म्युच्युअल फंडामध्ये गुंतवणूक करणे हा भारताच्या भरभराटीच्या आर्थिक बाजारपेठांमध्ये सहभागी होण्याचा एक लोकप्रिय मार्ग आहे. तुम्हाला म्युच्युअल फंडामध्ये गुंतवणूक करण्यात स्वारस्य असल्यास, तुम्हाला सुरुवात करण्यासाठी काही टिप्स आवश्यक असतील आणि म्युच्युअल फंडांसाठी सेबीची मार्गदर्शक तत्त्वे ही सुरुवात करण्यासाठी उत्तम जागा आहेत.
भारतातील गंभीर गुंतवणूकदारांसाठी, म्युच्युअल फंडांसाठी सेबीचे नियम समजून घेणे महत्त्वाचे आहे कारण नियम जाणून घेतल्याने तुम्हाला चांगली माहिती मिळते. म्युच्युअल फंड ट्रेडिंग करताना गोष्टी कशा कार्य करतात यासाठी येथे एक मार्गदर्शक आहे.
म्युच्युअल फंड कसे खरेदी करावे?
सिक्युरिटीज अँड एक्स्चेंज बोर्ड ऑफ इंडिया (सेबी) (SEBI) म्युच्युअल फंड भारतात अधिकृतपणे गुंतवणूक कशी करतात याचे नियमन करते. म्युच्युअल फंडांसाठी सेबीचे नियम म्युच्युअल फंडात गुंतवणूक करण्यासाठी काही तांत्रिक नियम घालतात. असे असले तरी, म्युच्युअल फंडांमध्ये गुंतवणुकीच्या नियमांशी संबंधित विशिष्ट रचना आणि विशिष्ट पैलू असतात.
जर तुम्हाला स्वतःचे नियम जाणून घ्यायचे असतील, तर तुम्ही नेहमी म्युच्युअल फंड पीडीएफ (PDF) साठी सेबी (SEBI) मार्गदर्शक तत्त्वे पाहू शकता. तथापि, भारतीय म्युच्युअल फंडांमध्ये व्यापार करणे अवघड नाही आणि ते थेट म्युच्युअल फंड घराण्यांकडून किंवा गुंतवणूक सुलभ करणाऱ्या मध्यस्थांकडून खरेदी आणि विक्री केले जाऊ शकतात.
गुंतवणूकदार मालमत्ता व्यवस्थापन कंपन्या (एएमसी) (AMCs) किंवा ऑनलाइन ब्रोकरेजसह विविध पद्धतींद्वारे म्युच्युअल फंडांची युनिट्स खरेदी करू शकतात. एएमसी (AMC) आणि ब्रोकरेज दोन्ही म्युच्युअल फंड नियमांची रूपरेषा आखू शकतात आणि तुमच्या गुंतवणूक प्राधान्यांमध्ये तुम्हाला मदत करू शकतात. मालमत्ता व्यवस्थापन कंपन्या अशा कंपन्या आहेत ज्या गुंतवणूकदारांना विविध माध्यमांद्वारे गुंतवणूकीच्या संधी आणि साधने प्रदान करू शकतात. ब्रोकरेज अशा कंपन्या आहेत ज्या गुंतवणूकदारांना विविध प्रकारच्या आर्थिक सेवा प्रदान करतात, ज्यात व्यापाराच्या संधी आणि म्युच्युअल फंडामध्ये गुंतवणूक करणे समाविष्ट आहे.
आजकाल, म्युच्युअल फंडांसाठी अर्ज करणे मोबाइल ॲप्स आणि विविध ऑनलाइन प्लॅटफॉर्मद्वारे केले जाऊ शकते जे तुम्हाला म्युच्युअल फंडांसाठी सेबीच्या नियमांची देखील जाणीव करून देतात.
तुमचे संशोधन करीत आहे
म्युच्युअल फंड पीडीएफ (PDF) बद्दल सेबीच्या (SEBI) मार्गदर्शक तत्त्वांमध्ये तुम्हाला म्युच्युअल फंडांबद्दल आवश्यक माहिती मिळू शकते, तुम्हाला इतर स्त्रोतांद्वारे ट्रेडिंग नियमांबद्दल भरपूर ज्ञान देखील मिळू शकते. गुंतवणुकीपूर्वी, जोखीम, आर्थिक उद्दिष्टे आणि गुंतवणुकीच्या कालावधीसाठी प्राधान्य यांच्याशी जुळणारे फंड ओळखण्यासाठी कठोर संशोधन करणे महत्त्वाचे आहे. म्युच्युअल फंडाच्या काही नियमांबद्दलही तुम्ही स्वतःला परिचित करू शकता.
