यह आर्टिकल डीमैट अकाउंट के माध्यम से निवेश करने के लिए आपको सभी आवश्यक जानकारी देता है।
डीमैट अकाउंट क्या होता है?
पहले, किसी भी कंपनी में शेयर खरीदने के लिए, उक्त कंपनी में वांछित शेयरों की संख्या के लिए आवश्यक भुगतान पर प्रमाण के रूप में भौतिक शेयर सर्टिफिकेट जारी किए जाते थे। हालांकि, जब शेयर खरीदने की बात आती है तो आजकल कोई पेपरवर्क नहीं किया जाता है। पूरी प्रक्रिया डिजिटल होती है। इसलिए, जब आप अपनी पसंद की किसी भी कंपनी से कुछ शेयर खरीदते हैं, तो शेयर आपको ट्रांसफर और डिजिटल रूप से स्टोर किए जाएंगे। इस डिजिटल ट्रांसफर को सुविधाजनक बनाने के लिए, डीमैट अकाउंट की आवश्यकता होती है। सिक्योरिटीज़ को डीमैट अकाउंट (जैसे बैंक अकाउंट में कैश) में इलेक्ट्रॉनिक रूप में रखा जाता है, जिससे सिक्योरिटीज़ का क्रेडिट और डेबिट किया जा सकता है।
डीमैट अकाउंट का उपयोग
डिपॉजिटरी के लिए एजेंट के रूप में काम करने वाला डीपी (DP) (डिपॉजिटरी प्रतिभागी) चुनना डीमैट अकाउंट खोलने का पहला चरण होता है। अकाउंट खोलने का फॉर्म पूरा भरा जाना चाहिए, साथ ही अन्य डॉक्यूमेंट भी। निवेश के अनुबंध और शुल्क की शर्तों से सहमत होने के बाद व्यक्तिगत सत्यापन शुरू हो जाता है। इन्वेस्टर अपने अकाउंट में लॉग-इन करने के लिए इसका उपयोग करेगा. इसके बाद इसका इस्तेमाल बॉन्ड, सिक्योरिटीज़ और डेरिवेटिव खरीदने और बेचने के साथ-साथ स्टॉक पोर्टफोलियो के लिए स्टोरेज सुविधा के साथ किया जा सकता है.
डीमैट अकाउंट के माध्यम से शेयर खरीदने या बेचने के लिए, निवेशक को डीमैट अकाउंट के अलावा एक ट्रेडिंग अकाउंट और स्टॉकब्रोकर की आवश्यकता होती है। ट्रेडिंग अकाउंट आमतौर पर एक अकाउंट की खरीद और बेचने के इतिहास को दर्शाता है। पे-इन तिथि से पहले खरीद मूल्य लेने के बाद, ब्रोकर निवेशक के डीमैट अकाउंट में शेयर ट्रांसफर करने के लिए जिम्मेदार होता है।
डीमैट अकाउंट के माध्यम से शेयर कैसे खरीदें?
नीचे दिए गए 6 चरणों का पालन करने के बाद आप डीमैट अकाउंट के माध्यम से शेयर खरीद सकेंगे:
अपना पैन (PAN) कार्ड प्राप्त करें
आपका पर्मानेंट अकाउंट नंबर टैक्स के साथ-साथ आपकी इनकम स्ट्रीम की कानूनी पहचान होता है। नियमों के अनुसार किसी भी तरह का वित्तीय लेन-देन करने के लिए आपको अपना PAN कार्ड प्रस्तुत करना अनिवार्य है। यह आपकी टैक्स देयताओं को समझने का एक महत्वपूर्ण कारक भी होता है।
सुनिश्चित करें कि आपके पास पहले से ऐक्टिव बैंक अकाउंट है
आप बिना किसी बैंक अकाउंट के किसी भी शेयर को ऑनलाइन नहीं खरीद पाएंगे। आपके डीमैट अकाउंट में फंड ट्रांसफर करने की प्रक्रिया आपके बैंक अकाउंट के माध्यम से शुरू की जाएगी। अंत में, आपका ट्रेडिंग अकाउंट आपके डीमैट अकाउंट को आपके बैंक अकाउंट से लिंक करता है। अगर आप शेयर बेचने की योजना बनाते हैं, तो सेटलमेंट T+2 दिनों के भीतर आपके डीमैट अकाउंट में जमा कर दिया जाएगा, जिसे आपके बैंक अकाउंट में ट्रांसफर किया जा सकता है।
