వారి సంపదను పెంచుకోవాలనుకుంటున్న వ్యక్తులకు అనేక పెట్టుబడి మార్గాలు ఉన్నాయి. సాధారణంగా అన్వేషించబడిన స్టాక్స్, బాండ్లు మరియు హైపర్‌లింక్ “https://www.angelone.in/mutual-funds” మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌కు అదనంగా, నిర్దిష్ట పెట్టుబడిదారు ప్రాధాన్యతలతో బాగా అలైన్ చేయగల యూఐటిలు వంటి ప్రత్యామ్నాయ పెట్టుబడులు ఉన్నాయి. మీరు ఒక యూఐటి లేదా యూనిట్ పెట్టుబడి ట్రస్ట్‌లో పెట్టుబడి పెట్టాలనుకోవచ్చు మరియు ఇది ఎలా చేయవచ్చో ఇక్కడ ఇవ్వబడింది.
UIT అంటే ఏమిటి?
యూనిట్ ఇన్వెస్ట్మెంట్ ట్రస్ట్ (UIT) అనేది స్టాక్స్ లేదా బాండ్లు వంటి సెక్యూరిటీలను కొనుగోలు చేసే/కలిగి ఉండే మరియు రిడీమ్ చేయదగిన యూనిట్లుగా పెట్టుబడిదారులకు వాటిని అందుబాటులో ఉంచే ఒక US ఫైనాన్షియల్ కంపెనీ.
పెట్టుబడిదారులు యూనిట్ పెట్టుబడి ట్రస్ట్ యొక్క యూనిట్లను కొనుగోలు చేయవచ్చు మరియు హైపర్‌లింక్ సాధారణంగా “https://www.angelone.in/knowledge-center/online-share-trading/etf” ఎక్స్‌చేంజ్-ట్రేడెడ్ ఫండ్స్ (ETFలు) మరియు మ్యూచువల్ ఫండ్స్ వంటి ఎటువంటి యాక్టివ్ మేనేజ్మెంట్ లేకుండా బాండ్లు లేదా స్టాక్స్ వంటి సెక్యూరిటీల బాగా-వైవిధ్యమైన సేకరణకు గురికావచ్చు. ఒక యుఐటి పోర్ట్‌ఫోలియోలో ఒక స్థిరమైన స్వభావం ఉంటుంది మరియు ఒక నిర్దిష్ట వ్యవధి కోసం పెట్టుబడి పెట్టబడిన రిడీమ్ చేయదగిన యూనిట్లు ఉంటాయి.
ఒక యూఐటి ప్రత్యేకంగా ఒక ట్రస్ట్ గా నిర్మించబడుతుంది మరియు యూనిట్ ఇన్వెస్ట్మెంట్ ట్రస్ట్ ఫండ్ అని పిలువబడవచ్చు. డివిడెండ్ ఆదాయం మరియు/లేదా క్యాపిటల్ అప్రిసియేషన్ అందించడానికి యూఐటిలు రూపొందించబడ్డాయి. ట్రస్ట్ యొక్క స్థిరమైన నిర్మాణం కారణంగా, సెక్యూరిటీల పోర్ట్ఫోలియో ట్రస్ట్ అవధి ద్వారా ఒకే విధంగా ఉంటుంది.
పెట్టుబడులు ఎలా విక్రయించబడతాయి?
ఇప్పుడు యూనిట్ పెట్టుబడి ట్రస్ట్‌లో పెట్టుబడులు ఎలా విక్రయించబడతాయో మీరు తెలుసుకోవాలనుకోవచ్చు. యూనిట్లు పెట్టుబడిదారులకు విక్రయించబడతాయి, ఈ యూనిట్లలో ప్రతి ఒక్కటి ఫండ్ యొక్క పోర్ట్‌ఫోలియోలో అనుపాత ఆసక్తి కలిగిన ప్రతినిధి.
