ಹೂಡಿಕೆಯ ಜಗತ್ತಿನಲ್ಲಿ, ಸಂಪೂರ್ಣ ಆದಾಯವು ಎಂಬ ಪದವು ಹೆಚ್ಚಾಗಿ ಹೊರಹೊಮ್ಮುತ್ತದೆ, ವಿಶೇಷವಾಗಿ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯನ್ನು ವಿಭಜಿಸುವಾಗ. ಬೆಂಚ್ಮಾರ್ಕ್ ವಿರುದ್ಧ ಹೂಡಿಕೆಯ ಆದಾಯವನ್ನು ಪಿಟ್ ಮಾಡುವ ಸಂಬಂಧಿತ ಕ್ರಮಗಳಿಗಿಂತ ಭಿನ್ನವಾಗಿ, ಸಂಪೂರ್ಣ ಆದಾಯವು ಕೇವಲ ಒಂದು ಅವಧಿಯಲ್ಲಿ ಉತ್ಪತ್ತಿಯಾಗುವ ಲಾಭಗಳು ಅಥವಾ ನಷ್ಟಗಳ ಮೇಲೆ ಕೇಂದ್ರೀಕರಿಸುತ್ತದೆ, ಇದು ಹೂಡಿಕೆಯ ಸ್ವತಂತ್ರ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಗೆ ಸಾಕ್ಷಿಯಾಗಿದೆ.. ಸಂಪೂರ್ಣ ರಿಟರ್ನ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳ ಪರಿಕಲ್ಪನೆಯು ಓಪನ್-ಎಂಡ್ ಫಂಡ್ ಕ್ಷೇತ್ರವನ್ನು ನ್ಯಾವಿಗೇಟ್ ಮಾಡುವ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ವಿಶೇಷವಾಗಿ ಕೇಂದ್ರೀಕರಿಸುತ್ತದೆ, ಅದರ ಮೂಲಕ ಅದರ ಮೂಲಕ ಅವರ ಹೂಡಿಕೆಗಳ ಕಚ್ಚಾ ಆರ್ಥಿಕ ಸಾಮರ್ಥ್ಯವನ್ನು ನಿರ್ಣಯಿಸಬಹುದು..
ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಗಳಲ್ಲಿ ಸಂಪೂರ್ಣ ಆದಾಯ ಎಂದರೇನು ?
ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ನಲ್ಲಿ ಸಂಪೂರ್ಣ ಆದಾಯ ಎಂದರೆ ಹೂಡಿಕೆಯ ಕಾಲದ ಅವಧಿಯನ್ನುಲೆಕ್ಕಿಸದೆಅಥವಾ ಬೆಂಚ್‌ಮಾರ್ಕ್‌ಗೆ ಆದಾಯವನ್ನು ಹೋಲಿಸದೆ, ಒಂದು ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಅವಧಿಯಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆಯು ಸಾಧಿಸುವ ಒಟ್ಟು ಆದಾಯ. ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಯೋಜನೆಯ ನೇರ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯನ್ನು ಮೌಲ್ಯಮಾಪನ ಮಾಡಲು ಈ ವಿಧಾನವು ಪ್ರಯೋಜನಕಾರಿಯಾಗಿದೆ, ವಿಶೇಷವಾಗಿ ಒಂದು ವರ್ಷಕ್ಕಿಂತ ಕಡಿಮೆ ಸಮಯದ ಕಾಲಾವಧಿ ಹೊಂದಿರುವ ಹೂಡಿಕೆಗಳಿಗೆ ಉಪಯುಕ್ತವಾಗಿದೆ. ಹತ್ತಿರವಾಗಿ ಮಾಡಿದ ಪರಿವೀಕ್ಷಣೆ ಇಲ್ಲಿದೆ:
- ಸ್ವಯಂ ಒಳಗೊಂಡಿರುವ ಮೌಲ್ಯಮಾಪನ : ಹೆಚ್ಚು ಸಾಮಾನ್ಯ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಪ್ರವೃತ್ತಿಗಳು ಅಥವಾ ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಸೂಚ್ಯಂಕಗಳಿಗೆ ಹೋಲಿಸದೆ ಹೂಡಿಕೆಯ ಯಶಸ್ಸನ್ನು ಸಂಪೂರ್ಣ ಆದಾಯವು ಅದರ ಸ್ವಂತಅರ್ಹತೆಗಳ ಮೇಲೆ ನಿರ್ಣಯಿಸುತ್ತದೆ.
- ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯ ಸ್ಪಷ್ಟತೆ : ಇದು ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ತಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆಗಳ ಲಾಭದ ಮುಕ್ತ ಚಿತ್ರಣವನ್ನು ನೀಡುತ್ತದೆ, ಇದು ಹಣಕಾಸಿನ ಆಯ್ಕೆಗಳನ್ನು ನೇರವಾಗಿ ಮೌಲ್ಯಮಾಪನ ಮಾಡುವುದನ್ನು ಸುಲಭಗೊಳಿಸುತ್ತದೆ.
- ಕಾಲಾವಧಿಯಲ್ಲಿ ವೈವಿದ್ಯತೆ : ನಿಖರವಾದ ಮೌಲ್ಯಮಾಪನಕ್ಕಾಗಿ ಪೂರ್ವನಿರ್ಧರಿತ ಅವಧಿಯ ಅಗತ್ಯವಿರುವ ಇತರ ಮೆಟ್ರಿಕ್‌ಗಳಿಗಿಂತ ಭಿನ್ನವಾಗಿ, ಸಂಪೂರ್ಣ ಆದಾಯವು ಯಾವುದೇ ಹೂಡಿಕೆ ಅವಧಿಗೆ ಅನ್ವಯಿಸಬಹುದು, ಇದು ವಿಶೇಷವಾಗಿ ಅಲ್ಪಾವಧಿಯ ಮೌಲ್ಯಮಾಪನಗಳಿಗೆ ಉಪಯುಕ್ತವಾಗಿದೆ.
- ಕಾರ್ಯತಂತ್ರದ ನಿರ್ಧಾರಗಳಿಗೆ ನಿರ್ಣಾಯಕವಾಗಿದೆ : ಅಸ್ಥಿರ ಅಥವಾ ಅನಿಶ್ಚಿತ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಹಂತಗಳ ಮೂಲಕ ತಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆಗಳನ್ನು ನ್ಯಾವಿಗೇಟ್ ಮಾಡುವ ಗುರಿಯನ್ನು ಹೊಂದಿರುವ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಸಂಪೂರ್ಣ ಆದಾಯವನ್ನು ಅರ್ಥಮಾಡಿಕೊಳ್ಳುವುದು ನಿರ್ಣಾಯಕವಾಗಿದೆ, ಇದು ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯ ಅನುಸರಣೆಯ ಮೇಲೆ ಅವಲಂಬಿತವಾಗಿಲ್ಲದ ನಿರ್ಧಾರ–ತೆಗೆ ದಾರಿದೀಪವನ್ನು ಒದಗಿಸುತ್ತದೆ.
ಸಂಪೂರ್ಣ ಆದಾಯದ ಸೂತ್ರ ಮತ್ತು ಲೆಕ್ಕಾಚಾರ
ಹೂಡಿಕೆಯ ಮೇಲಿನ ಸಂಪೂರ್ಣ ಆದಾಯವನ್ನು ನಿರ್ಧರಿಸಲು ಸರಳ ಸೂತ್ರವನ್ನು ಬಳಸಲಾಗುತ್ತದೆ, ಇದು ಕಾಲಾನಂತರದಲ್ಲಿ ಹಣಕಾಸಿನ ಬೆಳವಣಿಗೆ ಅಥವಾ ಹಿನ್ನಡೆತದ ಮೂಲವನ್ನು ಸೆರೆಹಿಡಿಯುತ್ತದೆ. ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ನಲ್ಲಿ ಸಂಪೂರ್ಣ ಆದಾಯ ಸೂತ್ರ ಹೀಗಿದೆ:
ಸಂಪೂರ್ಣ ಆದಾಯ = {( ಅಂತಿಮ ಮೌಲ್ಯ – ಆರಂಭಿಕ ಹೂಡಿಕೆ / ಆರಂಭಿಕ ಹೂಡಿಕೆ } * 100
ಅಂತಿಮ ಮೌಲ್ಯ : ಆದಾಯವನ್ನು ಲೆಕ್ಕಾಚಾರ ಮಾಡಲು ಬಳಸಿದ ಅವಧಿಯ ಅಂತ್ಯದಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆಯ ಮೌಲ್ಯ.
