನ ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೊದಲ್ಲಿ ಅನುಪಾತದ ಆಸಕ್ತಿಯನ್ನು ಪ್ರತಿನಿಧಿಸುತ್ತವೆ.
ಅವುಗಳನ್ನು ಖರೀದಿಸುವ ಸಮಯದಲ್ಲಿ ಟ್ರಸ್ಟ್‌ನ ಸ್ವತ್ತುಗಳ ನೆಟ್ ಅಸೆಟ್ ವ್ಯಾಲ್ಯೂ(Net Asset Value) (ಎನ್ಎವಿ(NAV)) ನಲ್ಲಿ ಯೂನಿಟ್ಗಳನ್ನು ಒದಗಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ. ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಅಧಿಕೃತ ಮಧ್ಯವರ್ತಿ ಘಟಕಗಳಾದ ಹಣಕಾಸು ಸಲಹೆಗಾರರು ಅಥವಾ ಬ್ರೋಕರೇಜ್‌ಗಳ ಮೂಲಕ ಯುಐಟಿ(UIT)ಯಲ್ಲಿ ಯೂನಿಟ್ಗಳನ್ನು ಖರೀದಿಸಬಹುದು. ಯುನಿಟ್ ಟ್ರಸ್ಟ್ ಬಗ್ಗೆ ಗಮನಿಸಲು ಪ್ರಮುಖವಾದ ಒಂದು ಅಂಶವೆಂದರೆ ಯುಐಟಿ(UIT)ಗಳು ಪೂರ್ವನಿರ್ಧರಿತ ಮೆಚ್ಯೂರಿಟಿ ದಿನಾಂಕದೊಂದಿಗೆ ಬರುತ್ತವೆ. ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ, ಮೆಚ್ಯೂರಿಟಿ ದಿನಾಂಕವನ್ನು ತಲುಪುವವರೆಗೆ ಸೆಕ್ಯೂರಿಟಿಗಳನ್ನು ಮಾರಾಟ ಮಾಡಲಾಗುವುದಿಲ್ಲ.
ಯೂನಿಟ್ ಇನ್ವೆಸ್ಟ್ಮೆಂಟ್ ಟ್ರಸ್ಟ್(Unit Investment Trust) ಗಳ ವಿಧಗಳು
ಯೂನಿಟ್ ಇನ್ವೆಸ್ಟ್ಮೆಂಟ್ ಟ್ರಸ್ಟ್(Unit Investment Trust)ನ ಪ್ರಮುಖ ಗುಣಗಳು ಮುಖ್ಯವಾಗಿ ಇತರ ರೀತಿಯ ಟ್ರಸ್ಟ್‌ಗಳಂತೆಯೇ ಇರುತ್ತವೆ. ಮತ್ತೊಂದೆಡೆ, ಯುಐಟಿ(UIT)ಗಳು ಹಲವಾರು ಹೂಡಿಕೆ ವಿಧಾನಗಳನ್ನು ಪ್ರದರ್ಶಿಸಬಹುದು. ಈ ಅರ್ಥದಲ್ಲಿ, ಯುಐಟಿ(UIT)ಗಳನ್ನು ಅನೇಕ ವಿಧಗಳಾಗಿ ವರ್ಗೀಕರಿಸಬಹುದು. ವಿವಿಧ ರೀತಿಯ ಯುಐಟಿ(UIT)ಗಳಿಂದ ಖರೀದಿಸಲಾದ ಮತ್ತು ಆಧಾರವಾಗಿರುವ ಹೊಂದಿರುವ ಸ್ವತ್ತುಗಳು ಭಿನ್ನವಾಗಿರುತ್ತವೆ, ಇದರಿಂದಾಗಿ ವಿವಿಧ ಹೂಡಿಕೆ ತಂತ್ರಗಳು ಕಂಡುಬರುತ್ತವೆ. ಲಭ್ಯವಿರುವ ವಿವಿಧ ರೀತಿಯ ಯುಐಟಿ(UIT) ಹೂಡಿಕೆಗಳು ಇಲ್ಲಿವೆ:
- ಆದಾಯ ಫಂಡ್ : ಅಂತಹ ಯೂನಿಟ್ ಇನ್ವೆಸ್ಟ್ಮೆಂಟ್ ಟ್ರಸ್ಟ್ ಫಂಡ್ (Unit Investment Trust Fund)ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಲಾಭಾಂಶ ಪಾವತಿಗಳ ಮೂಲಕ ಆದಾಯವನ್ನು ಗಳಿಸುವ ಗುರಿಯನ್ನು ಹೊಂದಿದೆ. ಬಂಡವಾಳದ ಮೆಚ್ಚುಗೆ ಇಲ್ಲಿ ಆದ್ಯತೆಯನ್ನು ಹೊಂದಿಲ್ಲ.
