ડિવિડન્ડ ઈટીએફ: અર્થ, ફાયદા, નુકસાન અને કરવેરા

ડિવિડન્ડ ઈટીએફ ની દુનિયાને જુઓ. યોગ્ય ઈટીએફ પસંદ કરવા માટેના ફાયદા, ગેરફાયદા, ટૅક્સેશન અને મહત્વપૂર્ણ પરિબળો જાણો.

ઇન્વેસ્ટમેન્ટ એ તમારા ફાઇનાન્શિયલ ભવિષ્ય માટે એક મજબૂત ફાઉન્ડેશન બનાવવાનું છે. તેમાં વ્યૂહાત્મક રીતે રોકાણ પસંદ કરવું શામેલ છે જે ફક્ત સંપત્તિ વૃદ્ધિમાં યોગદાન આપવા ઉપરાંત નિયમિત આવક પણ પ્રદાન કરી શકે છે. ડિવિડન્ડ એક્સચેન્જ–ટ્રેડેડ ફંડ્સ (ઇટીએફ) જેવા કેટલાક રોકાણો છે જેનો હેતુ સંતોષવાનો છે. આ લેખમાં, ડિવિડન્ડ ઈટીએફ, તેમના ફાયદા અને ગેરફાયદા, તે અન્ય ઈટીએફથી કેવી રીતે અલગ છે અને વધુ વિશે જાણો.

ડિવિડન્ડ ઈટીએફ શું છે?

ડિવિડન્ડ ઈટીએફ એ એક પ્રકારનો ઈટીએફ છે જે ડિવિડન્ડ ઑફર કરી શકે તેવા સ્ટૉક્સની પસંદગીમાં ઇન્વેસ્ટ કરે છે. આ ફંડ્સ નિષ્ક્રિય રીતે મેનેજ કરવામાં આવે છે કારણ કે તેઓ કોઈ ચોક્કસ ઇન્ડેક્સને ટ્રૅક કરે છે. સતત ડિવિડન્ડ પેઆઉટની સાબિત થયેલ ઈતિહાસ ધરાવતી કંપનીઓને શામેલ કરવા માટે અંતર્ગત ઇન્ડેક્સને ટ્રૅક કરવામાં આવે છે.

ડિવિડન્ડ ઈટીએફ બ્લૂ–ચિપ કંપનીઓમાં પણ રોકાણ કરી શકે છે કારણ કે તે અન્ય કંપનીઓની તુલનામાં ઓછી જોખમી છે. તેથી, આ મોટાભાગે રિસ્ક–વિરોધી રોકાણકારો દ્વારા પસંદ કરવામાં આવે છે જેઓ નિયમિત આવક અને ઓછું જોખમ ધરાવતા રોકાણના વિકલ્પો શોધી રહ્યા છે. જો કે, રોકાણકારોએ ભંડોળમાં અંડરલાઈંગ સ્ટૉક્સની હિસ્ટ્રી તપાસવી આવશ્યક છે.

ચાલો આપણે ડિવિડન્ડ ઈટીએફના કાર્યને વધુ સારી રીતે સમજવા માટે એક ઉદાહરણને ધ્યાનમાં લઈએ. ધારો કે એબીસી  ઈટીએફ નામનું ઈટીએફ છે જે મોટા, સ્થાપિત કંપનીઓના વૈશ્વિક ઇન્ડેક્સને ટ્રૅક કરે છે જે સતત ઉચ્ચ ડિવિડન્ડની ચુકવણી કરવા માટે પ્રખ્યાત છે. આ ભંડોળમાં વિવિધ ક્ષેત્રોનો સમાવેશ થઈ શકે છે, જેમ કે ટેક્નોલોજી, સ્વાસ્થ્ય કાળજી અને ગ્રાહક માલ, જે વિવિધ ઉદ્યોગો માટે સંતુલિત એક્સપોઝરની ખાતરી કરે છે. નિષ્ક્રિય રીતે સંચાલિત ફંડ તરીકે, એબીસી ઈટીએફનો હેતુ તેના ડિવિડન્ડ–કેન્દ્રિત ઇન્ડેક્સના પ્રદર્શનને પ્રતિબિંબિત કરવાનો છે, જે રોકાણકારોને સ્ટૉક પ્રશંસા અને નિયમિત આવક બંનેનો લાભ લેવાની તક પ્રદાન કરે છે.

