જો તમે ઉચ્ચ નેટ–વર્થ વ્યક્તિ (એચએનઆઈ) અથવા સંસ્થા છો જે સારા વળતર સાથે રોકાણમાં લવચીકતા શોધી રહ્યા છો તો તમે ભારતમાં પોર્ટફોલિયો મેનેજમેન્ટ સેવા (પીએમએસ) પર શૂન્ય કરી શકો છો. રોકાણ ઉકેલોની શ્રેણી રજૂ કરવા ઉપરાંત ભારતમાં ટોચની પોર્ટફોલિયો મેનેજમેન્ટ સેવા તમારા રોકાણોની સુવ્યવસ્થિત અને વ્યાવસાયિક વ્યવસ્થાપન માટે રજૂ કરશે.
ભારતમાં પોર્ટફોલિયો મેનેજમેન્ટ સેવાના વિપરીત, વ્યક્તિઓ અથવા સંસ્થાઓ દ્વારા પ્રત્યક્ષ રોકાણો બજારનું યોગ્ય જ્ઞાન, મૂળભૂત અને ટેકનિકલ વિશ્લેષણ માટે જરૂરી સાધનો, બજારનો અનુભવ, સતત દેખરેખ અને અસરકારક નિર્ણય લેવા કુશળતા જેવી અનેક જરૂરિયાતો સાથે છે.
ભારતમાં પોર્ટફોલિયો મેનેજમેન્ટ સેવાની વિશેષતાઓ અને લાભો
કસ્ટમાઇઝ્ડ સોલ્યુશન્સ:
તમારા રોકાણના ઉદ્દેશ્ય અને જરૂરિયાતોના આધારે, વ્યાવસાયિક પૈસા વ્યવસ્થાપક વિવિધ સંપત્તિ વર્ગોમાં રોકાણ કરીને વિવિધ પોર્ટફોલિયો બનાવશે જેમ કે શેર, ઋણ સાધનો, નિશ્ચિત આવકના સાધનો વગેરે. શ્રેષ્ઠ રિટર્ન પ્રાપ્ત કરવા માટે વિવિધ સંપત્તિ વર્ગો વચ્ચે યોગ્ય સંતુલન પર અહીં મુખ્ય મુખ્ય છે.
પર્યાપ્ત રિસ્ક મેનેજમેન્ટ:
ભારતમાં તમામ સારી પોર્ટફોલિયો મેનેજમેન્ટ સેવાઓ તમારી જોખમની ભૂખને સમજ્યા પછી જ સંપત્તિ વર્ગોની ફાળવણી કરશે. પોર્ટફોલિયો વિવિધતા કવાયત પ્રોફેશનલ મેનેજર દ્વારા બજારના જોખમ, લિક્વિડિટી જોખમ, કરપાત્રતા જોખમ, મધ્યસ્થી જોખમ, નિયમનકારી જોખમ, વ્યાજ દર જોખમ અને જેવા વિવિધ પ્રકારના જોખમોનું સંચાલન કરવા માટે કરવામાં આવે છે.
ભારતમાં પોર્ટફોલિયો મેનેજમેન્ટ સેવાઓના પ્રકારો
ભારતમાં સારી પોર્ટફોલિયો મેનેજમેન્ટ સેવાઓ બે પ્રકારની સેવાઓ પૂરી પાડે છે :
ભારતમાં વિવેકપૂર્ણ પોર્ટફોલિયો મેનેજમેન્ટ સેવાઓ:
અહીં, રોકાણો સંપૂર્ણપણે ગ્રાહકના કોઈપણ હસ્તક્ષેપ વિના વ્યાવસાયિક ભંડોળ વ્યવસ્થાપકના વિવેકબુદ્ધિ પર છે. એકવાર ગ્રાહક નાણાંકીય ઉદ્દેશો અને જોખમ સહનશીલતા સહિતના મુખ્ય પરિબળોના ભંડોળ વ્યવસ્થાપકને જાણ કર્યા પછી, પછીથી ગ્રાહકની તરફથી રોકાણના નિર્ણયો લેવાની આગળ વધે છે. સેવાઓના નિયમો અને શરતો અનુસાર, મૂલ્યાંકન અને મૂલ્યાંકન માટે ગ્રાહક સાથે નિયમિત મીટિંગ્સ શેડ્યૂલ કરી શકાય છે. ભારતની મોટાભાગની કંપનીઓ વિવેકપૂર્ણ પીએમએસ પ્રદાન કરે છે.
