મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સામે એક્સચેન્જ ટ્રેડેડ ફંડ

નવી પેઢીના શોધકોમાં મ્યુચ્યુઅલ ફંડ અને ઇટીએફ એ બે લોકપ્રિય રોકાણ વાહનો છે. તેઓ બંને જામીનગીરીની ટોપલીમાં રોકાણ કરવા માટે બહુવિધ રોકાણકારો પાસેથી નાણાં એકત્રિત કરે છે. પરંતુ સપાટી પર સમાનતા હોવા છતાં, તેમની પાસે વિવિધ લાક્ષણિકતાઓ, ફાયદા અને ગેરફાયદા છે. ઇટીએફ સામે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ વિશેનો આ લેખ બંને રોકાણ વિકલ્પોની સંક્ષિપ્ત અને તુલનાત્મક સમજ પ્રદાન કરે છે, જે જાણકાર નિર્ણય લેવા સક્ષમ બનાવે છે.

મ્યુચ્યુઅલ ફંડ શું છે?

મ્યુચ્યુઅલ ફંડ એ એક પ્રકારનું રોકાણ છે જે વિવિધ રોકાણકારો પાસેથી વિવિધ પૈસા રોકનારનાં ઋણપત્રોની યાદીમાં રોકાણ કરવા માટે નાણાં એકત્રિત કરે છે. રોકાણકારોને ભંડોળની એનએવીના આધારે એકમો ફાળવવામાં આવે છે, જે પ્રતિ શેર મૂલ્ય છે, જેની ગણતરી ફંડની કુલ સંપત્તિ મૂલ્યને બાકી એકમોની કુલ સંખ્યા દ્વારા વિભાજિત કરીને કરવામાં આવે છે. ફંડની એનએવી રોજેરોજ બદલાતી રહે છે.

વ્યવસાયિક ભંડોળ સંચાલકો યોજનાનું સંચાલન કરે છે અને ઇક્વિટી, ખતપત્ર અને નાણાં અને રોકડ બજાર સાધનો સહિત તમામ જામીનગીરીમાં નાણાં ફેલાવે છે. તે ત્વરિત વૈવિધ્યકરણ પ્રદાન કરે છે, જ્યારે ભંડોળના રોકવાના જોખમોને ઘટાડવામાં મદદ કરે છે.

વિનિમય-વેપાર ભંડોળો (ઇટીએફ) શું છે?

ઇટીએફના મ્યુચ્યુઅલ ફંડ અને વ્યક્તિગત ઇક્વિટી રોકાણોની શ્રેષ્ઠ લાક્ષણિકતાઓને જોડે છે. ઇટીએફ રોકાણકારોને જામીનગીરીમાં બુકેમાં રોકાણ કરવાની મંજૂરી આપે છે જ્યારે શેરબજાર પરના શેરો જેવા ઇટીએફના વેપારમાં સરળતા આપે છે. ઇટીએફના રોકાણકારોને અંતર્ગત અસ્કયામતો, જેમ કે શેર, ખતપત્ર અથવા કોમોડિટીના વિવિધ પૈસા રોકનારનાં ઋણપત્રોની યાદીમાં નિરાચ્છાદનની પેશકશ કરે છે, તેમને સીધા રાખવાની જરૂર વગર.

ઇટીએફ નિષ્ક્રિય રોકાણના સિદ્ધાંતને અનુસરીને રોકાણ કરે છે. તેઓ સમાન વળતર ઉત્પન્ન કરવા માટેક્ષેત્ર, કોમોડિટી, સૂચિ અથવા સંપતિના પ્રદર્શન પર નજર રાખે છે.