ડિવિડન્ડ ઈટીએફના ફાયદા

• સ્થિર ઇન્કમ સ્ટ્રીમ: ડિવિડન્ડ ઈટીએફ ઇન્વેસ્ટરને અંડરલાઈંગ સ્ટૉક્સમાંથી નિયમિત ડિવિડન્ડ ચુકવણીઓ દ્વારા વિશ્વસનીય ઇન્કમ સ્ટ્રીમ ઑફર કરે છે.
• વિવિધતા: આ ઈટીએફ સામાન્ય રીતે ડિવિડન્ડ–પેઇંગ સ્ટૉક્સના વિવિધ બાસ્કેટમાં રોકાણ કરે છે, જે વિવિધ ક્ષેત્રો અને કંપનીઓમાં જોખમ ફેલાવે છે.
• બ્લૂ–ચિપ એક્સપોઝર: ઘણા ડિવિડન્ડ ઈટીએફ બ્લૂ–ચિપ સ્ટૉક્સ પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરે છે, જે મોટા, સારી રીતે સ્થાપિત કંપનીઓમાં નાણાંકીય સ્થિરતાનો ઇતિહાસ ધરાવતા શેર છે.
• ખર્ચ કાર્યક્ષમતા: આ ઈટીએફ નિષ્ક્રિય રીતે સંચાલિત કરવામાં આવે છે, તેથી સક્રિય રીતે સંચાલિત ફંડ્સ કરતાં તેમનો ખર્ચ અનુપાત ઓછો હોય છે.

ડિવિડન્ડ ઈટીએફના ગેરફાયદા

• માર્કેટ રિસ્ક: ડિવિડન્ડ ઈટીએફ બજારમાં વધઘટ માટે સંવેદનશીલ છે. જો સ્ટૉક માર્કેટમાં મંદી આવે છે, તો ઈટીએફમાં અંડરલાઈંગ સ્ટૉક્સનું મૂલ્ય ઘટી શકે છે, જે ફંડના એકંદર પરફોર્મન્સને અસર કરી શકે છે.
• નિયંત્રણનો અભાવ: અન્ય મ્યુચ્યુઅલ ફંડ અથવા ઈટીએફની જેમ, રોકાણકારો અંતર્ગત સિક્યોરિટીઝ પસંદ કરી શકતા નથી.
• સરેરાશ આવક: આ ફંડ પર ચુકવણી કરેલ ડિવિડન્ડની ઉપજ તમામ અંતર્નિહિત સ્ટૉક્સની સરેરાશ છે. જો ફંડમાં રહેલા કોઈપણ સ્ટૉક ડિવિડન્ડને ઘટાડે છે, તો સરેરાશ ઊપજ પણ ઘટશે.

ડિવિડન્ડ ઈટીએફ પર ટૅક્સેશન

અગાઉ, ઇટીએફમાંથી બનાવેલ ડિવિડન્ડને જારીકર્તા કંપની દ્વારા કરવેરાનો સામનો કરવો પડ્યો હતો, જે લાગુ સેસ સિવાય 15% ડિવિડન્ડ ડિસ્ટ્રિબ્યુશન ટૅક્સ (ડીડીટી) ને આકર્ષિત કરે છે. જો કે, નાણાંકીય વર્ષ 2020-21 સુધી, કર માળખું બદલાઈ ગયું છે. ઈટીએફમાંથી કમાયેલ ડિવિડન્ડ પર વ્યક્તિગત રોકાણકારના લાગુ ઇન્કમ ટૅક્સ સ્લેબ દરોના આધારે ટૅક્સ લગાવવામાં આવે છે.

ડિવિડન્ડ ઈટીએફ કેવી રીતે પસંદ કરવું?