- ಕಾರ್ಯತಂತ್ರ ಫಂಡ್ : ಕಾರ್ಯತಂತ್ರದ ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೋದೊಂದಿಗೆ, ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯ ಮಾನದಂಡವನ್ನು ಸೋಲಿಸಬಹುದು, ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಮಾರುಕಟ್ಟೆಗಳನ್ನು ಮೀರಿಸಬಹುದು. ಅಂತಹ ಯುಐಟಿ(UIT)ಯು ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯನ್ನು ಸೋಲಿಸುವ ಹೂಡಿಕೆಗಳನ್ನು ನಿರ್ಧರಿಸಲು ಹೆಚ್ಚಿನ ಮೂಲಭೂತ ವಿಶ್ಲೇಷಣೆಯನ್ನು ಮಾಡುತ್ತದೆ.
- ಸೆಕ್ಟರ್ – ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಫಂಡ್ : ವಿಶಿಷ್ಟ ಮಾರುಕಟ್ಟೆಗಳಲ್ಲಿ ಗಮನಹರಿಸುವ ಯುಐಟಿ(UIT)ಗಳು ಸೆಕ್ಟರ್-ನಿರ್ದಿಷ್ಟವಾಗಿವೆ ಮತ್ತು ಹೆಚ್ಚಿನ ಅಪಾಯವನ್ನು ಉಂಟುಮಾಡಬಹುದು. ಆದಾಗ್ಯೂ, ಅವರು ಯೋಗ್ಯರು ಎಂದು ಸಾಬೀತುಪಡಿಸಿದರೆ, ಅವರು ಉತ್ತಮ ಆದಾಯವನ್ನು ಕೂಡ ಗಳಿಸುತ್ತಾರೆ.
- ವೈವಿಧ್ಯೀಕರಣ ಫಂಡ್ : ಹೆಚ್ಚಿನ ಹೂಡಿಕೆದಾರರ ಮನಸ್ಸಿನಲ್ಲಿರುವ ಯುನಿಟ್ ಟ್ರಸ್ಟ್ ವೈವಿಧ್ಯೀಕರಣವನ್ನು ನೀಡುತ್ತದೆ. ಈ ರೀತಿಯ ಯುಐಟಿ(UIT)ಯಲ್ಲಿ, ಸ್ವತ್ತುಗಳನ್ನು ವಿವಿಧ ರೀತಿಯ ಹೂಡಿಕೆಗಳಲ್ಲಿ ವೈವಿಧ್ಯಮಯಗೊಳಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ. ಇದು ಅಪಾಯವನ್ನು ತಗ್ಗಿಸುತ್ತದೆ.
- ತೆರಿಗೆ – ಕೇಂದ್ರೀಕೃತ ಫಂಡ್ : ತೆರಿಗೆಯ ಮೇಲೆ ಉಳಿಸುವಯುಐಟಿ(UIT)ಯಲ್ಲಿ ನೀವು ಹೂಡಿಕೆಯನ್ನು ಬಯಸಿದರೆ, ಈ ಫಂಡ್‌ಗಳು ನಿಮಗೆ ಇದನ್ನು ಸಾಧಿಸಲು ಸಹಾಯ ಮಾಡುತ್ತವೆ. ಯುಐಟಿ(UIT) ಹೂಡಿಕೆಗಳಲ್ಲಿ, ಇವುಗಳು ತುಂಬಾ ಜನಪ್ರಿಯವಾಗಿರಬಹುದು.
