ઇન્ડેક્સ ફંડ સામે ઈટીએફ: યોગ્ય રોકાણ વિકલ્પ પસંદ કરો

નિષ્ક્રિય રોકાણ આજની ઝડપી ગતિશીલ દુનિયામાં વધુ લોકપ્રિય બની ગયું છે, જે રોકાણકારોને સતત દેખરેખની જરૂરિયાત વિના તેમની સંપત્તિ વધારવાની મંજૂરી આપે છે. બે વ્યાપક રીતે ઉપયોગમાં લેવાતા નિષ્ક્રિય રોકાણ વિકલ્પો ઇન્ડેક્સ ફંડ્સ અને એક્સચેન્જ-ટ્રેડેડ ફંડ્સ (ઇટ

પરંતુ અન્ય કરતાં કયું વધુ સારું છે?

આ લેખમાં, અમે તમને માહિતગાર નિર્ણય લેવામાં મદદ કરવા માટે આ બે ઇન્વેસ્ટમેન્ટ વાહનો વચ્ચેના મુખ્ય તફાવતોની જાણ કરીશું.

ઇન્ડેક્સ ફંડ શું છે?

ઇન્ડેક્સ ફંડ્સ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સની જેમ જ છે, જ્યાં વિવિધ સિક્યોરિટીઝમાં રોકાણો કરવામાં આવે છે અને શેર, બોન્ડ્સ અને કમોડિટીમાં વધુ વિવિધતા પ્રાપ્ત કરવામાં આવે છે.. જો કે, ઇન્ડેક્સ ફંડનો હેતુ મુખ્યત્વે લોકપ્રિય બજાર સૂચકાંકો જેમ કે નિફ્ટી 50 અથવા સેન્સેક્સ 100 ને મિરર કરવાનો છે.

આ અભિગમ રોકાણકારોને જોખમનું સંચાલન કરતી વખતે ઇક્વિટીના સંભવિત વળતરમાં ભાગ લેવાનો લાભ પ્રદાન કરે છે, કારણ કે ઇન્ડેક્સ ફંડ બજારની સ્થિતિઓને ધ્યાનમાં લીધા વિના બેન્ચમાર્ક ઇન્ડેક્સને ટ્રૅક કરવાનો પ્રયત્ન કરે છે.

ઇન્ડેક્સ ફંડ્સએ લાંબા ગાળાના સંપત્તિ નિર્માણ માટે સુવિધાજનક નિષ્ક્રિય રોકાણ વિકલ્પ તરીકે લોકપ્રિયતા મેળવી છે, જે આકર્ષક વળતર પ્રદાન કરે છે.

ઇન્ડેક્સ ફંડની મુખ્ય વિશેષતા

• ઇન્ડેક્સ ફંડ એક ઓપન-એંડેડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્કીમ છે, જે રોકાણકારોને તેમની સુવિધા પ્રમાણે રોકાણ કરવા અને તેમના ફંડને રિડીમ કરવાની મંજૂરી આપે છે.
• ઇન્ડેક્સ ફંડ રોકાણકારોને વૃદ્ધિ અને ડિવિડન્ડ બંને વિકલ્પો પ્રદાન કરે છે, જે તેમને તેમની રોકાણ વ્યૂહરચનાને તેમના જોખમ સહિષ્ણુતા માટે તૈયાર કરવાની મંજૂરી આપે છે.
• આ ફંડ્સ ફંડ મેનેજર્સ દ્વારા વ્યાવસાયિક રીતે સંચાલિત કરવામાં આવે છે જે રોકાણકારોની વતી ટ્રેડ કરે છે, જેનો હેતુ નુકસાનને ઘટાડવાનો અને નફાને વધારવાનો છે.

એ ધ્યાનમાં રાખવું યોગ્ય છે કે ઇન્ડેક્સ ફંડ સામાન્ય રીતે ફંડ મેનેજર અને એસેટ મેનેજમેન્ટ કંપનીઓ (એએમસી) માટે ફી સહિતના ચાર્જ મેનેજમેન્ટ ખર્ચ, જે રોકાણકારો માટે એકંદર ખર્ચને અસર કરી શકે છે.

ઇન્ડેક્સ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ શું છે?

ઈટીએફ શું છે?

