म्युच्युअल फंड विक्रीसाठी ग्राहकांच्या गरजा आणि ध्येय समजून घेणे आवश्यक आहे. ग्राहकांना आकर्षित करण्यासाठी परवडणारी क्षमता, लिक्विडिटी आणि व्यावसायिक व्यवस्थापन यासारखे लाभ हायलाईट करा.
म्युच्युअल फंड तुमच्या ग्राहकांच्या पोर्टफोलिओमध्ये एक उत्तम जोड असू शकतात, परंतु अनेक लोक – विशेषत: जे गुंतवणूकीमध्ये नवीन आहेत – म्युच्युअल फंडबद्दल अपरिचित आहेत आणि त्यांच्याशी संबंधित अटी काय आहेत.
क्लायंट्सना म्युच्युअल फंडची विक्री करण्यासाठी त्यांच्या गरजा आणि ध्येयांची संपूर्ण समज आवश्यक आहे. या माहिती आणि निधीच्या सर्वसमावेशक ज्ञानासह आणि ते कसे काम करतात, तुम्ही त्यांना सहजपणे विक्री करू शकता. जर तुम्ही म्युच्युअल फंड विकले तर हा लेख तुम्हाला गोष्टी अधिक सोपे करण्यास मदत करेल.
एक व्यावसायिक म्हणून, तुम्ही म्युच्युअल फंड कसे विकायचे किंवा म्युच्युअल फंडचे लाभ आणि हे विशिष्ट प्रॉडक्ट्स तुमच्या ग्राहकाला त्यांचे गुंतवणूक ध्येय साध्य करण्यास कशी मदत करतात याची माहिती प्रदान करावी. या टिप्समध्ये माहिती प्रदान केल्याने तुम्हाला ग्राहकांच्या सर्वात दृष्टिकोनांनाही म्युच्युअल फंड विक्री करण्यास मदत होईल.
इच्छित उत्पन्न गुंतवणूक निधी
म्युच्युअल फंड दोन प्रकारचे उत्पन्न सुरू करतात: कॅपिटल लाभ आणि लाभांश. जरी फंडद्वारे कमावलेला निव्वळ नफा वर्षातून किमान एकदा शेअरधारकांना ट्रान्सफर केला पाहिजे, तरीही पेआऊटची वारंवारता फंडमधून फंडपर्यंत मोठ्या प्रमाणात बदलते.
तुमच्या ग्राहकांसाठी आदर्श फंड जे त्वरित नफा मिळविण्याऐवजी वेळेनुसार त्यांची संपत्ती विकसित करू इच्छितात ते ग्रोथ स्टॉकवर लक्ष केंद्रित करतात आणि खरेदी आणि धरून ठेवण्याचा दृष्टीकोन स्वीकारतात.
जर ते मुख्यत्वे मोठ्या नफ्यावर लक्ष केंद्रित करत असतील तर त्वरित नफ्यासाठी सर्वोत्तम संधी देऊ शकणाऱ्या इक्विटी फंडविषयी चर्चा करा. तथापि, आक्रमकपणे व्यवस्थापित उच्च-उत्पन्न निधीशी संबंधित नुकसानाची वाढलेली जोखीम स्पष्ट करण्याची खात्री करा.
उच्च–मूल्य मालमत्तेचा ॲक्सेस
म्युच्युअल फंड अनेक शेअरधारकांची गुंतवणूक एकत्रित करतात जेणेकरून ते स्टॉक, बाँड्स आणि इतर सिक्युरिटीजमध्ये गुंतवणूक करू शकतात जे तुमच्या ग्राहकांमध्ये स्वतंत्रपणे गुंतवणूक केल्यास त्यांच्या किंमतीच्या श्रेणीपेक्षा जास्त असू शकतात. हे कॉम्बिनेशन तुमच्या ग्राहकांना कोणत्याही कंपनीमध्ये महत्त्वपूर्ण भाग घेण्यासाठी मोठ्या प्रमाणात भांडवलाच्या वाढीशिवाय मोठ्या संपत्ती आणि लाभांश पेमेंटचा लाभ घेण्यास अनुमती देईल.
