इस संपूर्ण गाइड के साथ अपने आयकर रिफ़ंड का आसानी से दावा करें और ट्रैक करें. पात्रता मानदंडों को समझकर रिटर्न का स्टेटस चेक करते हुए, अपने वित्तीय प्रबंधन को आसान बनाएं. भारत के तेज़ी से बढ़ते वित्तीय बाज़ारों में भाग लेने का एक लोकप्रिय तरीका म्यूचु
नियमित भारतीय निवेशकों के लिए सेबी म्यूचुअल फ़ंड्स के विनियमों को समझना ज़रूरी है क्योंकि इससे इन्हें जानकारी मिलती है. यह एक गाइड है जिसमें यह बताया गया है कि म्यूचुअल फ़ंड्स ट्रेडिंग कैसे संचालित होती है.
म्यूचुअल फ़ंड्स कैसे खरीदें?
सिक्योरिटीज एंड एक्सचेंज बोर्ड ऑफ़ इंडिया (सेबी) द्वारा अनिवार्य किया गया है कि भारत में म्यूचुअल फ़ंड्स में आधिकारिक रूप से कैसे निवेश किया जाता है. सेबी के विनियमों में म्यूचुअल फ़ंड्स में निवेश करने के लिए कुछ तकनीकी नियम निर्धारित किए गए हैं. फिर भी, म्यूचुअल फ़ंड्स में कुछ अनूठी संरचनाएं होती हैं, जिसमें निवेश के नियमों से संबंधित विशिष्ट पहलू होते हैं. अगर आप नियमों के बारे में जानना चाहते हैं तो आप हमेशा म्यूचुअल फ़ंड्स के लिए सेबी की गाइडलाइंस की पीडीएफ (PDF) देख सकते हैं. हालांकि, भारतीय म्यूचुअल फ़ंड्स में ट्रेड करना मुश्किल नहीं है बल्कि उन्हें सीधे या बिचौलियों के माध्यम से म्यूचुअल फ़ंड हाउस से खरीदा और बेचा जा सकता है जो निवेश करने के लिए सुविधा प्रदान करते हैं.
निवेशक एसेट मैनेजमेंट कंपनियां एएमसी (AMC) या ब्रोकरेज के साथ कई तरीकों से म्यूचुअल फ़ंड की यूनिट्स ऑनलाइन खरीद सकते हैं. एएमसी (AMC) और ब्रोकरेज दोनों ही आपकी निवेश से संबंधित विकल्प चुनने में मदद कर सकते हैं और म्यूचुअल फ़ंड के नियम प्रदान कर सकते हैं. एसेट मैनेजमेंट कंपनियां वह फ़र्म हैं जो निवेशकों को कई चैनलों के माध्यम से निवेश के अवसर और उपकरण प्रदान कर सकती हैं. ब्रोकरेज ऐसी कंपनियां हैं जो निवेशकों को कई वित्तीय सेवाएं प्रदान करती हैं,जिनमें म्यूचुअल फ़ंड्स में ट्रेडिंग से संबंधित अवसर और निवेश शामिल हैं.
आजकल, म्यूचुअल फ़ंड में मोबाइल ऐप और कई ऑनलाइन प्लेटफ़ॉर्म के माध्यम से आवेदन किया जा सकता है जो आपके म्यूचुअल फ़ंड्स के लिए सेबी विनियमों के साथ भी संपर्क करते हैं.
अपने लिए रिसर्च कर रहे हैं
आपको म्यूचुअल फ़ंड्स के लिए सेबी गाइडलाइंस की पीडीएफ (PDF) में म्यूचुअल फ़ंड्स के बारे में आवश्यक जानकारी मिल सकती है, आप अन्य स्रोतों के माध्यम से ट्रेडिंग के नियमों के बारे में भी जानकारी प्राप्त कर सकते हैं. आपको निवेश करने से पहले वित्तीय लक्ष्यों, जोखिम सहनशीलता और प्राथमिक निवेश अवधि के अनुरूप फ़ंड्स खोजन के लिए रिसर्च करना बहुत ज़रूरी है. आप म्यूचुअल फ़ंड के कुछ नियमों के बारे में भी जानकारी प्राप्त कर सकते हैं.