ડિવિડન્ડ ઈટીએફ પસંદ કરતી વખતે, કેટલાક મહત્વપૂર્ણ પરિબળોને નીચે મુજબ ધ્યાનમાં લેવા જોઈએ:

• ડિવિડન્ડ યીલ્ડ: આવકની ક્ષમતાને માપવા માટે ઈટીએફની ઐતિહાસિક ડિવિડન્ડ યીલ્ડનું મૂલ્યાંકન કરો. ઉચ્ચ ડિવિડન્ડ ઈટીએફ વધુ આવક પ્રદાન કરી શકે છે.
• ડિવિડન્ડની વૃદ્ધિ: સતત ડિવિડન્ડની વૃદ્ધિ માટે ઈટીએફના ટ્રેક રેકોર્ડની તપાસ કરો. વધતા ડિવિડન્ડનો ઇતિહાસ અંતર્ગત કંપનીઓમાં નાણાંકીય શક્તિ અને સ્થિરતા સૂચવે છે.
• અંડરલાઇંગ ઇન્ડેક્સ: ઈટીએફના અંડરલાઈંગ ઇન્ડેક્સની પદ્ધતિને સમજો. ખાતરી કરો કે તે તમારા રોકાણના ઉદ્દેશો સાથે સંરેખિત હોય અને તેમાં વિશ્વસનીય ડિવિડન્ડ–ચુકવણી ઇતિહાસ ધરાવતી કંપનીઓ શામેલ હોય.
• સેક્ટર એક્સપોઝર: ઈટીએફના સેક્ટરની ફાળવણીનું મૂલ્યાંકન કરો. જોખમને ઘટાડવા માટે વિવિધતા મહત્વપૂર્ણ છે અને સમગ્ર ક્ષેત્રોમાં વિતરણ પણ સંતુલિત પોર્ટફોલિયોમાં યોગદાન આપી શકે છે.
• વિતરણની ફ્રીક્વન્સી: ઈટીએફની વિતરણની ફ્રીક્વન્સી નિર્ધારિત કરો. કેટલાક ઈટીએફ માસિક, ત્રિમાસિક અથવા વાર્ષિક રીતે ડિવિડન્ડ ચૂકવે છે. તમારી આવકની જરૂરિયાતો સાથે સંરેખિત હોય તેવી ફ્રીક્વન્સી પસંદ કરો.

આ પરિબળોનું કાળજીપૂર્વક મૂલ્યાંકન કરીને, તમે તમારા અનન્ય રોકાણના ઉદ્દેશો અને પસંદગીઓ માટે અનુકૂળ ડિવિડન્ડ ઈટીએફ પસંદ કરતી વખતે માહિતગાર નિર્ણયો લઈ શકો છો.

ઈટીએફ ટર્મિનોલોજી વિશે પણ વધુ વાંચો

ડિવિડન્ડ ઈટીએફ વિરુદ્ધ અન્ય ઈટીએફ

 

સંક્ષિપ્તમાં માહિતી

ડિવિડન્ડ ઈટીએફ તમારા માટે એક સાથે ઘણી કંપનીઓમાં રોકાણ કરવાનું સરળ બનાવે છે, જે તમારા પૈસા સુરક્ષા માટે ફેલાવે છે. તેઓ એક ટોચની જેમ છે, જે ઘણી કંપનીઓના ટુકડાઓ ધરાવે છે જે તમને તેમના નફાનો હિસ્સો ઑફર કરી શકે છે. તેથી, જો તમે સ્થિર આવક અને તમારા પૈસા વધારવાની સુરક્ષિત રીત ઈચ્છો છો, તો ડિવિડન્ડ ઈટીએફ તમારા માટે એક સ્માર્ટ પસંદગી હોઈ શકે છે. ડિવિડન્ડ ઈટીએફ સાથે તમારી યાત્રા શરૂ કરો અને જુઓ કે તે તમારા પૈસા તમારા માટે કેવી રીતે વધુ સારી રીતે કામ કરી શકે છે.