અહીં એ નોંધવું મહતવપૂર્ણ બને છે કે ઇટીએફ એ સૂચકાંક ભંડોળો જેવું જ છે કારણ કે તે બંને બજાર સૂચકાંકને અનુસરીને રોકાણ કરે છે, પરંતુ તે સમાન નથી. સૂચકાંક ભંડોળોમાં, ભંડોળ સંચાલક એક પૈસા રોકનારનાં ઋણપત્રોની યાદી બનાવે છે જે તે અનુસરે છે તે સૂચકાંકની નકલ કરે છે. તેથી, જો સૂચકાંકમાં 50 શેરો છે, તો ભંડોળમાં પણ 50 શેર હશે. બીજી બાજુ, ઇટીએફમાં શેરનો માત્ર એક ભાગ હોઈ શકે છે. ઉદાહરણ તરીકે, જો ઇટીએફ સૂચકાંકનો 1/100 છે અને સૂચકાંક 1500 છે, તો એક ઇટીએફ એકમનું મૂલ્ય રૂ. 15.00 છે.

ઇટીએફ સામે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ

મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ અને ઇટીએફના મૂળભૂતને સમજ્યા પછી, ચાલો હવે ઇટીએફ અને મ્યુચ્યુઅલ ફંડ વચ્ચેના તફાવતોની ચર્ચા કરીએ.

મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ અને ઇટીએફ વચ્ચે સમાનતા

ઇટીએફ અને મ્યુચ્યુઅલ ફંડ વચ્ચેની સમાનતાઓ જાણવાથી તમને માહિતગાર પસંદગી કરવામાં મદદ મળશે.

વૈવિધ્યકરણ: મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ અને ઇટીએફ, બંને, અંતર્ગત જામીનગીરીના ટોપલીમાં રોકાણ કરે છે. જેથી બજારની પ્રતિકૂળ પરિસ્થિતિ દરમિયાન વળતર પર ખરાબ અસર ન થાય.

નિષ્ક્રિય રોકાણ: બંને નિષ્ક્રિય રોકાણ વ્યૂહરચનાઓને અનુસરે છે, જેમાં મૂડીરોકાણ પૈસા રોકનારનાં ઋણપત્રોની યાદી તે જે સૂચકાંક પર નઝર રાખે છે તે જ પ્રમાણમાં તે જ જામીનગીરીમાં રોકાણ કરે છે.

વ્યવસાયિક રીતે સંચાલિત: ભંડોળ સંચાલકો રોકાણનો નિર્ણય લેવા માટે જવાબદાર છે. ભંડોળની કામગીરી ભંડોળ સંચાલકના અનુભવ પર આધાર રાખે છે.

એનએવી: બંને અંતર્ગત અસ્કયામતમાંથી મૂલ્ય મેળવે છે. બંને કિસ્સાઓમાં, એનએવીની ગણતરી ફંડની કામગીરીને માપવા માટે કરવામાં આવે છે.

કેવી રીતે અદા કરવું: મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ સામે ઇટીએફ

જો તમે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ એકમોને ઑફલાઇન વટાવી રહ્યાં હોવ, તો તમારે એએમસીને યોગ્ય રીતે સહી કરેલ વળતર ફોર્મ જમા કરવું પડશે. તમારે તમામ વિગતો ભરવાની રહેશે, જેમ કે ધારકનું નામ, ફોલિયો નંબર અને અદા કરવા માટેના એકમોની સંખ્યા.

જો તમે એન્જલ વન મંચ દ્વારા ઑનલાઇન વટાવી રહ્યાં હોવ, તો તમારા ખાતામાં લૉગ ઇન કરો અને તમે જે ભંડોળ અને એકમને ઓછી ગુણવત્તાવાળું કરવા માંગો છો તે સંખ્યા પસંદ કરો.

તમે વર્તમાન એનએવી મૂલ્ય દ્વારા અદા કરવા માંગો છો તે એકમોની સંખ્યાને ગુણાકાર કરીને તમે પ્રાપ્ત કરશો તે રકમની ગણતરી કરી શકો છો. દાખલા તરીકે, જો તમે ફંડના 200 એકમ અદા કરો છો અને વર્તમાન એનએવી રૂ. 80.56 પ્રતિ એકમ છે, તો તમને કુલ રકમ રૂ. 16,116 મળશે.

