మల్టీక్యాప్ మరియు ఫ్లెక్సీ క్యాప్ ఫండ్స్ రెండూ రిస్క్ లేని వ్యాపారులకు అద్భుతమైన సాధనాలు. కానీ మారుతున్న మార్కెట్ పరిస్థితుల నుండి వచ్చే నష్టాలను వారు ఎలా నిర్వహిస్తారనే విషయంలో వారికి భిన్నమైన విధానాలు ఉన్నాయి.
మల్టీ క్యాప్ ఫండ్ అంటే ఏమిటి?
మల్టీ క్యాప్ ఫండ్ అనేది లార్జ్ క్యాప్, మిడ్ క్యాప్, స్మాల్ క్యాప్ కంపెనీల్లో ఇన్వెస్ట్ చేసే ఒక రకమైన మ్యూచువల్ ఫండ్. మూడు మార్కెట్ క్యాపిటలైజేషన్లలో పెట్టుబడి కేటాయింపుల శాతం సమానంగా ఉండాలి. మల్టీ క్యాప్ ఫండ్స్ సహాయంతో ఇన్వెస్టర్లు వివిధ కంపెనీలు, మూడు మార్కెట్ క్యాప్ లలో పెట్టుబడులు పెడతారు. ఇటువంటి వైవిధ్యభరితమైన ఈక్విటీ కేటాయింపులు రిస్క్ ను తగ్గించడం ద్వారా మరియు అస్థిరతను సమతుల్యం చేయడం ద్వారా పెట్టుబడిదారుడు వారి పెట్టుబడిని ఎక్కువగా పొందడానికి సహాయపడతాయి. మూడు మార్కెట్ క్యాప్లను తీర్చే ఫండ్ కావడంతో మల్టీ క్యాప్ ఫండ్స్ ఈక్విటీ, ఈక్విటీ సంబంధిత సాధనాల్లో కనీసం 75 శాతం ఇన్వెస్ట్ చేయాలి. ఫ్లెక్సీ క్యాప్ ఫండ్ కు వర్తించే బెంచ్ మార్క్ నిఫ్టీ 500 మల్టీ క్యాప్ 50:25:25 ఇండెక్స్.
ఇక్కడ కొన్ని మల్టీ–క్యాప్ ఫండ్లు రిటైల్ ఇన్వెస్టర్లలో ప్రత్యేకమైన క్రమంలో ప్రసిద్ధి చెందాయి:
- క్వాంట్ యాక్టివ్ ఫండ్ (డైరెక్ట్ గ్రోత్)
- మహీంద్రా మానులైఫ్ మల్టీ కాప్ బాదత్ యోజన (గ్రోత్)
- నిప్పాన్ ఇండియా మల్టీ క్యాప్ ఫండ్ (డైరెక్ట్ గ్రోత్)
- ICICI ప్రుడెన్షియల్ మల్టీక్యాప్ ఫండ్ (డైరెక్ట్ ప్లాన్–గ్రోత్)
- బరోడా BNP పారిబాస్ మల్టీ క్యాప్ ఫండ్ (డైరెక్ట్–గ్రోత్)
ఫ్లెక్సీ క్యాప్ ఫండ్ అంటే ఏమిటి?
ఫ్లెక్సీ క్యాప్ ఫండ్ అనేది లార్జ్ క్యాప్, మిడ్ క్యాప్, స్మాల్ క్యాప్ కంపెనీల్లో ఇన్వెస్ట్ చేసే ఒక రకమైన మ్యూచువల్ ఫండ్. కంపెనీల మార్కెట్ క్యాపిటలైజేషన్ ఆధారంగా పెట్టుబడి కేటాయింపుల శాతాన్ని ముందుగా నిర్ణయించరు. ఫ్లెక్సీ క్యాప్ ఫండ్స్ తో ఫండ్ మేనేజర్ కు వివిధ కంపెనీలు, వివిధ రంగాల్లో డబ్బులు ఇన్వెస్ట్ చేసే వెసులుబాటు ఉంటుంది. గత కొన్నేళ్లుగా ఇన్వెస్టర్లలో మల్టీ క్యాప్స్ కు పెరుగుతున్న ఆదరణ దృష్ట్యా ఫ్లెక్సీ క్యాప్ ఎలా పనిచేస్తుందనే దానికి కొనసాగింపు అని చెప్పవచ్చు. ఈక్విటీ ఆధారిత మ్యూచువల్ ఫండ్స్ లో ఇవి రెండో అతిపెద్ద కేటగిరీ. ఫ్లెక్సీ క్యాప్ ఫండ్ కు వర్తించే బెంచ్ మార్క్ నిఫ్టీ 500 టోటల్ రిటర్న్ ఇండెక్స్.