ಯುಐಟಿಗಳು (UITs) ವರ್ಸಸ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಗಳು
ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಮತ್ತು ಯುಐಟಿ(UITs)ಗಳು ಅವುಗಳನ್ನು ಹೇಗೆ ರಚನೆ ಮಾಡಲಾಗುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಹಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ ಎಂಬುದರಿಂದ ಗಮನಾರ್ಹ ರೀತಿಯಲ್ಲಿ ಭಿನ್ನವಾಗಿರುತ್ತವೆ. ಅವರು ಪ್ರತಿನಿಧಿಸುವ ಫಂಡ್‌ಗಳ ಪ್ರಕಾರ ಅತ್ಯಂತ ಪ್ರಮುಖ ವ್ಯತ್ಯಾಸವಾಗಿದೆ. ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಮುಖ್ಯವಾಗಿ ಓಪನ್-ಎಂಡೆಡ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಾಗಿವೆ. ಫಂಡಿನ ಧನಾತ್ಮಕ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯನ್ನು ಉಳಿಸಿಕೊಳ್ಳಲು ಸೆಕ್ಯೂರಿಟಿಗಳನ್ನು ಖರೀದಿಸುವ ಮತ್ತು ಮಾರಾಟ ಮಾಡುವ ಮೂಲಕ ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೋವನ್ನು ನಿರ್ವಹಿಸುವ ಫಂಡ್ ಮ್ಯಾನೇಜರ್‌ಗಳು ಅವುಗಳನ್ನು ಕುಶಲತೆಯಿಂದ ನಿರ್ವಹಿಸುತ್ತಾರೆ. ಆದ್ದರಿಂದ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಸಕ್ರಿಯ ನಿರ್ವಹಣೆಯನ್ನು ಹೊಂದಿರುವ ಫಂಡ್‌ಗಳಾಗಿವೆ, ಆದರೆ ಯುಐಟಿ(UIT)ಗಳನ್ನು ಯಾರೆಂದರೆ ಅವರು ನಿರ್ವಹಿಸಲಾಗುವುದಿಲ್ಲ. ಮತ್ತೊಂದೆಡೆ, ಯುಐಟಿ(UIT)ಗಳು ಸ್ಥಿರ ಮತ್ತು ಬದಲಾಗದ ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೊವನ್ನು ಹೊಂದಿದ್ದು, ಫಂಡ್ ಮುಕ್ತಾಯ ದಿನಾಂಕವನ್ನು ತಲುಪುವವರೆಗೆ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿದ ಸೆಕ್ಯೂರಿಟಿಗಳಿಂದ ಆದಾಯ ಪಾವತಿಗಳನ್ನು ಅವಲಂಬಿಸಿದೆ.
ಬಗ್ಗೆ ಇನ್ನಷ್ಟು ಓದಿ ಓಪನ್ – ಎಂಡೆಡ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು (Open-ended Funds) ಎಂದರೇನು
ಯೂನಿಟ್ ಇನ್ವೆಸ್ಟ್ಮೆಂಟ್ ಟ್ರಸ್ಟ್(Unit Investment Trust)ಮತ್ತು ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ನಡುವಿನ ವ್ಯತ್ಯಾಸದ ಇನ್ನೊಂದು ಕ್ಷೇತ್ರವೆಂದರೆ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಟ್ರೇಡ್ ಮಾಡಬಹುದಾದ ಸ್ಟಾಕ್‌ಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿರುತ್ತವೆ. ಇದಕ್ಕೆ ತದ್ವಿರುದ್ಧವಾಗಿ, ಯುಐಟಿ(UIT) ಒಂದು ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಮಿತಿಯನ್ನು ಹೊಂದಿದೆ, ಇದರ ಹೊರತಾಗಿ ಲಭ್ಯವಿರುವ ಷೇರುಗಳ ಸಂಖ್ಯೆಯನ್ನು ವಿಭಜಿಸಲಾಗುವುದಿಲ್ಲ ಅಥವಾ ವಿಲೀನಗೊಳಿಸಲಾಗುವುದಿಲ್ಲ.