परवडणारी क्षमता आणि लिक्विडिटी
म्युच्युअल फंड ज्या मालमत्तेमध्ये गुंतवणूक करतात त्यापेक्षा सरासरी गुंतवणूकदारांसाठी म्युच्युअल फंड खूपच परवडणारे आहेत. तुमच्या ग्राहक मोजा आणि त्यांना दाखवा की म्युच्युअल फंड त्यांना वॉरेन बफे सारख्या मालमत्तेत निव्वळ संपत्ती नसताना कशी गुंतवणूक करू देतात..
ओपन–एंडेड फंड कसे काम करतात हे तुमच्या ग्राहकांना स्पष्ट करा. ओपन–एंड फंड तुमच्या ग्राहकांना कोणत्याही वेळी त्यांचे होल्डिंग्स लिक्विडेट करण्याची परवानगी देतात, ज्यामुळे त्यांना आवश्यकतेवेळी त्या डॉलर्सचा सहज ॲक्सेस मिळतो. याव्यतिरिक्त, अनेक फंड तुमच्या क्लायंटला रिडेम्पशन शेड्यूल तयार करण्याची परवानगी देतात जेणेकरून ते प्रत्येक महिन्याच्या, तिमाही किंवा वर्षाच्या काही दिवसांमध्ये त्यांच्या होल्डिंग्सचा एक भाग लिक्विडेट करू शकतात, ज्यामुळे गुंतवणुकीवर नियमित रिटर्न परतावा होतो.
व्यावसायिक व्यवस्थापन
म्युच्युअल फंड हे व्यावसायिकांद्वारे व्यवस्थापित केले जातात जे शेअरधारकांना नफा मिळण्याची खात्री करतात. तुमची भूमिका अद्याप ग्राहकांला योग्य मालमत्ता निवडण्यात मदत करणे आहे, तरीही म्युच्युअल फंडमध्ये गुंतवणूक करणे तुमच्या ग्राहकांच्या गुंतवणूक सेनात अनुभवी जनरल नियुक्त करेल. तुम्ही तुमच्या ग्राहकांना त्यांच्या गरजा पूर्ण करणारे म्युच्युअल फंड निवडण्यात मदत करता आणि फंड मॅनेजर तुमच्या सल्ल्याचे अनुसरण करण्याची खात्री करतो.
सुलभ परताव्यासाठी सह–वित्तपुरवठा
व्यावसायिक व्यवस्थापनाचे फायदे थेट गुंतवणूकीच्या निधीच्या पुढील फायद्याशी म्हणजे आरामशीर उत्पन्नाशी संबंधित आहेत.. अर्थात, पहिल्यांदा योग्य फंड निवडण्याचा प्रयत्न करणे आवश्यक आहे. गुंतवणूक केल्यानंतर, तुमचे ग्राहक आवश्यकपणे विश्रांती घेऊ शकतात आणि त्यांची कामगिरी पाहू शकतात, ज्यात फंड मॅनेजर फंड फायदेशीर ठेवण्यासाठी काम करीत आहेत हे जाणून घेता. त्यांना त्यांचे शेअर्स विक्री करण्यापर्यंत, तुम्हाला आणि तुमच्या ग्राहकांना फंडच्या कामगिरी आणि निव्वळ उत्पन्नावर देखरेख ठेवण्याशिवाय पर्याय नसतो.
गुंतवणूक निधी आणि कर धोरण
गुंतवणूक निधीच्या योग्यतेचे मूल्यांकन करताना करांचा विचार करणे महत्त्वाचे आहे. गुंतवणूक निधीचे उत्पन्न त्याच्या वर्तमान आर्थिक स्थितीनुसार गुंतवणूकदाराच्या वार्षिक कर दायित्वावर लक्षणीय परिणाम करू शकते. या वर्षात ते जितके जास्त उत्पन्न मिळवतात, तितके त्यांचे सामान्य उत्पन्न आणि भांडवली नफ्याचे कर दर जास्त असतात.