ಆರಂಭಿಕ ಹೂಡಿಕೆ : ಸಮಯದ ಚೌಕಟ್ಟಿನ ಪ್ರಾರಂಭದಲ್ಲಿಹೂಡಿಕೆಯ ಮೌಲ್ಯ.
ಈ ಸೂತ್ರ ಬಳಸಿಕೊಂಡು, ಹೂಡಿಕೆಯ ಮೇಲಿನ ಒಟ್ಟಾರೆ ಆದಾಯವನ್ನು ಸೂಚಿಸುವ ಶೇಕಡಾವಾರು ಪ್ರಮಾಣವನ್ನು -ಅದು ಧನಾತ್ಮಕ ಅಥವಾ ಋಣಾತ್ಮಕವಾಗಿದೆಯೇ ಎಂಬುದನ್ನು ನೀವು ನಿರ್ಧರಿಸಬಹುದು. ಪ್ರಾಯೋಗಿಕ ತಿಳುವಳಿಕೆಯನ್ನು ಪಡೆಯಲು, ಈ ಕೆಳಗಿನ ಉದಾಹರಣೆಯನ್ನು ಪರಿಗಣಿಸಿ:
ಒಂದು ವೇಳೆ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ನಲ್ಲಿ ₹50,000 ಮೊತ್ತದ ಯೂನಿಟ್‌ಗಳನ್ನು ಖರೀದಿಸಿದರೆ, ಮತ್ತು ಈ ಯೂನಿಟ್‌ಗಳ ಮೌಲ್ಯವು ಒಂದು ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಅವಧಿಯಲ್ಲಿ ₹60,000 ಕ್ಕೆ ಬೆಳೆಯುತ್ತದೆ ಎಂದು ಭಾವಿಸೋಣ. ಸೂತ್ರವನ್ನು ಬಳಸಿ, ಸಂಪೂರ್ಣ ಆದಾಯವನ್ನು ಹೀಗೆ ಲೆಕ್ಕ ಹಾಕಲಾಗುತ್ತದೆ:
{(₹60,000 – ₹50,000 /₹50,000} * 100 =20%
ಇದು ಹೂಡಿಕೆಯ ಮೇಲೆ 20% ಸಂಪೂರ್ಣ ಆದಾಯವನ್ನು ಸೂಚಿಸುತ್ತದೆ, ಯಾವುದೇ ಬಾಹ್ಯ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಚಲನೆಗಳು ಅಥವಾ ಮಾನದಂಡಗಳನ್ನು ಉಲ್ಲೇಖಿಸದೆ ನೇರ ಲಾಭದ ಮಾರ್ಜಿನ್ ಅನ್ನು ಒತ್ತಿಹೇಳುತ್ತದೆ.
ಇನ್ನಷ್ಟು ಓದಿ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಆದಾಯವನ್ನು ಹೇಗೆ ಲೆಕ್ಕ ಹಾಕಲಾಗುತ್ತದೆ ?
ಸಂಪೂರ್ಣ ಆದಾಯ ಹೇಗೆ ಕೆಲಸ ಮಾಡುತ್ತದೆ ?