ઇટીએફ, અથવા એક્સચેન્જ-ટ્રેડેડ ફંડ, એ ઇન્ડેક્સ, કોમોડિટી, બોન્ડ અથવા એસેટ્સના કલેક્શનને મિરર કરવા માટે ડિઝાઇન કરેલ ટ્રેડેબલ ફાઇનાન્શિયલ પ્રૉડક્ટ છે, જેમ કે ઇન્ડેક્સ ફંડ.

સરળ શબ્દોમાં, ઈટીએફ એ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ ફંડ્સ છે જેનો હેતુ સીએનએક્સ નિફ્ટી અથવા બીએસઈ સેન્સેક્સ જેવા ચોક્કસ ઇન્ડેક્સના પરફોર્મન્સને પુનરાવર્તિત કરવાનો છે. જ્યારે તમે ઇટીએફના શેર અથવા યુનિટ ખરીદો છો, ત્યારે તમે મૂળભૂત રીતે પોર્ટફોલિયોમાં ઇન્વેસ્ટ કરી રહ્યા છો જે તેના સંબંધિત ઇન્ડેક્સના રિટર્ન અને ઉપજને નજીકથી ટ્રૅક કરે છે.

અન્ય ઇન્ડેક્સ ફંડ સિવાયના ઇટીએફ તેમના પ્રાથમિક ઉદ્દેશ છે-તેઓ અંતર્નિહિત ઇન્ડેક્સને આગળ વધારવાનો પ્રયત્ન કરતા નથી પરંતુ તેના પ્રદર્શનને મિરર કરવાનો લક્ષ્ય રાખે છે. સારવારમાં, તેઓ તેને હરાવવાના બદલે બજારનું પ્રતિનિધિત્વ કરવા માંગે છે.

નિયમિત મ્યુચ્યુઅલ ફંડના વિપરીત ઈટીએફ સ્ટૉક એક્સચેન્જ પર ટ્રેડ કરવામાં આવે છે, જેમ સામાન્ય સ્ટૉક્સની જેમ. તેના પરિણામે, તેમની બજાર કિંમતમાં ટ્રેડિંગ દિવસમાં વધઘટ થાય છે કારણ કે તેઓ એક્સચેન્જ પર ખરીદેલ અને વેચવામાં આવે છે.

એક્સચેન્જ ટ્રેડેડ ફંડ્સની વિશેષતા (ઇટીએફ)

• ઇન્વેસ્ટર્સ તેમના ઈટીએફ ઇન્વેસ્ટમેન્ટમાંથી ડિવિડન્ડ આવક કમાઈ શકે છે, જેને સ્ટૉક માર્કેટમાં ફરીથી ઇન્વેસ્ટ કરી શકાય છે.
• ઇટીએફની કામગીરી સ્ટૉક માર્કેટમાં લિક્વિડિટી અને ટ્રેન્ડ સાથે નજીકથી જોડાયેલ છે. બેરિશ ટ્રેન્ડ્સ રોકાણકારો માટે નુકસાન તરફ દોરી શકે છે.
• રોકાણકારોને તેમના ઈટીએફ રોકાણ પોર્ટફોલિયો પર દૈનિક અપડેટ્સ પ્રાપ્ત થાય છે, જે તેમને તેમની હોલ્ડિંગ્સ વિશે જાણ કરવાની મંજૂરી આપે છે.
• ઇન્ડેક્સ ફંડની જેમ, રોકાણકારો તેમની સુવિધા અનુસાર કોઈપણ સમયે ઇટીએફ ખરીદી અને વેચી શકે છે, તેમના રોકાણના અભિગમમાં લિક્વિડિટી અને લવચીકતા પ્રદાન કરી શકે છે.

ઇન્ડેક્સ ફંડ અને ઈટીએફ વચ્ચેનો તફાવત

અહીં એક વિગતવાર ટેબલ છે જે ઇટીએફ (એક્સચેન્જ-ટ્રેડેડ ફંડ્સ) અને ઇન્ડેક્સ ફંડ્સ વચ્ચેના તફાવતોને હાઇલાઇટ કરે છે:

શું ઇન્ડેક્સ ફંડ અથવા ઈટીએફ પાસે વધુ સારા રિટર્ન છે?

