बॅलन्स्ड फंड हा म्युच्युअल फंडचा एक प्रकार आहे जिथे संतुलित रिटर्न डिलिव्हर करण्यासाठी भांडवल मालमत्तेमध्ये वाटप केले जाते.. ही मालमत्ता इक्विटी शेअर्स आणि डेब्ट मार्केट साधने आहेत. चला अधिक जाणून घेऊया!
एकाधिक गुंतवणूक पर्याय ऑफर करण्यासाठी म्युच्युअल फंड प्रसिद्ध आहेत. सेबी (SEBI) द्वारे म्युच्युअल फंडची पुनर्वर्गीकरणानंतर 2017 मध्ये अस्तित्वात आलेल्या म्युच्युअल फंडची बॅलन्स्ड फंड ही नवीन कॅटेगरी आहे. सामान्यपणे, बॅलन्स्ड फंड इक्विटीमध्ये कॉर्पसच्या 70% आणि बॉन्ड्समध्ये उर्वरित गुंतवणूक करते.
त्यामुळे, बॅलन्स्ड फंड म्हणजे काय?
बॅलन्स्ड फंड डेब्ट इन्स्ट्रुमेंटमध्ये गुंतवणूक करून गुंतवणुकीची कमतरता मर्यादित करून तुमच्या गुंतवणुकीला स्थिरता देतात. . त्याचवेळी, ते इक्विटीमध्ये भांडवलाच्या वाढीद्वारे डेब्ट फंडपेक्षा अधिक रिटर्न निर्माण करते. हा हायब्रिड फंड आहे ज्यामध्ये वृद्धी आणि मनी मार्केट साधनांचा मिश्रण समाविष्ट आहे.
ब्लेंडेड फंड म्हणूनही ओळखले जाणारे ब्लँच्ड फंड, गुंतवणूकदारांना इक्विटी आणि बाँड्स सह संतुलित पोर्टफोलिओ प्रदान करते. ते बुल मार्केटमध्ये भांडवली मूल्यवृद्धी आणि बाँड मार्केटमध्ये तुलनात्मकरित्या लहान निधीद्वारे रिटर्न निर्माण करण्यासाठी इक्विटीमध्ये मोठ्या प्रमाणात निधी वितरित करते. योग्य रिस्क-रिवॉर्ड बॅलन्स प्रदान करणे हे उद्दिष्ट आहे.
बॅलन्स्ड फंडाचे गुंतवणूकदार या दोन्ही गोष्टींचा उत्तम आनंद घेतात . बॅलन्स्ड फंड भांडवली मूल्यवृद्धीद्वारे गुंतवणूकदारांचे उत्पन्न वाढवतात परंतु डेब्ट टूल्समधून कुशन प्रदान करतात. वैकल्पिकरित्या, हे साध्या व्हॅनिला बाँड्सपेक्षा अधिक कमाई निर्माण करते.
सामान्यपणे, मालमत्ता वाटप 70:30 आहे, जेथे कॉर्पसपैकी 70 टक्के इक्विटी मार्केटमध्ये गुंतविला जातो आणि उर्वरित 30 टक्के बाँड्समध्ये गुंतविला जातो .
हे फंड दीर्घकालीन गुंतवणूक क्षितिज असलेल्या गुंतवणूकदारांसाठी सर्वोत्तम आहेत. जर तुम्हाला मालमत्तांचे सक्रियपणे वाटप करायचे नसेल आणि उच्च मार्केट अस्थिरतेची चिंता असल्यास बॅलन्स्ड फंड तुमच्यासाठी खूपच चांगले आहेत.
बॅलन्स्ड फंड आणि हायब्रिड फंडमधील फरक
जर बॅलन्स्ड म्युच्युअल फंड हायब्रिड फंडचा प्रकार असेल किंवा जर ते भिन्न असेल तर गुंतवणूकदार कधीकधी गोंधळात टाकतात. दोघांची तुलना येथे आहे.
- बॅलन्स्ड म्युच्युअल फंड हायब्रिड फंडची उपश्रेणी आहे.
