म्यूचुअल फंड और एसआईपी का सिकंदर बनना, नए निवेशकों को खासकर, चुनौतीपूर्ण लग सकता है। इसीलिए एंजेल वन आपके लिए 2024 के सर्वोत्तम एसआईपी योजनाओं की एक सूची लाया है जो आपको बेहतर निवेश करने में मदद करेगा। यदि आप स्थिरता को ज़्यादा तूल देते है तो सजग निर्णय डेट फंड में निवेश करना होगा। वहीँ दूसरी ओर, उच्च रिटर्न के लिए आक्रामक निवेश की ओर अगर आप इच्छुक हैं, तो इक्विटी फंड आपके लक्ष्यों के साथ बेहतर तालमेल बिठा पाएंगे।
अपनी निवेश यात्रा में ज़्यादा से ज़्यादा लाभ उठाने के लिए, अपने वित्तीय लक्ष्यों की और आवश्यक बचत की गणना से शुरुआत करें। अपने लक्ष्यों को पूरा करने के लिए मासिक/त्रैमासिक निवेश राशि तय करें। मजबूत ट्रैक रिकॉर्ड वाले फंड को पहचानने के लिए अच्छी तरह से शोध करें। निवेश से सम्बंधित ज़रूरी दस्तावेज़ पहले से ही जैसे केवाईसी पूरी रखना आवश्यक है। एक अच्छी नीति विविध प्रकार के फंड्स में सिप के ज़रिये निवेश करना भी हो सकती है। 2024 में एक सफल एसआईपी निवेश यात्रा शुरू करने के लिए ये आर्टिकल अंत तक पढ़ें और सिप की जानकारी सही और पूर्ण रूप से पायें।
भारत में कई विकल्पों के साथ सही एसआईपी और म्यूचुअल फंड चुनना चुनौतीपूर्ण हो सकता है। इस प्रक्रिया को सरल बनाने के लिए, निम्नलिखित कारकों पर और पढ़ें:
चाहे वह कार खरीदने जैसा अल्पकालिक लक्ष्य हो या सेवानिवृत्ति जैसा दीर्घकालिक उद्देश्य, अपने निवेश का मक़सद निर्धारित करें। लंबी अवधि के लक्ष्यों हेतु इक्विटी फंड में निवेश करना उपयुक्त होता है, जबकि डेट फंड और मनी मार्केट फंड अल्पकालिक लक्ष्यों के लिए सही होते हैं।
आपके पैसे के प्रबंधन के लिए जिम्मेदार फंड हाउस पर गहन शोध करें। निवेश के प्रति उनके दृष्टिकोण, उनके द्वारा प्रस्तावित योजनाओं की संख्या और उनके ट्रैक रिकॉर्ड को समझें। उनकी निवेश रणनीतियों और उत्पाद पेशकशों के बारे में प्रश्न पूछें।
विभिन्न अवधियों में इसके रिटर्न की जांच करके और बेंचमार्क सूचकांकों के साथ तुलना करके फंड के प्रदर्शन का आकलन करें। फंड ने ऐतिहासिक रूप से कितना अच्छा प्रदर्शन किया है, इसका आकलन करने के लिए वेब खोज के माध्यम से इस जानकारी को देखें।
एक्सपेंस रेश्यो और लोड्स पर ध्यान दें, क्योंकि छोटी लागत भी दीर्घकालिक रिटर्न पर महत्वपूर्ण प्रभाव डाल सकती है। कम या बिना लोड शुल्क और न्यूनतम व्यय अनुपात वाले फंड चुनें। इस जानकारी के लिए योजना दस्तावेज़ या फ़ंड तथ्य पत्रक जाँचें।
फंड मैनेजर के अनुभव और ट्रैक रिकॉर्ड पर शोध करें। विश्लेषण करें कि प्रबंधक के फंडों ने कैसा प्रदर्शन किया है, खासकर चुनौतीपूर्ण बाजार स्थितियों के दौरान। विभिन्न निवेश श्रेणियों में विशेषज्ञता वाला एक अनुभवी फंड मैनेजर कुशल प्रबंधन और संभावित उच्च रिटर्न के लिए महत्वपूर्ण है। निवेश संबंधी निर्णय लेने से पहले हमेशा गहन शोध करें और जरूरत पड़ने पर सलाह लें।
क्वांट एक्टिव फंड एक मल्टी-कैप इक्विटी म्यूचुअल फंड है, जिसके प्रबंधित संपत्ति (AUM/एयूएम) ₹7,413 करोड़ है। ₹1000 के न्यूनतम निवेश के साथ, फंड ने पिछले 5 वर्षों में सालाना 32.67% का प्रभावशाली रिटर्न दिया है, जिससे यह मल्टी-कैप फंडों में शीर्ष प्रदर्शन करने वाला बन गया है। 11 वर्षों से अधिक समय से संचालित, इसका व्यय अनुपात (expense ratio) 0.77% है। एक मल्टी-कैप इक्विटी फंड विभिन्न बाजार पूंजीकरण वाली कंपनियों में निवेश करता है, जो उसके पोर्टफोलियो में विविधता और लचीलापन प्रदान करता है।
क्वांट लार्ज एंड मिड कैप फंड, लार्ज और मिडकैप इक्विटी का मिश्रण, ₹1,486 करोड़ के एसेट्स का प्रबंधन करता है। पिछले 5 वर्षों में 29.74% का वार्षिक रिटर्न देते हुए, यह 21 बड़े और मिडकैप फंड में तीसरे स्थान पर है। 0.75% के सराहनीय Expense ratio के साथ, यह विभिन्न बाजार पूंजीकरणों में एक विविध दृष्टिकोण प्रदान करता है। लार्ज और मिडकैप इक्विटी फंड लार्ज-कैप और मिडकैप दोनों शेयरों में निवेश को जोड़ते हैं, जिससे विकास क्षमता के साथ एक संतुलित पोर्टफोलियो मिलता है।