ઇટીએફ (એક્સચેન્જ-ટ્રેડેડ ફંડ્સ) અથવા ઇન્ડેક્સ ફંડ્સમાં વધુ સારા રિટર્ન હોય તે વિવિધ પરિબળોના આધારે બદલાઈ શકે છે, જેમાં પ્રશ્નમાં વિશિષ્ટ ફંડ્સ, બજારની સ્થિતિઓ અને રોકાણકારની રોકાણ ક્ષિતિજ શામેલ છે. અહીં ધ્યાનમાં લેવા જેવા કેટલાક મુદ્દાઓ છે:

• ટ્રેકિંગમાં ભૂલ: ઈટીએફ અને ઈન્ડેક્સ બંનેને એક ચોક્કસ ઈન્ડેક્સની કામગીરીને ટ્રેક કરવા માટે ડિઝાઈન કરવામાં આવી છે. જો કે, જે ડિગ્રી પર તેઓ ઇન્ડેક્સને ટ્રૅક કરે છે તે અલગ હોઈ શકે છે. લોઅર ટ્રેકિંગ ભૂલ દર્શાવે છે કે ફંડ ઇન્ડેક્સને નજીકથી અનુસરે છે, જેના કારણે રિટર્ન થઈ શકે છે જે ઇન્ડેક્સ રિટર્ન સાથે નજીકથી મેળ ખાય છે. ઐતિહાસિક રીતે, ઇટીએફ ઇન્ડેક્સ ફંડ કરતાં ઓછી ટ્રેકિંગ ભૂલ હતી, કારણ કે તેઓ સ્ટૉક એક્સચેન્જ પર વાસ્તવિક સમયમાં ટ્રેડ કરવામાં આવે છે.
• ખર્ચના રેશિયો: સામાન્ય રીતે સક્રિય રીતે સંચાલિત મ્યુચ્યુઅલ ફંડની તુલનામાં ઇટીએફના ખર્ચના રેશિયો ઓછા હોય છે. ઓછા ખર્ચાઓ રિટર્ન પર સકારાત્મક અસર કરી શકે છે, કારણ કે ફંડની સંપત્તિઓમાંથી ઓછી મેનેજમેન્ટ ફીને કવર કરવા માટે ઉપયોગમાં લેવામાં આવે છે.
• કર કાર્યક્ષમતા: ઇટીએફ તેમની કર કાર્યક્ષમતા માટે જાણીતા છે, કારણ કે તેમની પાસે “ઇન-કાઇન્ડ” શેર બનાવવા અને રિડીમ કરવાની ક્ષમતા છે. આના પરિણામે ઇન્ડેક્સ ફંડ્સની તુલનામાં ઓછા મૂડી લાભ વિતરણ થઈ શકે છે, જેને વળતરની વિનંતીઓને પહોંચી વળવા માટે અંડરલાઈંગ સિક્યોરિટીઝ વેચવી પડી શકે છે.
• બજારની સ્થિતિ: ઇટીએફ અને ઇન્ડેક્સ બંને ફંડ્સની કામગીરી અંતે અંડરલાઈંગ ઇન્ડેક્સના પ્રદર્શન સાથે જોડાયેલી હોય છે. બુલિશ માર્કેટમાં, બંને સારી રીતે કામ કરી શકે છે, પરંતુ બેરિશ માર્કેટમાં, બંને નુકસાનનો અનુભવ કરી શકે છે.
• ફંડ-વિશિષ્ટ પરિબળો: તમે પસંદ કરેલ વિશિષ્ટ ઇટીએફ અથવા ઇન્ડેક્સ ફંડમાં અનન્ય લાક્ષણિકતાઓ હોઈ શકે છે જે રિટર્નને અસર કરી શકે છે. ઉદાહરણ તરીકે, કેટલાક ઈટીએફ અને ઈન્ડેક્સ ભંડોળ વિવિધ વ્યૂહરચનાઓનો ઉપયોગ કરી શકે છે, અલગ-અલગ ક્ષેત્રો અથવા સંપત્તિ વર્ગો ધરાવી શકે છે, અથવા અલગ-અલગ વજન પદ્ધતિઓ લાગુ કરી શકે છે.

શું ઇન્ડેક્સ ફંડ સુરક્ષિત અથવા ઈટીએફ છે?

