మీ పెట్టుబడి ప్రయాణాన్ని ప్రారంభించడం సవాలుగా ఉండవచ్చు. ఎక్కడ పెట్టుబడి పెట్టడం ప్రారంభించాలి మరియు ఈ ఎంపిక చేస్తున్నప్పుడు ఏ అంశాలు పరిగణనలోకి తీసుకోవాలి అనేది గందరగోళంగా ఉండవచ్చు. మార్కెట్లో అనేక పెట్టుబడి ఎంపికలు అందుబాటులో ఉన్నాయి. వారిలో ప్రతి ఒక్కరికీ వారి స్వంత ప్రయోజనాలు మరియు అప్రయోజనాలు ఉన్నాయి. సరైన ఎంపిక చేసుకోవడానికి, ఇది మీ పెట్టుబడి లక్ష్యం, మీ రిస్క్ సామర్థ్యం, ఆర్థిక సామర్థ్యం మరియు ఇతర పారామితులను అర్థం చేసుకోవడానికి మీకు సహాయపడుతుంది. మ్యూచువల్ ఫండ్స్ మరియు పోర్ట్‌ఫోలియో నిర్వహణ సేవలు అనేవి పెట్టుబడిదారుల వ్యాప్తంగా చాలా సాధారణ పెట్టుబడి ఎంపికలు. వాటిలో ఇద్దరూ వారి స్వంత లాభాలు మరియు నష్టాల జాబితాను కలిగి ఉంటారు. ఈ ఆర్టికల్‌లో, మీ అవసరాలు మరియు ఎంపికల ప్రకారం తగిన నిర్ణయం తీసుకోవడానికి మీకు సహాయపడే ఈ పెట్టుబడి ఎంపికల్లో ప్రతి ఒక్కదానిని మేము పరిశీలిస్తాము.
మ్యూచువల్ ఫండ్స్ అంటే ఏమిటి?
మ్యూచువల్ ఫండ్స్ ప్రస్తుత సమయాల్లో అత్యంత ప్రజాదరణ పొందిన పెట్టుబడి ఎంపికల్లో ఒకటిగా పరిగణించబడతాయి. ఇది ఒక ఎఎంసి (అసెట్ మేనేజ్మెంట్ కంపెనీ) ద్వారా ఏర్పాటు చేయబడిన ఒక పెట్టుబడి సాధనం, ఇది సాధారణ పెట్టుబడి లక్ష్యాలను కలిగి ఉన్న వివిధ పెట్టుబడిదారుల నుండి నిధులను సేకరిస్తుంది. వారి ఎక్స్‌పోజర్‌ను కూడా పెంచుతూ వారి పోర్ట్‌ఫోలియో వైవిధ్యాన్ని పెంచుకోవాలని చూస్తున్న పెట్టుబడిదారులకు ఇవి ఒక తెలివైన ఎంపిక. వివిధ రకాల పెట్టుబడిదారులు చేసిన పెట్టుబడి ఫండ్ మేనేజర్ ద్వారా నిర్వహించబడుతుంది, వారు ఒక ఫైనాన్షియల్ ప్రొఫెషనల్. ఈ ఫండ్ మేనేజర్ పెట్టుబడిదారుల ఆసక్తితో అలైన్ చేయబడిన బాండ్లు మరియు స్టాక్స్ వంటి వివిధ సెక్యూరిటీలను కొనుగోలు చేస్తారు.
మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌తో, అసెట్ కేటాయింపు అనేక సాధనాలను కవర్ చేస్తుంది కాబట్టి మీరు మీ పోర్ట్‌ఫోలియోను కూడా డైవర్సిఫై చేయవచ్చు. మీరు కేటాయించబడే యూనిట్ల మొత్తం మీరు మ్యూచువల్ ఫండ్‌లో పెట్టుబడి పెట్టే మొత్తంపై ఆధారపడి ఉంటుంది. కాబట్టి, మీరు పెట్టుబడి పెట్టే మొత్తానికి అనుగుణంగా ఉన్న లాభాలు మరియు నష్టాలను మీరు అనుభవిస్తారు. డెట్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్, ఈక్విటీ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ మరియు హైబ్రిడ్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ వంటి అనేక రకాల మ్యూచువల్ ఫండ్స్ ఉన్నాయి.
పోర్ట్‌ఫోలియో మేనేజ్మెంట్ సర్వీస్ అంటే ఏమిటి?