डीमैट अकाउंट खोलें
ऑनलाइन शेयर खरीदने के लिए, आपको किसी भी स्टॉकब्रोकर के साथ शेयर डीमैट अकाउंट खोलना होगा। अपना डीमैट अकाउंट खोलने की प्रक्रिया शुरू करने के लिए आपको कुछ दस्तावेज़ प्रस्तुत करने होंगे।
शेयर मार्केट डीमैट अकाउंट आपको कितने भी समय के लिए शेयर खरीदने, बेचने और होल्ड करने में मदद कर सकता है। आपको यह भी याद रखना चाहिए कि आपको एक ऐसे डीपी (DP) (डिपॉजिटरी पार्टिसिपेंट) के साथ डीमैट अकाउंट खोलने की अनुमति दी जाएगी जो या तो एनएसडीएल (NSDL) (नेशनल सिक्योरिटीज़ डिपॉजिटरी लिमिटेड) या सीडीएसएल (CDSL) (सेंट्रल सिक्योरिटीज़ डिपॉजिटरी लिमिटेड) या इन दोनों निकायों के साथ रजिस्टर्ड होते हैं।
डीमैट अकाउंट कैसे खोलें?
डीमैट अकाउंट खोलने की प्रक्रिया बहुत सरल है। अगर आप इसे खोलने में रुचि रखते हैं, तो आप निम्नलिखित दिशानिर्देशों का एक-एक करके पालन कर सकते हैं:
– डीपी (DP) या डिपॉजिटरी प्रतिभागी का चयन
– डीमैट अकाउंट का ओपनिंग फॉर्म सबमिट करना
– अपने KYC मानदंडों को पूरा करना- आपको अपने दस्तावेजों की स्कैन कॉपी की आवश्यकता होगी, जैसे एड्रेस प्रूफ, इनकम प्रूफ, आइडेंटिटि प्रूफ और अपने बैंक अकाउंट का स्टेटमेंट।
– अपनी सत्यापन प्रक्रिया सफलतापूर्वक पूरी करना
– अपने एग्रीमेंट की कॉपी पर हस्ताक्षर करना
– बीओ आईडी (BO ID) नंबर प्राप्त करना
डीमैट अकाउंट खोलने के लिए आवश्यक डॉक्यूमेंट
- आपका पासपोर्ट, यूटिलिटी बिल, ड्राइविंग लाइसेंस आदि जैसे एड्रेस का प्रमाण।
- पहचान का प्रमाण जैसे आपका आधार कार्ड, पासपोर्ट, पैन (PAN) कार्ड आदि।
- पैन (PAN) कार्ड
- आय का प्रमाण जैसे आईटीआर (ITR) की कॉपी, वेतन का प्रमाण आदि।
- बैंक अकाउंट का प्रमाण जैसे कैंसल्ड चेक
- एक से तीन पासपोर्ट साइज़ फोटो
ट्रेडिंग अकाउंट खोलें
डीमैट अकाउंट खोलने के बाद, अगला चरण ट्रेडिंग अकाउंट खोलना होता है। ट्रेडिंग अकाउंट के माध्यम से, आप स्टॉक मार्केट में किसी भी शेयर को खरीद और बेच सकते हैं। स्टॉक खरीदने के लिए आपके पास डीमैट अकाउंट के साथ-साथ ट्रेडिंग अकाउंट दोनों होना आवश्यक है।
अपना यूआईएन (UIN) पाएं (यूनीक आइडेंटिफिकेशन नंबर)
अंत में, अपना यूआईएन (UIN) पाएं। स्टॉक मार्केट में भाग लेने वाले सभी व्यक्तियों का डेटाबेस बनाने के लिए, सेबी (SEBI) ने प्रत्येक निवेशक और व्यापारी के लिए यूनीक आइडेंटिफिकेशन नंबर अनिवार्य किए हैं। हालांकि, आपको UIN की आवश्यकता तभी होगी जब आप रु. 1 लाख या उससे अधिक की पूंजी के साथ ट्रेडिंग कर रहे हैं।
सेकेंडरी मार्केट में डीमैट अकाउंट के माध्यम से शेयर खरीदना
