బ్యాలెన్స్డ్ ఫండ్స్ అనేవి ఒక రకం మ్యూచువల్ ఫండ్, ఇక్కడ బ్యాలెన్స్డ్ రిటర్న్స్ అందించడానికి ఆస్తుల మధ్య క్యాపిటల్ కేటాయించబడుతుంది. ఈ ఆస్తులు ఈక్విటీ షేర్లు మరియు డెట్ మార్కెట్ సాధనాలు. మరింత తెలుసుకుందాం!
బహుళ పెట్టుబడి ఎంపికలను అందించడానికి మ్యూచువల్ ఫండ్స్ ప్రసిద్ధి చెందినవి. బ్యాలెన్స్డ్ ఫండ్స్ అనేవి సెబీ ద్వారా మ్యూచువల్ ఫండ్స్ రీ-కేటగిరైజేషన్ తర్వాత 2017 లో ఉనికిలోకి వచ్చిన ఒక కొత్త కేటగిరీ. సాధారణంగా, ఒక బ్యాలెన్స్డ్ ఫండ్ ఈక్విటీలలో 70% కార్పస్ మరియు మిగిలిన బాండ్లలో పెట్టుబడి పెడుతుంది.
కాబట్టి, బ్యాలెన్స్డ్ ఫండ్స్ అంటే ఏమిటి?
డెట్ సాధనాలలో పెట్టుబడి పెట్టడం ద్వారా ఈక్విటీ పెట్టుబడి డౌన్‌సైడ్‌ను పరిమితం చేయడం ద్వారా బ్యాలెన్స్డ్ ఫండ్స్ మీ పెట్టుబడికి స్థిరత్వాలను అందిస్తాయి. అదే సమయంలో, ఇది ఈక్విటీలలో క్యాపిటల్ అప్రిసియేషన్ ద్వారా డెట్ ఫండ్స్ కంటే అధిక రాబడులను జనరేట్ చేస్తుంది. ఇది ఒక హైబ్రిడ్ ఫండ్, ఇందులో వృద్ధి మరియు డబ్బు మార్కెట్ సాధనాల మిశ్రమం ఉంటుంది.
ఒక బ్లాంచ్డ్ ఫండ్, బ్లెండెడ్ ఫండ్ అని కూడా పిలువబడుతుంది, ఈక్విటీలు మరియు బాండ్లతో కూడిన బ్యాలెన్స్డ్ పోర్ట్‌ఫోలియోను పెట్టుబడిదారులకు అందిస్తుంది. ఇది బుల్ మార్కెట్లో క్యాపిటల్ అప్రిసియేషన్ ద్వారా రిటర్న్స్ జనరేట్ చేయడానికి మరియు బాండ్ మార్కెట్లోకి తులనాత్మకంగా చిన్న ఫండ్ ద్వారా ఫండ్స్ యొక్క పెద్ద భాగాన్ని ఈక్విటీలుగా కేటాయిస్తుంది. సరైన రిస్క్-రివార్డ్ బ్యాలెన్స్ అందించడమే లక్ష్యం.
బ్యాలెన్స్డ్ ఫండ్స్ పెట్టుబడిదారులు రెండింటిలోనూ ఉత్తమమైనదాన్ని ఆనందిస్తారు. బ్యాలెన్స్డ్ ఫండ్స్ క్యాపిటల్ అప్రిసియేషన్ ద్వారా పెట్టుబడిదారుల ఆదాయాన్ని పెంచుతాయి కానీ డెట్ టూల్స్ నుండి ఒక కుషన్ అందిస్తాయి. ప్రత్యామ్నాయంగా, ఇది సాదా వనిలా బాండ్ల కంటే ఎక్కువ ఆదాయాన్ని ఉత్పన్నం చేస్తుంది.
సాధారణంగా, అసెట్ కేటాయింపు 70:30, ఇక్కడ కార్పస్‌లో 70 శాతం ఈక్విటీ మార్కెట్లో పెట్టుబడి పెట్టబడుతుంది, మరియు మిగిలిన 30 శాతం బాండ్లలో పెట్టుబడి పెట్టబడుతుంది.
