आज की गतिशील भारतीय अर्थव्यवस्था अब सिलो में नहीं है, इसके बजाय वैश्विक प्रवृत्तियों और परिवर्तनों के साथ घनिष्ठ संबंध हैं. जैसे बाजार कभी विकसित हो रहा है इसलिए इसमें निवेश करने के तरीके हैं. नए जनसांख्यिकी के साथ बाजार में इन्वेस्ट करने के नए तरीकों की आवश्यकता होती है. स्मॉलकेस इस टेक्नोलॉजी द्वारा संचालित इन्वेस्टमेंट बूम का एक अन्य उदाहरण है.
नेशनल सिक्योरिटीज़ डिपॉजिटरी लिमिटेड (NSDL) और सेंट्रल डिपॉजिटरी सर्विस (इंडिया) लिमिटेड (CDSL) की रिपोर्ट के अनुसार, मार्केट में केवल 2020 में 10.4 मिलियन से अधिक सक्रिय इन्वेस्टर जोड़े गए. यह एक आकर्षक आंकड़ा है. टेक्नोलॉजी आधारित फाइनेंशियल ऐप और ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म के आगमन के साथ, भारतीय सहस्त्राब्दी ने ट्रेडिंग वॉटर में गहरा प्रवेश किया है.
तो, प्रश्न पूछा जाता है; स्मॉलकेस क्या है? आने वाले कुछ सेक्शन में, हम अवधारणा और कार्यों को समझाने की कोशिश करेंगे और पाठक को “क्या स्मॉलकेस है” पर पकड़ने में मदद करेंगे, जबकि वे म्यूचुअल फंड से कैसे अलग हैं.
स्मॉलकेस क्या है
स्मॉलकेस में भारत के दो मुख्य कौशल, वित्त और प्रौद्योगिकी शामिल हैं, और बाजार में निवेश करने का नया और इनोवेटिव तरीका प्रदान करने के लिए उन्हें एक साथ बांडल किया जाता है. यह इन्वेस्टर को स्टॉक, सिक्योरिटीज़, ईटीएफ (एक्सचेंज ट्रेडेड फंड), आरईआईटी (रियल एस्टेट इन्वेस्टमेंट ट्रस्ट) आदि के पूर्व-निर्धारित और प्री-पैकेज्ड बंडल में ट्रेड करने के लिए एक टेक्नोलॉजी समर्थित प्लेटफॉर्म प्रदान करता है. ये बंडल एक विशिष्ट थीम या इन्वेस्टमेंट रणनीति के आधार पर बनाए जाते हैं (सिद्धांत में थीमेटिक म्यूचुअल फंड के विपरीत बहुत अधिक नहीं).
इस प्लेटफॉर्म के तहत, कोई इन्वेस्टर या तो अपना स्वयं का मॉडल इन्वेस्टमेंट पोर्टफोलियो बना सकता है, जिसे स्मॉलकेस के रूप में भी कहा जाता है, या सेबी (सिक्योरिटीज़ एंड एक्सचेंज बोर्ड ऑफ इंडिया) रजिस्टर्ड संस्थाओं द्वारा बनाए गए और प्रबंधित कई मौजूदा लोगों में से चुन सकता है. इन्वेस्टमेंट शुरू करने के लिए सभी को एक ट्रेडिंग अकाउंट और डीमैट अकाउंट होना चाहिए.
वे कैसे काम करते हैं
स्मॉलकेस प्लेटफॉर्म यूज़र को स्टॉक, सिक्योरिटीज़, ETF आदि में ऑनलाइन इन्वेस्ट करने की सुविधा और सुविधा प्रदान करता है. या तो अधिकृत SEBI रजिस्टर्ड संस्थाओं द्वारा बनाए गए मौजूदा स्मॉलकेस बंडल में या अधिक जानकारी प्राप्त इन्वेस्टर के लिए, उनकी पसंद की स्ट्रेटेजी या थीम के अनुसार अपने स्मॉलकेस पैकेज को कस्टमाइज़ करने की क्षमता प्रदान करता है.
वर्तमान में, स्मॉलकेस भारत के सबसे बड़े ब्रोकर के 12 पर उपलब्ध हैं. इसलिए आप या तो ब्रोकर id का उपयोग करके लॉग-इन कर सकते हैं या अपने आप नया अकाउंट बना सकते हैं.
अगला चरण विकल्प की पहचान करना है. विभिन्न उद्योग विषयों या निवेश रणनीतियों या जोखिम क्षमताओं के आधार पर कई श्रेणियां मौजूद हैं, जो विशेष रूप से विविध भारतीय निवेशक आबादी को पूरा करने के लिए तैयार की गई हैं. स्मॉलकेस के कुछ उदाहरण हैं; बढ़ते ग्रामीण मांग, स्मार्ट शहरों का निर्माण, हेल्थकेयर (वैश्विक महामारी द्वारा प्रोपेल). जैसा कि आप देख सकते हैं, ये विशिष्ट कंपनियां या सेक्टर नहीं हैं, बल्कि एक विशेष थीम का प्रतिनिधित्व करने वाला एक सर्वव्यापी क्षेत्र है जो विभिन्न रूप से निर्धारित वजनों के साथ कई स्टॉक का गठन कर सकता है. कुछ मामलों में, बंडल में शामिल स्टॉक का कुल कलेक्शन 50 तक हो सकता है.
