નાણાંકીય બજારમાં બોલ્ડ રોકાણકાર માટે તેમના રોકાણની કામગીરીને વધારવા માંગે છે, પરંપરાગત સ્ટૉક્સ અને બૉન્ડ્સ થોડી ઓછી અપીલ ધરાવે છે. આ મહત્વાકાંક્ષી અને સાવચેત રોકાણકારો ‘લિવરેજ્ડ એક્સચેન્જ-ટ્રેડેડ ફંડ’ અથવા લિવરેજ્ડ ETF તરીકે ઓળખાતા અલગ રોકાણ વાહનની બ્રાન્ડને પસંદ કરે છે.
લીવરરેટેડ ETFs શું છે?
અમે જે ઇટીએફનો લાભ લે છે તેમાં તપાસ કરીએ તે પહેલાં, ETF શું છે તેના પર ઝડપી સુધારો કરીએ. ETF એ એક સમાન પ્રકૃતિની સિક્યોરિટીઝનો એક સમૂહ છે જે સ્ટૉક એક્સચેન્જ પર ટ્રેડ કરે છે. ઉદાહરણ તરીકે, ફાર્માસ્યુટિકલ ETF માં મુખ્યત્વે ફાર્માસ્યુટિકલ્સનું સંશોધન અથવા ઉત્પાદન કરનારી કંપનીઓના શેરો હશે.
તેથી, ‘લિવરેજ’ બિટ ક્યાં આવે છે, અને તે શા માટે મહત્વપૂર્ણ છે?તો, ‘લિવરેજ’ બીટ ક્યાં આવે છે, અને તે શા માટે મહત્વપૂર્ણ છે?
ETF ની જેમ જ, લિવરેજ્ડ ETF એસેટ ક્લાસ અથવા બેન્ચમાર્ક ઇન્ડેક્સની કામગીરીને ટ્રેક કરે છે. જો કે, તે અન્ય લોકો ઉપરાંત વાયદા, વિકલ્પો, અદલાબદલી, રિવર્સ રિપરચેઝ કરારો જેવા દેવાના સાધનો અને ડેરિવેટિવ્ઝનો ઉપયોગ કરીને વળતરને વિસ્તૃત કરે છે.
લાભદાયક ETFs માં રોકાણ કરવાના ફાયદા અને નુકસાન
અન્ય રોકાણ વાહનની જેમ, લિવરેજ્ડ ETFs પણ તેના ફાયદા અને નુકસાનના યોગ્ય હિસ્સા સાથે આવે છે. ચાલો બંનેનું અન્વેષણ કરીએ:
લાભદાયક ETFs માં રોકાણ કરવાની સંભાવનાઓ:
માર્જિન ઉધાર લેવાની કોઈ જરૂર નથી
એક ઉત્સુક રોકાણકાર નું માનવું છે કે સોનાની કિંમત ટૂંક સમયમાં નોંધપાત્ર રીતે વધવાની છે અને તે ગોલ્ડ ETF માં રોકાણ કરવા માંગે છે. જો કે, તેઓ તેના માટે ભંડોળનો અભાવ ધરાવે છે. આવા કિસ્સામાં, તેઓએ કદાચ કોલેટરલ સામે તેમના બ્રોકર પાસેથી માર્જિન પર ઉધાર લીધું હોત. કમનસીબ સંજોગોમાં કે તેમને તેમના રોકાણ પર નુકસાન થયું હોત, તેઓએ તેમની મુખ્ય રકમ ગુમાવી દીધી હોત અને તેમની કોલેટરલ પણ છોડવી પડી હોત. . લાભદાયી ETF માં રોકાણ કરવાથી રોકાણકારને આ વધારાના નુકસાનથી બચાવે છે. રોકાણકાર માત્ર મુખ્ય રોકાણની રકમ ગુમાવે છે.
ઊંચી પ્રવાહિતા
તમે તમારું રોકાણ પાછું ખેંચી શકો છો અને તેના માટે ઝડપથી રોકડ મેળવી શકો છો. જો તમને તાત્કાલિક રોકડ પ્રવાહની જરૂર હોય તો આ તમને મદદ કરશે. આ લાંબા ગાળાના રોકાણનો વિરોધ કરે છે જ્યાં તમારા ભંડોળને લોક-ઇન કરવામાં આવે છે અને સરળતાથી રોકડમાં રૂપાંતરિત કરી શકાતું નથી..
સુલભ
રિટેલ રોકાણકાર માટે સ્થાવર મિલકત જેવી સંપત્તિનો ઉપયોગ કરવો સરળ નથી. પરંતુ લિવરેજ્ડ ETF સાથે, તેઓ ન્યૂનતમ રોકાણો કરીને આ વૈકલ્પિક રોકાણોનો ઉપયોગ કરી શકે છે.