दीर्घकालीन कॅपिटल लाभावर लक्ष केंद्रित करणाऱ्या निधीकडे निर्देशित करून डिव्हिडंड इक्विटी आणि व्याज देणारे कॉर्पोरेट बाँड्स टाळा. टॅक्स-फ्री सरकार किंवा महानगरपालिका बाँड्समध्ये गुंतवणूक करणारे फंड फेडरल आयकराच्या अधीन नसलेले व्याज आणतात आणि कदाचित एक चांगला पर्याय आहे.. तथापि, सर्व टॅक्स-फ्री बाँड्स पूर्णपणे टॅक्स-फ्री नसतात,, त्यामुळे तुमचे उत्पन्न राज्य किंवा स्थानिक टॅक्सच्या अधीन आहे का हे तपासण्याची खात्री करा.
शुल्काचे तोटे
तुमच्या क्लायंटसह या प्रकारच्या गुंतवणुकीच्या सरासरी शुल्काविषयी चर्चा करा, कारण तुमच्याकडे आधीच कोणत्या प्रकारचे फंड त्यांच्या गरजा पूर्ण करतील याची चांगली कल्पना असावी. उदाहरणार्थ, जर त्यांना ॲक्टिव्ह फंड मॅनेजरसह उच्च उत्पन्न निधी हवे असेल तर स्पष्ट करा की वाढलेली ट्रेडिंग ॲक्टिव्हिटी म्हणजे जास्त किंमतीचे गुणोत्तर असण्याची शक्यता आहे.
कराचे तोटे
या गुंतवणुकीच्या पर्यायांच्या टॅक्स परिणामांविषयी चर्चा करा. कोणत्याही गुंतवणुकीचा तुमच्या ग्राहकांच्या कर दायित्वांवर काही प्रमाणात परिणाम होत असला,, तरीही तुम्ही विचारात घेत असलेल्या निधीच्या प्रकारांच्या विशिष्ट परिणामांविषयी चर्चा करणे महत्त्वाचे आहे. उदाहरणार्थ, जर ते डिव्हिडंड फंडचा रिसर्च करीत असतील, तर तुम्हाला डिव्हिडंड उत्पन्नावरील कर आकारणीविषयी चर्चा करायची आहे आणि बाय-अँड-होल्ड स्ट्रॅटेजीचा वापर करणाऱ्या फंडमध्ये गुंतवणूक पात्र डिव्हिडंड भरून तुमचे टॅक्स दायित्व कसे कमी करू शकते, ज्यावर सामान्य उत्पन्नापेक्षा जास्त भांडवल दराने कर आकारला जातो.
तुमच्या ग्राहकांना प्राधान्य द्या
कमिशन किंवा इतर फायद्यांच्या आश्वासनांवर आधारित उत्पादनांची शिफारस करणे टाळा. तुमच्या ग्राहकांना त्यांच्या विशिष्ट गरजा पूर्ण करणाऱ्या उत्पादनांसह नेहमी लक्ष्य करा, मग त्यांना कोणतीही कंपनी ऑफर करते हे महत्त्वाचे नाही.
कधी नाही म्हणायचे हे जाणून घ्या
आर्थिक सल्लागार असल्याने, तुम्ही महत्वाकांक्षा आणि वास्तविकतेमध्ये नाजूक संतुलन राखणे आवश्यक आहे. अनेक गुंतवणूकदारांसाठी म्युच्युअल फंड उत्तम असताना, तुम्ही या प्रकारची गुंतवणूक तुमच्या ग्राहकांच्या गुंतवणूक शैलीसाठी चांगली असू शकत नाही याची चिन्हे विचारात घेणे आवश्यक आहे.