अगर आप सेकेंडरी मार्केट में शेयर खरीदना चाहते हैं, तो आपको निश्चित रूप से अपने ब्रोकर के साथ ट्रेडिंग अकाउंट खोलना होगा। इसलिए, एक बार जब आप अपना ट्रेड करते हैं, तो आपका ब्रोकर आपको इसके लिए कन्फर्मेशन भेजेगा। इसके पूरा होने के बाद, आपके शेयर आमतौर पर T+2 दिनों में आपके डीमैट अकाउंट में दिखाई देंगे। शेष प्रक्रिया को स्टॉकब्रोकर द्वारा पूरा कर दिया जाता है।
अगर आप पे-इन तिथि से पहले बिना किसी बकाया राशि के भुगतान कर देते हैं, तो आपके स्टॉकब्रोकर के लिए यह दोहराना महत्वपूर्ण है कि शेयर आपके डीमैट अकाउंट में ट्रांसफर किए जाएंगे। अगर आपकी ओर से कोई बकाया राशि लंबित है, तो आपका स्टॉकब्रोकर शेयरों के ट्रांसफर को रोक सकता है।
डिमटेरियलाइज्ड सिक्योरिटीज़ खरीदना:
चरण 1: एक ऐसा ब्रोकर चुनें जो सिक्योरिटीज़ की खरीद को सुविधाजनक बना सकता है
चरण 2: ब्रोकर को भुगतान करें जो पे-इन डे पर क्लियरिंग कॉर्पोरेशन को भुगतान की व्यवस्था करेगा
चरण 3: सिक्योरिटीज़ को पे-आउट के दिन ब्रोकर के क्लियरिंग अकाउंट में क्रेडिट कर दिया जाता है
चरण 4: ब्रोकर क्लियरिंग अकाउंट को डेबिट करने और इसे आपके अकाउंट में क्रेडिट करने के लिए अपने डिपॉजिटरी प्रतिभागी (डीपी (DP)) को निर्देश देगा
चरण 5: डिपॉजिटरी डीपी (DP) में शेयरों की डिमटीरियलाइज़ेशन की पुष्टि करेगी। यह पूरा हो जाने के बाद, शेयर होल्डिंग में क्रेडिट इलेक्ट्रॉनिक रूप से निवेशक के अकाउंट में दिखाई देगा।
चरण 6: आपको अपने अकाउंट में शेयर प्राप्त होंगे। क्रेडिट प्राप्त करने के लिए, अगर आपने अपना अकाउंट खोलने के दौरान स्थायी निर्देश नहीं दिए हैं, तो आपको डीपी (DP) को ‘रसीद निर्देश’ देने होंगे
डिमटेरियलाइज़्ड सिक्योरिटीज़ बेचना:
चरण 1: ब्रोकर चुनें और एनएसडीएल (NSDL) (नेशनल सिक्योरिटीज़ डिपॉजिटरी लिमिटेड) से लिंक स्टॉक एक्सचेंज में सिक्योरिटीज़ बेचें
चरण 2: डिपॉजिटरी प्रतिभागी (डीपी (DP)) को आपके अकाउंट को बेची गई सिक्योरिटीज़ की संख्या के साथ डेबिट करने और ब्रोकर के क्लियरिंग अकाउंट को क्रेडिट करने के लिए निर्देशित किया जाना चाहिए
चरण 3: आपको डिलीवरी इंस्ट्रक्शन स्लिप का उपयोग करके अपने डिपॉजिटरी प्रतिभागी (डीपी (DP)) को डिलीवरी निर्देश भेजना होगा (हालांकि ऑनलाइन ऑर्डर ऐप या वेब पोर्टल आदि के माध्यम से भी भेजे जा सकते हैं)।
चरण 4: अनुरोध स्वीकृत होने के बाद, भौतिक रूप में शेयर सर्टिफिकेट नष्ट हो जाएंगे और डिमटेरियलाइज़ेशन की पुष्टि डिपॉजिटरी को भेजी जाएगी
चरण 5: ब्रोकर क्लियरिंग कॉर्पोरेशन को पे-इन डे से पहले डिलीवरी के लिए अपने डीपी (DP) को निर्देश देगा
चरण 6: आपको अपनी सिक्योरिटीज़ की बिक्री के लिए ब्रोकर से भुगतान प्राप्त होगा
क्या डीमैट अकाउंट के बिना स्टॉक का आदान-प्रदान करना संभव है?
