ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೊವನ್ನು ನಿರ್ಮಿಸುವುದು ಒಂದು ಕಾರ್ಯತಂತ್ರದ ಪ್ರಕ್ರಿಯೆಯಾಗಿದ್ದು ಅದು ನಿಮ್ಮ ಹಣಕಾಸಿನ ಗುರಿಗಳು, ಅಪಾಯ ಸೈರಣೆ ಮತ್ತು ಹೂಡಿಕೆ ಸಮಯದ ಕ್ಷಿತಜಕ್ಕೆ ಹೊಂದಿಕೆಯಾಗುವ ಫಂಡ್ ಗಳ ಸಂಯೋಜನೆಯನ್ನು ಆಯ್ಕೆಮಾಡುತ್ತದೆ. ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ವೈವಿಧ್ಯೀಕರಣ, ವೃತ್ತಿಪರ ನಿರ್ವಹಣೆ ಮತ್ತು ಪ್ರವೇಶವನ್ನು ನೀಡುತ್ತವೆ, ಇದು ಸಮತೋಲಿತ ಹೂಡಿಕೆ ಬಂಡವಾಳವನ್ನು ನಿರ್ಮಿಸಲು ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಜನಪ್ರಿಯ ಆಯ್ಕೆಯಾಗಿದೆ.
ಹೂಡಿಕೆ ಗುರಿಗಳನ್ನು ವಿವರಿಸಿ
ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಅನ್ನು ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡುವ ಮೊದಲು , ನಿಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆ ಉದ್ದೇಶಗಳನ್ನು ವಿವರಿಸುವುದು ಅತ್ಯಗತ್ಯ ನೀವು ನಿವೃತ್ತಿ, ಶಿಕ್ಷಣ ಅಥವಾ ಸಂಪತ್ತು ಕ್ರೋಢೀಕರಣಕ್ಕಾಗಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತಿದ್ದೀರಾ? ನಿಮ್ಮ ಗುರಿಗಳು ನೀವು ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡುವ ಫಂಡ್‌ಗಳ ಪ್ರಕಾರ ಮತ್ತು ನಿಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆ ತಂತ್ರದ ಮೇಲೆ ಪ್ರಭಾವ ಬೀರುತ್ತವೆ..
ನಿಮ್ಮ ಅಪಾಯ ಸಹಿಷ್ಣುತೆಯನ್ನು ನಿರ್ಣಯಿಸಿ
ನಿಮ್ಮ ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೊಗೆ ಸೂಕ್ತವಾದ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳ ನಿರ್ಧರಿಸಲು ಮಿಶ್ರಣವನ್ನು ಅಪಾಯ ಸಹಿಷ್ಣುತೆಯನ್ನು ಅರ್ಥಮಾಡಿಕೊಳ್ಳುವುದು ಬಹಳ ಮುಖ್ಯ. ಕನ್ಸರ್ವೇಟಿವ್ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಬಾಂಡ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಂತಹ ಕಡಿಮೆ-ಅಪಾಯದ ಆಯ್ಕೆಗಳನ್ನು ಆದ್ಯತೆ ನೀಡಬಹುದು, ಆದರೆ ಆಕ್ರಮಣಕಾರಿ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಹೆಚ್ಚಿನ ಬೆಳವಣಿಗೆಯ ಸಾಮರ್ಥ್ಯವಿರುವ ಈಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್‌ಗಳನ್ನು ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡಬಹುದು ಆದರೆ ಅದು ಹೆಚ್ಚಿನ ವೊಲಟೈಲ್ ಆಗಿರುತ್ತದೆ .
ನಿಮ್ಮ ಸಮಯ ಕ್ಷಿತಜವನ್ನು ನಿರ್ಧರಿಸಿ
ನಿಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆಯ ಸಮಯ ಕ್ಷಿತಜ ಫಂಡ್ ಅನ್ನು ಬಳಸುವ ಮೊದಲು ನಿಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆಗಳನ್ನು ಹಿಡಿದಿಡಲು ನೀವು ಯೋಜಿಸುವ ಸಮಯವನ್ನು ಸೂಚಿಸುತ್ತದೆ. ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಕ್ಷಿತಜಗಳು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಹೆಚ್ಚು ಆಕ್ರಮಣಕಾರಿ ಹೂಡಿಕೆ ತಂತ್ರಗಳಿಗೆ ಅವಕಾಶ ನೀಡುತ್ತವೆ, ಆದರೆ ಕಡಿಮೆ ಸಮಯದ ಕ್ಷಿತಜಗಳಿಗೆ ಹೆಚ್ಚು ಸಂಪ್ರದಾಯವಾದಿ ವಿಧಾನದ ಅಗತ್ಯವಿರುತ್ತದೆ.