आप एएमसी (AMC) की कई वेबसाइट्स, म्यूचुअल फ़ंड्स के बारे में ऑनलाइन पोर्टल, बैंकों के कुछ ऑनलाइन पोर्टल और ब्रोकरेज प्लेटफ़ॉर्म के बारे में जान सकते हैं. यह सभी आपको किसी भी म्यूचुअल फ़ंड के ट्रैक रिकॉर्ड, फ़ंड के प्रकार, एग्जिट लोड्स, व्यय अनुपात और म्यूचुअल फ़ंड के स्विच नियमों के बारे में बहुत-सी जानकारी देते हैं, अगर आप फ़ंड्स स्विच करना चाहते हैं. याद रखें कि जब आप अपने लिए रिसर्च करते हैं तो आपके सामने कई समस्याएं आ सकती हैं जिसमें किसी फ़ंड का पहला रिडेंप्शन या जल्दी समाप्त करने के परिणाम शामिल है. इससे आपको भविष्य के बारे में जानकारी मिलती है और आप समझदारी से विकल्प चुन सकते हैं.
जानकारी प्राप्त करने के बेहतरीन स्रोत
अगर आप किसी फ़ंड के बारे में सोच रहे हैं, तो म्यूचुअल फ़ंड का संचालन करने वाली कंपनी की वेबसाइट पर आपको इसकी जानकारी प्राप्त होगी. आप इसके पोर्टफ़ोलियो, इसके पिछले प्रदर्शन और इसके लक्ष्यों के साथ-साथ फ़ंड के बारे में आवश्यक सभी जानकारी यहां देख सकते हैं.
अगर आप फ़ाइनेंशियल वेबसाइट्स पर अधिक रिसर्च करते हैं, तो आपको कॉम्पिटेटिव फ़ंड्स और विशेषज्ञों की अलग-अलग कई टिप्पणियों के बारे में जानकारी मिल सकती है. ऑनलाइन ब्रोकरेज में, आपको जोखिम मेट्रिक्स के बारे में जानकारी मिल सकती है. अगर आप पहले से ही रजिस्टर्ड हैं
अगर आप निवेश करने के बारे में सोच रहे हैं, तो आपको यह सुनिश्चित करना होगा कि आप क्या निवेश करेंगे, और सेबी की वेबसाइट पर जानकारी प्राप्त कर सकते हैं. म्यूचुअल फ़ंड्स के लिए सेबी के गाइडलाइंस संबंधी पीडीएफ (PDF) में, आपको ज़रूरी जानकारी मिल सकती हैं जिससे फ़ंड चुनने में आपको मदद मिलती सकती है.
फ़ंड्स कब खरीदें और बेचें
म्यूचुअल फ़ंड्स की खरीद और बिक्री को कई तरीकों से देखा जा सकता है. अगर आप, बड़े पैमान पर निवेश करने के लिए सही समय का इंतज़ार कर रहे हैं, तो यह सभी फ़ंड के पोर्टफ़ोलियो और फ़ंड के फ़ंडामेंटल पर निर्भर करता है. म्यूचुअल फ़ंड के ऐसे कोई नियम नहीं हैं जो यह सुझाव देते हों कि म्यूचुअल फ़ंड्स कब खरीदें और बेचें क्योंकि यह आपके विशिष्ट वित्तीय लक्ष्यों और समय सीमा पर निर्भर करता है.