ಯೂನಿಟ್ ಇನ್ವೆಸ್ಟ್ಮೆಂಟ್ ಟ್ರಸ್ಟ್ ಫಂಡ್ (Unit Investment Trust Fund) ನ ಅನುಕೂಲಗಳು ಮತ್ತು ಅನಾನುಕೂಲಗಳು
ಯುಐಟಿ(UIT) ಹೂಡಿಕೆಗಳು ಗಣನೀಯ ಪ್ರಯೋಜನಗಳನ್ನು ನೀಡುತ್ತವೆ, ಆದರೆ ಕೆಲವು ಅಪಾಯಗಳೂ ಕೂಡ ಇವೆ. ಇವುಗಳನ್ನು ಕೆಳಗೆ ವಿವರಿಸಲಾಗಿದೆ:
ಅನುಕೂಲಗಳು
ಯುಐಟಿ(UIT)ಗಳ ಸಾಧಕಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ವೈವಿಧ್ಯಮಯ ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೋ ನೀಡುವ ಸಾಮರ್ಥ್ಯ ವಿದೆ. ಇದು ವಿವಿಧ ಸೆಕ್ಯೂರಿಟಿಗಳು ಮತ್ತು ಅವುಗಳ ಸಂಭಾವ್ಯಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯಿಂದ ಉಂಟಾಗುವ ಅಪಾಯವನ್ನು ತಗ್ಗಿಸಲು ಸಹಾಯ ಮಾಡುತ್ತದೆ. ಯೂನಿಟ್ ಇನ್ವೆಸ್ಟ್ಮೆಂಟ್ ಟ್ರಸ್ಟ್(Unit Investment Trust )ನಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆಯ ಇನ್ನೊಂದು ಪ್ರಯೋಜನವೆಂದರೆ ಹೋಲ್ಡಿಂಗ್‌ಗಳ ವಿಷಯದಲ್ಲಿ ಮತ್ತು ಹೂಡಿಕೆಗಾಗಿ ಕಾರ್ಯತಂತ್ರಗಳ ವಿಷಯದಲ್ಲಿ ಸಂಪೂರ್ಣ ಹೂಡಿಕೆ ಪ್ರಕ್ರಿಯೆಯು ಪಾರದರ್ಶಕವಾಗಿದೆ. ಅಂತಿಮವಾಗಿ, ಯುಐಟಿ(UIT) ಗಳು ನಿಷ್ಕ್ರಿಯ ರೀತಿಯ ಹೂಡಿಕೆಯಾಗಿರುವುದರಿಂದ, ಸಕ್ರಿಯವಾಗಿ ನಿರ್ವಹಿಸಲಾದ ಫಂಡ್‌ಗಳಿಗೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿದಂತೆ ಭಾರೀ ಶುಲ್ಕವನ್ನು ಹೊಂದಿರುವುದಿಲ್ಲ. ಕಡಿಮೆ ಕನಿಷ್ಠ ಹೂಡಿಕೆ ಅಗತ್ಯಗಳಿಂದಾಗಿ ದೊಡ್ಡ ಶ್ರೇಣಿಯ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಅಕ್ಸೆಸ್ ಮಾಡಬಹುದಾದ ತೆರಿಗೆ-ಸಮರ್ಥ ಹೂಡಿಕೆಗಳಾಗಿ ಯುಐಟಿ (UIT) ಗಳನ್ನು ಪರಿಗಣಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ ಎಂಬುದನ್ನು ಕೂಡ ನೀವು ನೆನಪಿಡಬೇಕು. ಸಂಕ್ಷಿಪ್ತವಾಗಿ ಹೇಳುವುದಾದರೆ, ಯುಐಟಿ(UIT)ಗಳು ಈ ಪ್ರಯೋಜನಗಳನ್ನು ನೀಡುತ್ತವೆ:
- ಪೋರ್ಟ್ ಫೋಲಿಯೋದಲ್ಲಿ ವೈವಿಧ್ಯೀಕರಣ
- ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಉದ್ದೇಶಗಳು
- ಕಡಿಮೆ ಶುಲ್ಕಗಳು
ಅನಾನುಕೂಲಗಳು
ಯುಐಟಿ(UIT)ಗಳ ಅನಾನುಕೂಲಗಳಲ್ಲಿ, ನೀವು ಕಡಿಮೆಸಂಖ್ಯೆಯನ್ನು ಕಾಣಬಹುದು, ಆದರೆ ಅವುಗಳು ಇವೆ. ಯುನಿಟ್ ಟ್ರಸ್ಟ್ ಕಠಿಣ ಭದ್ರತಾ ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೋ ಮತ್ತು ಹೂಡಿಕೆಗಾಗಿ ಪೂರ್ವನಿರ್ಧರಿತ ಕಾರ್ಯತಂತ್ರವನ್ನು ಹೊಂದಿದೆ. ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿದಂತೆ ಇದು ಯುಐಟಿ(UIT)ಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿಕೊಳ್ಳುವಂತೆ ಮಾಡುತ್ತದೆ. ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೋಗಳ ಮೇಲೆ ಸೀಮಿತವಾಗಿಲ್ಲ ಅಥವಾ ಯಾವುದೇ ನಿಯಂತ್ರಣವನ್ನು ಹೊಂದಿಲ್ಲ. ಯೂನಿಟ್ ಇನ್ವೆಸ್ಟ್ಮೆಂಟ್ ಟ್ರಸ್ಟ್ ಫಂಡ್ (Unit Investment Trust Fund) ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೋದಲ್ಲಿ ಅಡಿಯಲ್ಲಿ ಕಳಪೆ ಪ್ರದರ್ಶನ ನೀಡುವವರನ್ನು ಉಳಿಸಿಕೊಳ್ಳಬಹುದು ಮತ್ತು ಕಾರ್ಯತಂತ್ರಗಳು ಒಂದೇ ಆಗಿರುತ್ತವೆ. ಯುಐಟಿ(UIT) ಒಂದು ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಆಸ್ತಿ ವರ್ಗ/ವಲಯದಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತದೆ ಎಂಬ ಅಂಶವನ್ನು ಈ ನಿರ್ಬಂಧಕ್ಕೆ ಸೇರಿಸಲಾಗಿದೆ. ಅಗತ್ಯವಾಗಿ, ಇದು ಯುಐಟಿ(UIT)ಗಳಿಗೆ ಇತರ ಓಪನ್-ಎಂಡೆಡ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಂತಹ ವೈವಿಧ್ಯೀಕರಣವನ್ನು ನೀಡಲು ಸಾಧ್ಯವಾಗುತ್ತಿಲ್ಲ ಎಂದು ಪ್ರತಿಪಾದಿಸುತ್ತದೆ,. ಸಂಕ್ಷಿಪ್ತವಾಗಿ ಹೇಳುವುದಾದರೆ, ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಈ ಕೆಳಗಿನ ಅಪಾಯಗಳ ಮೇಲೆ ಗಮನಹರಿಸಬೇಕು:
- ಪೂರ್ವ ನಿಗದಿತ ಪೋರ್ಟ್ ಫೋಲಿಯೋ
- ಸಕ್ರಿಯ ಕಾರ್ಯಾಚರಣೆಗಳು ಮತ್ತು ನಿರ್ವಹಣೆ ಮಾಡದಿರುವುದು
ಯುಐಟಿ (UIT) ಗಳು ಮತ್ತು ತೆರಿಗೆ
ತೆರಿಗೆಗಾಗಿ ಯೂನಿಟ್ ಇನ್ವೆಸ್ಟ್ಮೆಂಟ್ ಟ್ರಸ್ಟ್(Unit Investment Trust)ಅನ್ನು ಪಾಸ್-ಥ್ರೂ ಯೂನಿಟ್ ಎಂದು ರಚಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ. ಯಾವುದೇ ಲಾಭಗಳು ಮತ್ತು ಆದಾಯವನ್ನು ಟ್ರಸ್ಟ್‌ನೊಳಗೆ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ರವಾನಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ. ಪರಿಣಾಮವಾಗಿ, ಫಂಡ್‌ನಲ್ಲಿ ಗಳಿಕೆಯ ಮೇಲೆ ಯಾವುದೇ ತೆರಿಗೆ ಪಾವತಿಗಳಿಗೆ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಜವಾಬ್ದಾರರಾಗಿರುತ್ತಾರೆ.
ಯುಐಟಿಗೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿದ ತೆರಿಗೆ ಚಿಕಿತ್ಸೆಯು ಟ್ರಸ್ಟ್ ಹೊಂದಿರುವ ಭದ್ರತಾ ಪ್ರಕಾರಗಳು ಮತ್ತು ಹೂಡಿಕೆದಾರರ ತೆರಿಗೆ ಪರಿಸ್ಥಿತಿಗೆ ಅನುಗುಣವಾಗಿ ಬದಲಾಗುತ್ತದೆ. ಉದಾಹರಣೆಗೆ, ಟ್ರಸ್ಟ್ ಯಾವುದೇ ಸ್ಟಾಕ್‌ಗಳು ಅಥವಾ ಲಾಭಾಂಶವನ್ನು ಪಾವತಿಸುವ ಇತರ ಸೆಕ್ಯುರಿಟಿಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿದ್ದರೆ, ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಲಾಭಾಂಶವನ್ನು ಪಾಸ್ ಮಾಡಲಾಗುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಅವುಗಳಿಗೆ ಹೂಡಿಕೆದಾರರ ಸಾಮಾನ್ಯ ಆದಾಯವಾಗಿ ತೆರಿಗೆ ವಿಧಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ. ಒಂದು ವೇಳೆ ಟ್ರಸ್ಟ್ ಹೊಂದಿರುವ ಸೆಕ್ಯೂರಿಟಿಗಳ ಮೇಲೆ ಲಾಭ ಗಳಿಸಿದರೆ, ಬಂಡವಾಳದ ಲಾಭಗಳನ್ನು ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ವರ್ಗಾಯಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ.
