ఈక్విటీ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ అంటే ఏమిటి
ఈక్విటీ ఫండ్స్ అనేవి ఈక్విటీల మార్కెట్లపై దృష్టి కేంద్రీకరించే ఒక రకం మ్యూచువల్ ఫండ్. ఈక్విటీ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ ను మెరుగ్గా అర్థం చేసుకోవడానికి, మ్యూచువల్ ఫండ్ అనేది అనేక పెట్టుబడిదారుల నుండి కలిసి పెట్టుబడులను సేకరించి మరియు పెట్టుబడిదారుల రిస్క్ ఆధారంగా వివిధ ఆస్తి తరగతుల్లో పెట్టుబడి పెట్టడానికి ఒక పదం అని అర్థం చేసుకోవడం ముఖ్యం. రియల్ ఎస్టేట్ పై ప్రత్యేకంగా దృష్టి పెట్టే మ్యూచువల్ ఫండ్స్ ఉన్నాయి, అయితే ఇతరులు ప్రధానంగా కమోడిటీలలో పెట్టుబడి పెట్టవచ్చు. ఈక్విటీ ఫండ్స్ అనేవి ఈక్విటీల మార్కెట్లకు బహిర్గతమయ్యే మ్యూచువల్ ఫండ్స్. ఫలితంగా, వాటిని వృద్ధి నిధులు అని కూడా పిలుస్తారు. ఈక్విటీ ఫండ్స్ యొక్క ప్రధాన లక్ష్యం సంపద లేదా మూలధన అభినందన సృష్టించడం. ఈక్విటీ ఫండ్స్ తమ పోర్ట్ఫోలియోను ఒక పెద్ద సంఖ్యలో స్టాక్స్ గా విభిన్నం చేయడం ద్వారా రిస్క్ నిర్వహిస్తాయి, ఇది FDలు లేదా పోస్ట్ ఆఫీస్ సేవింగ్స్ డిపాజిట్లు వంటి సాంప్రదాయక పొదుపు సాధనాల కంటే మెరుగైన రాబడులు ఇవ్వడానికి వీలు కల్పిస్తుంది.
ఈక్విటీ ఫండ్స్ రకాలు
ఈక్విటీ ఫండ్స్ ఈ క్రింది రకాలుగా వర్గీకరించబడవచ్చు:
పెట్టుబడి శైలి ఆధారంగా
- యాక్టివ్ ఫండ్ – ఈ ఫండ్ లో మేనేజర్ పెట్టుబడి పెట్టడానికి మంచి స్టాక్స్ కోసం చూస్తారు. అతను విశ్లేషణ, కంపెనీలపై పరిశోధన, మరియు వారి పనితీరును పరిశీలిస్తాడు.
- పాసివ్ ఫండ్ – ఇక్కడ, ఫండ్ మేనేజర్ సెన్సెక్స్ లేదా నిఫ్టీ ఫిఫ్టీని ప్రతిబింబించే పోర్ట్ఫోలియోను రూపొందిస్తారు.
పెట్టుబడి వ్యూహం ఆధారంగా
- థీమ్ మరియు సెక్టారల్ ఫండ్స్- ఈ ఫండ్స్ IT, బ్యాంకింగ్, ఫార్మాస్యూటికల్స్ వంటి నిర్దిష్ట రంగాలలో పెట్టుబడి పెడతాయి లేదా అభివృద్ధి చెందుతున్న మార్కెట్లలో పెట్టుబడి పెట్టడం, అంతర్జాతీయ మార్కెట్లలో పెట్టుబడి పెట్టడం వంటి థీమ్-ఆధారిత పెట్టుబడికి వారిని పరిమితం చేయవచ్చు.
- ఫోకస్డ్ ఈక్విటీ ఫండ్ – ఈ ఫండ్స్ ఎంపిక చేయబడిన స్టాక్స్ యొక్క చిన్న సమూహంలో పెట్టుబడి పెడతాయి, ఇది పూల్ యొక్క అధిక పరిమితిని 30కు పరిమితం చేస్తుంది.
