સ્ટોક SIP vs મ્યુચ્યુઅલ ફંડ SIP

મ્યુચ્યુઅલ ફંડ માટે SIP ( સિસ્ટમેટિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાન ) ના ખ્યાલથી પરિચિત છો ? સ્ટોક SIP નિયમિતપણે રોકાણ કરવાનો સમાન લાભ આપે છે , પરંતુ મુખ્ય તફાવત સાથે . જ્યારે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ SIP તમારા રોકાણને વ્યાવસાયિકો દ્વારા સંચાલિત સ્ટોક ની ટોપલીમાં વૈવિધ્યસભર બનાવે છે , સ્ટોક SIP તમને તમે રોકાણ કરો છો તે વ્યક્તિગત શેરોને ચૂંટવાણી અને પસંદ કરવાની મંજૂરી આપે છે . આ સંભવિતપણે વધુ વળતર આપે છે , પરંતુ તે વધુ જોખમ સાથે પણ આવે છે કારણ કે તમારું નસીબ તેની સાથે સીધું જોડાયેલું છે . તમે પસંદ કરેલી કંપનીઓ . દરેક આઇટમ (સ્ટોક SIP) ને પસંદ કરવા ની વિરુદ્ધ ( મ્યુચ્યુઅલ ફંડ એસઆઈપી ) ની કુલ પૂર્વ – તૈયાર બાસ્કેટ ખરીદવા વિચારો . બંને રીતે તમે તમારી કોઠાર ભરો , પરંતુ સ્ટોક SIP સાથે , મેનૂની રચના કરનાર રસોઇયા છો .

સ્ટોક SIP vs મ્યુચ્યુઅલ ફંડ SIP વચ્ચે પસંદગી કરવી

જ્યારે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ SIP અને સ્ટોક SIP રૂપિયો – ખર્ચ સરેરાશનો લાભ વહેંચે છે , તેઓ રોકાણ અભિગમ , જોખમ પ્રોફાઇલ અને સંચાલનની દ્રષ્ટિએ નોંધપાત્ર રીતે અલગ પડે છે . કયો માર્ગ તમને વધુ અનુકૂળ છે તે નક્કી કરવામાં તમારી સહાય કરવા માટે અહીં એક વિશ્લેષણ છે :

વિશેષતા	સ્ટોક SIP	મ્યુચ્યુઅલ ફંડ SIP
રોકાણનો પ્રકાર	રોકાણકાર દ્વારા પસંદ કરાયેલ વ્યક્તિગત શેરો	વ્યાવસાયિકો દ્વારા સંચાલિત સ્ટોક નો વૈવિધ્યસભર પોર્ટફોલિયો
નિયંત્રણ અને સુગમતા	ઉચ્ચ – તમે ચોક્કસ સ્ટોક પસંદ કરો	નીચું – ફંડ સંચાલક હોલ્ડિંગ્સ પસંદ કરે છે અને તેનું સંચાલન કરે છે
જોખમી પ્રોફાઇલ	ઉચ્ચ – પસંદ કરેલા સ્ટોક ના પ્રદર્શન સાથે સીધું જોડાયેલું છે	નીચું – વૈવિધ્યકરણ વ્યક્તિગત સ્ટોક પ્રદર્શનના જોખમને ઘટાડવામાં મદદ કરે છે
જ્ઞાન અને સંશોધન	સ્ટોક વિશ્લેષણનું ઊંડાણપૂર્વકનું જ્ઞાન જરૂરી છે	ઓછા સંશોધનની જરૂર છે , પરંતુ બજારના વલણોને સમજવા મદદરૂપ છે
સંચાલન	સ્વ – સંચાલિત – તમે રોકાણના તમામ નિર્ણયો લો છો	વ્યવસાયિક રીતે સંચાલિત – ફંડ સંચાલક સંશોધન , પસંદગી અને પોર્ટફોલિયો પુનઃસંતુલનનું સંચાલન કરે છે
ન્યૂનતમ રોકાણ	સ્ટોકની કિંમતના આધારે બદલાય છે	સામાન્ય રીતે ન્યૂનતમ રોકાણની રકમ હોય છે
સંભવિત વળતર	જો પસંદ કરેલ સ્ટોક સારો દેખાવ કરે તો સંભવિતપણે વધુ વળતર	વૈવિધ્યકરણને કારણે ઓછું સંભવિત વળતર , પરંતુ સામાન્ય રીતે વધુ સ્થિર
અનુકૂળતા	અનુભવી રોકાણકારો સંશોધન અને જોખમ સાથે આરામદાયક છે	નવા રોકાણકારો અથવા જેઓ સંતુલિત અને વ્યવસ્થાપિત અભિગમ શોધી રહ્યા છે

તમારી બચત વધતી જોવા માટે તૈયાર છો ? આજે જ અમારું SIP કેલ્ક્યુલેટર અજમાવી જુઓ અને શિસ્તબદ્ધ રોકાણની સંભાવનાને અનલૉક કરો . તમારા નાણાકીય ભવિષ્યના આયોજન માટે યોગ્ય . અત્યારે શરુ કરો !