- हायब्रिड फंड डेब्ट आणि इक्विटीच्या सुवर्ण गुणोत्तरामध्ये विविध मालमत्ता श्रेणींमध्ये फंड वितरित करतात. हे फंड मालमत्ता वाटपाच्या आधारावर इक्विटी-ओरिएंटेड किंवा डेब्ट-फोकस्ड आहेत. बॅलन्स्ड फंड हे इक्विटी फंड आहेत जेथे इक्विटीमध्ये महत्त्वपूर्ण फंड वितरित केले जातात.
- सेबी (SEBI) बॅलन्स्ड फंड्स परिभाषित करते. बॅलन्स्ड फंड म्हणून पात्र होण्यासाठी फंडसाठी, किमान 60% भांडवल इक्विटीमध्ये गुंतवले पाहिजे .
- बॅलन्स्ड ॲडव्हान्टेज फंड हा हायब्रिड फंडची उप-श्रेणी आहे जिथे फंड डायनॅमिकरित्या व्यवस्थापित केला जातो आणि बाजारातील बदलत्या परिस्थितीनुसार वेगवेगळ्या मालमत्ता वर्गांमध्ये बदल केला जातो.. परंतु बॅलन्स्ड फंडमध्ये, भांडवली वाटप इक्विटी आणि बाँड्स दरम्यान 60:40 गुणोत्तरावर निश्चित असेल, ज्यामुळे संकुचित लवचिकता प्राप्त होते.
बॅलन्स्ड फंडचे प्रमुख फायदे
जोखीम कमी करणे
स्टॉकच्या किंमती अस्थिर आणि अप्रत्याशित असल्याने, केवळ इक्विटीमध्ये गुंतवणूक करणे अत्यंत जोखीमदार असू शकते. बॅलन्स फंड त्वरित विविधता आणि जोखीम -समायोजित रिटर्न ऑफर करतात.
कर
जर वैयक्तिक गुंतवणूकदार त्यांचे फंड इक्विटीमधून डेब्टमध्ये हलवण्याचा प्रयत्न करत असतील, तर त्यांच्यावर कर आकारणी होईल.. परंतु बॅलन्स्ड फंडच्या बाबतीत, निधी व्यवस्थापक गुंतवणूकदारांना कर दायित्वांसह सादर केल्याशिवाय डेब्ट आणि इक्विटी दरम्यान स्विच करू शकतात.
निधी पुनर्संतुलन मार्केट भावनेनुसार मालमत्ता व्यवस्थापक निधीचे संतुलन करेल.
पोर्टफोलिओ विविधता
विविध पोर्टफोलिओ तयार करण्याची इच्छा असलेल्या गुंतवणूकदारांसाठी बॅलन्स्ड फंड उत्कृष्ट पर्याय आहेत. हे फंड मार्केट संबंधित रिस्क सापेक्ष स्थिरता ऑफर करताना जास्तीत जास्त रिटर्न देण्यास मदत करतात, गुंतवणूकदार त्यांच्या गुंतवणूक दायित्वांवर मर्यादा घालू शकतात. .
महागाईपासून संरक्षण
बॅलन्स्ड फंडचा भाग डेब्ट मालमत्तेमध्ये गुंतवला जातो , जे मुख्यत्वे जर फंड परदेशी बाँड्समध्ये गुंतवला तर महागाईपासून संरक्षण करू शकतो. प्रभावित नसलेल्या देशांमध्ये गुंतवणूक करून गुंतवणूकदारांना महागाई सोडण्यास मदत करू शकते.
बॅलन्स्ड म्युच्युअल फंडमध्ये कोणी गुंतवणूक करावी ?
आपल्याला माहित आहे की, गुंतवणूक ही नेहमीच वैयक्तिक निवड आहे कारण विविध गुंतवणूकदारांच्या गुंतवणूकीच्या विविध गरजा आणि क्षमता असते. गुंतवणूक करण्यापूर्वी गुंतवणूकदारांनी विचारात घेतलेले तीन घटक येथे आहेत.
