మ్యూచువల్ ఫండ్ పోర్ట్‌ఫోలియోను నిర్మించడం అనేది మీ ఆర్థిక లక్ష్యాలు, రిస్క్ టాలరెన్స్ మరియు ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ టైమ్ హోరైజన్‌తో సమలేఖనం చేసే నిధుల కలయికను ఎంచుకోవడంతో కూడిన వ్యూహాత్మక ప్రక్రియ. మ్యూచువల్ ఫండ్స్ డైవర్సిఫికేషన్, ప్రొఫెషనల్ మేనేజ్‌మెంట్ మరియు యాక్సెసిబిలిటీని అందిస్తాయి, ఇవి బ్యాలెన్స్‌డ్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ పోర్ట్‌ఫోలియోను నిర్మించాలని చూస్తున్న పెట్టుబడిదారులకు ప్రముఖ ఎంపికగా ఉపయోగ పడతాయి.
పెట్టుబడి లక్ష్యాలను నిర్వచించుకోవడం
మ్యూచువల్ ఫండ్లను ఎంచుకునే ముందు, మీ పెట్టుబడి లక్ష్యాలను నిర్వచించుకోవడం చాలా అవసరం. మీరు పదవీ విరమణ, విద్య కోసం లేదా సంపదను పెంచుకోవడం కోసం పెట్టుబడి పెడుతున్నారా? మీ లక్ష్యాలు మీరు ఎంచుకున్న ఫండ్‌ల రకాలను మరియు మీ పెట్టుబడి వ్యూహాన్ని ప్రభావితం చేస్తాయి.
మీ రిస్క్ టాలరెన్స్‌ని అంచనా వేసుకోండి
మీ పోర్ట్‌ఫోలియో కోసం తగిన మ్యూచువల్ ఫండ్స్ యొక్క మిశ్రమాన్ని (మిక్స్‌ని) నిర్ణయించుకోవడానికి మీ రిస్క్ టాలరెన్స్‌ను అర్థం చేసుకోవడం చాలా కీలకం. సంప్రదాయవాద పెట్టుబడిదారులు (కన్సర్వేటివ్ ఇన్వెస్టర్లు) బాండ్ ఫండ్స్ వంటి తక్కువ-రిస్క్ ఎంపికలను ఇష్టపడవచ్చు, అయితే దూకుడు పెట్టుబడిదారులు (అగ్రెసివ్ ఇన్వెస్టర్లు) అధికంగా వృద్ధికి అవకాశం ఉండే లేదా ఎక్కువ అస్థిరతతో ఉండే ఈక్విటీ ఫండ్లను ఎంచుకోవచ్చును.
మీ టైమ్ హోరైజన్‌ని నిర్ణయించుకోండి
మీ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ టైమ్ హోరైజన్ అనేది ఫండ్లను యాక్సెస్ చేయడానికి ముందు మీరు మీ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్‌లను ఉంచడానికి ప్లాన్ చేసే సమయాన్ని సూచిస్తుంది. ఎక్కువ టైమ్ హోరైజన్‌లు సాధారణంగా మరింత దూకుడుగా ఉండే పెట్టుబడి వ్యూహాలను అనుమతిస్తాయి, అయితే తక్కువ టైమ్ హోరైజన్‌లకు మరింత సాంప్రదాయిక విధానం అవసరం కావచ్చు.
ఆస్తి కేటాయింపు
ఆస్తి కేటాయింపు అనేది రిస్క్‌ని నిర్వహించడానికి మరియు రాబడిని అనుకూలంగా చేసుకోడానికి స్టాక్‌లు, బాండ్‌లు మరియు నగదు సమానమైన వాటి వంటి విభిన్న ఆస్తి తరగతులలో మీ పెట్టుబడులను విస్తరింప చేయడంతో ముడి పడి ఉంటుంది. ఆదర్శవంతమైన ఆస్తి యొక్క కేటాయింపు మీ పెట్టుబడి లక్ష్యాలు, రిస్క్ టాలరెన్స్ మరియు టైమ్ హోరిజోన్‌పై ఆధారపడి ఉంటుంది.
మ్యూచువల్ ఫండ్లను ఎంచుకోవడం
మీరు మీ పెట్టుబడి లక్ష్యాలు, రిస్క్ టాలరెన్స్ మరియు ఆస్తి కేటాయింపులను నిర్ణయించుకున్న తర్వాత, మీ వ్యూహానికి అనుగుణంగా ఉండే మ్యూచువల్ ఫండ్లను ఎంచుకోవడానికి ఇది సమయం. ఫండ్ లక్ష్యాలు, పనితీరు చరిత్ర, ఫీజులు మరియు నిర్వహణ బృందం యొక్క నైపుణ్యం వంటి అంశాలను పరిగణనలోకి తీసుకోండి.