పోర్ట్‌ఫోలియో మేనేజ్మెంట్ సర్వీస్ అనేది పోర్ట్‌ఫోలియో మేనేజర్ అందించే ఒక ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ మేనేజ్మెంట్ సర్వీస్. ఈ సేవ ఫిక్స్‌డ్ ఆదాయం, స్టాక్స్ మరియు ఇతర నిర్మాణాత్మక ఉత్పత్తులలోకి వైవిధ్యం కలిగించగల ఒక పెట్టుబడి పోర్ట్‌ఫోలియోను అందిస్తుంది. మీ లక్ష్యాలను బట్టి మీరు ఈ సేవలను ప్రత్యేకంగా రూపొందించవచ్చు లేదా నిర్మాణం చేయవచ్చు. మీ పెట్టుబడి వ్యూహం మరియు అంచనాల ప్రకారం స్టాక్స్ యొక్క సరైన మిశ్రమంతో ఒక పెట్టుబడి పోర్ట్‌ఫోలియోను నిర్మించడానికి మీరు మీ పోర్ట్‌ఫోలియో మేనేజర్‌ను సంప్రదించవచ్చు. రివార్డ్ ప్రొఫైల్‌కు ప్రమాదం ప్రకారం స్టాక్‌లను ఎంచుకోవడానికి ప్రధానంగా రివార్డ్ అంచనాలకు మీ రిస్క్ పరిగణించబడుతుంది. 4 ప్రధాన రకాల పోర్ట్‌ఫోలియో నిర్వహణ ఉన్నాయి.
విచక్షణ పోర్ట్‌ఫోలియో నిర్వహణ
ఈ రకమైన పోర్ట్‌ఫోలియో మేనేజ్‌మెంట్‌లో, ఒక పెట్టుబడిదారుగా నిర్ణయాలు తీసుకోవడానికి మీకు పూర్తి ఫ్లెక్సిబిలిటీ ఇవ్వబడుతుంది. మీ రిస్క్ తీసుకునే సామర్థ్యం, పెట్టుబడి లక్ష్యాలు మరియు కాలపరిమితిని పోర్ట్‌ఫోలియో మేనేజర్ పరిగణనలోకి తీసుకుంటారు, అప్పుడు మీకు తగిన పెట్టుబడి పాలసీ స్టేట్‌మెంట్‌ను నిర్మించడానికి సహాయపడతారు.
నాన్–డిస్క్రీషనరీ పోర్ట్‌ఫోలియో మేనేజ్మెంట్
నాన్-డిస్క్రిషనరీ పోర్ట్‌ఫోలియో మేనేజ్మెంట్ స్టైల్‌తో, మీ పోర్ట్‌ఫోలియో మేనేజర్ ఏ స్టాక్ మీ పోర్ట్‌ఫోలియోకు అత్యంత అనుకూలంగా ఉంటుందని మీకు సలహా ఇస్తారు. స్టాక్ మార్కెట్ గురించి మీకు బాగా తెలియకపోతే ఇది ఉపయోగకరంగా ఉంటుంది. రిస్కులు మరియు రివార్డులు రెండూ మీకు పేర్కొనబడతాయి. చర్య తీసుకోవడానికి అభీష్టానుసారం మీకు కూడా ఇవ్వబడుతుంది.
యాక్టివ్ పోర్ట్‌ఫోలియో మేనేజ్మెంట్
యాక్టివ్ మేనేజ్‌మెంట్‌తో, రిస్కులను తగ్గించడానికి పెట్టుబడులు వైవిధ్యంగా ఉంటాయి. అధిక రిస్కులు సంభావ్యంగా అధిక రాబడులను అందిస్తున్నప్పటికీ, వాటికి అధిక నష్టాలు కూడా కవర్ అవుతాయి.
పాసివ్ పోర్ట్‌ఫోలియో నిర్వహణ
ఇది ఖచ్చితంగా యాక్టివ్ పోర్ట్‌ఫోలియో మేనేజ్మెంట్ ఎదురుగా ఉంటుంది. సాధారణంగా, ఈ సందర్భంలో ఇండెక్స్ ఫండ్స్ విస్తృతంగా ఉపయోగించబడతాయి. టర్నోవర్ సాపేక్షంగా తక్కువగా ఉంటుంది, తద్వారా సంభావ్యంగా మంచి దీర్ఘకాలిక రాబడులను అందిస్తుంది.
మ్యూచువల్ ఫండ్స్ వర్సెస్ పోర్ట్‌ఫోలియో మేనేజ్మెంట్ సర్వీస్
మ్యూచువల్ ఫండ్స్ మరియు PM లను విభిన్నంగా చేసే 5 ప్రధాన అంశాలు ఉన్నాయి. వాటిలో ప్రతిదానిని మేము పరిశీలిద్దాం.
కనీస పెట్టుబడి
PMS తో, మీ కనీస పెట్టుబడి ₹50 లక్షలు. డైవర్సిఫికేషన్‌ను ప్రోత్సహించడానికి కొన్ని పోర్ట్‌ఫోలియో మేనేజర్లకు అధిక థ్రెషోల్డ్ ఉంటుంది. అయితే, మ్యూచువల్ ఫండ్‌తో, మీరు ₹500 వరకు తక్కువ మొత్తంతో పెట్టుబడి పెట్టడం ప్రారంభించవచ్చు. ఇది మరింత సరసమైన పెట్టుబడి ఎంపికగా నిరూపించబడుతుంది.