अब, एक बार जब आपने निर्णय लिया है कि कौन सा विकल्प लेना है, तो संबंधित ब्रोकर के माध्यम से उस बास्केट में शामिल सभी स्टॉक के लिए ऑर्डर दिया जाता है. और ट्रांज़ैक्शन पूरा हो जाने के बाद, शेयर आपके डीमैट अकाउंट में ट्रांसफर हो जाते हैं. हां, उन्हें किसी भी समय एडिट किया जा सकता है, अपडेट किया जा सकता है, बदला जा सकता है.
ये स्मॉलकेस मार्केट रिसर्च एनालिस्ट के साथ संयोजन में अनुभवी प्रोफेशनल मैनेजर द्वारा प्रबंधित किए जाते हैं और मार्केट प्रीडिक्शन एल्गोरिदमिक टूल के समर्थन से मार्केट परफॉर्मेंस के अनुसार सब्सक्राइब किए गए स्टॉक को नियमित रूप से ट्रैक करने और वेटेज दोबारा एलोकेट करने के उद्देश्य से होते हैं. अगर वे अपना स्मॉलकेस बनाना और मैनेज करना चाहते हैं, तो इस तरह के बदलाव व्यक्ति द्वारा भी किए जा सकते हैं.
स्मॉलकेस बनाम म्यूचुअल फंड
आइए हम स्मॉलकेस और म्यूचुअल फंड के बीच कुछ प्रमुख अंतर देखें.
फीस:
म्यूचुअल फंड फंड मैनेजर और समग्र इन्वेस्टमेंट मैनेजमेंट खर्चों के लिए क्षतिपूर्ति के लिए इन्वेस्टमेंट राशि पर एक खर्च अनुपात लेते हैं. हालांकि यह विभिन्न फंड हाउस और प्रकार के फंड से भिन्न होता है, लेकिन यह देखा गया है कि स्मॉलकेस इन्वेस्टमेंट फीस काफी कम होती है जिससे म्यूचुअल फंड की तुलना में इन्वेस्टर को बेहतर रिटर्न प्रदान किया जाता है, क्योंकि फीस में अंतर ROI का हिस्सा बन जाता है.
स्वामित्व और लचीलापन:
यह अनुभवी इन्वेस्टर के लिए बहुत वांछित फीचर है, क्योंकि यह आपको अपने स्मॉलकेस पोर्टफोलियो को अपडेट करने और स्टॉक को जोड़ने या हटाने की अनुमति देता है. हालांकि, एमएफएस के मामले में केवल फंड मैनेजर को ऐसा करने का अधिकार है.
लॉक-इन अवधि:
जबकि एमएफ में इस कैटेगरी के आधार पर कुछ फ्लेक्सिबिलिटी भी मौजूद होती है, तब भी न्यूनतम लॉक-इन अवधि होती है जिसके लिए आपको अपने इन्वेस्टमेंट को होल्ड करना जारी रखना होगा अन्यथा दंड का भुगतान करना होगा. स्मॉलकेस के मामले में ऐसा कोई दायित्व नहीं है और आप किसी भी समय बाहर निकल सकते हैं.
सुविधा और पारदर्शिता:
इनमें से किसी भी टूल में इन्वेस्ट करना सुविधाजनक है. दोनों ही टेक्नोलॉजी द्वारा संचालित और प्लेटफॉर्म समर्थित हैं, जिससे आपका पोर्टफोलियो कहीं से भी आसानी से सुलभ और निगरानी योग्य बन जाता है. हालांकि, आपके पास स्मॉलकेस में इन्वेस्ट करने के लिए एक ट्रेडिंग और डीमैट अकाउंट होना चाहिए जो MFs के साथ नहीं है. इसके अलावा, आपके पोर्टफोलियो में आपके स्टॉक परफॉर्मेंस की दृश्यता स्मॉलकेस के लिए रन-टाइम के पास है, जबकि अधिकांश MFs इसे महीने में एक बार घोषित करते हैं.
संक्षेप में
स्मॉलकेस कई स्टॉक और/या ETF के रुकावट हैं जो एक अंतर्निहित थीम, विचार या रणनीति का प्रतिनिधित्व करते हैं. इनमें घटक स्टॉक को अलग-अलग वेटेज सौंपना शामिल है और फिर इन्वेस्टर के रिटर्न को अधिकतम करने के लिए थीम को ट्रैक करना शामिल है. निवेशकों के नए युग में कई पेशेवरों को दबाव या अन्य दायित्वों के कारण कम मुफ्त समय के साथ शामिल किया जाता है. यह एक बड़ा कारण है कि स्मॉलकेस देर से बहुत लोकप्रिय हो गए हैं क्योंकि कोई इन्वेस्टर पहले से उपलब्ध कई क्यूरेटेड बंडल में से चुन सकता है और फिर नियमित रूप से प्रदर्शन को ट्रैक या मॉनिटर करने की आवश्यकता नहीं है. एक और अपील यह है कि वे एक विविध पोर्टफोलियो बनाने का कम लागत का तरीका है. अंत में, इस प्लेटफॉर्म पर समावेशन बहुत अधिक है. नए निवेशकों की आवश्यकताओं और जोखिम क्षमता को पूरा करने के लिए विशेष रूप से डिज़ाइन किया गया स्मॉलकेस मौजूद है. और विशेषज्ञों के लिए, स्मॉलकेस को कस्टमाइज़ करने और अपडेट करने या किसी भी समय बदलने की पर्याप्त लचीलापन होती है, जिससे इन्वेस्टर की जनसांख्यिकी का एक बड़ा स्पेक्ट्रम कवर होता है.
तो, स्मॉलकेस क्या है?कुछ लोग कह सकते हैं, यह आधुनिक भारतीय के लिए एक आधुनिक निवेश उपकरण है.