जर तुमचे क्लायंट त्यांचे पैसे आणि वेळ गुंतवण्यात सक्रियपणे सहभागी होऊ इच्छित असतील तर म्युच्युअल फंड त्यांच्यासाठी असू शकत नाहीत. जरी गुंतवणूक फंडचे व्यावसायिक व्यवस्थापन एक मोठा फायदा आहे, तरीही हे गुंतवणूकदारांना दैनंदिन सुरक्षा आणि मार्केट विश्लेषण आणि ट्रेडिंग पासून दूर करते. तुमच्या ग्राहकाला त्यांची गुंतवणूक दुसऱ्या कोणाकडे सोपवणे सोयीचे आहे याची खात्री करा, त्यामुळे तुमचे मालमत्ता वाटप आणि ट्रेडिंग धोरणावरील नियंत्रण गमावले जाईल..
तसेच, म्युच्युअल फंड अनेक वार्षिक खर्च असलेल्या ग्राहकांसाठी सर्वात मोठा पर्याय असू शकत नाहीत. वैयक्तिक शेअर्स किंवा बाँड्समध्ये पोझिशन्स घेण्यासारखे, गुंतवणूक फंडमध्ये गुंतवणूकदार होण्यासारखे, दुसऱ्या शब्दांत, शेअरहोल्डरला तुमच्या गुंतवणूकीच्या मूल्याच्या टक्केवारीच्या समान वार्षिक शुल्काचे पेमेंट करणे आवश्यक आहे. याचा अर्थ असा की प्रत्येक गुंतवणूक निधीमध्ये एक वार्षिक रिटर्न निर्माण करणे आवश्यक आहे जे शेअरहोल्डर्सना नफा मिळवण्यासाठी त्याच्या रिटर्न रेटपेक्षा जास्त आहे.
अंतिम टिप्पणी
अत्यंत आवश्यक विविधता प्रदान करून, गुंतवणूक फंडमध्ये अनुशासित गुंतवणूक विविध जीवनाच्या लक्ष्यांसाठी महत्त्वपूर्ण कॉर्प्स तयार करण्यास मदत करू शकते. तथापि, म्युच्युअल फंडमध्ये गुंतवणूक करण्यात सहभागी असलेल्या जोखमींविषयी तुमच्या ग्राहकाला माहिती असल्याची खात्री करा.
त्याचवेळी, त्यांना त्यांच्या जीवनाच्या ध्येयांनुसार फंड मिळवण्यास मदत करा आणि त्यांचा सातत्यपूर्ण दीर्घकालीन अनुभव आहे.
FAQs
म्युच्युअल फंड विक्रीचा सर्वोत्तम मार्ग काय आहे?
म्युच्युअल फंड विक्रीचा सर्वोत्तम मार्ग म्हणजे तुमच्या क्लायंटच्या गरजा आणि ध्येय समजून घेणे. त्यांना विकासासाठी लाभ आणि संभाव्यतेबद्दल स्पष्ट माहिती प्रदान करा.
म्युच्युअल फंडमध्ये गुंतवणूक करण्यासाठी ग्राहकाला कसे आकर्षित करावे?
परवडणारी क्षमता, लिक्विडिटी आणि व्यावसायिक व्यवस्थापन यासारख्या म्युच्युअल फंडचे फायदे हायलाईट करून ग्राहकालाना आकर्षित करणे. म्युच्युअल फंड उच्च-मूल्य मालमत्तेचा ॲक्सेस कसा प्रदान करू शकतात याबद्दल संभाव्य गुंतवणूकदारांना शिक्षित करा आणि गुंतवणूकीसाठी संतुलित दृष्टीकोन ऑफर करा.
म्युच्युअल फंडचा प्रचार कसा करावा?
विविधता, उच्च रिटर्नची क्षमता आणि गुंतवणूकीची सुलभता यासारख्या त्यांच्या लाभांवर जोर देऊन म्युच्युअल फंडला प्रोत्साहन द्या. विस्तृत प्रेक्षकांपर्यंत पोहोचण्यासाठी सोशल मीडिया, सेमिनार आणि वेबिनारसह विविध मार्केटिंग चॅनेल्स वापरा.