- కాంట్రా ఈక్విటీ ఫండ్– ఈ ఫండ్స్ పెట్టుబడి పెట్టడానికి మరియు దీర్ఘకాలంలో వారి సామర్థ్యం వరకు జీవించే భావనతో ప్రస్తుతం తక్కువ విలువ చేయబడిన మంచి స్టాక్స్ పై దృష్టి పెట్టడానికి ఒక విరుద్ధమైన విధానాన్ని తీసుకుంటాయి.
మార్కెట్ క్యాపిటలైజేషన్ ఆధారంగా
- పెద్ద-క్యాప్ ఫండ్స్ – ఈ ఫండ్స్ పెద్ద-క్యాప్ గా వర్గీకరించబడిన కంపెనీలలో తమ పెట్టుబడిలో చాలా పెట్టుబడి పెడతాయి, ఇది వారికి రూ. 20,000 కోట్లు లేదా అంతకంటే ఎక్కువ మార్కెట్ క్యాపిటలైజేషన్ ఉన్న కంపెనీలు అని. మిడ్-క్యాప్ లేదా స్మాల్-క్యాప్ ఫోకస్డ్ ఫండ్స్ తో పోలిస్తే ఈ ఫండ్స్ తక్కువ అస్థిరత కలిగి ఉంటాయి.
- మిడ్–క్యాప్ ఫండ్స్ – ఈ ఫండ్స్ సాధారణంగా రూ. 5000 కోట్ల నుండి రూ. 20,000 కోట్ల మధ్య మార్కెట్ క్యాపిటలైజేషన్ కలిగి ఉన్న మిడ్-క్యాప్ కంపెనీలలో వారి పెట్టుబడులను కేంద్రీకరిస్తాయి. మిడ్-క్యాప్ ఫండ్స్ పెద్ద-క్యాప్ ఫండ్స్ కంటే మెరుగైన రాబడులు పొందినప్పటికీ, అవి ఎక్కువ అస్థిరతతో కూడా వస్తాయి.
- స్మాల్–క్యాప్ ఫండ్స్ – ఈ ఫండ్స్ ₹. 5000 కోట్ల కంటే తక్కువ మార్కెట్ క్యాపిటలైజేషన్‌తో ఉన్న కంపెనీలలో వారి మొత్తం ఆస్తులలో ఎక్కువ పరిమాణం పెట్టుబడి పెడతాయి. భారతీయ స్టాక్ ఎక్స్చేంజ్‌లలో జాబితా చేయబడిన చాలా కంపెనీలు ఈ వర్గం క్రింద వస్తాయి.
- మల్టీ–క్యాప్ ఫండ్స్– ఈ ఫండ్స్ రిస్క్ తగ్గించడానికి పైన పేర్కొన్న మూడు రకాల స్టాక్స్ యొక్క ఆరోగ్యకరమైన కేటాయింపును నిర్వహిస్తుంది.
పన్ను ప్రభావం ఆధారంగా
- ఈక్విటీ లింక్డ్ సేవింగ్స్ స్కీమ్ (ELSS)- ఇవి మ్యూచువల్ ఫండ్స్ వంటి పథకాలు కానీ ఇక్విటీ మరియు ఈక్విటీ సంబంధిత సాధనాలలో కనీసం 80% పెట్టుబడులు పెడతాయి. వారి అతిపెద్ద ప్రయోజనం ఏంటంటే ELSS లో చేసిన పెట్టుబడులు సెక్షన్ 80C క్రింద రూ. 1,50,000 వరకు పన్ను మినహాయింపుకు అర్హత కలిగి ఉంటాయి.