ಸ್ವತ್ತುಗಳ ವೈಯಕ್ತಿಕ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯ ಮೇಲೆ ಗಮನಹರಿಸುವ ಹೂಡಿಕೆ ಕ್ಷೇತ್ರದ ಒಳಗೆ ಸಂಪೂರ್ಣ ಆದಾಯವು ವಿಶಿಷ್ಟ ಮಾನದಂಡದ ಅಡಿಯಲ್ಲಿ ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಹಿಸುತ್ತದೆ. ವಿವರವಾದ ಬ್ರೇಕ್‌ಡೌನ್ ಇಲ್ಲಿದೆ:
- ನೇರ ಲಾಭ / ನಷ್ಟದ ಲೆಕ್ಕಾಚಾರ : ನಿಗದಿತ ಅವಧಿಯೊಳಗೆ ಆರಂಭಿಕ ಮತ್ತು ಅಂತಿಮ ಮೌಲ್ಯಗಳನ್ನು ಹೋಲಿಕೆ ಮಾಡುವ ಮೂಲಕ ಹೂಡಿಕೆಯಲ್ಲಿ ಮಾಡಿದ ಲಾಭ ಅಥವಾ ನಷ್ಟವನ್ನು ನೇರವಾಗಿ ಅಳೆಯುತ್ತದೆ.
- ಟೈಮ್ ಫ್ರೇಮ್ ಅಗ್ನೋಸ್ಟಿಕ್ : ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆ ಮೌಲ್ಯಮಾಪನದಲ್ಲಿ ಫ್ಲೆಕ್ಸಿಬಿಲಿಟಿಯನ್ನು ನೀಡುವ ದಿನಗಳಿಂದ ವರ್ಷಗಳವರೆಗೆ ಯಾವುದೇ ಹೂಡಿಕೆ ಅವಧಿಗೆ ಇದನ್ನು ಅನ್ವಯಿಸಬಹುದು.
- ಯಾವುದೇ ಬೆಂಚ್ ಮಾರ್ಕ್ ಹೋಲಿಕೆ ಇಲ್ಲ : ಇತರ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯ ಮೆಟ್ರಿಕ್‌ಗಳಂತೆ, ಸಂಪೂರ್ಣ ಆದಾಯವು ಯಾವುದೇ ಬಾಹ್ಯ ಮಾನದಂಡ ಅಥವಾ ಸೂಚ್ಯಂಕದೊಂದಿಗೆ ಹೂಡಿಕೆಯ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯನ್ನು ಹೋಲಿಕೆ ಮಾಡುವುದಿಲ್ಲ.
- ಅಲ್ಪಾವಧಿಯ ಹೂಡಿಕೆಗಳಲ್ಲಿ ಉಪಯುಕ್ತತೆ : ಸಮಯದ ನಿರ್ಬಂಧಗಳಿಂದ ಅದಕ್ಕೆ ಸ್ವಾತಂತ್ರ್ಯವನ್ನು ನೀಡಲಾಗಿದೆ, ಸಂಪೂರ್ಣ ಆದಾಯವು ವಿಶೇಷವಾಗಿ ಅಲ್ಪಾವಧಿಯ ಹೂಡಿಕೆಗಳನ್ನು ಮೌಲ್ಯಮಾಪನ ಮಾಡಲು ಉಪಯುಕ್ತವಾಗಿದೆ, ಇಲ್ಲಿ ತ್ವರಿತ ಲಾಭಗಳನ್ನು ಸಾಧಿಸುವುದು ಉದ್ದೇಶವಾಗಿದೆ.
- ರಿಸ್ಕ್ ಅಸೆಸ್ಮೆಂಟ್ ಟೂಲ್ : ಕಚ್ಚಾ ಆದಾಯದ ಮೇಲೆ ಗಮನಹರಿಸುವ ಮೂಲಕ, ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ರಿಸ್ಕ್ ಮೌಲ್ಯಮಾಪನಕ್ಕಾಗಿ ಸಂಪೂರ್ಣ ಆದಾಯವನ್ನು ಸಾಧನವಾಗಿ ಬಳಸಬಹುದು, ಸಂಪೂರ್ಣ ಪರಿಭಾಷೆಯಲ್ಲಿ ತಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆ ತಂತ್ರಗಳ ಪರಿಣಾಮಕಾರಿತ್ವವನ್ನು ಅಳೆಯಬಹುದು.