ઈટીએફ (એક્સચેન્જ-ટ્રેડેડ ફંડ્સ) અને ઈન્ડેક્સ ફંડ્સ બંનેને સામાન્ય રીતે વ્યક્તિગત સ્ટૉક્સની તુલનામાં અથવા સક્રિય રીતે સંચાલિત મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ સાથે તુલનાત્મક રીતે સુરક્ષિત ઇન્વેસ્ટમેન્ટ વિકલ્પો માનવામાં આવે છે. જો કે, ધ્યાનમાં લેવા જેવા જોખમના પરિબળોમાં કેટલાક તફાવતો છે:

1. ઇટીએફ અને ઇન્ડેક્સ ફંડની સુરક્ષા બજાર અને તેઓ ટ્રેક કરેલા વિશિષ્ટ ઇન્ડેક્સની એકંદર કામગીરી સાથે નજીકથી જોડાયેલ છે. જો એકંદર માર્કેટમાં ડાઉનટર્નનો અનુભવ થાય છે અથવા જો ઇન્ડેક્સ ઓછો થાય તો, બંને રીતે ઇટીએફ ડાઉનટર્નનો અનુભવ કરી શકે છે.
2. ઈટીએફ, વ્યક્તિગત સ્ટૉક્સ જેવા સ્ટૉક એક્સચેન્જ પર ટ્રેડ કરવામાં આવે છે, જે લિક્વિડિટી રિસ્કને આધિન હોઈ શકે છે. કેટલાક કિસ્સામાં, કેટલાક ઈટીએફ માટે ઓછા ટ્રેડિંગ વૉલ્યુમ હોઈ શકે છે, જેના કારણે બિડ-આસ્ક સ્પ્રેડ થઈ શકે છે અને શેર ખરીદવા અથવા વેચવાની સરળતાને સંભવિત રીતે અસર થઈ શકે છે. જો કે, આ ઇન્ડેક્સ ફંડ માટે ચિંતા નથી.
3. કેટલાક ઇન્ડેક્સ ફંડ્સમાં સક્રિય મેનેજમેન્ટ તત્વો હોઈ શકે છે, જ્યાં ફંડ મેનેજરો ઇન્ડેક્સ સાથે જોડાણ જાળવવા માટે પોર્ટફોલિયોમાં સમયાંતરે ગોઠવણ કરે છે. આવા કિસ્સામાં, મેનેજરના નિર્ણયો કેટલાક સ્તરનું જોખમ રજૂ કરી શકે છે.

શું તમારે ઇન્ડેક્સ ફંડ અથવા ઈટીએફમાં ઇન્વેસ્ટ કરવું જોઈએ?

ઈટીએફ અને ઇન્ડેક્સ ફંડ ટ્રેડિંગ અને રિસ્કમાં અલગ હોય છે. ઇટીએફ એએમસી દ્વારા સ્ટૉક એક્સચેન્જ પર ટ્રેડ કરે છે, જે ઉચ્ચ રિટર્નની ક્ષમતા પ્રદાન કરે છે પરંતુ કિંમતની વધઘટને કારણે ઉચ્ચ જોખમ પ્રદાન કરે છે. ઇન્ડેક્સ એએમસીમાં ટ્રેડને ફંડ પૂરું પાડે છે, સ્થિર, ઓછા ખર્ચવાળા ઇન્વેસ્ટમેન્ટ મિરરિંગ માર્કેટ ઇન્ડાઇસિસ પ્રદાન કરે છે, જોખમ-વિરોધી ઇન્વેસ્ટર્સ માટે આદર્શ. પસંદગી જોખમ સહિષ્ણુતા અને લક્ષ્યો પર આધારિત છે.

ઇટીએફ (એક્સચેન્જ-ટ્રેડેડ ફંડ્સ) અથવા ઇન્ડેક્સ ફંડ્સમાં રોકાણ કરવાનું નક્કી કરવું તમારા વ્યક્તિગત નાણાંકીય લક્ષ્યો, જોખમ સહિષ્ણુતા, રોકાણ વ્યૂહરચના અને પસંદગીઓ પર આધારિત છે. બંને પ્રકારના ભંડોળમાં તેમના ફાયદાઓ અને નુકસાન હોય છે, તેથી નિર્ણય લેતા પહેલાં તમારી વિશિષ્ટ પરિસ્થિતિઓને ધ્યાનમાં લેવું જરૂરી છે.

સ્ટૉક્સમાં રોકાણ કરવા માટે તમારે ડિમેટ એકાઉન્ટ હોલ્ડ કરવાની જરૂર છે. હવે એન્જલ દ્વારા ફ્રીમાં ડિમેટ એકાઉન્ટ ખોલો અને તમારી ઇન્વેસ્ટમેન્ટની જરૂરિયાતો અને જોખમની ક્ષમતાને અનુરૂપ બેસ્ટ ઈટીએફ, ઇન્ડેક્સ ફંડ, સ્ટૉક્સ વગેરે જુઓ.