क्वांट फोकस्ड फंड एक इक्विटी फंड है जो सावधानीपूर्वक चुने गए शेयरों के एक छोटे समूह पर ध्यान केंद्रित करता है। ₹574 करोड़ की संपत्ति के साथ, इसने प्रभावशाली प्रदर्शन दिखाया है और पिछले 5 वर्षों में +27.32% वार्षिक रिटर्न के साथ फोकस्ड फंडों में चौथे स्थान पर है। फोकस्ड फंड शेयरों के एक चुनिंदा समूह पर ध्यान केंद्रित करके उच्च रिटर्न का लक्ष्य रखते हैं।
पराग पारिख फ्लेक्सी कैप फंड एक इक्विटी फंड है जो विभिन्न मार्केट कैप वाले शेयरों में निवेश करके लचीलापन प्रदान करता है। ₹52,007 करोड़ की संपत्ति के साथ, यह पिछले 5 वर्षों में +25.55% वार्षिक रिटर्न के साथ फ्लेक्सी-कैप फंडों में पहले स्थान पर है। फ्लेक्सी-कैप फंड बाजार की स्थितियों के आधार पर अपने पोर्टफोलियो को समायोजित करते हैं।
एडलवाइस लार्ज एंड मिड कैप फंड एक निवेश फंड है जो बड़े और मध्यम आकार की कंपनी के शेयरों से निपटता है। यह ₹2,628 करोड़ की संपत्ति संभालता है और इसने 5 वर्षों में +24.23% वार्षिक रिटर्न दिखाया है, जो अपनी श्रेणी में सातवें स्थान पर है। फंड का आकार, जिसे प्रबंधन के तहत संपत्ति (एयूएम) के रूप में जाना जाता है, महत्वपूर्ण है क्योंकि यह निवेशकों की सेवा करने और इसकी लोकप्रियता और पैमाने के आधार पर कुशल निवेश निर्णय लेने की फंड की क्षमता को प्रभावित करता है।
डेट फंड निश्चित रिटर्न देते हैं, जिससे वे शीर्ष एसआईपी में इक्विटी फंड की तुलना में कम जोखिम भरे हो जाते हैं। यहां एसआईपी के लिए शीर्ष प्रदर्शन करने वाले डेट फंड की एक सूची दी गई है।
2013 में अपनी स्थापना के बाद से एक दशक की विश्वसनीयता के साथ, यह गिल्ट म्यूचुअल फंड स्थिरता प्रदान करता है। ₹88.7107 (12 जनवरी, 2024 तक) की एनएवी और ₹638.0 करोड़ के एयूएम के साथ, इसने पिछले वर्ष 7.53% वार्षिक रिटर्न और 3 वर्षों में आकर्षक 15.55% पूर्ण रिटर्न हासिल किया। 0.55% के कम व्यय अनुपात को बनाए रखते हुए, अपनी श्रेणी के औसत 0.5% से बेहतर प्रदर्शन करते हुए, यह 1-वर्षीय रिटर्न के लिए श्रेणी में 7/24 वें स्थान पर है और 5-वर्षीय वार्षिक रिटर्न के लिए शीर्ष 21 में तीसरे स्थान पर है। यह मध्यम आकार का फंड डेट फंड परिदृश्य में मजबूत प्रदर्शन प्रस्तुत करता है।
बंधन सरकारी प्रतिभूति निवेश योजना डायरेक्ट-ग्रोथ को भारत सरकार की प्रतिभूतियों में महत्वपूर्ण हिस्सेदारी के लिए मान्यता प्राप्त है। शुरुआत से लेकर अब तक इसने सराहनीय 8.8% रिटर्न दिया है। ₹1,462.46 करोड़ के एयूएम के साथ, इसे 2023 के लिए एक सुरक्षित एसआईपी योजना माना जाता है, जो न्यूनतम रुपये के साथ स्थिर आय प्रदान करता है। 100 एसआईपी निवेश। 31 जुलाई, 2023 तक डायरेक्ट प्लान के लिए व्यय अनुपात 0.62% है।
आदित्य बिड़ला सन लाइफ मीडियम टर्म डायरेक्ट प्लान-ग्रोथ एक मध्यम अवधि का म्यूचुअल फंड है जिसका लक्ष्य अपने डायरेक्ट प्लान के माध्यम से 0.71% अतिरिक्त रिटर्न देना है। प्रबंधन के तहत परिसंपत्तियों में ₹1,890.6 करोड़ का प्रबंधन करते हुए, यह नियमित आय और पूंजी प्रशंसा के लिए ऋण प्रतिभूतियों पर जोर देता है, जो 7.78% (1 वर्ष) और 14.32% (3 वर्ष) का रिटर्न दिखाता है। अपने लॉन्च के बाद से, फंड ने सराहनीय 9.5% रिटर्न दिया है। 1,000 रुपये के न्यूनतम एसआईपी निवेश के साथ, यह लाभदायक निवेश का अवसर प्रदान करता है।
एसआईपी निवेश शुरू करने के लिए, अपने वित्तीय लक्ष्यों पर विचार करें, मामूली शुरुआत करें और विश्वसनीय, दीर्घकालिक प्रदर्शन करने वालों को चुनें। अनुशासित होने पर एसआईपी, समय के साथ धन सृजन का एक विश्वसनीय मार्ग प्रदान करता है।
Published on: Jan 31, 2024, 7:52 PM IST
We're Live on WhatsApp! Join our channel for market insights & updates
Get the link to download the App