ಯೂನಿಟ್ ಟ್ರಸ್ಟ್ ಮೂಲಕ ನೀವು ಪಡೆಯುವ ಸಂಭವನೀಯ ತೆರಿಗೆ ಪ್ರಯೋಜನವೆಂದರೆ ಇದು ನಿಷ್ಕ್ರಿಯ ಹೂಡಿಕೆಯಾಗಿರುವುದರಿಂದ, ಸೆಕ್ಯೂರಿಟಿಗಳನ್ನು ಕಡಿಮೆ ಬಾರಿ ಖರೀದಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಮಾರಾಟ ಮಾಡಲಾಗುತ್ತದೆ. ವಹಿವಾಟು ಕಡಿಮೆ ಇರುವುದರಿಂದ, ಅವರು ಕಡಿಮೆ ಬಂಡವಾಳ ಲಾಭಗಳನ್ನು ಗಳಿಸುವ ಸಾಧ್ಯತೆ ಇರುತ್ತದೆ. ಇದು ತೆರಿಗೆ ದಕ್ಷತೆಗೆ ಕಾರಣವಾಗಬಹುದು.
ಯುಐಟಿ (UIT) ವೆಚ್ಚಗಳು
ಯಾವುದೇ ಯೂನಿಟ್ ಇನ್ವೆಸ್ಟ್ಮೆಂಟ್ ಟ್ರಸ್ಟ್(Unit Investment Trust) ಮಾರಾಟ ಶುಲ್ಕ ಅಥವಾ ಲೋಡ್‌ನಂತಹ ಸಂಬಂಧಿತ ವೆಚ್ಚಗಳೊಂದಿಗೆ ಬರುತ್ತದೆ. ಇದು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿದ ಮೊತ್ತದ ಶೇಕಡಾವಾರು ಆಗಿರುತ್ತದೆ. ನಂತರ ಆಡಳಿತಾತ್ಮಕ ವೆಚ್ಚಗಳನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಿರುವ ನಿರ್ವಹಣಾಶುಲ್ಕವಿದೆ. ಯುನಿಟ್ ಟ್ರಸ್ಟ್ ವಿಧಿಸುವ ಟ್ರಸ್ಟಿ ಶುಲ್ಕವೂ ಇದೆ ಮತ್ತು ಇದು ಯುಐಟಿಯನ್ನು ಮೇಲ್ವಿಚಾರಣೆ ಮಾಡುವ ಟ್ರಸ್ಟಿಗಾಗಿ ಇರುತ್ತದೆ.
ಅಂತಿಮ ವ್ಯಾಖ್ಯಾನಗಳು
“ಯುಐಟಿ(UIT) ಎಂದರೇನು?” ಎಂಬ ಪ್ರಶ್ನೆಗೆ ಉತ್ತರವನ್ನು ನೀವು ತಿಳಿದ ನಂತರ, , ನೀವು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಬಯಸುವಿರಾ ಎಂದು ನಿರ್ಧರಿಸಲು ನೀವು ಸುಸಜ್ಜಿತರಾಗಿರಬಹುದು. ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗೆ ಯುಐಟಿ ಕೆಲವು ಹೋಲಿಕೆಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿದೆ, ಅದು ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ನಂತೆ ಸಕ್ರಿಯವಾಗಿ ನಿರ್ವಹಿಸಲ್ಪಡುವುದಿಲ್ಲ ಅಥವಾ ಹೊಂದಿಕೊಳ್ಳುವುದಿಲ್ಲ. ನೀವು ಈ ಹೂಡಿಕೆ ವಾಹನವನ್ನು ಆರಿಸಿಕೊಳ್ಳುತ್ತೀರೋ ಇಲ್ಲವೋ ಎಂಬುದು ನಿಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆ ಶೈಲಿ, ಹಣಕಾಸಿನ ಗುರಿಗಳು ಮತ್ತು ವೈಯಕ್ತಿಕ ಆದ್ಯತೆಗಳ ಮೇಲೆ ಸಂಪೂರ್ಣವಾಗಿ ಅವಲಂಬಿತವಾಗಿರುತ್ತದೆ. ನಿಮ್ಮ ಅವಶ್ಯಕತೆಗಳು ಮತ್ತು ಯೋಜನೆಗಳನ್ನು ನೀವು ನಿರ್ಧರಿಸಿದ ನಂತರ, ನೀವು ಏಂಜಲ್‌ಗೆ ಹೋಗಿ ಮತ್ತು ಮೊದಲು ಡಿಮ್ಯಾಟ್ ಖಾತೆಯನ್ನು ತೆರೆಯುವ ಮೂಲಕ ನಿಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆಗಳನ್ನು ಮಾಡಬಹುದು.