એમ્પ્લિફાઇડ વળતર
જો ઇન્ડેક્સ માં ફાયદો થાય તો રોકાણકાર રોકાણ કરેલી રકમ કરતા ૩ ગણી રકમ મેળવી શકે છે. આ મુખ્ય લાભ વેપારીઓ અને રોકાણકારોના વિશિષ્ટ જૂથને લિવરેજ્ડ ETF ને એકદમ આકર્ષક બનાવે છે.
લાભદાયક ETFs માં રોકાણ કરવાની શરતો:
ઊંચો ખર્ચ ગુણોત્તર
લિવરેજ્ડ ETF નું સક્રિય રીતે સંચાલન કરવામાં આવે છે અને તેને ઘણા બધા સંશોધન અને વ્યાવસાયિક આંતરદૃષ્ટિની જરૂર પડે છે. ફંડ મેનેજર પ્રમાણમાં વધુ મેનેજમેન્ટ ફી લે છે, જે ઘણીવાર ખર્ચના ગુણોત્તરને ત્રણ ગણી વધારે લે છે જે નોલિવરેજ ETF માટે જરૂરી છે. આ નફાના કિસ્સામાં રોકાણકાર માટેના વળતરમાં કાપ મૂકી શકે છે.
નોંધપાત્ર નુકસાનનો જોખમ
એમ્પ્લિફાઇડ રિટર્નની જેમ, નુકસાનને પણ વધારી શકાય છે. જો ઇન્ડેક્સ 1 પૉઇન્ટ ગુમાવે છે, તો લીવરેજ કરેલ ETF 3 પૉઇન્ટ્સ સુધી ગુમાવી શકે છે
હવે જ્યારે તમે લિવરેજ્ડ ETF ના ફાયદા અને નુકસાન જાણો છો ત્યારે જોઈએ કે તમારે ઓછામાં ઓછું સંશોધન શું કરવાની જરૂર છે જો તમારે આ રોકાણવિકલ્પ નક્કી કરવો જોઈએ.
લિવરેજ્ડ ETF માં રોકાણ કરતા પહેલાં ધ્યાનમાં લેવાની બાબતો
તમે લિવરેજ્ડ ETF માં રોકાણ કરો તે પહેલાં, તમે જાણકાર નિર્ણય લઈ રહ્યા છો તેની ખાતરી કરવા માટે નીચેના પરિબળો સાથે વિચારવું શાણપણભર્યું છે:
- સમજો કે તમે તમારા રોકાણ પોર્ટફોલિયોનો કેટલો હિસ્સો લિવરેજ્ડ ETF ને સમર્પિત કરવા માંગો છો. તમારી જોખમની ભૂખને અહીં ધ્યાનમાં લો.
- તેમાં સામેલ ખર્ચ- મેનેજમેન્ટ ફી, એડમિન ફી, એકંદર ખર્ચ ગુણોત્તર શોધો.
- સમજો કે તમે જે ક્ષેત્રો અને અનુક્રમણિકાઓ સાથે સૌથી પરિચિત છો તેને સમજો. ઉદાહરણ તરીકે, જો તમે માહિતી ટેક્નોલોજી જાણો છો અને સમજો છો, તો આઇટી ઇન્ડેક્સને ટ્રૅક કરનાર લાભકારી ETF માં રોકાણ કરવું વધુ અર્થપૂર્ણ છે..
- તમે જે ભંડોળમાં રોકાણ કરવા માંગો છો તેના ભૂતકાળના પ્રદર્શનની સમીક્ષા કરો. વાજબી ચેતવણી: ભૂતકાળનું પ્રદર્શન ભવિષ્યનું પ્રદર્શન નક્કી કરતું નથી; તે ફક્ત શ્રેષ્ઠ રીતે સૂચક છે.
- તમે જે ETF માં રોકાણ કરવા માંગો છો તેના ઉદ્દેશોને સમજો. તમે વધુ સારો વિચાર મેળવવા માટે ભંડોળની પ્રોસ્પેક્ટસ તપાસી શકો છો..
તારણ
તમે સમજી ગયા હશો તેમ, લિવરેજ્ડ ETF માં રોકાણ કરવું એ કોઈ બાળકનું નાટક નથી. જો તમને લાગે છે કે તમારી પાસે લિવરેજ્ડ ઇટીએફથી મેળવવા માટે જોખમની ભૂખ અને ભંડોળ છે, તો તેમની વ્યાવસાયિક સલાહનો લાભ મેળવવા માટે ભારતના અગ્રણી બ્રોકરેજ હાઉસમાંના એક એન્જલ બ્રોકિંગ તરફ પ્રયાણ કરો.