ભારતમાં બિન–વિવેકપૂર્ણ પોર્ટફોલિયો મેનેજમેન્ટની સેવા:
અહીં, પ્રોફેશનલ ફંડ મેનેજર ગ્રાહકોને તેમની વ્યક્તિગત જરૂરિયાતો અને ઉદ્દેશો મુજબ વિવિધ રોકાણ ઉકેલો આપવામાં આવે છે. આ કિસ્સામાં, ભંડોળ વ્યવસ્થાપકની ભૂમિકા માત્ર વિચારો અથવા ઉકેલો બનાવવા માટે મર્યાદિત છે, અને ગ્રાહક વિચારોને શામેલ કરવા અથવા તેને નકારવા માટે સંપૂર્ણ સ્વતંત્રતા પર છે.
ભારતમાં ખૂબ સારી પોર્ટફોલિયો મેનેજમેન્ટ સેવાઓ પસંદ કરવાની વ્યૂહરચના
હવે તમે પોર્ટફોલિયો મેનેજમેન્ટ સેવાઓની મૂળભૂત બાબતો જાણો છો, આદર્શ પીએમએસ પસંદ કરવા માટેની વ્યૂહરચનાઓ અહીં જુઓ:
યોગ્ય ઇન્વેસ્ટમેન્ટ અભિગમ સાથે પોર્ટફોલિયો મેનેજમેન્ટ સેવા શોધો:
મૂલ્ય અને વિકાસ રોકાણના સિદ્ધાંતોને અનુસરીને તમારે ભારતમાં ટોચની પોર્ટફોલિયો મેનેજમેન્ટ સેવાની શોધ કરવી જોઈએ. યોગ્ય રોકાણ અભિગમ ઓછા જોખમ અને ઉચ્ચ–વળતર સ્ટૉક્સ પર શૂન્ય કરતી વખતે મૂડી સંરક્ષણ પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરવાનો છે. આમાં સ્ટૉક્સના વાસ્તવિક મૂલ્યાંકનને ધ્યાનમાં રાખીને તેમના વિકાસના પ્રારંભિક તબક્કામાં ઉચ્ચ રિટર્ન સ્ટૉક્સને ઓળખવાનો સમાવેશ થાય છે. યાદ રાખો, ટોચના ભંડોળ અથવા પૈસા વ્યવસ્થાપકો ક્યારેય તેમની સંપૂર્ણ બજાર મૂડીકરણના આધારે સ્ટૉક્સમાં રોકાણ કરશે નહીં. ક્યારેક સમયે, ભારતમાં સારા પોર્ટફોલિયો મેનેજમેન્ટ સેવા વિવાદવાળા અથવા લોકપ્રિય સ્ટૉક્સને પસંદ કરશે કારણ કે આમાં લાંબા ગાળામાં સારી ઉપજ પ્રદાન કરવાની ઉચ્ચ ક્ષમતા હોઈ શકે છે.
પ્રોફિશિયન્ટ અને સ્ટ્રીમલાઇન્ડ સેવા શોધો:
ભારતમાં સારી પોર્ટફોલિયો મેનેજમેન્ટ સેવા પસંદ કરતી વખતે તમારે પ્રદાન કરવામાં આવતી સેવાઓની કાર્યક્ષમતા અને સુવિધા જોવી આવશ્યક છે. તમારે તમારા ભંડોળના પ્રદર્શન પર અપડેટ રહેવા માટે ભંડોળ વ્યવસ્થાપકના નિષ્ણાત અહેવાલો સાથે તમારા પોર્ટફોલિયોને ઑનલાઇન ઍક્સેસ આપવા માટે પીએમએસ પસંદ કરવું આવશ્યક છે. આ સાથે, એક પીએમએસ શોધો જે રોકાણની બૅલેન્સશીટ સાથે વાર્ષિક સીએ–પ્રમાણિત નફા અને નુકસાન ખાતું પ્રદાન કરે છે. શ્રેષ્ઠ સેવાઓ માટે, પૂછપરછ માટે સમર્પિત ભંડોળ સંયોજક, સેવા સંયોજકોની કેન્દ્રીકૃત ટીમ, ભંડોળ વ્યવસ્થાપન ટીમ સાથે ઇવેન્ટ–આધારિત ક્રિયાપ્રતિક્રિયાઓ અને દેશભરમાં શાખાઓની શ્રેણીમાંથી સેવાઓ મેળવવાનો વિકલ્પ જેવા મહત્વપૂર્ણ પરિબળોને ધ્યાનમાં રાખો.