ఉదాహరణ:
మీరు మితమైన రిస్క్ టాలరెన్స్ మరియు 30 సంవత్సరాల దీర్ఘకాలిక పెట్టుబడి హోరైజన్‌తో 35 ఏళ్ల వయస్సులో ఉన్న ఇన్వెస్టర్ అని అనుకుందాం. పదవీ విరమణ కోసం సంపదను నిర్మించడం మీ ప్రాథమిక లక్ష్యం. మీ రిస్క్ టాలరెన్స్ మరియు టైమ్ హోరైజన్ ఆధారంగా, మీరు 70% ఈక్విటీలు మరియు 30% బాండ్ల ఆస్తి కేటాయింపుపై నిర్ణయం తీసుకుంటారు.
ఈక్విటీ కేటాయింపు
- 40% లార్జ్-క్యాప్ స్టాక్ ఫండ్: మీరు స్థిరమైన రాబడి మరియు తక్కువ ఖర్చుల ట్రాక్ రికార్డ్‌తో బాగా స్థిరపడిన లార్జ్-క్యాప్ స్టాక్ ఫండ్‌ను ఎంచుకున్నారు.
- 20% మిడ్-క్యాప్ స్టాక్ ఫండ్: మీ పోర్ట్‌ఫోలియోకు డైవర్సిఫికేషన్‌ను జోడించడానికి, మీరు వృద్ధి సామర్థ్యం ఉన్న కంపెనీలపై దృష్టి సారించే మిడ్-క్యాప్ స్టాక్ ఫండ్‌ను చేర్చారు. లేదా ఒకే పెద్ద మరియు మిడ్‌క్యాప్ ఫండ్‌ను ఎంచుకున్నారు.
- 10% ఇంటర్నేషనల్ స్టాక్ ఫండ్: గ్లోబల్ మార్కెట్లలో అవకాశాలను పొందేందుకు మీరు మీ ఈక్విటీ కేటాయింపులో కొంత భాగాన్ని అంతర్జాతీయ స్టాక్ ఫండ్‌కు కేటాయించారు.
బాండ్ కేటాయింపు
30% ఇంటర్మీడియట్-టర్మ్ బాండ్ ఫండ్: మీ పోర్ట్‌ఫోలియో యొక్క బాండ్ భాగం కోసం, మీరు దిగుబడి మరియు వడ్డీ రేటు రిస్క్ మధ్య బ్యాలెన్స్ అందించే ఇంటర్మీడియట్-టర్మ్ బాండ్ ఫండ్‌ను ఎంచుకున్నారు.
ప్రతి అసెట్ క్లాస్‌లో వివిధ రకాలైన మ్యూచువల్ ఫండ్లను వైవిధ్యపరచడం ద్వారా, మీరు నష్టాన్ని తగ్గించుకున్నారు మరియు మీ దీర్ఘకాలిక పెట్టుబడి లక్ష్యాలను సాధించే అవకాశాన్ని పెంచుకున్నారు.
పర్యవేక్షణ మరియు రీబ్యాలెన్స్
మీరు మీ మ్యూచువల్ ఫండ్ పోర్ట్‌ఫోలియోను రూపొందించిన తర్వాత, దాని పనితీరును క్రమం తప్పకుండా పర్యవేక్షించడం మరియు మీ లక్ష్య ఆస్తి కేటాయింపును నిర్వహించడానికి అవసరమైన రీబ్యాలెన్స్ చేయడం చాలా అవసరం. రీబ్యాలెన్సింగ్ అనేది మీ పోర్ట్‌ఫోలియోను, ప్రత్యేకించి మార్కెట్ హెచ్చుతగ్గుల తర్వాత మీరు కోరుకున్న కేటాయింపులకు అనుగుణంగా తిరిగి తీసుకురావడం కోసం చేసే ఆస్తుల కొనుగోలు లేదా అమ్మకం.
మ్యూచువల్ ఫండ్ పోర్ట్‌ఫోలియోను రూపొందించడానికి జాగ్రత్తతో కూడిన ప్రణాళిక, పరిశోధనలతో పాటుగా పర్యవేక్షణను కొనసాగిస్తూ ఉండదం కూడా అవసరమే. ఈ దశలను అనుసరించడం ద్వారాను మరియు మీ పోర్ట్‌ఫోలియో యొక్క్స్ పనితీరును క్రమం తప్పకుండా సమీక్షించడం ద్వారాను, మీరు మీ ఆర్థిక లక్ష్యాలు మరియు రిస్క్ టాలరెన్స్‌కు అనుగుణంగా వైధ్యమైన (డైవర్సిఫైడ్) పెట్టుబడి పోర్ట్‌ఫోలియోను రూపొందించుకోవచ్చును.