- निधीचे उद्दीष्ट त्याच्या गुंतवणूकीच्या उद्दिष्टांशी जुळणे आवश्यक आहे.
- गुंतवणुकीचा वेळ त्यांच्या गुंतवणुकीच्या क्षितिजासह तपासला पाहिजे.
- गुंतवणूकदारांचे जोखीम प्रोफाइल फंडाशी समक्रमित केले पाहिजे म्हणून, बॅलन्स्ड फंडमधील गुंतवणूकदारांनी खालील गोष्टी लक्षात ठेवावी.
- बॅलन्स्ड फंड 5-10 वर्षांच्या दीर्घ कालावधीसाठी गुंतवणूक केल्यावर योग्य रिटर्न देतात. म्हणून, निवृत्ती नियोजनासारख्या दीर्घकालीन गुंतवणुकीची उद्दिष्टे असलेल्या गुंतवणूकदारांना त्या योग्य ठरतात
- उच्च-रिस्क-रिवॉर्ड फंडविषयी संशयास्पद असलेले प्रथमच गुंतवणूकदार या फंडसह वैविध्यपूर्ण पोर्टफोलिओमध्ये गुंतवणूक करू शकतात.
- हे फंड कमी जोखीम सहनशील असलेल्या गुंतवणूकदारांना मदत करतात. बॅलन्स्ड फंड बाँड्सद्वारे मार्केट रिस्क संरक्षणात्मक नेट प्रदान करताना इक्विटी गुंतवणुकीद्वारे उच्च रिटर्न प्रदान करतात.
- अर्थार्जनाचा कोणताही स्त्रोत नसलेले गुंतवणूकदार बॅलन्स्ड फंडद्वारे डिव्हिडंड-पेईंग कंपन्यांमध्ये गुंतवणूक करू शकतात.
बॅलन्स्ड फंडचे तोटे
बॅलन्स्ड म्युच्युअल फंडचे काही तोटे आहेत.
स्थिती मालमत्ता वाटप:
बॅलन्स्ड फंड 60/40 च्या स्थिती या गुणोत्तरामध्ये फंड वितरित करतात, जे नेहमीच सर्वोत्तम मिश्रण नसते .
लार्ज-कॅप फोकस्ड: गुंतवणूकदारांना जास्त परतावा देणार्‍या स्मॉल आणि मिड-कॅप कंपन्यांऐवजी लार्ज-कॅप्समध्ये गुंतवणूक करून सतत उत्पन्न निर्माण करतात. याचा अर्थ असा की तुमची कमाई सरासरी किंवा कमी असेल.
मर्यादित आंतरराष्ट्रीय एक्स्पोजर:
आंतरराष्ट्रीय स्टॉक तुमच्या पोर्टफोलिओमध्ये विविधता जोडू शकतात. तरीही बॅलन्स्ड फंड मुख्यतः जागतिक मार्केटला दुर्लक्ष करतात.
गुंडाळणे
गोषवारा आपण बॅलन्स्ड फंड चे अर्थ स्पष्ट केले आहे जेणेकरून तुम्ही तुमच्या गुंतवणूक गरजांनुसार सर्वोत्तम बॅलन्स्ड फंड शोधण्यासाठी रिसर्च करू शकता. नावाप्रमाणेच, बॅलन्स्ड फंड गुंतवणूकदारांसाठी स्थिर जोखीम -समायोजित रिटर्न कमविण्यासाठी इक्विटी आणि बाँड्सचे धोरणात्मक मिश्रण ऑफर करतात. पुराणमतवादी असूनही, हे फंड डेब्ट फंडपेक्षा अधिक रिटर्न निर्माण केले आहेत, इक्विटी गुंतवणूक भांडवली मूल्यवृद्धी आणि इन्फ्लेशन-हेज ऑफर करतात.
अस्वीकरण: “हा ब्लॉग केवळ शैक्षणिक उद्देशांसाठी आहे आणि गुंतवणुकीवर कोणतेही सल्ला/टिप्स प्रदान करत नाही किंवा कोणतेही स्टॉक खरेदी आणि विक्री करण्याची शिफारस करत नाही”
