प्रमाणित फंड विशेषज्ञ (सीएफएस)(CFS) हे असे लोक आहेत ज्यांनी म्युच्युअल फंडच्या इतिहासात सर्वात कठीण परीक्षा तयार केल्या आहेत जे सर्वात प्रतिष्ठित व्यावसायिक बनले आहेत, ज्यांनी बाजारपेठेतील हालचालींचे व्यवस्थापन करण्याची व्यावहारिक क्षमता प्राप्त केली आहे. इन्स्टिट्यूट ऑफ बिझनेस अँड फायनान्स प्रमाणित फंड विशेषज्ञ परीक्षा आयोजित करते. म्युच्युअल फंड इंडस्ट्रीमध्ये विशेष करण्याच्या बाबतीत हे सर्वात जुने आणि सर्वात प्रतिष्ठित पद आहे.
व्यवसाय आणि वित्त संस्था आर्थिक उद्योग तज्ज्ञ तयार करण्यासाठी अतुलनीय प्रशिक्षण प्रदान करते. ही संस्था वित्त क्षेत्रात शुद्ध प्रमाणपत्रे प्रदान करते. जर तुम्हाला सखोल ज्ञान आणि विशेषज्ञतेसह म्युच्युअल फंड इन्व्हेस्टमेंटची भाषा जाणून घेण्याची इच्छा असेल तर सीएफएस प्रमाणपत्र तुमच्यासाठी आहे. सीएफएस(CFS) पद सामान्यपणे गुंतवणूक बँकिंग, अकाउंटिंग, मनी मॅनेजमेंट किंवा ब्रोकिंग सेवा प्रदान करणाऱ्या कार्यरत व्यावसायिकांद्वारे प्राप्त केले जाते. या प्रमाणपत्रासह, तुम्ही तुमच्या पोर्टफोलिओ परफॉर्मन्समध्ये मोठ्या प्रमाणात सुधारणा करू शकता आणि तुमचा इन्व्हेस्टिंग गेम अपलिफ्ट करू शकता.
प्रमाणपत्र अभ्यासक्रमात तुम्ही काय शिकाल?
फायनान्स व्यावसायिक अनेक प्रकारच्या म्युच्युअल फंड, एक्सचेंज ट्रेडेड फंड, आरईआयटी( आणि इतर मालमत्ता वर्गांचे भक्कम कार्यशील ज्ञान विकसित करतील. प्रमाणित फंड विशेषज्ञ कार्यक्रम तुम्हाला प्रगत स्तरावर स्टॉक आणि ॲसेटचे विश्लेषण कसे करावे आणि निवडावे हे शिकवेल. तुम्ही इन्व्हेस्टमेंट रणनीतींमध्ये प्रभुत्व मिळवाल जे तुम्हाला उच्च आर्थिक सल्लागारांसोबत समान पातळीवर आणतील. त्यामुळे, तुम्ही, एक आर्थिक सेवा व्यावसायिक म्हणून, तुमच्या ग्राहकांना इन्व्हेस्टमेंटचा उच्च दर्जाचा सल्ला देण्यास सक्षम असाल.
सीएफएस(CFS) त्यांच्या ग्राहकांना कशी मदत करतात?
प्रमाणित फंड विशेषज्ञ त्यांच्या ग्राहकांना रिअल-टाइम मार्केट सल्ला देऊ शकतात आणि त्यांचे संपूर्ण पोर्टफोलिओ मॅनेज करू शकतात. त्यांच्या क्लायंटची उद्दिष्टे लक्षात घेऊन आणि त्यांच्या विशिष्ट सूचनांनुसार कार्य करून, प्रमाणित फंड विशेषज्ञ गुंतवणूक केव्हा करावी, कशी गुंतवणूक करावी, कुठे गुंतवणूक करावी आणि कोणत्या प्रमाणात गुंतवणूक करावी याबद्दल सल्ला देतात. सीएफएस(CFS) सामान्य गैर-विशेषज्ञांपेक्षा बाजार किंमतीच्या हालचाली आणि वित्तीय साधने चांगल्या प्रकारे समजत असल्यामुळे, गुंतवणूकीचा निर्णय घेण्यासाठी त्यांची चांगली स्थिती आहे. प्रमाणित निधी विशेषज्ञांना प्रमुख क्षेत्रातील मूल्य स्टॉक ओळखण्यासाठी प्रशिक्षित केले गेले आहे. व्यावहारिक मूल्यांकन तंत्रांचा वापर करून, प्रमाणपत्र धारक स्टॉक पिकचे कारण ग्राहकांना सहजपणे स्पष्ट करू शकतो. जोखीम व्यवस्थापन आणि कर नियोजन अधिक व्यवस्थितपणे केले जाऊ शकते.