FAQs
ಯುಐಟಿ(UIT) ಎಂದರೇನು?
ಯೂನಿಟ್ ಇನ್ವೆಸ್ಟ್ಮೆಂಟ್ ಟ್ರಸ್ಟ್(Unit Investment Trust)ಒಂದು ನಿಗದಿತ ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೋ ಮತ್ತು ಪೂರ್ವನಿರ್ಧರಿತ ಮೆಚ್ಯೂರಿಟಿ ದಿನಾಂಕದೊಂದಿಗೆ ಪೂಲ್ ಮಾಡಲಾದ ಹೂಡಿಕೆ ಚಾನೆಲ್ ಆಗಿದೆ.
ನಾನು ಭಾರತದಲ್ಲಿ ಯುಐಟಿ(UIT)ಯಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಬಹುದೇ?
ಯುಐಟಿಗಳು ಯುಎಸ್(US) ಆಧಾರಿತ ಹೂಡಿಕೆಗಳಾಗಿವೆ. ಅವು ಭಾರತದಲ್ಲಿ ಲಭ್ಯವಿಲ್ಲ.
ಮೆಚ್ಯೂರಿಟಿ ದಿನಾಂಕದ ಮೊದಲು ನಾನು ನನ್ನ ಯುಐಟಿ ಯೂನಿಟ್ಗಳನ್ನು ರಿಡೀಮ್ ಮಾಡಬಹುದೇ?
ಮುಂಚಿತವಾಗಿ ರಿಡೆಂಪ್ಶನ್ ಪ್ಲಾನ್‌ಗಳನ್ನು ಒದಗಿಸುವ ಕೆಲವು ಯುಐಟಿ(UIT)ಗಳಿವೆ, ಆದರೆ ಇವುಗಳು ಕೆಲವು ನಿಯಮಗಳಿಗೆ ಒಳಪಟ್ಟಿರಬಹುದು.
ಯುಐಟಿ(UIT) ಹೂಡಿಕೆಯ ತೆರಿಗೆ ಪರಿಣಾಮಗಳು ಯಾವುವು?
ಯುಐಟಿ(UIT)ಗಳು ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ತೆರಿಗೆಯ ಹೊಣೆಗಾರಿಕೆಯನ್ನು ರವಾನಿಸುತ್ತವೆ ಮತ್ತು ಆದಾಯದ ಪ್ರಕಾರದ ಪ್ರಕಾರ ತೆರಿಗೆ ವಿಧಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ.
ಯುಐಟಿ(UIT)ಗಳು ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಹೂಡಿಕೆಗೆ ಉತ್ತಮವಾಗಿವೆಯೇ?
ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಹೂಡಿಕೆ ಪರಿಧಿಗಳು ಮತ್ತು ಅಪಾಯದ ಸಾಮರ್ಥ್ಯವನ್ನು ಹೊಂದಿರುವ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಯುಐಟಿ(UIT)ಗಳು ಸೂಕ್ತವಾಗಿರಬಹುದು. ನೀವು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಮೊದಲು, ನಿಮ್ಮ ಹಣಕಾಸಿನ ಯೋಜನೆಗಳು ಮತ್ತು ಗುರಿಗಳನ್ನು ಪರಿಗಣಿಸುವುದು ಉತ್ತಮ.