ಆಸ್ತಿ ಹಂಚಿಕೆ
ಆಸ್ತಿ ಹಂಚಿಕೆ ಅಪಾಯವನ್ನು ನಿರ್ವಹಿಸಲು ಮತ್ತು ಆದಾಯವನ್ನು ಉತ್ತಮಗೊಳಿಸಲು ಸ್ಟಾಕ್‌ಗಳು, ಬಾಂಡ್‌ಗಳು ಮತ್ತು ನಗದು ಸಮಾನಗಳಂತಹ ವಿವಿಧ ಆಸ್ತಿ ವರ್ಗಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆಗಳನ್ನು ವಿಸ್ತರಿಸುವುದು ಒಳ ಗೊಂಡಿರುತ್ತದೆ. ಆದರ್ಶ ಆಸ್ತಿ ಹಂಚಿಕೆಯು ನಿಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆ ಗುರಿಗಳು, ಅಪಾಯ ಸಹಿಷ್ಣುತೆ ಮತ್ತು ಸಮಯದ ಕ್ಷಿತಜವನ್ನು ಅವಲಂಬಿಸಿರುತ್ತದೆ.
ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಗಳನ್ನು ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡುವುದು
ನೀವು ನಿಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆ ಗುರಿ, ಅಪಾಯ ಸಹಿಷ್ಣುತೆ, ಹಾಗು ಅಸ್ತಿ ಆಯ್ಕೆ ನಿರ್ಧರಿಸಿದ ನಂತರ ನಿಮ್ಮ ಕಾರ್ಯತಂತ್ರದೊಂದಿಗೆ ಹೊಂದಿಕೊಳ್ಳುವ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳನ್ನು ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡುವ ಸಮಯ ಇದು. ನೀವು ಫಂಡ್ ನ ಉದ್ದೇಶಗಳು, ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯ ಇತಿಹಾಸ, ಶುಲ್ಕಗಳು ಮತ್ತು ನಿರ್ವಹಣಾ ತಂಡದ ಪರಿಣತಿಯಂತಹ ಅಂಶಗಳನ್ನು ಪರಿಗಣಿಸಿ.
ಉದಾಹರಣೆ :
ನೀವು ಮಾಧ್ಯಮ ಅಪಾಯ ಸಹಿಷ್ಣುತೆ ಮತ್ತು 30 ವರ್ಷಗಳ ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಹೂಡಿಕೆಯ ಸಮಯ ಕ್ಷಿತಜ ಹೊಂದಿರುವ ೩೫ ವರ್ಷದ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಎಂದು ಭಾವಿಸೋಣ . ನಿಮ್ಮ ಪ್ರಾಥಮಿಕ ಗುರಿ ನಿವೃತ್ತಿಗಾಗಿ ಸಂಪತ್ತನ್ನು ನಿರ್ಮಿಸಿವುದಾಗಿದೆ. ನಿಮ್ಮಅಪಾಯ ಸಹಿಷ್ಣುತೆ ಹಾಗು ಸಮಯ ಕ್ಷಿತಜವನ್ನು ಆಧರಿಸಿ, ನೀವು 70% ಈಕ್ವಿಟಿಗಳು ಮತ್ತು 30% ಬಾಂಡ್‌ಗಳ ಆಸ್ತಿ ಹಂಚಿಕೆಯನ್ನು ನಿರ್ಧರಿಸುತ್ತೀರಿ.
ಇಕ್ವಿಟಿ ಹಂಚಿಕೆ
40% ಲಾರ್ಜ್-ಕ್ಯಾಪ್ ಸ್ಟಾಕ್ ಫಂಡ್: ನೀವು ಸ್ಥಿರವಾದ ಆದಾಯ ಮತ್ತು ಕಡಿಮೆ ವೆಚ್ಚಗಳ ರೆಕಾರ್ಡ್ ಯೊಂದಿಗೆ ಉತ್ತಮವಾಗಿ ಸ್ಥಾಪಿತವಾದ ದೊಡ್ಡ ಕ್ಯಾಪ್ ಸ್ಟಾಕ್ ಫಂಡ್ ಅನ್ನು ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡುತ್ತೀರಿ.
20% ಮಿಡ್-ಕ್ಯಾಪ್ ಸ್ಟಾಕ್ ಫಂಡ್: ನಿಮ್ಮ ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೊಗೆ ವೈವಿಧ್ಯತೆಯನ್ನು ಸೇರಿಸಲು, ನೀವು ಬೆಳವಣಿಗೆಯ ಸಾಮರ್ಥ್ಯವನ್ನು ಹೊಂದಿರುವ ಕಂಪನಿಗಳ ಮೇಲೆ ಕೇಂದ್ರೀಕರಿಸುವ ಮಿಡ್-ಕ್ಯಾಪ್ ಸ್ಟಾಕ್ ಫಂಡ್ ಅನ್ನು ಸೇರಿಸುತ್ತೀರಿ. ಅಥವಾ ಸುಮ್ಮನೆ ಒಂದೇ ದೊಡ್ಡ ಮತ್ತು ಮಿಡ್‌ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್ಗೆ ಹೋಗಬಹುದು.