एखाद्या प्रमाणित फंड विशेषज्ञांना त्यांच्या क्लायंटच्या वतीने शेअर्समध्ये व्यवहार करण्याचा अधिकार नाही हे लक्षात घेण्यायोग्य आहे. असे करण्यासाठी, सीरिज 6 लायसन्स त्यांना प्राप्त करणे आवश्यक आहे. 6 परवाना मिळविण्यासाठी, आर्थिक सल्लागाराला वित्तीय उद्योग नियामक प्राधिकरणाने आयोजित परीक्षा पास करावी लागेल. परीक्षा क्लिअर केल्यानंतर, ते म्युच्युअल फंड, ॲन्युटीज, लाईफ इन्श्युरन्स, म्युनिसिपल फंड सिक्युरिटीज आणि युनिट इन्व्हेस्टमेंट ट्रस्ट सारख्या इन्व्हेस्टमेंट आणि इन्श्युरन्स प्रॉडक्ट्स खरेदी आणि विक्री करण्यास सक्षम असतील.
या परीक्षेला बसण्यासाठी कोणत्या आवश्यकता आहेत?
पूर्व आवश्यकता म्हणून, तुमच्याकडे कमीतकमी बॅचलर डिग्री असणे आवश्यक आहे. एक पर्याय म्हणून, वित्तीय सेवांमध्ये 2000 तासांच्या कामाचा अनुभव अगदी योग्य आहे. हा ऑनलाईन, स्वयं-मार्गदर्शित अभ्यासक्रम आहे जेणेकरून तुम्ही जगातील कोणत्याही भागातून हा अभ्यासक्रम नोंदवू शकता आणि पूर्ण करू शकता. स्वयं-मार्गदर्शित अभ्यासक्रम म्हणजे जेव्हा तुम्हाला वेळ मिळेल तेव्हा पूर्णपणे तुमच्या सोयीनुसार कोर्स अभ्यासक्रम पूर्ण करू शकता. आयबीएफ कोर्स पूर्ण करण्यासाठी एक वर्षाच्या कालावधीसह उमेदवार प्रदान करते. तथापि, संस्थेने प्रकाशित केलेल्या अंदाजानुसार, सरासरी उमेदवार 15 आठवड्यांमध्ये अभ्यासक्रम पूर्ण करतो.
सीएफएस(CFS): माहित असलेच पाहिजे
नोंदणी आणि प्रशिक्षण शुल्कासाठी उमेदवाराने $1,365 भरणे आवश्यक आहे. हे शुल्क सर्वसमावेशक आहे – अभ्यास साहित्य खर्च, पाठ्यपुस्तक शुल्क आणि परीक्षा शुल्क देखील समाविष्ट आहे. हे लक्षात घेणे आवश्यक आहे की अभ्यास साहित्य सहा मॉड्यूलमध्ये विभाजित केले आहे. सहा मॉड्यूल्स खालीलप्रमाणे आहेत:
- आर्थिक नियोजन
- गुंतवणूक (निवड आणि वेळ मूल्य विश्लेषण)
- रिअल इस्टेट
- पोर्टफोलिओ व्यवस्थापन
- विमा
- निवृत्ती योजना आणि कर्मचारी लाभ
प्रत्येक परीक्षेत 50 बहु-निवडक प्रश्न असतात. तुम्ही दिलेल्या वेळेत एकापेक्षा जास्त परीक्षांना बसू शकता.