दूसरी ओर, आप इस पर विचार कर सकते हैं कि म्यूचुअल फ़ंड्स खरीदने और बेचने का सही समय क्या है. यहां, म्यूचुअल फ़ड्स के लिए सेबी के विनियम आपको कछ संकेत दें सकते हैं. यह याद रखें कि समय के अनुसार फ़ंड्स में शेयर की कीमतें बढ़ती-घटती नहीं है. इसकी बजाय, फ़ंड बाज़ार के बंद होने के बाद फ़ंड की सभी पोर्टफ़ोलियो एसेट्स के एनएवी (NAV), या नेट एसेट मूल्य की गणना करता है. आप किसी भी समय म्यूचुअल फ़ंड की यूनिट खरीदने के लिए आवेदन कर सकते हैं, लेकिन एनएवी (NAV) की गणना के बाद ही आपका आवंटन होगा. म्यूचुअल फ़ंड्स के लिए सेबी की गाइडलाइंस नीचे दी गई हैं.
शुल्क के बारे में
म्यूचुअल फ़ंड्स एक दीर्घकालिक निवेश हैं. अगर आप फ़ंड्स बहुत जल्दी बेचते हैं या आपने कई बार ट्रेड किया है, तो आप पर शुल्क और कुछ जुर्माना लग सकता है. म्यूचुअल फ़ंड के नियमों के अनुसार लगने वाले सामान्य शुल्क यहां दिए गए हैं:
व्ययअनुपात: इनसे फ़ंड की संचालित लागतों को कवर करने के लिए शुल्क लिया जाता है, आमतौर पर यह फ़ंड एसेट से घटा दिए जाते हैं.
एग्जिट लोड: अगर निवेशक एक निश्चित अवधि से पहले यूनिट्स को रिडीम करने का विकल्प चुनते हैं तो उनसे यह शुल्क लिया जाता है.
ट्रेड और सेटलमेंट की तिथि
म्युचुअल फ़ंड्स के लिए सेटलमेंट की अवधियों के साथ उनसे संबंधित ट्रेड की तिथियां सेबी के विनियमों में निर्धारित की जाती हैं. वह तिथि जिस पर आप म्यूचुअल फ़ंड की किसी भी यूनिट्स को खरीदने या बेचने का ऑर्डर देते हैं, वह ट्रेड की तिथि कहलाती है. आपका लेन-देन पूरा होने की तिथि को सेटलमेंट की तिथि कहा जाता है. सेटलमेंट की तिथि पर, आपके यूनिट्स आपके अकाउंट में क्रेडिट किए जाते हैं या आपके अकाउंट से डेबिट किए जाते हैं. अगर आप म्यूचुअल फ़ंड्स की पीडीएफ (PDF) में सेबी की सभी गाइडलाइंस के बारे में पढ़ लेते हैं, तो आप देखेंगे कि T+1 के आधार पर सभी सेटलमेंट होते हैं, जिसका मतलब है कि सेटलमेंट ट्रेड की तिथि के बाद एक कार्य दिवस होता है.
म्यूचुअल फ़ंड शेयर बेचना
अगर आप अपने म्यूचुअल फ़ंड शेयर बेचना चाहते हैं, तो आप ओरिजिनल फ़ंड हाउस या अपने ब्रोकरेज के माध्यम से शेयर बेच सकते हैं. आपको रिडेंप्शन के लिए अनुरोध करना होगा. जब आप अपने शेयर बेच देंगे तो उसके बाद, आपकी आय आपके अकाउंट में क्रेडिट कर दी जाएगी. म्यूचुअल फ़ंड्स के नियमों के अनुसार, जो राशि आपके दी जाएगी और इसकी गणना कुछ शुल्क घटाने के बाद की जाएगी.
पहला रिडेंप्शन नियम
म्यूचुअल फ़ंड्स को लंबी अवधि तक निवेश करने के लिए बनाया जाता है. अगर आप जल्दी रिडेंप्शन प्राप्त करना चाहते हैं, तो म्यूचुअल फ़ंड्स के लिए सेबी की गाइडलाइंस के आधार पर शुल्क (एक्जिट लोड) लिया जाता है. ऐसा इसलिए होता है क्योंकि सिंगल रिडेंप्शन कार्रवाई के पूंजीगत लाभ के वितरण के साथ-साथ सभी फ़ंड के परिणामों को ट्रिगर्स किया जाता है. इसके अलावा, क्योंकि फ़ंड हाउस के पास नकदी की कमी होती है, इसलिए उन्हें रिडेंप्शन राशि प्रदान करने के लिए एसेट्स का परिसमापन करना पड़ता है. इसे कवर करने के लिए, फ़ंड हाउस द्वारा पहले रिडेंप्शन शुल्क लिया जाता हैं.