ઇટીએફનું વળતર અને સર્જન મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ પૂરતું મર્યાદિત નથી. જ્યારે રોકાણકાર ઇટીએફ એકમ બનાવવા માટે શેર જમા કરે છે ત્યારે એકમોની સંખ્યા વધે છે. એ જ રીતે, જ્યારે રોકાણકાર એકમોને અદા કરે છે, ત્યારે શેરની સંખ્યામાં ઘટાડો થાય છે. ઇટીએફ એકમો સતત બનાવવામાં આવે છે અને  પુનઃસ્થાપિત કરવામાં આવે છે કારણ કે રોકાણકારો વિનિમય પર દિવસ દરમિયાન તેમને ખરીદે છે અને વેચે છે. જો ઇટીએફની અંતર્ગત જામીનગીરીની એનએવી સૂચકાંક કરતાં વધારે હોય, તો રોકાણકાર નફા માટે પ્રાયોજક (જે કંપનીએ ઇટીએફ જારી કર્યું છે)ને એકમ અદા કરી શકે છે.

ઇટીએફ અથવા મ્યુચ્યુઅલ ફંડ: તમારા માટે કયું યોગ્ય છે?

ઇટીએફ અથવા મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરવાનો નિર્ણય વ્યક્તિગત પસંદગીઓ અને રોકાણના લક્ષ્યો પર આધાર રાખે છે. ઇટીએફ એ વિનિમય પર લવચીકતા, ઓછી કિંમત અને વિનિમય પર વાસ્તવિક સમયનો વેપારની પેશકશ કરે છે, જે તેમને સક્રિય વેપારીઓ અને ચોક્કસ બજાર નિરાચ્છાદન મેળવવા માંગતા લોકો માટે યોગ્ય બનાવે છે. મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ રોકાણકારોને પુનઃનિવેશ વિકલ્પો સાથે વ્યવસાયિક રીતે સંચાલિત, વૈવિધ્યસભર પૈસા રોકનારનાં ઋણપત્રોની યાદીમાં નિરાચ્છાદનની પેશકશ કરે છે, જે તેમને લાંબા ગાળાની સંપત્તિ સર્જન માટે યોગ્ય બનાવે છે.

ઇટીએફ અથવા મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરતી વખતે, તમારે નીચેના પરિમાણોને ધ્યાનમાં લેવું આવશ્યક છે.

• રોકાણ વ્યૂહરચના
• જોખમ સહનશીલતા
• તરલતાની જરૂરિયાતો
• ફી

તમારે એવા નાણાકીય સલાહકારની સલાહ લેવી જોઈએ જે તમારા અનન્ય સંજોગોનું મૂલ્યાંકન કરી શકે અને તમારા ઉદ્દેશ્યો સાથે કયું રોકાણ વાહન શ્રેષ્ઠ રીતે ગોઠવે છે તે નિર્ધારિત કરવામાં મદદ કરી શકે.

અંતિમ શબ્દો

મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ અને ઇટીએફ, બંનેને તમારા રોકાણના ધ્યેયો, ઉદ્દેશ્યો અને તરલતાની જરૂરિયાતોના સંદર્ભમાં સાવચેતીપૂર્વક વિચારણા કરવાની જરૂર છે. જો તમે શેરબજારમાં સક્રિય ભાગીદારી મેળવવા માંગતા હોવ તો ઇટીએફ યોગ્ય છે. આ અત્યંત પ્રવાહી છે અને ટૂંકા ગાળાના લાભ માટે વાપરી શકાય છે. મ્યુચ્યુઅલ ફંડ લાંબા ગાળાના વળતર ઉત્પન્ન કરવા માટે વધુ યોગ્ય છે. જો કે, નિર્ણય લેતા પહેલા તમારા નાણાકીય સલાહકારની સલાહ લો.

FAQs