రిటైల్ ఇన్వెస్టర్లలో ప్రత్యేకమైన క్రమంలో ప్రాచుర్యం పొందిన కొన్ని ఫ్లెక్సీ–క్యాప్ ఫండ్లు ఇక్కడ ఉన్నాయి:
- పరాగ్ పారిఖ్ ఫ్లెక్సీ క్యాప్ ఫండ్ – డైరెక్ట్ గ్రోత్
- PGIM ఫ్లెక్సీ క్యాప్ ఫండ్ – డైరెక్ట్ గ్రోత్
- క్వాంట్ ఫ్లెక్సీ క్యాప్ ఫండ్ – డైరెక్ట్ గ్రోత్
- కెనరా రోబెకో ఫ్లెక్సీ క్యాప్ ఫండ్ – డైరెక్ట్ గ్రోత్
- UTI ఫ్లెక్సీ క్యాప్ ఫండ్ – డైరెక్ట్ గ్రోత్
మల్టీ–క్యాప్ ఫండ్స్ మరియు ఫ్లెక్సీ–క్యాప్ ఫండ్స్ మధ్య కొన్ని గుర్తించదగిన తేడాలు:
| ఇన్వెస్ట్మెంట్ ఫాక్టర్ | మల్టీ క్యాప్ ఫండ్ | ఫ్లెక్సీ క్యాప్ ఫండ్ |
| మీనింగ్ | లార్జ్ క్యాప్, మిడ్ క్యాప్, స్మాల్ క్యాప్ వంటి వివిధ మార్కెట్లలో తమ పెట్టుబడులను వైవిధ్యపరిచే ఈక్విటీ ఫండ్లు. | ఓపెన్–ఎండెడ్, డైనమిక్ ఫండ్, ఇది ఏదైనా మార్కెట్ క్యాపిటలైజేషన్లో ఒక కంపెనీలో తన పెట్టుబడిని వైవిధ్యపరచగలదు. |
| అసెట్ ఆలోకేషన్ | లార్జ్ క్యాప్, మిడిల్ క్యాప్, స్మాల్ క్యాప్ కంపెనీల్లో మల్టీ క్యాప్ ఫండ్స్ కు కనీసం 25 శాతం చొప్పున కేటాయించాలి. | కేటాయింపుల పరంగా ఫ్లెక్సీ–క్యాప్ ఫండ్లలో ఎటువంటి పరిమితులు లేవు మరియు ఏ మార్కెట్ క్యాపిటలైజేషన్లోనైనా పెట్టుబడి పెట్టడానికి స్వేచ్ఛ ఉంది. |
| ఈక్విటీ ఎక్సపోసుర్ | మల్టీ క్యాప్ కంపెనీల్లో ఈక్విటీ ఎక్స్పోజర్ ఈక్విటీలు లేదా ఈక్విటీ సంబంధిత సాధనాల్లో కనీసం 75 శాతం ఉండాలి. | కనీసం 65 శాతం పెట్టుబడి కేటాయింపులను ఈక్విటీలు, ఈక్విటీ సంబంధిత సాధనాలకు కేటాయించాలి. |
| టాక్స్ ఇంప్లికేషన్స్ | ఒక సంవత్సరం కంటే ఎక్కువ కాలం పాటు ఉంచిన తర్వాత విక్రయించిన పెట్టుబడులకు LTCG 10% ఉంటుంది. ఒక సంవత్సరంలోపు పెట్టుబడులను విక్రయించినట్లయితే, అవి 15% STCGని ఆకర్షిస్తాయి. రూ.ల వరకు లాభపడుతుంది. 1 లక్ష పన్నుల నుండి మినహాయించబడింది. | ఒక సంవత్సరంలోపు పెట్టుబడులను విక్రయించినట్లయితే, అవి 15% STCGని ఆకర్షిస్తాయి. ఒక సంవత్సరం కంటే ఎక్కువ కాలం పాటు ఉంచిన తర్వాత విక్రయించిన పెట్టుబడులకు LTCG 10% ఉంటుంది. పెట్టుబడి లాభాలు రూ. 1 లక్ష పన్నుల నుండి మినహాయించబడింది. |
| ఇన్వెస్టర్ కంపాటిబిలిటీ | రిస్క్ తట్టుకునే ఇన్వెస్టర్లకు మల్టీ క్యాప్ ఫండ్స్ బాగా సరిపోతాయి, ఎందుకంటే ఫండ్స్ డైవర్సిఫైడ్ గా ఉంటాయి మరియు గణనీయమైన భాగం రిస్క్ కు గురయ్యే మిడ్ క్యాప్ మరియు స్మాల్ క్యాప్ స్టాక్స్. | రిస్క్ తక్కువగా ఉండే ఇన్వెస్టర్లకు ఫ్లెక్సీ క్యాప్ ఫండ్స్ అనువైనవి, ఎందుకంటే అలాంటి ఫండ్స్ తమ పెట్టుబడుల్లో ఎక్కువ భాగాన్ని లార్జ్ క్యాప్ కంపెనీలకు కేటాయిస్తాయి. |
ముగింపు:
కాబట్టి, మీరు మీ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ పెట్టుబడులను వైవిధ్యపరచాలనుకుంటే, మల్టీ క్యాప్ ఫండ్స్ మరియు ఫ్లెక్సీ క్యాప్ ఫండ్లను వెతకడానికి మరియు వాటి ప్రయోజనాల యొక్క సుదీర్ఘ జాబితాను బట్టి వాటి నుండి ఎంచుకోవడానికి ఇప్పుడు మాదిరిగా మంచి సమయం లేదు. మల్టీ క్యాప్ మరియు ఫ్లెక్సీ–క్యాప్ ఫండ్స్ యొక్క ప్రయోజనాలను అన్వేషించడం ప్రారంభించడానికి ఏంజెల్ వన్ తో ఈ రోజు డీమ్యాట్ ఖాతాను తెరవండి. పెట్టుబడుల గురించి ఇలాంటి మరిన్ని ఆసక్తికరమైన విషయాలు తెలుసుకోవడానికి దయచేసి మా నాలెడ్జ్ సెంటర్ చూడండి.