వార్షిక ఖర్చులు
SEBI ప్రకారం, ఈక్విటీ ఫండ్స్ వార్షిక ఖర్చులుగా గరిష్టంగా 2.5% మాత్రమే ఛార్జ్ చేయడానికి అనుమతించబడతాయి. డెట్ ఫండ్స్ విషయంలో, కేవలం 2% మాత్రమే ఛార్జ్ చేయవచ్చు. అయితే, PMS తో, పోర్ట్‌ఫోలియో పరిమాణం ఆధారంగా వార్షిక ప్రాతిపదికన 2% నుండి 3% వసూలు చేయబడుతుంది. ఈ వార్షిక ఛార్జీలకు అదనంగా, ప్రోత్సాహకం-ఆధారిత ఖర్చులు కూడా ఉన్నాయి. ఉదాహరణకు, సంపాదించిన లాభాలు ₹50 లక్షల కంటే ఎక్కువగా ఉంటే ఒక పోర్ట్‌ఫోలియో మేనేజర్ మీ లాభాలలో 10% వసూలు చేయవచ్చు.
పన్ను పరిణామం
మీరు ఒక సంవత్సరం కోసం దానిని హోల్డ్ చేసిన తర్వాత ఒక ఈక్విటీ ఫండ్ విక్రయించినట్లయితే, మీరు 10% దీర్ఘకాలిక క్యాపిటల్ గెయిన్స్ టాక్స్ చెల్లించవలసి ఉంటుంది. అయితే, ఒక ఫండ్ మేనేజర్ ఎటువంటి పన్ను ప్రభావాలను ఎదుర్కోకుండా అనేకసార్లు స్టాక్స్ షేర్లను విక్రయించవచ్చు మరియు కొనుగోలు చేయవచ్చు. పిఎంఎస్ విషయానికి వస్తే, పన్ను ఎంపికలు భిన్నంగా ఉంటాయి. స్టాక్స్ అమ్మకం లేదా కొనుగోలు ఏ విషయంలోనైనా, ఈ స్టాక్స్ నేరుగా వారి యాజమాన్యంలో ఉన్నందున పెట్టుబడిదారులు పన్నులు చెల్లించవలసి ఉంటుంది.
రికార్డును ట్రాక్ చేయండి
మ్యూచువల్ ఫండ్స్ కోసం, అందుబాటులో ఉన్న అన్ని స్కీమ్‌ల ట్రాక్ రికార్డ్ ప్లాట్‌ఫామ్‌లలో బహిరంగంగా అందుబాటులో ఉంటుంది. మీరు ఈ సమాచారం పై మీ చేతులను పొందవచ్చు మరియు దాని ప్రామాణికతను మూల్యాంకన చేయవచ్చు. PMS విషయానికి వస్తే, అందుబాటులో ఉన్న డేటా పోర్ట్‌ఫోలియో మేనేజర్లు మరియు ఫండ్ మేనేజర్లు వంటి వనరుల నుండి ఉంటుంది. తరచుగా, వారు అనేక సైకిళ్లను కవర్ చేయరు మరియు మొత్తం రిటర్న్ విలువలను అందించరు.
సౌలభ్యాం
మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌లో అనేక నిబంధనలు ఉన్నాయి, ఇవి ఒక నిర్దిష్ట రకం ఫండ్‌లో కొంత శాతం మాత్రమే ఒక పోర్ట్‌ఫోలియోలో కేటాయించబడుతుందని నిర్ధారిస్తాయి. PMS పోర్ట్‌ఫోలియోతో, మీ అవసరాలకు అనుగుణంగా అనుగుణంగా రూపొందించబడిన నిధుల మిశ్రమాన్ని సృష్టించడానికి పూర్తి సౌలభ్యం ఉంది. ఉదాహరణకు, మ్యూచువల్ ఫండ్ పోర్ట్‌ఫోలియోతో, మీరు ఒకే స్టాక్‌లో 10% కంటే ఎక్కువ ఉంచలేరు. మరొకవైపు, PMS పోర్ట్‌ఫోలియోతో, మీరు మీ అవసరాలు మరియు రివార్డ్-టు-రివార్డ్ సామర్థ్యాన్ని బట్టి ఒక కాన్సంట్రేటెడ్ పోర్ట్‌ఫోలియోను సృష్టించవచ్చు.
టేక్ అవే
మ్యూచువల్ ఫండ్స్ మరియు పోర్ట్‌ఫోలియో మేనేజ్మెంట్ సర్వీస్ మధ్య ఎంచుకోవడం అనేది మీ పెట్టుబడి ఎంపికలు మరియు అంచనాలపై ఆధారపడి ఉండే ఒక ఎంపిక. వారు ఇద్దరికీ వారి లాభాలు మరియు నష్టాల జాబితా ఉంటుంది. సరైన నిర్ణయం తీసుకోవడానికి ఈ పెట్టుబడి మార్గాల్లో ప్రతి ప్రయోజనాలతో మీ అంచనాలను తెలుసుకోండి. మంచి నిర్ణయంతో వెళ్ళడానికి మీరు మీ అంచనాలు మరియు ఆర్థిక సామర్థ్యాలను వివరంగా నిర్ధారించుకున్నారని నిర్ధారించుకోండి.
