म्युच्युअल फंड विरुद्ध एक्सचेंज ट्रेडेड फंड

नवीन पिढीतील शोधकांमध्ये म्युच्युअल फंड आणि ईटीएफ ही दोन लोकप्रिय गुंतवणूक वाहने आहेत. सिक्युरिटीजच्या बास्केटमध्ये गुंतवणूक करण्यासाठी ते दोघेही अनेक गुंतवणूकदारांकडून पैसे गोळा करतात. परंतु पृष्ठभागावर समानता असूनही, त्यांच्याकडे भिन्न वैशिष्ट्ये, फायदे आणि तोटे आहेत. ईटीएफ विरुद्ध म्युच्युअल फंड बद्दलचा हा लेख दोन्ही गुंतवणूक पर्यायांची संक्षिप्त आणि तुलनात्मक समज प्रदान करतो, माहितीपूर्ण निर्णय घेण्यास सक्षम करतो.  

म्युच्युअल फंड म्हणजे काय?

म्युच्युअल फंड हा गुंतवणुकीचा एक प्रकार आहे जो विविध गुंतवणूकदारांकडून विविध पोर्टफोलिओमध्ये गुंतवणूक करण्यासाठी पैसे जमा करतो. गुंतवणूकदारांना फंडाच्या एनएव्हीवर आधारित युनिट्सचे वाटप केले जाते, जे प्रति–शेअर मूल्य आहे, ज्याची गणना फंडाच्या एकूण मालमत्ता मूल्याला थकबाकी असलेल्या युनिट्सच्या एकूण संख्येने विभाजित करून केली जाते. फंडाची एनएव्ही दररोज बदलत राहते. 

प्रोफेशनल फंड मॅनेजर या योजनेचे व्यवस्थापन करतात आणि इक्विटी, बाँड्स आणि मनी आणि कॅश मार्केट इन्स्ट्रुमेंट्ससह सिक्युरिटीजमध्ये पैसे पसरवतात. हे झटपट वैविध्य देते, तर फंडाचे होल्डिंग्स जोखीम कमी करण्यास मदत करतात. 

एक्सचेंज–ट्रेडेड फंड (ईटीएफ) म्हणजे काय?

ईटीएफ म्युच्युअल फंड आणि वैयक्तिक इक्विटी गुंतवणुकीची सर्वोत्तम वैशिष्ट्ये एकत्र करतात. ईटीएफ गुंतवणूकदारांना गुंतवणुकीची परवानगी देतात आणि स्टॉक एक्स्चेंजवरील समभागांप्रमाणे ईटीएफ ट्रेडिंगची सुलभता देतात. ईटीएफ गुंतवणूकदारांना अंतर्निहित मालमत्तेच्या विविध पोर्टफोलिओमध्ये एक्सपोजर देतात, जसे की स्टॉक, बाँड्स किंवा कमोडिटीज, त्यांना थेट ठेवण्याची गरज नाही.

ईटीएफ निष्क्रिय गुंतवणुकीच्या तत्त्वानुसार गुंतवणूक करतात. ते समान परतावा व्युत्पन्न करण्यासाठी क्षेत्र, वस्तू, निर्देशांक किंवा मालमत्तेच्या कामगिरीचा मागोवा घेतात. 

येथे हे लक्षात घेणे महत्त्वाचे आहे की ईटीएफ हे इंडेक्स फंडांसारखेच असतात कारण ते दोघेही बाजार निर्देशांकाच्या अनुषंगाने गुंतवणूक करतात, परंतु ते सारखे नसतात. इंडेक्स फंडामध्ये, फंड मॅनेजर एक पोर्टफोलिओ तयार करतो जो तो खालील निर्देशांकाची नक्कल करतो. तर, जर इंडेक्समध्ये 50 स्टॉक असतील तर फंडात देखील 50 स्टॉक असतील. दुसरीकडे, ईटीएफमध्ये शेअर्सचा फक्त एक अंश असू शकतो. उदाहरणार्थ, जर ईटीएफ निर्देशांकाचा 1/100 असेल आणि निर्देशांक 1500 असेल, तर एका ईटीएफ युनिटचे मूल्य रु.15.०० असेल.  

ईटीएफ विरुद्ध म्युच्युअल फंड 

म्युच्युअल फंड आणि ईटीएफची मूलभूत तत्त्वे समजून घेतल्यानंतर, आता ईटीएफ आणि म्युच्युअल फंडांमधील फरकांची चर्चा करूया.

म्युच्युअल फंड आणि ईटीएफ मधील समानता

ईटीएफ आणि म्युच्युअल फंडांमधील समानता जाणून घेतल्याने तुम्हाला माहितीपूर्ण निवड करण्यात मदत होईल.

विविधीकरण: म्युच्युअल फंड आणि ईटीएफ, दोन्ही, अंतर्निहित सिक्युरिटीजच्या बास्केटमध्ये गुंतवणूक करतात. जेणेकरून बाजाराच्या प्रतिकूल परिस्थितीत, परताव्यावर वाईट परिणाम होणार नाही. 

निष्क्रिय गुंतवणूक: दोन्ही निष्क्रीय गुंतवणूक धोरणांचे पालन करतात, ज्यामध्ये गुंतवणूक पोर्टफोलिओ समान सिक्युरिटीजमध्ये ज्या प्रमाणात निर्देशांक ट्रॅक करतो त्याच प्रमाणात गुंतवणूक करतो.