ડિવિડન્ડ ઈટીએફ શરૂ કરવા માટે, એન્જલ વન પર મફતમાં ડિમેટ એકાઉન્ટ ખોલો. ઇન્વેસ્ટમેન્ટની શુભકામનાઓ!

FAQs

શું ઈટીએફમાં ઇન્વેસ્ટ કરવા માટે ડિમેટ એકાઉન્ટ ફરજિયાત છે?

હા. ઈટીએફ ખરીદવા અથવા વેચવા માટે તમારી પાસે ડિમેટ એકાઉન્ટ હોવું જરૂરી છે કારણ કે તેઓ સ્ટૉક એક્સચેન્જ પર ટ્રેડ કરવામાં આવે છે અને તેમને ખરીદવા અને વેચવાની પ્રક્રિયા વ્યક્તિગત સ્ટૉક્સની જેમ જ છે.

શું આપણે લાંબા ગાળાના અથવા ટૂંકા ગાળાના ઈટીએફમાં ઇન્વેસ્ટ કરવું જોઈએ?

જોકે ઈટીએફ લાંબા ગાળાના રોકાણ માટે પસંદ કરવામાં આવે છે, પરંતુ નિર્ણય તમારા રોકાણના ઉદ્દેશ, જોખમ સહનશીલતા અને રોકાણની ક્ષિતિજ પર આધારિત છે.

સ્ટૉક્સ અથવા ઈટીએફ: કયું વધુ સારું છે?

જોકે સ્ટૉક્સ અને ઈટીએફ બંને લોકપ્રિય ઇન્વેસ્ટમેન્ટ છે, પરંતુ પસંદગીઓ અને જોખમ લેવાની ક્ષમતા પર આધારિત છે. વ્યક્તિગત સ્ટૉક્સ ઉચ્ચ રિટર્નની સંભાવના પ્રદાન કરે છે પરંતુ વધુ જોખમ સાથે ઈટીએફ વિવિધતા, સરળતા અને ઓછું જોખમ પ્રદાન કરે છે, જે તેમને માર્કેટ એક્સપોઝર માટે હેન્ડ–ઑફ અભિગમ માટે યોગ્ય બનાવે છે.

શ્રેષ્ઠ ડિવિડન્ડ ઈટીએફ કેવી રીતે શોધવું?

શ્રેષ્ઠ ડિવિડન્ડ ETF શોધવા માટે, ફંડની ઐતિહાસિક પરફોર્મન્સ તપાસો, ફંડના ઉદ્દેશનું મૂલ્યાંકન કરો, એક્સપેન્સ રેશિયોને ધ્યાનમાં લો અને તે ઇન્વેસ્ટમેન્ટના લક્ષ્યો સાથે સંરેખિત હોય તેની ખાતરી કરો. ડિવિડન્ડ ચુકવણીઓ, એક મજબૂત ટ્રેક રેકોર્ડ અને વૈવિધ્યસભર પોર્ટફોલિયોમાં સાતત્યતા જુઓ.

શું તમામ ETF ડિવિડન્ડ ચૂકવે છે?

તમામ ઈટીએફ ભારતમાં ડિવિડન્ડ ચૂકવતા નથી. કેટલાક ઈટીએફ સ્કીમમાં ડિવિડન્ડને ફરીથી ઇન્વેસ્ટ કરે છે, જ્યારે કેટલાક ઈટીએફ, જેમ કે લિક્વિડ ઈટીએફ, તેમને ઇન્વેસ્ટરના એકાઉન્ટમાં ક્રેડિટ કરે છે. રોકાણ કરતા પહેલાં સ્કીમની વિગતો તપાસો.

શું બધા ETF ડિવિડન્ડ ચૂકવે છે?

ભારતમાં બધા ETF ડિવિડન્ડ ચૂકવતા નથી. કેટલાક ETF ડિવિડન્ડને ફરીથી સ્કીમમાં રોકાણ કરે છે, જ્યારે કેટલાક ETF, જેમ કે લિક્વિડ ETF, તેને રોકાણકારના ખાતામાં જમા કરે છે. રોકાણ કરતા પહેલા સ્કીમની વિગતો તપાસો.