- పన్ను మినహాయింపు అర్హతలేని ఈక్విటీ ఫండ్స్ – ELSS మినహా అన్ని ఈక్విటీ ఫండ్స్ నాన్-టాక్స్ సేవింగ్ స్కీమ్స్ అయి ఉంటాయి, అంటే IT చట్టం యొక్క నిబంధనల ప్రకారం ఆదాయపు పన్ను మినహాయింపును ఆకర్షించే ప్రత్యేక నిబంధనలు ఏమీ లేవు.
ఈక్విటీ ఫండ్ యొక్క లక్షణాలు
- తక్కువ ఖర్చు నిష్పత్తి – మ్యూచువల్ ఫండ్స్ వారు అందించే సేవలపై అనేక వార్షిక ఛార్జీలు విధించబడతాయి. ఫండ్ యొక్క మొత్తం పరిమాణంలో శాతంగా కొలవబడినప్పుడు వీటిని సామూహికంగా ఖర్చు నిష్పత్తిగా పిలుస్తారు. మ్యూచువల్ ఫండ్స్ కోసం SEBI ఒక తక్కువ ఎగువ పరిమితి 2.5% తప్పనిసరిగా నిర్వహించింది, ఇది పెట్టుబడిదారులు వారి డబ్బు కోసం మరింత విలువను సంపాదించడానికి అనుమతిస్తుంది.
- సెక్షన్ 80C క్రింద పన్ను మినహాయింపు – ఎక్విటీ లింక్డ్ సేవింగ్స్ స్కీం (ELSS) అధిక పొదుపుల కోసం అనుమతించే పన్ను మినహాయింపును అందిస్తుంది.
- పోర్ట్ఫోలియో వైవిధ్యీకరణ – ఈక్విటీ ఫండ్స్ మీ పోర్ట్ఫోలియోను విభిన్నం చేయడం మరియు రిస్క్ తగ్గించడం ద్వారా అనేక ఈక్విటీ షేర్లలో మూలధనం యొక్క చిన్న మొత్తాన్ని విస్తరించడానికి మిమ్మల్ని అనుమతిస్తుంది
ఈక్విటీ మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌లో పెట్టుబడి పెట్టడం యొక్క ప్రయోజనాలు
ఈక్విటీ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ లో పెట్టుబడులకు ఇటువంటి అనేక ప్రయోజనాలు ఉంటాయి:
- ప్రొఫెషనల్ ఫండ్ మేనేజర్లు – పోర్ట్ఫోలియో నిర్వహణ యొక్క అత్యధిక ప్రమాణాలు మరియు పారిశ్రామిక ఉత్తమ పద్ధతుల ప్రకారం ఆస్తులను నిర్వహించే ప్రొఫెషనల్ ఫండ్ మేనేజర్ల ద్వారా మ్యూచువల్ ఫండ్స్ నిర్వహించబడతాయి.
- పోర్ట్ఫోలియో వైవిధ్యీకరణ – చాలా ఈక్విటీ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ వివిధ స్టాక్స్ వ్యాప్తంగా వారి పెట్టుబడులను విస్తరించినందున, వారు రిస్క్ ను నియంత్రణలో ఉంచుతారు.
- పెట్టుబడి యొక్క వశ్యత – సిస్టమాటిక్ ఇన్వెస్ట్మెంట్ ప్లాన్ (SIP) లేదా ఏకమొత్తం ద్వారా పెట్టుబడి పెట్టుకునే ఎంపిక.
- ప్రవేశం మరియు నిష్క్రమణ యొక్క వశ్యత – ఓపెన్-ఎండెడ్ ఫండ్స్ వంటి కొన్ని రకాల మ్యూచువల్ ఫండ్స్ పెట్టుబడిదారులకు ఎప్పుడు కావాలంటే అప్పుడు ఫండ్ లో ప్రవేశించడానికి మరియు నిష్క్రమించడానికి అనుమతిస్తాయి.