- ಕಾರ್ಯತಂತ್ರದ ಹೂಡಿಕೆ ನಿರ್ಧಾರಗಳು : ಸಂಪೂರ್ಣ ಆದಾಯವನ್ನು ಅರ್ಥಮಾಡಿಕೊಳ್ಳುವುದರಿಂದ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ತಿಳುವಳಿಕೆಯುಳ್ಳ ಕಾರ್ಯತಂತ್ರದ ನಿರ್ಧಾರಗಳನ್ನು ಮಾಡಲು ಸಹಾಯ ಮಾಡುತ್ತದೆ, ವಿಶೇಷವಾಗಿ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಅಥವಾ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಪ್ರವೃತ್ತಿಯನ್ನು ಲೆಕ್ಕಿಸದೆ ಧನಾತ್ಮಕ ಆದಾಯವನ್ನು ಗುರಿಯಾಗಿಸುವ ಇತರ ಸ್ವತ್ತುಗಳನ್ನು ಆಯ್ಕೆಮಾಡುತ್ತದೆ.
ಸಂಪೂರ್ಣ ವರ್ಸಸ್ ವಾರ್ಷಿಕ ಆದಾಯ
ಸಂಪೂರ್ಣ ಆದಾಯವು ಹೂಡಿಕೆಯ ಉದ್ದವನ್ನು ಗಣನೆಗೆ ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳದೆ ಒಂದು ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಸಮಯದ ಚೌಕಟ್ಟಿನಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆಯ ಸಂಪೂರ್ಣ ಲಾಭ ಅಥವಾ ನಷ್ಟವನ್ನು ಲೆಕ್ಕಾಚಾರ ಮಾಡುತ್ತದೆ. ಆರಂಭದಲ್ಲಿ ಮತ್ತು ಕೊನೆಯಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮೌಲ್ಯಗಳಿಗೆ ವ್ಯತಿರಿಕ್ತವಾಗಿ ನಿರ್ಧರಿಸಲಾಗುವ ಸರಳ ಅಂಕಿಅಂಶವಾಗಿದೆ. ಸಂಪೂರ್ಣ ಆದಾಯವು ಸೀಮಿತ ಸಮಯದ ಮಿತಿಯೊಂದಿಗೆ ಮಾಡಲಾದ ಹೂಡಿಕೆಗಳಿಗೆ ಅಥವಾ ಒಂದು ವರ್ಷಕ್ಕಿಂತ ಕಡಿಮೆ ಅವಧಿಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿರುವ ಹೂಡಿಕೆಯ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯ ಪಾರದರ್ಶಕ ಚಿತ್ರವನ್ನು ಒದಗಿಸುತ್ತದೆ.
ಕಾಂಪೌಂಡ್ ಅನುಯಲ್ ಗ್ರೌತ್ ರೇಟ್(Compound Annual Growth Rate) (ಸಿಎಜಿಆರ್(CAGR)) ಎಂದೂ ಕರೆಯಲ್ಪಡುವ ಸಂಯೋಜಿತಪರಿಣಾಮವನ್ನು ಗಣನೆಗೆ ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳುವ ಮೂಲಕ, ವಾರ್ಷಿಕ ಆದಾಯವು ಹಲವಾರು ವರ್ಷಗಳಲ್ಲಿ ಬೆಳವಣಿಗೆಯ ಸಾಮಾನ್ಯ ಅಳತೆಯನ್ನು ಒದಗಿಸುತ್ತದೆ, ಸರಾಸರಿ ವಾರ್ಷಿಕ ಬೆಳವಣಿಗೆ ದರವನ್ನು ಪ್ರದರ್ಶಿಸುವ ಮೂಲಕ, ವಿವಿಧ ಮೆಚ್ಯೂರಿಟಿಗಳೊಂದಿಗೆ ಹೂಡಿಕೆಗಳನ್ನು ಹೋಲಿಕೆ ಮಾಡಲು ಮತ್ತು ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ತಮ್ಮ ಸ್ವತ್ತುಗಳ ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಯಶಸ್ಸನ್ನು ಮೌಲ್ಯಮಾಪನ ಮಾಡಲು ಅನುವು ಮಾಡಿಕೊಡಲು ಈ ಸೂಚಕವು ಅತ್ಯಗತ್ಯವಾಗಿರುತ್ತದೆ.