તમારા માટે યોગ્ય SIP પસંદ કરી રહ્યા છીએ

તમારા માટે કઈ SIP વધુ સારી છે તે નક્કી કરતી વખતે નીચેના પરિબળો ધ્યાનમાં લેવા જોઈએ :

જોખમ સહનશીલતા :જો તમારી પાસે જોખમ માટે ઉચ્ચ સહનશીલતા હોય અને તમારા પોર્ટફોલિયોને સક્રિય રીતે સંચાલિત કરવામાં આનંદ માણો , તો સ્ટોક SIP એ એક વિકલ્પ હોઈ શકે છે . જો કે , વ્યાપક સંશોધન અને નોંધપાત્ર નુકસાનની સંભાવના માટે તૈયાર રહો .

રોકાણ જ્ઞાન:સ્ટોક SIP ને સ્ટોક વિશ્લેષણ અને બજારના વર્તનની મજબૂત પોર્ટફોલિયો સંચાલના સમજની જરૂર હોય છે . જો તમે રોકાણ કરવા માટે નવા છો અથવા વ્યાપક સંશોધન માટે સમયનો અભાવ હોય , તો મ્યુચ્યુઅલ ફંડ SIP વધુ સુલભ પ્રવેશ બિંદુ પ્રદાન કરે છે .

સમય પ્રતિબદ્ધતા: સ્ટોક SIP સંશોધન અને પોર્ટફોલિયો સંચાલન માટે વધુ સમય માંગે છે . મ્યુચ્યુઅલ ફંડ SIP તમારો સમય બચાવે છે કારણ કે વ્યાવસાયિકો રોકાણના નિર્ણયો સંભાળે છે .

રોકાણના લક્ષ્યો :તમારા લાંબા ગાળાના લક્ષ્યોને ધ્યાનમાં લો . જો તમે સંભવિતપણે ઊંચા વળતરની શોધમાં હોવ અને સક્રિય સંચાલનમાં આરામદાયક છો , તો સ્ટોક SIP તમારા પોર્ટફોલિયોના એક ભાગ માટે યોગ્ય હોઈ શકે છે ( મ્યુચ્યુઅલ ફંડ દ્વારા વૈવિધ્યકરણની સાથે ). જો કે , વધુ સંતુલિત અને હેન્ડ – ઓફ ( વ્યવહારુ ) અભિગમ માટે , મ્યુચ્યુઅલ ફંડ SIP ઘણીવાર કેન્દ્રીય તબક્કો લે છે .

યાદ રાખો , વૈવિધ્યકરણ એ તંદુરસ્ત પોર્ટફોલિયોની ચાવી છે . જ્યારે સ્ટોક SIP ઉચ્ચ વળતરની સંભાવના પ્રદાન કરે છે , ત્યારે તેઓ ઉચ્ચ જોખમ પણ ધરાવે છે . મ્યુચ્યુઅલ ફંડ SIP વધુ સંતુલિત અને વ્યવસાયિક રીતે સંચાલિત અભિગમ પ્રદાન કરે છે પરંતુ સંભવિત રીતે ઓછા વળતર સાથે .

આખરે , શ્રેષ્ઠ પસંદગી તમારા વ્યક્તિગત સંજોગો , જોખમ સહનશીલતા અને રોકાણના લક્ષ્યો પર આધારિત છે .

સ્ટોક SIP ની મર્યાદાઓ

ઉચ્ચ જોખમ: મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ની તુલનામાં , સ્ટોક SIP તમને વધુ જોખમમાં મૂકે છે . સ્ટોકના ભાવ કંપનીની કામગીરી , આર્થિક વિકાસ અને વ્યાપક બજારની વધઘટ જેવા વિવિધ પરિબળો માટે સંવેદનશીલ હોય છે . જો તમારા પસંદ કરેલા સ્ટોક ખરાબ પ્રદર્શન કરે છે તો આનાથી નોંધપાત્ર નુકસાન થઈ શકે છે .