क्योंकि इक्विटी ट्रेडिंग के लिए शेयर के वितरण की आवश्यकता होती है, इसलिए शेयर खरीदने के लिए डीमैट अकाउंट की आवश्यक होता है। भौतिक रूप से सिक्योरिटीज़ खरीदना और बेचना जटिल होता है। डीमैट अकाउंट में आदान-प्रदान करने वाले लोगों की तुलना में, भौतिक शेयरों में ट्रेडिंग करने वाले एजेंटों की संख्या के साथ-साथ भौतिक शेयर खरीदने में सक्षम निवेशकों की संख्या बहुत कम है।
एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड, करेंसी या डेरिवेटिव की ट्रेडिंग करते समय निवेशक के पास डीमैट अकाउंट होना आवश्यक नहीं होता है। यह इस तथ्य के कारण है कि इन प्रकार के ट्रेडिंग के लिए स्टॉक डिस्ट्रीब्यूशन की आवश्यकता नहीं होती है और इन्हें कैश के माध्यम से किया जाता है।
शेयर आवंटन क्या है, और मुझे इसे कितना करना होगा?
शेयर आवंटन निवेशकों को अपने डीमैट अकाउंट को अपने ट्रेडिंग अकाउंट से कनेक्ट करने में सक्षम बनाता है, जिससे वे अपनी हाल ही की डीमैट होल्डिंग देख पाते हैं। यूज़र के डीमैट अकाउंट के सभी शेयर एक बार में ही आवंटित किए जा सकते हैं। जब कोई उपभोक्ता नए मार्केट या ऑफ-मार्केट खरीद करता है, तो उनके डीमैट अकाउंट में क्रेडिट किए गए शेयरों को “शेयर आवंटित करें” विकल्प का उपयोग करके आवंटित किया जाना चाहिए। आपको बस उतने ही इनक्रीमेंटल शेयर आवंटित करने की आवश्यकता होती है जितने आप लें-दें करते हैं।
डीमैट अकाउंट की अवधारणाएं जिन्हें जानना महत्वपूर्ण है
आइए डीमैट अकाउंट से संबंधित कुछ कीवर्ड देखें ताकि यह बेहतर तरीके से समझा जा सके कि वे किस प्रकार इस्तेमाल किए जाते हैं:
पॉवर ऑफ़ अटॉर्नी
अकाउंट होल्डर आवश्यकता पड़ने पर अन्य व्यक्ति को पावर ऑफ अटॉर्नी (पीओए (POA)) दे सकते हैं। यह पीओए (POA) व्यक्ति को अपनी ओर से अकाउंट को मैनेज करने का अधिकार देता है।
कॉर्पोरेट ऐक्शन
अक्सर कंपनियों द्वारा अपने निवेशकों के लाभ के लिए बोनस, ब्रेक और अधिकार की घोषणा की जाती है। केंद्रीय डिपॉजिटरी और विभिन्न डिपॉजिटरी सदस्य सभी मौजूदा शेयरधारकों के बारे में सीधे जानकारी प्राप्त कर सकते हैं। इन प्रत्येक गतिविधियों के लाभ तुरंत निवेशक के डीमैट अकाउंट में दिखाई देते हैं।
निवेश
नामांकन सुविधा;
डीमैट अकाउंट ऑपरेट करते समय, व्यक्तिगत निवेशक नॉमिनी के रूप में किसी अन्य व्यक्ति का नाम दे सकते हैं। इसका मतलब यह है कि अकाउंट होल्डर की मृत्यु की स्थिति में, एप्लीकेंट को सभी अकाउंट होल्डिंग स्थानांतरित कर दी जाती है, जो लंबी और असुविधाजनक प्रोसेस से बचाती है।
निष्कर्ष
अब जब आपके पास डीमैट अकाउंट के माध्यम से शेयर कैसे खरीदने के बारे में विस्तृत जानकारी उपलब्ध है तोतुरंत शुरूआत करें। अगर आपने अभी तक डीमैट अकाउंट नहीं खोला है, तो एंजल आपको बहुत कम समय में एक अकाउंट खोलने में मदद कर सकता है। आपको केवल न्यूनतम डॉक्यूमेंटेशन सबमिट करने के लिए कहा जाएगा और जल्द ही आप निवेश यात्रा शुरू कर सकेंगे।