ఈక్విటీ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ యొక్క పన్ను నియమాలు
ఈక్విటీ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ ఈ క్రింది రకాల పన్నులను ఆకర్షిస్తాయి:
మూలధన లాభాల పన్ను
హోల్డింగ్ వ్యవధి 12 నెలల కంటే తక్కువగా ఉంటే, వారు 15% వద్ద పన్ను విధించబడే స్వల్పకాలిక మూలధన లాభాలు అని పిలుస్తారు. హోల్డింగ్ వ్యవధి 12 నెలల కంటే ఎక్కువ ఉంటే, లాభాలను దీర్ఘకాలిక లాభాలు అని పిలుస్తారు. 1 లక్షల కంటే ఎక్కువ దీర్ఘకాలిక లాభాలకు 10% వద్ద పన్ను విధించబడుతుంది.
డివిడెండ్ డిస్ట్రిబ్యూషన్ టాక్స్ (డిడిటి)
మ్యూచువల్ ఫండ్ తన పెట్టుబడిదారులకు డివిడెండ్ అందించినట్లయితే 10% వరకు డివిడెండ్ డిస్ట్రిబ్యూషన్ పన్ను విధించబడుతుంది.
మొత్తం కలిపి చెప్పాలంటే
ఈక్విటీ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ అనేవి ఈక్విటీల మార్కెట్లలో పెట్టుబడి పెట్టాలనుకుంటున్న వారికి ఒక గొప్ప ఎంపిక, కానీ పరిశోధన మరియు మంచి స్టాక్స్ ఎంచుకోవడానికి సమయం లేదా నైపుణ్యం, వారి పోర్ట్ఫోలియోలను నిరంతరం ట్రాక్ చేయడం, మార్కెట్ పరిస్థితులను పర్యవేక్షించడం వంటి విషయాలు చేయలేనివారు. ప్రొఫెషనల్ ఫండ్ మేనేజర్లు మరియు నిర్మించబడిన అనేక భద్రతా చర్యలతో, ఈక్విటీ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ స్టాక్స్‌లో ప్రత్యక్ష పాల్గొనడంతో పోలిస్తే ఈక్విటీలతో సంబంధిత అధిక అభివృద్ధిని అందిస్తాయి.
తరచుగా అడిగే ప్రశ్నలు
- ఈక్విటీ ఫండ్స్ అంటే ఏమిటి?
ఈక్విటీ ఫండ్స్ అనేవి వాటి నిధుల యొక్క పెద్ద మొత్తాన్ని ఈక్విటీ మార్కెట్లలోకి పెట్టుబడి పెట్టే మ్యూచువల్ ఫండ్స్.
- ఈక్విటీ మ్యూచువల్ ఫండ్ రిస్కులు అంటే ఏమిటి?
అన్ని మార్కెట్ ఆధారిత సాధనాలు వలె, ఈక్విటీ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ స్టాక్ మార్కెట్ల హెచ్చుతగ్గులకు లోబడి ఉంటాయి మరియు పెట్టుబడిదారులు పెట్టుబడి పెట్టడానికి ముందు పూర్తి పరిశోధన చేయవలసిందిగా సలహా ఇవ్వబడుతుంది.
- మేము ఈక్విటీ మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌లో ఎలా పెట్టుబడి పెట్టగలము?
ఈక్విటీలలో పెట్టుబడి పెట్టడానికి మీరు ఒక బ్రోకర్ యొక్క సేవలను ఉపయోగించాలి. పెట్టుబడి ఎంపికల గురించి మెరుగైన ఆలోచన మరియు ఈక్విటీ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ తో సంబంధం కలిగిన రిస్క్ ప్రొఫైల్ గురించి మెరుగైన ఆలోచనను పొందడానికి మీరు ఏంజెల్ బ్రోకింగ్ వంటి మంచి పూర్తి సర్వీస్ బ్రోకర్‌ను సంప్రదించవచ్చు.