तुम्ही एएमसी (AMC) च्या विविध वेबसाइट्स, म्युच्युअल फंडांबद्दलचे ऑनलाइन पोर्टल, बँकांचे काही ऑनलाइन पोर्टल्स आणि ब्रोकरेज प्लॅटफॉर्म्स एक्सप्लोर करू शकता. हे सर्व तुम्हाला कोणत्याही म्युच्युअल फंडाचा ट्रॅक रेकॉर्ड, फंडाचे प्रकार, एक्झिट लोड, एक्सपेन्स रेशो आणि म्युच्युअल फंड स्विच नियमांबद्दल बरीच माहिती देतात जर तुम्हाला फंड बदलायचा असेल. तुम्ही हे देखील लक्षात ठेवावे की तुमचे संशोधन करत असताना तुम्हाला विविध समस्यांना सामोरे जावे लागू शकते, जसे की, लवकर पूर्तता किंवा फंड लवकर बंद करण्याचे परिणाम. हे तुम्हाला तुमच्या भविष्यातील गुंतवणुकीबद्दल माहिती देऊ शकते आणि अधिक माहितीपूर्ण निर्णय घेण्यास मदत करू शकते.
माहितीचे सर्वोत्तम स्त्रोत
तुम्ही विचार करत असलेल्या कोणत्याही फंडाच्या माहितीचा तुमचा सर्वोच्च स्रोत म्युच्युअल फंड चालवणाऱ्या कंपनीची वेबसाइट असावी. तुम्हाला फंडाविषयी आवश्यक असलेली सर्व माहिती, त्याचा पोर्टफोलिओ, त्याची भूतकाळातील कामगिरी आणि त्याची उद्दिष्टे यासह येथे मिळू शकतात.
आर्थिक वेबसाइट्सवरील पुढील संशोधन तुम्हाला प्रतिस्पर्धी निधी आणि तज्ञांच्या विविध टिप्पण्यांबद्दल माहिती देऊ शकतात. तुम्ही आधीच ऑनलाइन ब्रोकरेजमध्ये नोंदणीकृत असल्यास, तुम्हाला जोखीम मेट्रिक्सबद्दल माहिती मिळू शकते.
तुम्ही विचार करत असलेल्या कोणत्याही गुंतवणुकीप्रमाणे, तुम्ही काय करत आहात याची तुम्हाला खात्री असणे आवश्यक आहे आणि सेबी (SEBI) ची वेबसाइट एक चांगला ज्ञान आधार असू शकते. म्युच्युअल फंड पीडीएफ (PDF)साठी सेबी (SEBI) मार्गदर्शक तत्त्वांमध्ये, तुम्हाला मौल्यवान माहिती मिळू शकते जी तुम्हाला फंड निवडण्यात मदत करते.
कधी खरेदी आणि विक्री करावी
म्युच्युअल फंडाच्या खरेदी-विक्रीकडे वेगवेगळ्या दृष्टिकोनातून पाहिले जाऊ शकते. व्यापक स्तरावर, जर तुम्ही गुंतवणूक करण्यासाठी सर्वोत्तम वेळ विचार करत असाल तर, हे सर्व फंडाच्या पोर्टफोलिओवर आणि फंडाच्या मूलभूत तत्त्वांवर अवलंबून असते. म्युच्युअल फंड कधी खरेदी आणि विक्री करावी हे ठरवणारे कोणतेही म्युच्युअल फंड नियम नाहीत कारण ते तुमच्या विशिष्ट आर्थिक उद्दिष्टांवर आणि कालमर्यादेवर अवलंबून असते.