దీర్ఘకాలిక పెట్టుబడి హారిజాన్‌తో పెట్టుబడిదారులకు ఈ ఫండ్స్ ఉత్తమమైనవి. మీరు యాక్టివ్‌గా ఆస్తులను కేటాయించాలనుకోకపోతే మరియు అధిక మార్కెట్ హెచ్చుతగ్గుల గురించి తెలిసి ఉంటే బ్యాలెన్స్డ్ ఫండ్స్ మీకు చాలా బాగుంటాయి.
బ్యాలెన్స్డ్ ఫండ్స్ మరియు హైబ్రిడ్ ఫండ్స్ మధ్య వ్యత్యాసం
బ్యాలెన్స్డ్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ ఒక రకమైన హైబ్రిడ్ ఫండ్స్ అయితే లేదా అవి భిన్నంగా ఉంటే పెట్టుబడిదారులు కొన్నిసార్లు గందరగోళంగా ఉంటారు. రెండింటి మధ్య పోలిక ఇక్కడ ఇవ్వబడింది.
- • బ్యాలెన్స్డ్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ అనేవి హైబ్రిడ్ ఫండ్స్ యొక్క ఉపవర్గం.
- • హైబ్రిడ్ ఫండ్స్ అప్పు మరియు ఈక్విటీల బంగారం నిష్పత్తిలో వివిధ ఆస్తి వర్గాలలోకి ఫండ్స్ కేటాయిస్తాయి. ఈ ఫండ్స్ అసెట్ కేటాయింపుల ఆధారంగా ఈక్విటీ-ఓరియంటెడ్ లేదా డెట్-ఫోకస్ చేయబడతాయి. బ్యాలెన్స్డ్ ఫండ్స్ అనేవి ఈక్విటీలలో గణనీయమైన ఫండ్స్ కేటాయించబడే ఈక్విటీ ఫండ్స్.
- • సేబీ బేలేన్సేడ ఫన్డ్స నిర్వచిస్తుంది. బ్యాలెన్స్డ్ ఫండ్‌గా అర్హత సాధించడానికి ఫండ్ కోసం, కనీసం 60% మూలధనాన్ని ఈక్విటీలలో పెట్టుబడి పెట్టాలి.
- • బ్యాలెన్స్డ్ అడ్వాంటేజ్ ఫండ్ అనేది హైబ్రిడ్ ఫండ్ యొక్క ఉపవర్గం, ఇక్కడ మార్కెట్ పరిస్థితులను బట్టి ఫండ్ డైనమిక్‌గా నిర్వహించబడుతుంది మరియు వివిధ అసెట్ తరగతుల మధ్య మారుతుంది. కానీ బ్యాలెన్స్డ్ ఫండ్‌లో, క్యాపిటల్ కేటాయింపు అనేది సంకీర్ణమైన ఫ్లెక్సిబిలిటీలను అందించే ఈక్విటీలు మరియు బాండ్ల మధ్య 60:40 నిష్పత్తిలో నిర్ణయించబడుతుంది.
బ్యాలెన్స్డ్ ఫండ్స్ యొక్క ప్రధాన ప్రయోజనాలు
రిస్క్ తగ్గింపు
స్టాక్ ధరలు అస్థిరమైనవి మరియు ఊహించనివి కాబట్టి, ఈక్విటీలలో మాత్రమే పెట్టుబడి పెట్టడం చాలా ప్రమాదకరమైనది. బ్యాలెన్స్ ఫండ్స్ తక్షణ డైవర్సిఫికేషన్ మరియు రిస్క్-సర్దుబాటు చేయబడిన రిటర్న్స్ అందిస్తాయి.