యూనిట్లు హైపర్‌లింక్ “https://www.angelone.in/knowledge-center/mutual-funds/what-is-nav” నెట్ అసెట్ వాల్యూ (NAV) వద్ద అందించబడతాయి, అవి కొనుగోలు చేసిన సమయంలో నమ్మకమైన ఆస్తుల యొక్క. ఆర్థిక సలహాదారులు లేదా బ్రోకరేజీలు వంటి అధీకృత మధ్యవర్తి సంస్థల ద్వారా పెట్టుబడిదారులు యుఐటిలో యూనిట్లను కొనుగోలు చేయవచ్చు. యూనిట్ ట్రస్ట్ గురించి గమనించడం ముఖ్యమైన ఒక వాస్తవం ఏంటంటే యూఐటిలు ముందుగా నిర్ణయించబడిన మెచ్యూరిటీ తేదీతో వస్తాయి. సాధారణంగా, మెచ్యూరిటీ తేదీ చేరుకునే వరకు సెక్యూరిటీలు విక్రయించబడవు.
యూనిట్ పెట్టుబడి ట్రస్టుల రకాలు
యూనిట్ పెట్టుబడి ట్రస్ట్ యొక్క ప్రధాన నాణ్యతలు ముఖ్యంగా ఇతర రకాల ట్రస్టుల లాగానే ఉంటాయి. మరోవైపు, యూఐటిలు అనేక పెట్టుబడి పద్ధతులను ప్రదర్శించవచ్చు. ఈ అర్థంలో, యూఐటిలను అనేక రకాలుగా వర్గీకరించవచ్చు. వివిధ రకాల యూఐటిల ద్వారా కొనుగోలు చేయబడిన మరియు నిర్వహించబడిన అంతర్లీన ఆస్తులు భిన్నంగా ఉంటాయి, ఫలితంగా వివిధ పెట్టుబడి వ్యూహాలు ఉంటాయి. అందుబాటులో ఉన్న వివిధ రకాల యుఐటి పెట్టుబడులు ఇక్కడ ఇవ్వబడ్డాయి:
- ఆదాయ నిధి: అటువంటి యూనిట్ పెట్టుబడి ట్రస్ట్ ఫండ్ పెట్టుబడిదారులకు డివిడెండ్ చెల్లింపుల ద్వారా ఆదాయాన్ని సృష్టించడం లక్ష్యంగా కలిగి ఉంది. క్యాపిటల్ అప్రిసియేషన్ ఇక్కడ ప్రాధాన్యత కాదు.
- స్ట్రాటజీ ఫండ్: ఒక స్ట్రాటజీ పోర్ట్‌ఫోలియోతో, పెట్టుబడిదారులు మార్కెట్ యొక్క బెంచ్‌మార్క్‌ను అధిగమించవచ్చు, సాధారణంగా మార్కెట్లను అధిగమించవచ్చు. అటువంటి యూఐటి మార్కెట్ బీటర్స్ అయి ఉండగల పెట్టుబడులను నిర్ణయించడానికి ప్రాథమిక విశ్లేషణను అత్యధికంగా చేస్తుంది.
- సెక్టార్-స్పెసిఫిక్ ఫండ్: విశిష్ట మార్కెట్లపై దృష్టి సారించే యుఐటిలు సెక్టార్-స్పెసిఫిక్ మరియు అధిక రిస్క్ కలిగి ఉండవచ్చు. అయితే, వారు విలువైనదిగా నిరూపించినట్లయితే, వారు గొప్ప రాబడులను కూడా పొందుతారు.
- డైవర్సిఫికేషన్ ఫండ్: చాలామంది పెట్టుబడిదారుల మనస్సులో ఉన్న యూనిట్ ట్రస్ట్ డైవర్సిఫికేషన్ అందిస్తుంది. ఈ రకమైన యుఐటిలో, ఆస్తులు అనేక పెట్టుబడుల వ్యాప్తంగా డైవర్సిఫై చేయబడతాయి. ఇది ప్రమాదాన్ని తగ్గిస్తుంది.
- పన్ను-దృష్టి పెట్టిన ఫండ్: పన్నుపై ఆదా చేసే యూఐటిలో మీరు పెట్టుబడిని కోరుకుంటే, అప్పుడు ఈ ఫండ్స్ దీనిని సాధించడానికి మీకు సహాయపడతాయి. UIT పెట్టుబడులలో, ఇవి చాలా ప్రజాదరణ పొంది ఉండవచ్చు.