म्यूचुअल फ़ंड से संबंधित ट्रेडिंग नियम –फ़ाइनल लाइन
म्यूचुअल फ़ंड्स में निवेश करने से पहले, आपको म्यूचुअल फ़ंड नियमों के बारे में जानकारी होनी चाहिए. सबसे पहले, आपने म्यूचुअल फ़ंड से संबंधित जो विशिष्ट नियमों चुनें हैं उसके बारे में जानकारी होनी चाहिए, जिसमें म्यूचुअल फ़ंड स्विच नियम भी शामिल हैं. यहां कुछ ठोस रिसर्च करना होगा ताकि आप म्यूचुअल फ़ंड्स के इकोसिस्टम को प्रभावी रूप से नेविगेट कर सकें और अपने विशिष्ट वित्तीय उद्देश्यों को बिना किसी रूकावट के प्राप्त कर सकें. सबसे पहले जब आप म्यूचुअल फ़ंड्स में निवेश और ट्रेडिंग के नियमों को जान लेते हैं, तो आप एंजल वन के साथ आसानी से डीमैट अकाउंट खोल सकते हैं और निवेश करना शुरू कर सकते हैं.
अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न
क्या किसी भी समय म्यूचुअल फ़ंड से पैसे निकाल सकते हैं?
ओपन-एंडेड म्यूचुअल फ़ंड से किसी भी समय पैसा निकाल सकते हैं जब तक कि यह 3 वर्ष की लॉक-इन अवधि वाला ईएलएसएस (ELSS) फ़ंड न हो. इसका मतलब यह है कि आप जब चाहें तब म्यूचुअल फ़ंड से पैसा निकाल सकते हैं, लेकिन अगर आप समय से पहले पैसा निकालते हैं तो उस पर लगने वाले जुर्माना के बारे में जानकारी ज़रूर लें.
दैनिक आधार पर म्यूचुअल फ़ंड का एनएवी(NAV) बदलता है?
म्यूचुअल फ़ंड का एनएवी (NAV), या उसकी कीमत, बाज़ार बंद होने के बाद दिन में एक बार निर्धारित की जाती है. इसलिए, अगर आप बज़ार बंद होने से पहले एनएवी (NAV) के बारे में जानना चाहते हैं, तो पिछले दिन का एनएवी (NAV) लागू हो सकता है.
ट्रेड सेटलमेंट का T+1 नियम क्या है?
इसका मतलब यह है कि आपके द्वारा किए गए किसी भी ट्रेड का सेटलमेंट ट्रेड निष्पादन के एक कार्य दिवस बाद किया जाएगा. अगर आप छुट्टी से एक दिन पहले ट्रेड करते हैं, तो आपके ट्रेड का सेटलमेंट अगले कार्य दिवस पर किया जाएगा.
सेबी क्या है?
इसका अर्थ यह है कि व्यापार के निष्पादन के बाद आपके द्वारा किए गए किसी भी व्यापार को एक कार्यदिवस में निपटाया जाता है. अगर आप अवकाश के एक दिन पहले व्यापार करते हैं, तो आपके व्यापार अगले कार्य दिवस पर निपटाए जाएंगे. हाइपरलिंक “https://www.angelone.in/knowledge-center/mutual-funds/sebi-regulations-for-mutual-funds”
SEBI क्या है?
सेबी का मतलब सिक्योरिटी एंड एक्सचेंज बोर्ड ऑफ़ इंडिया है, जो भारत में सिक्योरिटी और कमोडिटी बाज़ारों को नियंत्रित करता है. यह एक विनियामक संस्था है जो भारत सरकार के वित्त मंत्रालय के शासन में कार्य करती है. इसे सेबी अधिनियम, 1992 के माध्यम से अपनी सांविधिक शक्तियां दी गई थीं.