दुसऱ्या दृष्टीकोनातून, म्युच्युअल फंड खरेदी आणि विक्रीसाठी दिवसातील सर्वोत्तम वेळ कधी आहे असा प्रश्न तुम्हाला पडला असेल. येथे, म्युच्युअल फंडांसाठी सेबी (SEBI)चे नियम तुम्हाला एक इशारा देऊ शकतात. तुम्हाला हे लक्षात ठेवण्याची गरज आहे की फंडातील शेअर्सच्या किमती दिवसभरात चढ-उतार होत नाहीत. त्याऐवजी, मार्केट बंद झाल्यानंतर फंड फंडातील एकूण पोर्टफोलिओ मालमत्ता, एनएव्ही (NAV) किंवा निव्वळ मालमत्ता मूल्याची गणना करतो. तुम्ही म्युच्युअल फंडाची युनिट्स खरेदी करण्यासाठी दिवसाच्या कोणत्याही वेळी अर्ज करू शकता, परंतु तुमचे वाटप एनएव्ही (NAV) मोजल्यानंतरच केले जाईल. म्युच्युअल फंडांसाठी सेबीची मार्गदर्शक तत्त्वे हे सांगतात.
शुल्काविषयी
म्युच्युअल फंड म्हणजे दीर्घकालीन गुंतवणूक. तुम्ही खूप लवकर विक्री केल्यास किंवा खूप वारंवार व्यापार केल्यास, शुल्क आणि काही दंड लागू केला जाऊ शकतो. म्युच्युअल फंड नियमांनुसार आकारले जाणारे सामान्य शुल्क येथे आहेत:
खर्चाचे गुणोत्तर: हे फंडाच्या परिचालन खर्चाची पूर्तता करण्यासाठी आकारले जातात, जे विशेषत: फंड मालमत्तेमधून वजा केले जातात.
एक्झिट लोड: गुंतवणूकदारांनी विशिष्ट कालावधीपूर्वी युनिट्सची पूर्तता करणे निवडल्यास हे शुल्क आकारले जाते.
व्यापार आणि सेटलमेंट तारखा
म्युच्युअल फंडांसाठी सेबी (SEBI) नियमांमध्ये त्यांच्या संबंधित सेटलमेंट कालावधीसह ट्रेडिंग तारखा निर्धारित केल्या आहेत. ज्या तारखेला तुम्ही म्युच्युअल फंडाचे युनिट खरेदी किंवा विक्री करण्यासाठी ऑर्डर देता ती तारीख म्हणजे ट्रेड डेट. तुमचा व्यवहार ज्या तारखेला पूर्ण झाला ती तारीख सेटलमेंट तारीख आहे. सेटलमेंट तारखेला, तुमची युनिट्स तुमच्या खात्यात जमा केली जातात किंवा तुमच्या खात्यातून डेबिट केली जातात. तुम्ही म्युच्युअल फंड पीडीएफ (PDF) साठी सेबी (SEBI) मार्गदर्शक तत्त्वे वाचल्यास, तुम्हाला दिसेल की कोणतीही सेटलमेंट T+1 च्या आधारावर होते, याचा अर्थ सेटलमेंट ट्रेड तारखेच्या एक व्यावसायिक दिवसानंतर होते.
म्युच्युअल फंडाचे शेअर्स विकणे
तुम्हाला तुमचे म्युच्युअल फंडाचे शेअर्स विकायचे असल्यास, तुम्ही मूळ फंड हाऊस किंवा तुमच्या ब्रोकरेजद्वारे ते करू शकता. तुम्हाला रिडेम्पशनसाठी विनंती करणे आवश्यक आहे. तुम्ही तुमचे शेअर्स विकल्यानंतर, पैसे तुमच्या खात्यात जमा केले जातील. म्युच्युअल फंडाच्या नियमांनुसार, तुम्हाला शेवटी मिळणारी रक्कम काही शुल्क वजा केल्यावर मोजली जाईल.
लवकर रिडेम्पशन करण्याचे नियम
म्युच्युअल फंड दीर्घकालीन गुंतवणुकीसाठी तयार केले जातात. तुम्हाला लवकर रिडेम्पशन हवे असल्यास, म्युच्युअल फंड म्युच्युअल फंडांसाठी सेबी (SEBI) मार्गदर्शक तत्त्वांवर आधारित शुल्क (एक्झिट लोड) आकारतात. याचे कारण असे की रिडेम्पशनची एकच कृती सर्व फंडधारकांसाठी काही विशिष्ट परिणामांना चालना देते, जसे की भांडवली नफ्याचे वितरण. याव्यतिरिक्त, फंड हाऊसेसकडे रोख रक्कम नसल्यामुळे त्यांना रिडेम्पशन रक्कम प्रदान करण्यासाठी मालमत्ता रद्द करावी लागते. हे कव्हर करण्यासाठी, फंड हाऊसेस लवकर रिडेम्पशनसाठी शुल्क आकारतात.