सीएफएस(CFS) प्रमाणपत्र तुम्हाला वास्तविक जगाच्या समस्यांचा सामना करण्याचा आत्मविश्वास देईल आणि तुम्हाला सामान्य चुका करण्यापासून रोखेल. तुम्ही एक मापन तंत्र वापरू शकता जे सार्वभौमिकरित्या लागू केले जाऊ शकते आणि तुम्हाला जोखीम अचूकपणे मोजण्यास मदत करेल. प्रमाणपत्र मिळाल्यानंतर, तुम्हाला दर दोन वर्षांनी अतिरिक्त शिक्षण साहित्याचे तीस तास पूर्ण करणे आवश्यक आहे. अशाप्रकारे, संस्था सुनिश्चित करते की उमेदवार वित्तीय सेवा उद्योगात होणाऱ्या बदलांसह अद्ययावत राहतात आणि ग्राहकांना चांगला आर्थिक सल्ला देतात.
मनी मार्केटसाठी पर्याय ओळखणे सोपे होते आणि इन्व्हेस्टमेंट ही तुमची आवड बनते. इन्स्टिट्यूट ऑफ बिझनेस अँड फायनान्स तुम्हाला अंतिम परीक्षेसाठी चांगले तयार करणारे अनेक प्रॅक्टिस प्रश्न प्रदान करते. सीएफएस डिग्री खरेदी करण्यासाठी, तुम्हाला तीन ऑनलाईन परीक्षा पास करावी लागेल ज्यांना प्रोक्टर केले जाते आणि एक केस स्टडी पूर्ण करावी लागेल. प्रमाणित फंड विशेषज्ञ प्रमाणपत्र दोन वर्षांसाठी वैध असेल.
अंतिम टेकअवेज
म्युच्युअल फंड उद्योगाची जगभरातील अनेकांनी प्रशंसा केली आहे आणि विशेषत: फायनान्स लोकांद्वारे प्रशंसित केले जाते. तुम्हाला स्टॉक किंवा कमोडिटीमध्ये इन्व्हेस्ट करण्यासाठी कोणत्याही अत्यावश्यक व्यावसायिक कौशल्याची किंवा आवश्यक पदवीची आवश्यकता नाही – बँक अकाउंट असलेल्या कोणासाठीही ते खुले आहे. प्रत्येकजण त्याचे/तिचे संशोधन करण्यास स्वतंत्र आहे आणि गुंतवणूक करण्यापूर्वी सोयीस्करपणे वेळ घेऊ शकतो. परंतु, गुंतवणूक ही प्रत्येकासाठी तेवढी सोपी नाही. जर तुमच्याकडे तुमचा पोर्टफोलिओ मॅनेज करण्याचा वेळ नसेल तर फायनान्शियल एक्स्पर्ट नियुक्त करण्याचा विचार करा. आणि जेव्हा तुम्ही नियुक्त करण्याचा निर्णय घेता, तेव्हा त्याच्याकडे सीएफएस सर्टिफिकेशन असल्याची खात्री करा.
जर तुम्ही फायनान्स प्रोफेशनल असाल आणि म्युच्युअल फंड इंडस्ट्रीमध्ये स्पेशलाईज करू इच्छित असाल, तर मार्केटमध्ये उपलब्ध प्रमाणित फंड स्पेशलिस्टपेक्षा कोणताही चांगला सर्टिफिकेशन कोर्स नाही. सीएफएस पदवी कॅलिफोर्निया बोर्ड ऑफ अकाउंटिंग, प्रमाणित वित्तीय नियोजक मंडळ, वित्तीय उद्योग नियामक प्राधिकरण आणि गती याद्वारे मान्यताप्राप्त आहे. संस्थेची अधिकृत साईट देशातील जवळजवळ सर्व प्रमुख ब्रोकर विक्रेत्यांद्वारे प्रमाणपत्र मान्यताप्राप्त असल्याचे नमूद करते.
म्युच्युअल फंड जगतात यासारखे सर्वोत्कृष्ट प्रमाणपत्र ग्राहकांना नक्कीच प्रभावित करेल. सीएफएस तुम्हाला तुमच्या करिअरच्या पुढील स्तरावर जाण्यास मदत करू शकतात; तुम्ही कशाची वाट पाहत आहात?