ಸಂಪೂರ್ಣ ಮತ್ತು ವಾರ್ಷಿಕ ಆದಾಯದ ಕಾರ್ಯತಂತ್ರದ ಬಳಕೆ
ಉತ್ತಮ ಹೂಡಿಕೆ ಆಯ್ಕೆಗಳನ್ನು ಮಾಡುವುದಕ್ಕೆ ಸಂಪೂರ್ಣ ಮತ್ತು ವಾರ್ಷಿಕ ಆದಾಯ ಎರಡರ ಬಗ್ಗೆ ತಿಳಿದುಕೊಳ್ಳುವ ಅಗತ್ಯವಿದೆ. ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯ ಸಾಮಾನ್ಯ ದಿಕ್ಕನ್ನು ಲೆಕ್ಕಿಸದೆ, ಸಂಪೂರ್ಣ ಆದಾಯವು ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಸಮಯದಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆಯ ಯಶಸ್ಸಿನ ಬಗ್ಗೆ ತ್ವರಿತ ಒಳನೋಟಗಳನ್ನು ಒದಗಿಸುತ್ತದೆ. ಇದರಿಂದಾಗಿ, ವಿವಿಧ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಸಂದರ್ಭಗಳಲ್ಲಿ ಲಾಭಗಳನ್ನು ಉತ್ಪಾದಿಸಲು ಅಲ್ಪಾವಧಿಯ ಹೂಡಿಕೆಗಳು ಅಥವಾ ತಂತ್ರಗಳ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯನ್ನು ಮೌಲ್ಯಮಾಪನ ಮಾಡಲು ಅವುಗಳು ವಿಶೇಷವಾಗಿ ಉಪಯುಕ್ತವಾಗಿವೆ.
ಆದಾಗ್ಯೂ, ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಗುರಿ-ಸೆಟ್ಟಿಂಗ್ ಮತ್ತು ಹಣಕಾಸಿನ ಯೋಜನೆಗೆ ವಾರ್ಷಿಕ ಆದಾಯವು ಉತ್ತಮ ಸಾಧನವಾಗಿದೆ. ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ತಮ್ಮ ಹೋಲ್ಡಿಂಗ್‌ಗಳ ಸರಾಸರಿ ವಾರ್ಷಿಕ ಬೆಳವಣಿಗೆ ದರವನ್ನು ನಿರ್ಧರಿಸಲು ಸಹಾಯ ಮಾಡುವ ಮೂಲಕ ವಿವಿಧ ಹೂಡಿಕೆ ಪರ್ಯಾಯಗಳು ಮತ್ತು ಅವಧಿಗಳನ್ನು ಹೋಲಿಕೆ ಮಾಡುವುದನ್ನು ಸುಲಭಗೊಳಿಸುತ್ತಾರೆ. ನಿವೃತ್ತಿ, ಶಾಲೆಗೆ ಪಾವತಿಸುವುದು ಅಥವಾ ಸಂಪತ್ತು ಸೃಷ್ಟಿಯಂತಹ ಪ್ರಮುಖ ಹಣಕಾಸಿನ ಗುರಿಗಳನ್ನುಸಾಧಿಸಲು ಹೂಡಿಕೆಯು ವೇಗದಲ್ಲಿದೆಯೇ ಎಂಬುದನ್ನು ಸ್ಪಷ್ಟವಾಗಿ ನಿರ್ಧರಿಸುವುದು ಸಾಧ್ಯವಾಗುತ್ತದೆ. ಈ ಯೋಜನೆಗಳನ್ನು ಮಾಡುವಾಗ ಇದು ವಿಶೇಷವಾಗಿ ನಿರ್ಣಾಯಕವಾಗಿದೆ.