పన్ను
వ్యక్తిగత పెట్టుబడిదారులు తమ ఫండ్స్‌ను ఈక్విటీ నుండి డెట్‌కు తరలించడానికి ప్రయత్నించినట్లయితే, వారు పన్నుకు లోబడి ఉంటారు. కానీ బ్యాలెన్స్డ్ ఫండ్స్ విషయంలో, ఫండ్ మేనేజర్ పెట్టుబడిదారులకు పన్ను బాధ్యతలను అందించకుండా డెట్ మరియు ఈక్విటీ మధ్య మారవచ్చు.
ఫండ్ రీబ్యాలెన్సింగ్
మార్కెట్ సెంటిమెంట్ ఆధారంగా అసెట్ మేనేజర్ ఫండ్‌ను రీబ్యాలెన్స్ చేస్తారు.
పోర్ట్‌ఫోలియో డైవర్సిఫికేషన్
ఒక వైవిధ్యమైన పోర్ట్‌ఫోలియోను నిర్మించాలనుకునే పెట్టుబడిదారులకు బ్యాలెన్స్డ్ ఫండ్స్ అద్భుతమైన ఎంపికలు. ఈ ఫండ్స్ మార్కెట్ సంబంధిత రిస్కులకు వ్యతిరేకంగా స్థిరత్వాన్ని అందించేటప్పుడు రాబడులను గరిష్టంగా పెంచుకోవడానికి సహాయపడతాయి కాబట్టి, పెట్టుబడిదారులు తమ పెట్టుబడి బాధ్యతలను పరిమితం చేసుకోవచ్చు.
ద్రవ్యోల్బణం నుండి రక్షణ
బ్యాలెన్స్డ్ ఫండ్ యొక్క ఒక భాగం డెట్ అసెట్స్‌లో పెట్టుబడి పెట్టబడుతుంది, ఇది ద్రవ్యోల్బణం నుండి రక్షించగలదు, ప్రాథమికంగా ఫండ్ విదేశీ బాండ్లలో పెట్టుబడి పెట్టినట్లయితే. ఇది ప్రభావితం కాని దేశాలలో పెట్టుబడి పెట్టడం ద్వారా పెట్టుబడిదారులకు ద్రవ్యోల్బణాన్ని అధిగమించడానికి సహాయపడుతుంది.
బ్యాలెన్స్డ్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌లో ఎవరు పెట్టుబడి పెట్టాలి?
మనకు తెలుసు కాబట్టి, వివిధ పెట్టుబడిదారులకు వివిధ పెట్టుబడి అవసరాలు మరియు సామర్థ్యాలు ఉన్నందున పెట్టుబడి ఎల్లప్పుడూ ఒక వ్యక్తిగత ఎంపిక. పెట్టుబడి పెట్టడానికి ముందు పెట్టుబడిదారులు పరిగణించవలసిన మూడు అంశాలు ఇక్కడ ఇవ్వబడ్డాయి.
- • ఫండ్ యొక్క లక్ష్యం దాని పెట్టుబడి లక్ష్యాలకు సరిపోలాలి.
- • పెట్టుబడి సమయం వారి పెట్టుబడి హారిజాన్‌తో తనిఖీ చేయాలి.
- • పెట్టుబడిదారుల రిస్క్ ప్రొఫైల్ ఫండ్‌తో సింక్ చేయాలి
అందువల్ల, బ్యాలెన్స్డ్ ఫండ్స్‌లోని పెట్టుబడిదారులు ఈ క్రింది వాటిని దృష్టిలో ఉంచుకోవాలి.
- • బ్యాలెన్స్డ్ ఫండ్స్ 5-10 సంవత్సరాల దీర్ఘ అవధి కోసం పెట్టుబడి పెట్టినప్పుడు సరైన రాబడులను ఇస్తాయి. అందువల్ల, ఇది రిటైర్‌మెంట్ ప్లానింగ్ వంటి దీర్ఘకాలిక పెట్టుబడి లక్ష్యాలతో పెట్టుబడిదారులకు సరిపోతుంది.
- • అధిక-రిస్క్-రివార్డ్ ఫండ్స్ గురించి సంశయంగా ఉన్న మొదటిసారి పెట్టుబడిదారులు ఈ ఫండ్స్‌తో వైవిధ్యమైన పోర్ట్‌ఫోలియోలో పెట్టుబడి పెట్టవచ్చు.