యూఐటిఎస్ వర్సెస్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్
మ్యూచువల్ ఫండ్స్ మరియు యూఐటిలు అవి ఎలా నిర్మాణం చేయబడతాయి మరియు నిర్వహించబడతాయి కాబట్టి గణనీయమైన మార్గాల్లో భిన్నంగా ఉంటాయి. వారు ప్రాతినిధ్యం వహిస్తున్న ఫండ్స్ పరంగా అత్యంత ముఖ్యమైన వ్యత్యాసం ఉంటుంది. మ్యూచువల్ ఫండ్స్ అనేవి ముఖ్యంగా ఓపెన్-ఎండెడ్ ఫండ్స్. ఫండ్ యొక్క సానుకూల పనితీరును నిలిపి ఉంచడానికి సెక్యూరిటీలను కొనుగోలు చేయడం మరియు విక్రయించడం ద్వారా పోర్ట్‌ఫోలియోను నిర్వహించగల ఫండ్ మేనేజర్ల ద్వారా వారు నిర్వహించబడతారు. కాబట్టి మ్యూచువల్ ఫండ్స్ అనేవి వారి ప్రధానంగా యాక్టివ్ మేనేజ్మెంట్ కలిగి ఉన్న ఫండ్స్, అయితే UITలు ఎవరూ నిర్వహించరు. మరోవైపు, ఫండ్స్‌లో పెట్టుబడి పెట్టిన సెక్యూరిటీల నుండి ఫండ్ మెచ్యూరిటీ తేదీకి చేరుకునే వరకు ఆదాయ చెల్లింపులపై ఆధారపడి ఒక ఫిక్స్‌డ్ మరియు మారని పోర్ట్ఫోలియో కలిగి ఉంటుంది.
ఓపెన్-ఎండెడ్ ఫండ్స్ అంటే ఏమిటి హైపర్‌లింక్ గురించి మరింత చదవండి
యూనిట్ పెట్టుబడి ట్రస్ట్ మరియు మ్యూచువల్ ఫండ్ మధ్య వ్యత్యాసం యొక్క మరొక ప్రాంతం ఏంటంటే మ్యూచువల్ ఫండ్స్ ట్రేడ్ చేయబడగల స్టాక్స్ కలిగి ఉంటాయి. దీనికి విరుద్ధంగా, ఒక యుఐటి ఒక నిర్దిష్ట పరిమితిని కలిగి ఉంటుంది, దీనికి మించి అందుబాటులో ఉన్న షేర్ల సంఖ్య విభజించబడదు లేదా విలీనం చేయబడదు.
యూనిట్ ఇన్వెస్ట్మెంట్ ట్రస్ట్ ఫండ్ యొక్క ప్రయోజనాలు మరియు అప్రయోజనాలు
యూఐటి పెట్టుబడులు గణనీయమైన ప్రయోజనాలను అందిస్తాయి, కానీ కొన్ని ముఖ్యమైనవి కూడా ఉన్నాయి. ఇవి క్రింద పేర్కొనబడ్డాయి:
ప్రయోజనాలు
యూఐటిల లాభాలలో పెట్టుబడిదారులకు వైవిధ్యమైన పోర్ట్ఫోలియో ఇవ్వడానికి వారి సామర్థ్యం ఉంటుంది. ఇది వివిధ సెక్యూరిటీల వలన కలిగే ప్రమాదాన్ని తగ్గించడానికి మరియు వాటి సామర్థ్యాన్ని తగ్గించడానికి సహాయపడుతుంది. యూనిట్ పెట్టుబడి ట్రస్ట్‌లో మరొక పెట్టుబడి ప్రయోజనం ఏంటంటే హోల్డింగ్స్ మరియు పెట్టుబడి కోసం వ్యూహాల పరంగా మొత్తం పెట్టుబడి ప్రక్రియ పారదర్శకంగా ఉంటుంది. చివరగా, UITలు ఒక పాసివ్ రకం పెట్టుబడిగా ఉన్నందున, వాటికి యాక్టివ్‌గా నిర్వహించబడే ఫండ్స్‌కు సంబంధించి భారీ ఛార్జీలు చెల్లించకపోవచ్చు. తక్కువ అతి తక్కువ పెట్టుబడి అవసరాల కారణంగా భారీ శ్రేణి పెట్టుబడిదారులకు అందుబాటులో ఉన్న పన్ను-సమర్థవంతమైన పెట్టుబడులుగా UITలు పరిగణించబడతాయని కూడా మీరు గుర్తుంచుకోవాలి. సంక్షిప్తంగా చెప్పాలంటే, యూఐటిలు ఈ ప్రయోజనాలను అందిస్తాయి:
- ఒక పోర్ట్‌ఫోలియోలో డైవర్సిఫికేషన్
- ఖచ్చితమైన లక్ష్యాలు
- తక్కువ ఫీజు
అప్రయోజనాలు
యూఐటిల ప్రమాదాలలో, మీరు నంబర్ చిన్నదిగా కనుగొనవచ్చు, కానీ అవి ఉన్నాయి. యూనిట్ ట్రస్ట్ ఒక కఠినమైన భద్రతా పోర్ట్ఫోలియో మరియు పెట్టుబడి కోసం ముందుగా నిర్ణయించబడిన వ్యూహాన్ని కలిగి ఉంది. పెట్టుబడిదారులకు సంబంధించినంత వరకు ఇది UITలను అనువైనదిగా చేస్తుంది. పోర్ట్‌ఫోలియోల పై పెట్టుబడిదారులకు పరిమితం లేదా నియంత్రణ లేదు. ఒక యూనిట్ ఇన్వెస్ట్మెంట్ ట్రస్ట్ ఫండ్ పోర్ట్‌ఫోలియోలో తక్కువ పనితీరు కలిగి ఉండవచ్చు మరియు వ్యూహాలు ఒకే విధంగా ఉంటాయి. ఒక యుఐటి ఒక నిర్దిష్ట అసెట్ తరగతి/రంగంలో పెట్టుబడి పెట్టే వాస్తవం ఈ పరిమితికి జోడించబడింది. ముఖ్యంగా, ఇది ఇతర ఓపెన్-ఎండెడ్ ఫండ్స్ లాగా యూఐటిలకు ఎక్కువ డైవర్సిఫికేషన్ అందించలేకపోతున్నాయి. సారాంశం కోసం, పెట్టుబడిదారులు ఈ క్రింది రిస్కుల కోసం చూడాలి:
- ప్రీ-సెట్ పోర్ట్ఫోలియో
- యాక్టివ్ ఆపరేషన్లు మరియు మేనేజ్మెంట్ లేకపోవడం
యూఐటిలు మరియు పన్ను
పన్ను విధింపు కోసం ఒక యూనిట్ పెట్టుబడి ట్రస్ట్ ఒక పాస్-థ్రూ ఎంటిటీగా నిర్మించబడుతుంది. ఏవైనా లాభాలు మరియు ఆదాయం ట్రస్ట్ లోపల పెట్టుబడిదారులకు అందించబడతాయి. ఫలితంగా, ఫండ్‌లో ఆదాయంపై ఏవైనా పన్ను చెల్లింపులకు పెట్టుబడిదారులు జవాబుదారీగా ఉంటారు.
ఒక యుఐటికి సంబంధించి పన్ను చికిత్స ట్రస్ట్ అలాగే పెట్టుబడిదారు యొక్క పన్ను పరిస్థితి ప్రకారం మారుతుంది. ఉదాహరణకు, ట్రస్ట్ ఏదైనా స్టాక్స్ లేదా డివిడెండ్లను చెల్లించే ఇతర సెక్యూరిటీలను కలిగి ఉంటే, డివిడెండ్లు పెట్టుబడిదారునికి పాస్ చేయబడతాయి మరియు అవి పెట్టుబడిదారు యొక్క సాధారణ ఆదాయంగా పన్ను విధించబడతాయి. ఒకవేళ ట్రస్ట్ నిర్వహించబడిన సెక్యూరిటీలపై లాభం పొందినట్లయితే, పెట్టుబడిదారులకు మూలధన లాభాలు అందించబడతాయి.
ఒక యూనిట్ ట్రస్ట్ ద్వారా మీరు పొందే సాధ్యమైన పన్ను ప్రయోజనం ఏంటంటే ఇది ఒక పాసివ్ పెట్టుబడి కాబట్టి, సెక్యూరిటీలు కొనుగోలు చేయబడతాయి మరియు తరచుగా విక్రయించబడతాయి. టర్నోవర్ తక్కువగా ఉన్నందున, వారు తక్కువ మూలధన లాభాలను పొందే అవకాశం ఉంటుంది. ఇది పన్ను సామర్థ్యానికి దారితీయవచ్చు.