10% ಇಂಟರ್ನ್ಯಾಷನಲ್ ಸ್ಟಾಕ್ ಫಂಡ್: ನೀವು ಜಾಗತಿಕ ಮಾರುಕಟ್ಟೆಗಳಲ್ಲಿ ಅವಕಾಶಗಳನ್ನು ಸೆರೆಹಿಡಿಯಲು ನಿಮ್ಮ ಇಕ್ವಿಟಿ ಹಂಚಿಕೆಯ ಒಂದು ಭಾಗವನ್ನು ಅಂತರಾಷ್ಟ್ರೀಯ ಸ್ಟಾಕ್ ಫಂಡ್ಗೆ ನಿಯೋಜಿಸಿ.
ಬಾಂಡ್ ಹಂಚಿಕೆ
30% ಮಧ್ಯಂತರ-ಅವಧಿಯ ಬಾಂಡ್ ಫಂಡ್: ನಿಮ್ಮ ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೊದ ಬಾಂಡ್ ಭಾಗಕ್ಕಾಗಿ, ನೀವು ಇಳುವರಿ ಮತ್ತು ಬಡ್ಡಿದರದ ಅಪಾಯದ ನಡುವಿನ ಸಮತೋಲನವನ್ನು ಒದಗಿಸುವ ಮಧ್ಯಂತರ-ಅವಧಿಯ ಬಾಂಡ್ ನಿಧಿಯನ್ನು ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡಿ.
ಪ್ರತಿಯೊಂದು ಸ್ವತ್ತು ವರ್ಗದೊಳಗೆ ವಿವಿಧ ರೀತಿಯ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ವೈವಿಧ್ಯಗೊಳಿಸುವ ಮೂಲಕ, ನೀವು ಅಪಾಯವನ್ನು ತಗ್ಗಿಸುತ್ತೀರಿ ಮತ್ತು ನಿಮ್ಮ ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಹೂಡಿಕೆ ಗುರಿಗಳನ್ನು ಸಾಧಿಸುವ ಸಾಧ್ಯತೆಯನ್ನು ಹೆಚ್ಚಿಸುತ್ತೀರಿ.
ಮೇಲ್ವಿಚಾರಣೆ ಮತ್ತು ಮರುಸಮತೋಲನ
ನೀವು ಒಮ್ಮೆ ನಿಮ್ಮ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೊವನ್ನು ನಿರ್ಮಿಸಿದ ನಂತರ, ಅದರ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯನ್ನು ನಿಯಮಿತವಾಗಿ ಮೇಲ್ವಿಚಾರಣೆ ಮಾಡುವುದು ಮತ್ತು ನಿಮ್ಮ ಗುರಿ ಆಸ್ತಿ ಹಂಚಿಕೆಯನ್ನು ನಿರ್ವಹಿಸಲು ಅಗತ್ಯವಿರುವಂತೆ ಮರುಸಮತೋಲನ ಮಾಡುವುದು ಅತ್ಯಗತ್ಯ. ಮರುಸಮತೋಲನವು ವಿಶೇಷವಾಗಿ ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯ ಏರಿಳಿತಗಳ ನಂತರ ನಿಮ್ಮ ಅಪೇಕ್ಷಿತ ಹಂಚಿಕೆಗೆ ಅನುಗುಣವಾಗಿ ನಿಮ್ಮ ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೊವನ್ನು ಮರಳಿ ತರಲು ಸ್ವತ್ತುಗಳನ್ನು ಖರೀದಿಸುವುದು ಅಥವಾ ಮಾರಾಟ ಮಾಡುವುದು ಒಳಗೊಂಡಿರುತ್ತದೆ.
ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೊವನ್ನು ನಿರ್ಮಿಸಲು ಎಚ್ಚರಿಕೆಯಿಂದ ಯೋಜನೆ, ಸಂಶೋಧನೆ ಮತ್ತು ಎಡೆಬಿಡದೆ ಮೇಲ್ವಿಚಾರಣೆಯ ಅಗತ್ಯವಿದೆ. ಈ ಹಂತಗಳನ್ನು ಅನುಸರಿಸುವ ಮೂಲಕ ಹಾಗು ನಿಮ್ಮ ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೊದ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯನ್ನು ನಿಯಮಿತವಾಗಿ ಪರಿಶೀಲಿಸುವ ಮೂಲಕ, ನಿಮ್ಮ ಹಣಕಾಸಿನ ಗುರಿಗಳು ಮತ್ತು ಅಪಾಯದ ಸಹಿಷ್ಣುತೆಗೆ ಹೊಂದಿಕೆಯಾಗುವ ವೈವಿಧ್ಯಮಯ ಹೂಡಿಕೆ ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೊವನ್ನು ನೀವು ನಿರ್ಮಿಸಬಹುದು.