- • ఈ ఫండ్స్ తక్కువ-రిస్క్ సహిష్ణుత కలిగిన పెట్టుబడిదారులకు సహాయపడతాయి. బ్యాలెన్స్డ్ ఫండ్స్ బాండ్ల ద్వారా మార్కెట్ రిస్కుల చుట్టూ ఒక రక్షణాత్మక నెట్ అందించేటప్పుడు ఈక్విటీ పెట్టుబడుల ద్వారా అధిక రాబడులను అందిస్తాయి.
- ఆదాయం యొక్క మూలం లేని పెట్టుబడిదారులు బ్యాలెన్స్డ్ ఫండ్స్ ద్వారా డివిడెండ్-చెల్లింపు కంపెనీలలో పెట్టుబడి పెట్టవచ్చు.
బ్యాలెన్స్డ్ ఫండ్స్ యొక్క అప్రయోజనాలు
బ్యాలెన్స్డ్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌లో కొన్ని అప్రయోజనాలు ఉన్నాయి.
స్టేటస్ అసెట్ కేటాయింపు:
బ్యాలెన్స్డ్ ఫండ్స్ 60/40 స్థితి నిష్పత్తిలో ఫండ్స్ కేటాయిస్తాయి, ఇది ఎల్లప్పుడూ ఉత్తమమైనది కాదు.
లార్జ్-క్యాప్ ఫోకస్డ్: అధిక రాబడులను పొందిన చిన్న మరియు మిడ్-క్యాప్ కంపెనీలకు బదులుగా లార్జ్-క్యాప్స్‌లో పెట్టుబడి పెట్టడం ద్వారా బ్యాలెన్స్డ్ ఫండ్స్ పెట్టుబడిదారులకు నిరంతర ఆదాయాన్ని సృష్టిస్తాయి. అంటే మీ ఆదాయం సగటు లేదా తక్కువగా ఉంటుందని అర్థం.
పరిమిత అంతర్జాతీయ ఎక్స్‌పోజర్:
అంతర్జాతీయ స్టాక్స్ మీ పోర్ట్‌ఫోలియోకు డైవర్సిఫికేషన్ లేయర్‌ను జోడించవచ్చు. అయినా బ్యాలెన్స్డ్ ఫండ్స్ ఎక్కువగా గ్లోబల్ మార్కెట్లను విస్మరిస్తాయి.
ముగింపు
మేము బ్యాలెన్స్డ్ ఫండ్స్ అర్థం వివరించాము కాబట్టి మీరు మీ పెట్టుబడి అవసరాలకు అనుగుణంగా ఉత్తమ-బ్యాలెన్స్డ్ ఫండ్స్ కనుగొనడానికి పరిశోధన చేయవచ్చు. పేరు సూచిస్తున్నట్లుగా, పెట్టుబడిదారులకు స్థిరమైన రిస్క్-సర్దుబాటు చేయబడిన రాబడులను సంపాదించడానికి బ్యాలెన్స్డ్ ఫండ్స్ ఈక్విటీ మరియు బాండ్ల వ్యూహాత్మక మిశ్రమాన్ని అందిస్తాయి. సంప్రదాయకమైనవి అయినప్పటికీ, ఈ ఫండ్స్ డెట్ ఫండ్స్ కంటే అధిక రాబడులను జనరేట్ చేస్తాయి, ఈక్విటీ పెట్టుబడి మూలధనం మరియు ద్రవ్యోల్బణం-హెడ్జ్ అందిస్తుంది.
డిస్‌క్లెయిమర్: “ఈ బ్లాగ్ ప్రత్యేకంగా విద్యా ప్రయోజనాల కోసం మరియు పెట్టుబడిపై ఎటువంటి సలహా/చిట్కాలను అందించదు లేదా ఏదైనా స్టాక్ కొనుగోలు మరియు విక్రయించమని సిఫార్సు చేయదు”