యూఐటి ఖర్చులు
ఏదైనా యూనిట్ పెట్టుబడి ట్రస్ట్ అమ్మకాల ఛార్జ్ లేదా లోడ్ వంటి సంబంధిత ఖర్చులతో వస్తుంది. ఇది సాధారణంగా పెట్టుబడి పెట్టబడిన మొత్తంలో శాతం. అప్పుడు అడ్మినిస్ట్రేటివ్ ఖర్చులను కవర్ చేసే మేనేజ్మెంట్ ఫీజు ఉంటుంది. యూనిట్ ట్రస్ట్ ఛార్జీలు విధించే ట్రస్టీ ఫీజు కూడా ఉంది మరియు ఇది యూఐటిని పర్యవేక్షించే ట్రస్టీ కోసం ఉంటుంది.
తుది పదాలు
ఒకసారి మీకు ఆ ప్రశ్నకు సమాధానం తెలిసిన తర్వాత, “యుఐటి అంటే ఏమిటి?”, మీరు పెట్టుబడి పెట్టాలనుకుంటున్నారా అని నిర్ణయించడానికి మీరు బాగా సిద్ధంగా ఉండవచ్చు. మ్యూచువల్ ఫండ్‌కు యూఐటి కొన్ని సమానతలను కలిగి ఉంటుంది, అది యాక్టివ్‌గా నిర్వహించబడిన విధంగా లేదా మ్యూచువల్ ఫండ్‌గా ఫ్లెక్సిబుల్ గా ఉండదు. మీరు ఈ పెట్టుబడి సాధనాన్ని ఎంచుకున్నా లేదా కాకపోయినా మీ పెట్టుబడి శైలి, ఆర్థిక లక్ష్యాలు మరియు వ్యక్తిగత ప్రాధాన్యతలపై పూర్తిగా ఆధారపడి ఉంటుంది. మీరు మీ అవసరాలు మరియు ప్లాన్లను నిర్ణయించిన తర్వాత, మీరు ఏంజెల్ కు వెళ్లి మొదట ఒక డీమ్యాట్ అకౌంట్ తెరవడం ద్వారా మీ పెట్టుబడులను హైపర్‌లింక్ ద్వారా చేయవచ్చు.
FAQs
UIT అంటే ఏమిటి?
ఒక యూనిట్ ఇన్వెస్ట్మెంట్ ట్రస్ట్ (UIT) అనేది ఒక సెట్ పోర్ట్ఫోలియో మరియు ముందుగా నిర్ణయించబడిన మెచ్యూరిటీ తేదీతో ఒక రకమైన పూల్ చేయబడిన ఇన్వెస్ట్మెంట్ ఛానెల్.
నేను భారతదేశంలో ఒక యుఐటిలో పెట్టుబడి పెట్టవచ్చా?
యూఐటిలు అనేవి మా ఆధారిత పెట్టుబడులు. అవి భారతదేశంలో అందుబాటులో లేవు.
మెచ్యూరిటీ తేదీకి ముందు నేను నా యూనిట్లను రిడీమ్ చేసుకోవచ్చా?
ముందస్తు రిడెంప్షన్ ప్లాన్లను అందించే కొన్ని యూఐటిలు ఉన్నాయి, కానీ ఇవి కొన్ని నిబంధనలకు లోబడి ఉండవచ్చు.
UIT పెట్టుబడి యొక్క పన్ను ప్రభావాలు ఏమిటి?
పెట్టుబడిదారులకు పన్ను విధించడం మరియు ఆదాయం రకం ప్రకారం పన్ను విధించడం యొక్క బాధ్యతను UITలు పాస్ చేస్తాయి.
దీర్ఘకాలిక పెట్టుబడికి యూఐటిలు మంచివి?
నిర్దిష్ట పెట్టుబడి హారిజాన్లు మరియు రిస్క్ అప్పిటైట్స్ ఉన్న పెట్టుబడిదారులకు యూఐటిలు తగినవిగా ఉండవచ్చు. మీరు పెట్టుబడి పెట్టడానికి ముందు, మీ ఆర్థిక ప్రణాళికలు మరియు లక్ష్యాలను పరిగణనలోకి తీసుకోవడం విలువైనది.