જ્ઞાન અંતર :સ્ટોક SIP ને સફળતાપૂર્વક સંચાલિત કરવા માટે સંપૂર્ણ સંશોધન અને વિશ્લેષણની જરૂર છે . તમારે કંપનીના મૂળભૂત સિદ્ધાંતો સમજવાની , નાણાકીય નિવેદનોનું વિશ્લેષણ કરવાની , બજારના વલણો પર અપડેટ રહેવાની અને ઉદ્યોગની ગતિશીલતાને સમજવાની જરૂર છે . આ નવા રોકાણકારો માટે જબરજસ્ત હોઈ શકે છે , સંભવિતપણે નબળા રોકાણ નિર્ણયો તરફ દોરી જાય છે .

સમય પ્રતિબદ્ધતા: સ્ટોક SIP એ “સેટ કરો અને ભૂલી જાઓ” વ્યૂહરચના નથી. તેમને સતત દેખરેખ અને ગોઠવણોની જરૂર છે. બજારની હિલચાલ, નાણાકીય સમાચાર અને કંપની અપડેટ વિશે માહિતગાર રહેવું મહત્વપૂર્ણ છે. સંડોવણીનું આ સ્તર સમય માંગી લે તેવું અને તણાવપૂર્ણ હોઈ શકે છે, ખાસ કરીને નિષ્ક્રિય રોકાણ અભિગમ ઇચ્છતા લોકો માટે.

મ્યુચ્યુઅલ ફંડ SIP ની મર્યાદાઓ

નિમ્ન સંભવિત વળતર : જ્યારે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ માં વૈવિધ્યકરણ જોખમ ઘટાડવામાં મદદ કરે છે , તે વ્યક્તિગત શેરો સાથે સંભવિત વિસ્ફોટક વળતરની સંભાવનાને પણ મર્યાદિત કરી શકે છે . સારી રીતે પસંદ કરેલ સ્ટોક SIP મ્યુચ્યુઅલ ફંડને પાછળ રાખી શકે છે , પરંતુ તે નોંધપાત્ર રીતે ઊંચા જોખમ સાથે આવે છે .

સંચાલન ફી : મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં વ્યાવસાયિક સંચાલનનો સમાવેશ થાય છે , જે ફી સાથે આવે છે . સ્ટોક SIP ની તુલનામાં આ ફી તમારા એકંદર વળતરમાં સામેલ છે જ્યાં તમે આવી ફી ચૂકવશો નહીં ( જોકે બ્રોકરેજ ખર્ચ હજુ પણ લાગુ પડી શકે છે ).

મર્યાદિત નિયંત્રણ : મ્યુચ્યુઅલ ફંડના કિસ્સામાં , તમારા નાણાંનું રોકાણ કરવામાં આવેલી ચોક્કસ કંપનીઓ પર તમારું સીધું નિયંત્રણ નથી . ફંડ સંચાલક તેમની વ્યૂહરચના પર આધારિત તે નિર્ણયો લે છે . સ્ટોક SIP તમને ચોક્કસ કંપનીઓ પસંદ કરવા દે છે જેમાં તમે રોકાણ કરવા માંગો છો .

છુપાયેલા ખર્ચ :કેટલાક મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં સંચાલન ફીની બહાર છુપાયેલા ખર્ચ હોય છે , જેમ કે ખર્ચ ગુણોત્તર જે ઓપરેશનલ ખર્ચ માટે જવાબદાર હોય છે . સ્ટોક SIP ખર્ચની દ્રષ્ટિએ વધુ પારદર્શક છે , જેમાં બ્રોકરેજ ફી પ્રાથમિક ખર્ચ છે .

અંતિમ શબ્દો

હવે જ્યારે તમે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ SIP અને સ્ટોક SIP વચ્ચેના તફાવતો વિશે જાણો છો , તો તમારી રોકાણ યાત્રા શરૂ કરવા માટે એક પસંદ કરવાનું વિચારો . જો તમે શેરબજારમાં નવા છો , તો એન્જલ વન સાથે વિનામૂલ્ય ડીમેટ એકાઉન્ટ ખોલો , જ્યાં તમે સ્ટોક SIP અને મ્યુચ્યુઅલ ફંડ SIP બંનેમાં એકીકૃત રોકાણ કરી શકો છો .