म्युच्युअल फंड कामगिरीचे मूल्यांकन कसे करावे
म्युच्युअल फंडमध्ये गुंतवणूक विशिष्ट प्रमाणात जोखीम घ्यावी लागते. दुसऱ्या बाजूला, म्युच्युअल फंड कामगिरी, मागील परताव्यांची गणितीय गणना वापरून मोजले जाऊ शकते. संभाव्य जोखीम आणि संभाव्य परतावामधील संबंध नेहमीच म्युच्युअल फंडमध्ये सहभागी होण्याची आणि अंतर्निहित जोखमीच्या किमान रकमेसह कमाल संभाव्य नफा निर्माण करण्याची शक्यता सादर करतात.
बेंचमार्क
मानकांच्या संचासह फंडच्या गुणवत्तेची तुलना करण्याची बेंचमार्किंग ही प्रक्रिया आहे. फंडच्या पीअर मार्केटच्या तुलनेत, ते बेंचमार्क म्हणून काम करते. बेंचमार्किंग तुम्हाला तुमचे गुंतवणुकीचे लक्ष्य काहीही असले तरी मार्केट स्पर्धकांशी तुमच्या म्युच्युअल फंड इन्व्हेस्टमेंटच्या परफॉर्मन्सची तुलना करण्यास सक्षम करते. तुम्ही मार्केटच्या परिस्थितीशी मागील परिणामांची तुलना करून तुमच्या मालमत्तेसाठी कामगिरी बेंचमार्कच्या प्रासंगिकतेचे मूल्यांकन करू शकता. तथापि, मागील कामगिरी भविष्यातील परिणामांची चांगली भविष्यवाणी नाही.
सहकाऱ्यांची तुलना
त्याच कॅटेगरीमध्ये तुमच्या म्युच्युअल फंडची कार्यक्षमता त्याच्या सहकाऱ्यांशी संबंधित कामगिरीद्वारे मोजली जाते. म्युच्युअल फंड हे फंड युनिव्हर्सच्या रेटिंगच्या शीर्षस्थानी असण्याचा प्रयत्न करतात. वॅल्यू लर्निंगच्या सेट कालावधीसाठी अधिक रिटर्न मिळविण्यासाठी तुलनात्मक पीअर कामगिरीचा सल्ला दिला जातो.
पोर्टफोलिओ गुणवत्ता
विशिष्ट कालावधीसाठी गुंतवलेल्या पैशांवर जास्त रिटर्न प्रदान करण्यासाठी पोर्टफोलिओमधील स्टॉकची क्षमता त्यांची गुणवत्ता दर्शविते. म्युच्युअल फंडच्या उद्योगातील अग्रगण्य स्थितीकडे पाहणे ही चांगली कल्पना आहे. पोर्टफोलिओमधील इक्विटीची गुणवत्ता रिटर्नमध्ये दिसून येईल आणि त्यामुळे कामगिरी दिसून येईल. गुणात्मक डाटा आणि म्युच्युअल फंड कामगिरी रेकॉर्ड कामगिरीचे मूल्यांकन करण्यात मदत करेल.
रिस्क-समायोजित रिटर्न्स
कालांतराने दर्शविलेल्या रिस्कशी संबंधित तुमच्या मालमत्तेवरील गणना केलेल्या परताव्यांना रिस्क-ॲडजस्टेड रिटर्न म्हणून ओळखले जाते. जेव्हा एकाच कालावधीमध्ये समान टक्केवारीच्या रिटर्नसह दोन म्युच्युअल फंडची तुलना केली जाते, तेव्हा लोअर रिस्क फंडमध्ये अधिक रिस्क-ॲडजस्टेड रिटर्न आहेत.
फंड मॅनेजरची कौशल्य
तुमचा फंड मॅनेजर पोर्टफोलिओमधील एक प्रमुख आकडेवारी आहे, ज्यामुळे गुंतवणूक आणि स्टॉक निवड निवड होते. त्याच्या किंवा तिच्या फंड मॅनेजमेंटच्या ज्ञान आणि क्षमतेवर आधारित तुमच्या फंड मॅनेजरचे कौशल्य ओळखून घ्या. तुमच्या फंड मॅनेजरची ऐतिहासिक कामगिरी त्याच्या किंवा तिच्या ट्रॅक रेकॉर्डवर देखरेख ठेवण्यासाठी एक उत्कृष्ट मेट्रिक असेल आणि ते तुमच्या गुंतवणुकीसाठी खूपच फायदेशीर सिद्ध होऊ शकते.