व्यावसायिकरित्या व्यवस्थापित: गुंतवणूक कॉल घेण्याची जबाबदारी फंड मॅनेजरची असते. फंडाची कामगिरी फंड व्यवस्थापकाच्या अनुभवावर अवलंबून असते.

एनएव्ही: दोन्ही मूळ मालमत्तेतून मूल्य मिळवतात. दोन्ही प्रकरणांमध्ये, फंडाची कामगिरी मोजण्यासाठी एनएव्हीची गणना केली जाते.

रिडीम कसे करावे: म्युच्युअल फंड विरुद्ध ईटीएफ

तुम्ही म्युच्युअल फंड युनिट्स ऑफलाइन रिडीम करत असल्यास, तुम्ही एएमसीकडे रीतसर स्वाक्षरी केलेला रिडम्शन फॉर्म सबमिट करणे आवश्यक आहे. तुम्ही सर्व तपशील भरणे आवश्यक आहे, जसे की धारकाचे नाव, फोलिओ क्रमांक आणि रिडीम करण्यासाठी युनिट्सची संख्या.

जर तुम्ही एंजेल वन प्लॅटफॉर्मद्वारे ऑनलाइन रिडीम करत असाल, तर तुमच्या खात्यात लॉग इन करा आणि तुम्हाला कमी करायचे असलेले फंड आणि युनिट्सची संख्या निवडा. 

तुम्ही वर्तमान एनएव्ही मूल्याने तुम्हाला रिडीम करू इच्छित असलेल्या युनिट्सच्या संख्येने गुणाकार करून तुम्हाला मिळणार्‍या रकमेची गणना करू शकता. उदाहरणार्थ, जर तुम्ही फंडाच्या 200 युनिट्सची पूर्तता केली आणि सध्याची एनएव्ही रु. 80.56 प्रति युनिट, तुम्हाला मिळणारी एकूण रक्कम रु. 16,116. 

ईटीएफची पूर्तता आणि निर्मिती म्युच्युअल फंडांपुरती मर्यादित नाही. जेव्हा गुंतवणूकदार ईटीएफ युनिट्स तयार करण्यासाठी शेअर्स जमा करतो तेव्हा युनिट्सची संख्या वाढते. त्याचप्रमाणे, जेव्हा गुंतवणूकदार युनिट्सची पूर्तता करतो तेव्हा शेअर्सची संख्या कमी होते. ईटीएफ युनिट्स सतत तयार केली जातात आणि पुन्हा तैनात केली जातात कारण गुंतवणूकदार दिवसभरात एक्सचेंजवर त्यांची खरेदी आणि विक्री करतात. जर ईटीएफच्या अंतर्निहित सिक्युरिटीजचा एनएव्ही निर्देशांकापेक्षा जास्त असेल, तर गुंतवणूकदार नफ्यासाठी प्रायोजकांना (ईटीएफ जारी करणारी कंपनी) युनिट्सची पूर्तता करू शकतो.  

ईटीएफ किंवा म्युच्युअल फंड: तुमच्यासाठी कोणते योग्य आहे?

ईटीएफ किंवा म्युच्युअल फंडामध्ये गुंतवणूक करण्याचा निर्णय घेणे वैयक्तिक प्राधान्ये आणि गुंतवणूकीच्या उद्दिष्टांवर अवलंबून असते. ईटीएफ लवचिकता, कमी खर्च आणि एक्सचेंजेसवर रिअल–टाइम ट्रेडिंग ऑफर करतात, ज्यामुळे ते सक्रिय व्यापार्‍यांसाठी आणि विशिष्ट मार्केट एक्सपोजर शोधणार्‍यांसाठी योग्य बनतात. म्युच्युअल फंड गुंतवणूकदारांना पुनर्गुंतवणूक पर्यायांसह व्यावसायिकरित्या व्यवस्थापित, वैविध्यपूर्ण पोर्टफोलिओमध्ये एक्सपोजर देतात, ज्यामुळे ते दीर्घकालीन संपत्ती निर्मितीसाठी योग्य बनतात.  

ईटीएफ किंवा म्युच्युअल फंडात गुंतवणूक करताना तुम्ही खालील बाबींचा विचार केला पाहिजे. 

• गुंतवणूक धोरण 
• जोखीम सहनशीलता
• तरलतेची गरज 
• फी 

तुम्ही एखाद्या आर्थिक सल्लागाराचा सल्ला घ्यावा जो तुमच्या अनन्य परिस्थितीचे आकलन करू शकेल आणि तुमच्या उद्दिष्टांशी कोणते गुंतवणुकीचे वाहन सर्वोत्कृष्ट आहे हे निर्धारित करण्यात मदत करेल.

अंतिम शब्द

म्युच्युअल फंड आणि ईटीएफ या दोन्हींना तुमच्या गुंतवणुकीची उद्दिष्टे आणि तरलतेच्या गरजा लक्षात घेऊन काळजीपूर्वक विचार करणे आवश्यक आहे. जर तुम्ही शेअर बाजारात सक्रिय सहभाग घेऊ इच्छित असाल तर ईटीएफ योग्य आहेत. हे अत्यंत द्रव आहेत आणि अल्पकालीन नफ्यासाठी वापरले जाऊ शकतात. म्युच्युअल फंड दीर्घकालीन परतावा निर्माण करण्यासाठी अधिक योग्य आहेत. तथापि, निर्णय घेण्यापूर्वी तुमच्या आर्थिक सल्लागाराचा सल्ला घ्या.

FAQs