સ્પર્ધાત્મક એજ ધરાવતી પોર્ટફોલિયો મેનેજમેન્ટ સેવાઓ શોધો:
ભારતમાં ટોચની પોર્ટફોલિયો મેનેજમેન્ટ સેવાઓ પસંદ કરવા માટે, તમારે તેમના પ્રતિસ્પર્ધીઓ પર સર્વિસ પર શૂન્ય હોવું જરૂરી છે. તમારા મૂડીમાંથી સૌથી વધુ મેળવવા માટે, પ્રવેશ લોડની ગેરહાજરી, શૂન્ય લૉક–ઇન સમયગાળો, એક રોકાણ વ્યૂહરચનાથી બીજા ઇન્વેસ્ટમેન્ટ વ્યૂહરચનામાં ફેરવવાની લવચીકતા, વધારાની ખરીદીની સુવિધા અને ઉપાડની સુવિધાઓ જેવી સુવિધાઓ શોધો. ઉપરાંત, તમારે ધ્યાનમાં રાખવું જરૂરી છે કે ભારતમાં બધી સારી પોર્ટફોલિયો મેનેજમેન્ટ સેવાઓ એકથી વધુ લાભ રજૂ કરીને તેમના સહકર્મીઓ પર એક વધારો ધરાવે છે. આમાં વ્યક્તિગત રિલેશનશિપ મેનેજર, પ્રોઍક્ટિવ ફંડ મેનેજમેન્ટ, મજબૂત ઇન્વેસ્ટમેન્ટ સ્ટ્રેટેજી અને ટીમના નિયમિત ન્યૂઝલેટર્સ સાથે અનુભવી અને ટોચની ફંડ મેનેજમેન્ટ ટીમ, સમર્પિત અને કસ્ટમાઇઝ્ડ ક્લાયન્ટ સર્વિસિંગનો સમાવેશ થાય છે.
ઝંઝટ–મુક્ત સેવા માટે જુઓ:
જ્યારે તમે ઈચ્છો છો કે તમારા પૈસા ભારતમાં આદર્શ પોર્ટફોલિયો મેનેજમેન્ટ સેવાઓ દ્વારા મેનેજ કરવા માંગો છો, તો શું તમે કોઈપણ ઍડ્મિનિસ્ટ્રેટિવ ઝંઝટ દ્વારા બોગ કરવા માંગો છો? અપરિવર્તનીય રીતે નથી. તેથી, તમારે યોગ્ય પોર્ટફોલિયો મેનેજમેન્ટ સેવાઓ પર શૂન્ય હોવું જરૂરી છે, જે તમારા રોકાણોની તમામ નિયમનકારી અને વહીવટી ઝંઝટની કાળજી લે છે.
વ્યક્તિગત અભિગમ શોધો:
ભારતમાં ટોચની પોર્ટફોલિયો મેનેજમેન્ટ સેવાઓ વ્યક્તિગત મીટિંગ્સ, કૉન્ફરન્સ કૉલ્સ, વિડિઓ કૉલ્સ, લેખિત સંચાર વગેરે દ્વારા ભંડોળ મેનેજર અને ટીમ સાથે સીધી ક્રિયાપ્રતિક્રિયા સાથે વ્યક્તિગત અભિગમ પર નિરંતર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરશે.
કર રિટર્ન ભરવામાં સુવિધા શોધો:
ભારતમાં ખરેખર સારી પોર્ટફોલિયો મેનેજમેન્ટ સેવાઓ પર શૂન્ય કરતી વખતે, તમારી કર જવાબદારીની ગણતરી કરવા માટે અડધા વાર્ષિક અથવા વાર્ષિક ધોરણે ઑડિટ કરેલી અહેવાલો પ્રાપ્ત કરવાના મુખ્ય પરિબળને ધ્યાનમાં લેવાનું યાદ રાખો. ત્યારબાદ તમે પોતાને ટૅક્સ રિટર્ન ફાઇલ કરી શકો છો અથવા ટેક્સ કન્સલ્ટન્ટનો સંપર્ક કરીને પણ આમ કરી શકો છો.
તારણ:
આમ, ભારતમાં પોર્ટફોલિયો મેનેજમેન્ટ સેવા તમને શ્રેષ્ઠ રિટર્ન સાથે રોકાણોની વધુ તરલતા માટેની તક પ્રદાન કરી શકે છે. વિવેકપૂર્ણ પોર્ટફોલિયો મેનેજમેન્ટ સેવાઓના કિસ્સામાં, ભંડોળ/પૈસા મેનેજરના નામમાં પાવર ઓફ એટર્ની ટ્રાન્સફર કરીને તમારા નામમાં સ્ટૉક્સ અને સિક્યોરિટીઝ ખરીદવામાં આવશે. ભારતમાં ટોચની પોર્ટફોલિયો મેનેજમેન્ટ સેવાઓ પસંદ કરતી વખતે, વધુ પારદર્શિતા અને મૂલ્ય–વર્ધિત સેવાઓ જેવી મહત્વપૂર્ણ પરિવર્તનો શોધો. સક્રિય સમીક્ષા અને સંતુલન, વિશ્વ–સ્તરીય વ્યવસ્થાપન, મજબૂત રોકાણ વ્યૂહરચના અને મેચલેસ સુવિધાઓ સાથે, એન્જલ બ્રોકિંગ ભારતમાં ખરેખર સારી વિવેકબુદ્ધિપૂર્ણ પોર્ટફોલિયો મેનેજમેન્ટ સેવા રજૂ કરે છે.