तुमच्या गुंतवणुकीची उद्दिष्टे परिभाषित करा
माझ्या गुंतवणुकीचा उद्देश काय आहे? या प्रश्नाचे उत्तर तुमच्या म्युच्युअल फंड निर्णयांना मार्गदर्शन करावे. जर तुम्हाला भांडवली संरक्षणासह स्थिर उत्पन्न हवे असेल तर तुम्ही डेब्ट फंडमध्ये गुंतवणुक करू शकता. दुसरीकडे, जर तुम्हाला तुमचे पैसे वाढवायचे असतील आणि जास्त जोखीम क्षमता असेल तर इक्विटी तुमच्या मागणीनुसार असतील. परिणामस्वरूप, गुंतवणुक निवडण्यापूर्वी तुमचे आर्थिक लक्ष्य निर्धारित करणे महत्त्वाचे आहे.
फंडची फी रचना
तुम्ही म्युच्युअल फंड फर्मच्या सर्व्हिसेस आणि कौशल्यासाठी देय देता. काही फंडांना काळजीपूर्वक व्यवस्थापन आणि मालमत्ता प्राप्त करणे, विक्री करणे किंवा ठेवणे यावर त्वरित निवडीची आवश्यकता असते. लक्षात ठेवा की मोठ्या शुल्कासह फंड नेहमीच प्राधान्यित असतो. निर्णय घेण्यापूर्वी, सर्व पर्याय पाहण्याची खात्री करा.
तुमच्या पोर्टफोलिओ परफॉर्मन्सचा ट्रॅक ठेवण्याचे लाभ काय आहेत?
फंडाची मागील कामगिरी भविष्यातील कामगिरीची कोणतीही हमी नाही हे तुम्हाला अस्वीकृती पाहिली असेल. याचा अर्थ असा की तुम्ही तुमच्या गुंतवणुकीवर विशिष्ट परतावा दराची अपेक्षा करू शकत नाही. परिणामी, म्युच्युअल फंडचे विश्लेषण करताना तुम्ही मागील वर्षांच्या यशाच्या पलीकडे जाणे आवश्यक आहे. याची सुरुवात करण्यासाठी, तुम्ही तुमच्या गुंतवणुकीचा मागोवा ठेवावा जेणेकरुन तुम्ही माहितीपूर्ण निर्णय घेऊ शकाल ज्यामुळे तुमचा नफा वाढेल. तुम्हाला माहित आहे की सामान्य आर्थिक बदलांच्या प्रतिसादात स्टॉक मार्केटमध्ये चढउतार होतो. यासारख्या बदलामुळे पोर्टफोलिओचे ॲसेट वितरण बंद होते. फंड मॅनेजमेंट मधील बदल किंवा तुमच्या फंडच्या मूलभूत वैशिष्ट्यांमुळे देखील मूल्यांकन होऊ शकते. परिणामी, रिस्क प्रोफाईल राखण्यासाठी पोर्टफोलिओचा रिव्ह्यू आणि रिबॅलन्सिंग आवश्यक असू शकते.
तुम्ही तुमच्या फंडच्या कामगिरीचे किती वेळा मूल्यांकन करावे?
स्टॉक मार्केटमध्ये बदल होण्याची शक्यता आहे. तथापि, त्याचा अर्थ असा नाही की तुम्ही दैनंदिन आधारावर फंडच्या कामगिरीचे मूल्यांकन करणे आवश्यक आहे. गुंतवणुकीच्या कालावधीनुसार, तुम्ही प्रत्येक सहा महिन्यांपासून एक वर्षापर्यंत तुमच्या फंडची तपासणी करावी. मूल्यमापनाची कमी वेळ तुमच्या मालमत्तेच्या यशाचा अचूक चित्र प्रदान करत नाही. जर हे सर्व तुमच्यासाठी खूप जास्त असेल तर तुम्ही तुमचे पैसे सामान्य फंडमध्ये ठेवू शकता. ते तुम्हाला प्रमाणित मध्यस्थ म्हणून तुमच्या फायनान्शियल उद्दीष्टे आणि रिस्क प्रोफाईलवर आधारित फंडमध्ये गुंतवणुक करण्याचा सल्ला देतात.