ಅಂತಿಮವಾದ ಆಲೋಚನೆಗಳು
ಎಲ್ಲಾ ವಿಷಯಗಳನ್ನುಪರಿಗಣಿಸಿದರೆ, ಹೂಡಿಕೆ ತಂತ್ರವು ಸಂಪೂರ್ಣ ಮತ್ತು ವಾರ್ಷಿಕ ಆದಾಯದ ನಡುವಿನ ವ್ಯತ್ಯಾಸವನ್ನು ಹೆಚ್ಚು ಅವಲಂಬಿಸಿದೆ, ಇದರಲ್ಲಿ ಪ್ರತಿಯೊಂದೂ ಹಣಕಾಸಿನ ಯೋಜನೆ ಮತ್ತು ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೋ ನಿರ್ವಹಣೆಯಲ್ಲಿ ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಕಾರ್ಯವನ್ನು ಹೊಂದಿರುತ್ತದೆ. ವಾರ್ಷಿಕಗೊಳಿಸಿದ ಆದಾಯವು ಕಾಲಾನಂತರದಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆಯ ಅಭಿವೃದ್ಧಿ ಪಥದ ಬಗ್ಗೆ ಹೆಚ್ಚು ಸಮಗ್ರ ನೋಟವನ್ನು ಒದಗಿಸುತ್ತದೆ, ಸಂಪೂರ್ಣ ಆದಾಯವು ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಅವಧಿಗೆ ಹೂಡಿಕೆಯ ಯಶಸ್ಸಿನ ಸ್ಪಷ್ಟ, ತ್ವರಿತ ಚಿತ್ರಣವನ್ನು ನೀಡುತ್ತದೆ.
FAQs
ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಗಳಲ್ಲಿ ಸಂಪೂರ್ಣ ಆದಾಯವನ್ನು ಲೆಕ್ಕ ಹಾಕಲು ರೆಫರೆನ್ಸ್ ಅವಧಿ ಇದೆಯೇ?
ಇಲ್ಲ, ಸಂಪೂರ್ಣ ಆದಾಯ ಲೆಕ್ಕಾಚಾರಗಳಿಗೆ ರೆಫರೆನ್ಸ್ ಅವಧಿಯ ಅಗತ್ಯವಿಲ್ಲ. ಅವಧಿಯನ್ನು ಸ್ಪಷ್ಟವಾಗಿ ಪರಿಗಣಿಸದೆ ಹೂಡಿಕೆಯನ್ನು ನಡೆಸಲಾಗುವ ಅವಧಿಯಲ್ಲಿ ಲಾಭ ಅಥವಾ ನಷ್ಟದ ಮೇಲೆ ಇದು ಗಮನಹರಿಸುತ್ತದೆ.
ಎರಡು ಹೂಡಿಕೆಗಳ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯನ್ನು ಹೋಲಿಕೆ ಮಾಡಲು ಸಂಪೂರ್ಣ ಆದಾಯವನ್ನು ಬಳಸಬಹುದೇ?
ಸಂಪೂರ್ಣ ಆದಾಯವು ಹೂಡಿಕೆಯ ಅವಧಿಯನ್ನು ಪರಿಗಣನೆಗೆ ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳುವುದಿಲ್ಲವಾದ್ದರಿಂದ, ಅವುಗಳನ್ನು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಎರಡು ಹೂಡಿಕೆಗಳ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯನ್ನು ನೇರವಾಗಿ ಹೋಲಿಕೆ ಮಾಡಲು ಬಳಸಲಾಗುವುದಿಲ್ಲ, ಇದು ವಿವಿಧ ಅವಧಿಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆಗಳನ್ನು ಹೋಲಿಸಲು ಅದನ್ನು ಕಡಿಮೆ ಸೂಕ್ತವಾಗಿಸುತ್ತದೆ.
ಯಾವ ಅವಧಿಗೆ ಸಂಪೂರ್ಣವಾಗಿ ಹೂಡಿಕೆಯ ಮೇಲಿನ ಆದಾಯದ ಅತ್ಯಂತ ನಿಖರವಾದ ಪ್ರಾತಿನಿಧ್ಯವಾಗಿದೆ?