FAQs

શું ઈટીએફ ડિવિડન્ડની ચુકવણી કરે છે?

ભારતમાં, ઈટીએફ (એક્સચેન્જ-ટ્રેડેડ ફંડ્સ) સામાન્ય રીતે રોકાણકારોને ડિવિડન્ડ વિતરિત કરતા નથી. તેના બદલે તેઓ સામાન્ય રીતે અંડરલાઈંગ સિક્યોરિટીઝમાંથી પ્રાપ્ત થયેલી આવકને સ્કીમમાં ફરીથી રોકાણ કરે છે. આ પુનઃરોકાણ વ્યૂહરચના એવા સમયગાળા તરફ દોરી શકે છે જ્યાં ઈટીએફ મર્યાદિત સમયગાળા માટે તેમના બેન્ચમાર્ક ઇન્ડેક્સને આગળ વધારે છે.

શું ઈટીએફમાં એસઆઈપી (સિસ્ટમેટિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાન) શક્ય છે?

હા, ઈટીએફ માં એસઆઈપી શક્ય છે. પરંતુ ફક્ત થોડાક સ્ટૉકબ્રોકર્સ ઇટીએફ માટે એસઆઈપીનો વિકલ્પ પ્રદાન કરે છે.

કયું વધુ સારું છે: ઇન્ડેક્સ ફંડ અથવા ઈટીએફ?

ઇન્ડેક્સ ફંડ અને ઇટીએફ વચ્ચેની પસંદગી તમારા વ્યક્તિગત ઇન્વેસ્ટમેન્ટના લક્ષ્યો અને પસંદગીઓ પર આધારિત છે. બંને પાસે તેમના ફાયદા છે:

• ઇન્ડેક્સ ફંડ સામાન્ય રીતે લાંબા ગાળાના રોકાણકારો માટે વધુ સરળ હોય છે.
• ઈટીએફ ઇન્ટ્રાડે ટ્રેડિંગ ફ્લેક્સિબિલિટી પ્રદાન કરે છે અને ઇન્ડેક્સ ફંડ કરતાં ઓછું ખર્ચ રેશિયો ધરાવે છે.
• આખરે, પસંદગીને તમારી રોકાણ વ્યૂહરચના અને ઉદ્દેશો સાથે ગોઠવવી જોઈએ.

ઈટીએફ અને ઇન્ડેક્સ ફંડ વચ્ચે ખર્ચનો તફાવત શું છે?

ઇટીએફ અને ઇન્ડેક્સ ફંડ વચ્ચેના ખર્ચમાં તફાવત અલગ હોઈ શકે છે, પરંતુ ઘણીવાર ખર્ચના રેશિયોમાં ઉતરતા હોય છે. પરંપરાગત ઇન્ડેક્સ મ્યુચ્યુઅલ ફંડની તુલનામાં સરેરાશ પર ઈટીએફનો ખર્ચ રેશિયો ઓછો હોય છે. જો કે, તમે પસંદ કરેલ વિશિષ્ટ ઈટીએફ અથવા ઇન્ડેક્સ ફંડના આધારે આ અલગ હોઈ શકે છે.

શું ઇન્ડેક્સ ફંડ કરતાં ઇટીએફ વધુ જોખમી છે?

ઈટીએફ અને ઇન્ડેક્સ ફંડ બંનેને સામાન્ય રીતે ઓછા જોખમના ઇન્વેસ્ટમેન્ટના વિકલ્પો માનવામાં આવે છે કારણ કે તેઓનો હેતુ અંડરલાઈંગ ઇન્ડેક્સની પરફોર્મન્સને પુનરાવર્તિત કરવાનો છે. જોખમનું સ્તર મુખ્યત્વે ટ્રૅક કરવામાં આવતા સૂચકાંક અને તેની અંદરની સંપત્તિઓ પર આધારિત છે. જો કે, ઈટીએફ ટ્રેડિંગ સંબંધિત અતિરિક્ત જોખમો રજૂ કરી શકે છે, જેમ કે ટ્રેડિંગ દિવસ દરમિયાન કિંમતમાં વધઘટ. આ વધારાનું જોખમ લાંબા ગાળાના રોકાણકારો માટે નોંધપાત્ર ન હોઈ શકે પરંતુ સક્રિય વેપારીઓ માટે વિચારણા હોઈ શકે છે.