म्युच्युअल फंड ट्रेडिंग नियम – शेवटच्या ओळी
म्युच्युअल फंडात गुंतवणूक करण्यापूर्वी तुम्हाला म्युच्युअल फंडाच्या नियमांबद्दल स्पष्ट असणे आवश्यक आहे. विशेषतः, म्युच्युअल फंड स्विच नियमांसह, तुम्ही निवडलेल्या म्युच्युअल फंडाचे नियमन करणाऱ्या विशिष्ट नियमांची तुम्हाला माहिती असली पाहिजे. काही ठोस संशोधन करणे फायदेशीर आहे जेणेकरून तुम्ही म्युच्युअल फंड इकोसिस्टम प्रभावीपणे नेव्हिगेट करू शकता आणि तुमचे विशिष्ट आर्थिक उद्दिष्टे अखंडपणे साध्य करू शकता. एकदा तुम्हाला म्युच्युअल फंडातील गुंतवणुकीचे आणि व्यापाराचे नियम माहित झाल्यावर, तुम्ही एंजेल वन सोबत डिमॅट खाते उघडू शकता आणि तुमचा गुंतवणुकीचा प्रवास सुरू करू शकता.
FAQs
म्युच्युअल फंडातून कधीही पैसे काढणे शक्य आहे का?
ओपन-एंडेड म्युच्युअल फंड कधीही काढला जाऊ शकतो, जर तो 3 वर्षांचा लॉक-इन कालावधी असलेला ईएलएसएस (ELSS) फंड नसेल. याचा अर्थ असा आहे की तुम्ही जेव्हा इच्छिता तेव्हा तुम्ही पैसे काढू शकता, परंतु मुदतीपूर्वी पैसे काढण्यासाठी दंड तपासण्याची खात्री करा.
म्युच्युअल फंडाची एनएव्ही दररोज बदलते का?
म्युच्युअल फंडाची एनएव्ही (NAV) किंवा त्याची किंमत बाजार बंद झाल्यानंतर दिवसातून एकदा ठरवली जाते. त्यामुळे, जर तुम्हाला बाजार बंद होण्यापूर्वी एनएव्ही (NAV) शोधायचा असेल, तर आदल्या दिवशीचा एनएव्ही (NAV) लागू होऊ शकतो.
ट्रेड सेटलमेंटसाठी T+1 नियम काय आहे?
याचा अर्थ असा की तुम्ही कराल कोणतेही व्यवहार व्यवहार पूर्ण झाल्यानंतर एका व्यावसायिक दिवसात सेटल केले जातात. जर तुम्ही सुट्टीच्या एक दिवस आधी व्यवहार केले, तर तुमचे व्यवहार पुढील व्यावसायिक दिवशी सेटल केले जातील.
SEBI म्हणजे काय?
याचा अर्थ असा की तुम्ही हाती घेतलेले कोणतेही ट्रेड ट्रेडच्या अंमलबजावणीनंतर एका बिझनेस दिवसात सेटल केले जातात. जर तुम्ही सुट्टीच्या आधी एका दिवशी ट्रेड केले तर तुमचे ट्रेड पुढील कामकाजाच्या दिवशी सेटल केले जातील. हायपरलिंक “https://www.angelone.in/knowledge-center/mutual-funds/sebi-regulations-for-mutual-funds”
सेबी म्हणजे काय?
सेबी (SEBI) म्हणजे सिक्युरिटीज अँड एक्सचेंज बोर्ड ऑफ इंडिया, जे भारतातील सुरक्षा आणि कमोडिटी मार्केटचे नियमन करते. ही एक नियामक संस्था आहे जी भारत सरकारच्या वित्त मंत्रालयाच्या गव्हर्नन्स अंतर्गत काम करते. सेबी (SEBI) कायदा, 1992 द्वारे याला त्याचे वैधानिक अधिकार देण्यात आले.