ಸಂಪೂರ್ಣ ಆದಾಯವು ಒಂದು ವರ್ಷಕ್ಕಿಂತ ಕಡಿಮೆ ಕಾಲ ನಡೆಸಿದ ಹೂಡಿಕೆಗಳಿಗೆ ಅತ್ಯಂತ ನಿಖರವಾದ ಅಂಕಿಅಂಶಗಳನ್ನು ಒದಗಿಸುತ್ತದೆ. ಆದಾಯವನ್ನು ವಾರ್ಷಿಕಗೊಳಿಸದೆ ಕಚ್ಚಾ ಲಾಭ ಅಥವಾ ನಷ್ಟದ ಮೇಲೆ ಕೇಂದ್ರೀಕರಿಸುವ ಅಲ್ಪಾವಧಿಯ ಹೂಡಿಕೆಗಳಿಗೆ ಇದು ಸೂಕ್ತವಾಗಿದೆ.
ಯಾವ ನಿಯಮಗಳಲ್ಲಿ ಆದಾಯವನ್ನು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಗಳಲ್ಲಿ ಲೆಕ್ಕ ಹಾಕಲಾಗುತ್ತದೆ?
ಸಂಪೂರ್ಣ ಆದಾಯವನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಂತೆ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಗಳಲ್ಲಿನ ಆದಾಯವನ್ನು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಶೇಕಡಾವಾರು ನಿಯಮಗಳಲ್ಲಿ ಲೆಕ್ಕ ಹಾಕಲಾಗುತ್ತದೆ. ಈ ಮಾನದಂಡವು ಒಂದು ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಅವಧಿಯಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆಯು ಎಷ್ಟು ಗಳಿಸಿದೆ ಅಥವಾ ಕಳೆದುಕೊಂಡಿದೆ ಎಂಬುದನ್ನು ನೇರವಾಗಿ ಅರ್ಥಮಾಡಿಕೊಳ್ಳಲು ಅನುಮತಿಸುತ್ತದೆ.
ಸಂಪೂರ್ಣ ಆದಾಯದ ಮೇಲೆ ನೀವು ಸಿಎಜಿಆರ್ (CAGR) ಅನ್ನು ಏಕೆ ನೋಡಬೇಕು?
ಸಿಎಜಿಆರ್(CAGR) (ಕಂಪೌಂಡೆಡ್ ಇಯರ್ಲಿ ಗ್ರೌತ್ ರೇಟ್(Compounded yearly Growth Rate)) ಅದರ ಸರಾಸರಿ ವಾರ್ಷಿಕ ಬೆಳವಣಿಗೆ ದರವನ್ನು ಲೆಕ್ಕ ಹಾಕುವಾಗ ಹೂಡಿಕೆಯ ಅವಧಿಯನ್ನು ಪರಿಗಣಿಸುತ್ತದೆ. ಹೂಡಿಕೆಯ ಆರಂಭ ಮತ್ತು ಅಂತ್ಯದ ಮೌಲ್ಯಗಳನ್ನು ಮಾತ್ರ ವಿಶ್ಲೇಷಿಸುವ ಸಂಪೂರ್ಣ ಆದಾಯಕ್ಕಿಂತ ಭಿನ್ನವಾಗಿ, ಸಿಎಜಿಆರ್(CAGR) ಆದಾಯವನ್ನು ಸುಗಮಗೊಳಿಸುವ ಹೂಡಿಕೆಯ ಯಶಸ್ಸಿನ ಹೆಚ್ಚು ನಿಖರವಾದ ಚಿತ್ರವನ್ನು ನೀಡುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ವಿವಿಧ ಅವಧಿಗಳಲ್ಲಿ ಹೊಂದಿರುವ ವಿವಿಧ ಸ್ವತ್ತುಗಳನ್ನು ಹೋಲಿಸುವುದನ್ನು ಸರಳಗೊಳಿಸುತ್ತದೆ. ಒಂದು ವರ್ಷದ ಹೂಡಿಕೆಗಳಿಗೆ, ಸಿಎಜಿಆರ್(CAGR) ಬೆಳವಣಿಗೆ ಮತ್ತು ಹೋಲಿಕೆಯ ಹೆಚ್ಚು ನಿಖರವಾದ ಅಳತೆಯನ್ನು ಒದಗಿಸುತ್ತದೆ.
